Как ИИ-основанный скрининг санкций от Fincom меняет правила AML-комплаенса: под руководством Nasdaq Ventures

Проблема: Банки тонут в ложных срабатываниях

Банки по всему миру сталкиваются с непреодолимой задачей — управлением соблюдения санкций под растущим регуляторным давлением. Наследующие системы генерируют огромное количество ложных срабатываний, вынуждая команды по соблюдению нормативных требований тратить бесчисленные часы на ручную проверку низкорискованных совпадений. Согласно исследованиям Celent, только проверка санкций составляет 20% от $35 миллиардов, которые финансовые учреждения по всему миру ежегодно инвестируют в технологии борьбы с финансовыми преступлениями и соблюдения нормативных требований. Добавьте к этому быструю цифровизацию платежей, меняющиеся геополитические угрозы и многоязычные потоки транзакций — и становится ясно: традиционные решения устарели.

Встречайте Fincom: новый подход к старой проблеме

Fincom разработала принципиально иной ответ на проверку санкций с использованием собственных вычислительных лингвистик, алгоритмов сопоставления на основе расстояний и передового фонетического анализа. В отличие от систем наследия, зависящих от структуры, технология Fincom не зависит от языка, формата данных и источника информации — что позволяет точно сопоставлять имена и ссылки на нескольких языках и в различных базах данных с значительно меньшим количеством ложных срабатываний. В результате клиенты получают более 80% сокращение операционных затрат при достижении высокой точности и соблюдения нормативных требований.

Сегодня десятки банков США уже используют решения Fincom для борьбы с отмыванием денег, чтобы снизить риск санкций и обеспечить соответствие требованиям регуляторов. Теперь, с новым крупным финансированием и объявлением о трансформирующем партнерстве, компания готова расширить этот эффект по всему миру.

Успех серии B: ставка на инновации

Fincom завершила раунд финансирования серии B, привлекая стратегические инвестиции под руководством Nasdaq Ventures, а также поддержку от Macquarie Group, G1 Ventures и существующих инвесторов AnD Ventures и ff Venture Capital. Этот этап отражает доверие инвесторов к рыночным возможностям Fincom и их способностям к реализации.

“Это инвестирование подтверждает усердную работу нашей команды, доверие наших клиентов к нашим решениям и веру наших инвесторов в наше видение,” — сказал Гидеон Дрори, основатель и CEO Fincom. — “Мы готовы ускорить наш вклад в развитие AML-комплаенса и принести значительную ценность текущим и будущим клиентам.”

Nasdaq Ventures видит стратегический потенциал

Гэри Оффнер, старший вице-президент и руководитель Nasdaq Ventures, отметил, что привлекло в инвестиции: “Fincom обеспечивает более быстрый и точный скрининг санкций по сравнению с наследующими подходами, упрощая сложную сферу AML и обеспечивая лучшее соблюдение регуляторных требований. Мы рады приветствовать их в нашем портфеле и использовать наше партнерство с Nasdaq Verafin для синергии между нашими платформами.”

Глобальное партнерство, меняющее всё

Помимо финансирования, Fincom вступает в стратегическое глобальное партнерство с Nasdaq Verafin, бизнесом Nasdaq по технологиям управления финансовыми преступлениями. Verafin обслуживает более 2 600 финансовых учреждений с совокупными активами более $10 триллиона. В рамках этого сотрудничества клиенты Verafin получат доступ к передовым возможностям Fincom по проверке санкций, что приведет к повышению эффективности, снижению операционных затрат, улучшению соблюдения нормативных требований и улучшению клиентского опыта благодаря передовым технологиям.

“Решения Fincom по AML предоставляют исключительную ценность — подтвержденную их впечатляющим ростом и высокой степенью удержания клиентов,” — сказал Гэри Мунитц, глобальный сопредседатель Macquarie Capital Venture Capital. — “Мы рады поддержать их стратегию замены наследующих поставщиков и ручных процессов облачными, проверенными решениями AML.”

Что дальше: расширение набора инструментов

Средства серии B будут использованы для международного расширения Fincom и запуска новых предложений, включая проверку Politically Exposed Persons (PEPs), мониторинг негативных СМИ и услуги Verification of Payee (VOP). В начале этого года Fincom расширила свою команду в США для обслуживания растущего североамериканского рынка — и это финансирование ускорит этот рост на глобальном уровне.

Для банков, уставших от ложных срабатываний, растущих затрат на соблюдение требований и ограничений наследующих систем, сочетание инноваций, рыночной проверки и стратегических партнерств Fincom сигнализирует о фундаментальном сдвиге в подходе к соблюдению AML. Благодаря поддержке Nasdaq Ventures и распространению через Nasdaq Verafin компания готова изменить масштаб проверки санкций.