Южнокорейский Институт финансовой разведки недавно провел комплексную проверку на предмет борьбы с отмыванием денег в виртуальных активных биржах Korbit, и результаты проверки вызывают тревогу. Эта биржа была признана нарушающей Закон о специальных финансовых информационных данных, что связано с проблемами в нескольких ключевых аспектах соблюдения требований.

Конкретно, у Korbit выявлены недостатки в обязательствах по проведению должной проверки клиентов, недостаточно выполнены требования по идентификации сторон сделки. Также не были должным образом реализованы ограничения по сделкам, что создает уязвимости в выявлении и блокировке рискованных операций. Еще более серьезным является факт обнаружения сделок с незаявленными зарубежными поставщиками виртуальных активов, что прямо нарушает регулятивные запреты.

Кроме того, с ростом новых бизнесов, таких как NFT, у Korbit также отсутствует контроль рисков в новых сферах — не проведена необходимая оценка рисков отмывания денег по этим новым продуктам, что является очевидным недостатком в текущей регулятивной среде.

На основании вышеуказанных нарушений Институт финансовой разведки Южной Кореи вынес предупреждение Korbit и наложил штраф в размере 2,73 миллиарда вон. Этот штраф посылает ясный сигнал: виртуальные активные биржи должны вкладывать реальные ресурсы в соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег — от проверки клиентов до мониторинга сделок и оценки новых бизнесов, ни один этап не может быть упущен. Для отрасли это также важное предупреждение — строгие регулятивные стандарты не ослабевают, а становятся все более детализированными.