Понимание, что такое альткоин и как инвестировать эффективно

В экосистеме криптовалют, если Bitcoin — это фундаментальные кирпичи, то Altcoin — это архитектурные сооружения, построенные на этой базе. Но что такое Altcoin на самом деле? Чем они отличаются от Bitcoin? И стоит ли включать Altcoin в свой инвестиционный портфель? В этой статье мы разберёмся с каждым вопросом.

Что такое Altcoin? Подробное определение

Altcoin — это термин, обозначающий альтернативные криптовалюты, отличные от Bitcoin. В отличие от Bitcoin, появившегося в 2009 году, Altcoin начал появляться с середины 2010 года, например Namecoin, запущенный в апреле 2011. Основная характеристика Altcoin — основание на технологии Blockchain, аналогичной Bitcoin, но с улучшенными функциями, такими как скорость обработки, механизм консенсуса или возможности применения.

На сегодняшний день рынок пережил бум Altcoin, насчитывающий более 5000 различных видов. Однако по рыночной капитализации Bitcoin всё ещё занимает лидирующие позиции с 55.097% мировой доли рынка криптовалют, тогда как все Altcoin вместе взятые занимают около 34% по данным Coinmarketcap. Эти различия ясно отражают долгосрочное доверие рынка к Bitcoin.

Тем не менее, в последние 2-3 года наблюдается тенденция постепенного переключения капитала опытных инвесторов в сторону Altcoin, что приводит к значительно более высокой волатильности их цен по сравнению с Bitcoin. Именно поэтому Altcoin становится популярным инструментом для трейдеров, ищущих краткосрочные возможности получения прибыли.

Классификация Altcoin: два основных типа

Сообщество криптоторговцев обычно делит Altcoin на две группы в зависимости от назначения и технических характеристик.

Stablecoin — стабильная монета

Stablecoin — это Altcoin, созданный для поддержания стоимости на уровне или близко к стоимости фиатной валюты, такой как USD или EUR. Основное преимущество Stablecoin — решение проблемы сильных ценовых колебаний в криптовалютной сфере. Благодаря тому, что его выпускает централизованный орган и он обеспечен соотношением 1:1 с фиатной валютой, Stablecoin создает безопасный мост между миром криптовалют и традиционной финансовой системой.

Практическая польза Stablecoin очевидна: позволяет быстро переводить деньги между странами с низкими затратами, избегая долгих и дорогих банковских транзакций. Tether (USDT) — самый известный представитель этого типа Stablecoin, широко используемый на биржах для поддержки инвестиционной деятельности.

Digital Token — цифровой токен

Большинство ICO на рынке выпускают токены, используемые в децентрализованных приложениях (DApp), построенных на платформе Blockchain или Smart Contract. Эти токены называются Digital Token и выполняют конкретные функции внутри своей экосистемы.

Например, EOS — это токен, используемый для оплаты услуг разработки внутри сообщества EOS.io. Каждый токен обладает уникальными характеристиками и назначением: от управленческих (governance token) до платежных (payment token) или доступа (utility token).

Известные и значимые Altcoin

Ethereum (ETH) — платформа для децентрализованных приложений

Ethereum был запущен в июле 2015 года и быстро стал вторым по капитализации Altcoin на рынке. Текущая цена ETH — $2.97K, изменение за 24 часа — +1.56%, объём торгов за 24 часа — $435.30M.

Главное отличие Ethereum от Bitcoin — возможность выполнения сложных программных расчетов через Smart Contract. Эта платформа стала самой популярной средой для разработки децентрализованных приложений, привлекая тысячи разработчиков к созданию DApp-экосистемы.

Техническое преимущество Ethereum очевидно: в 2020 году оно обновило технологию, достигнув обработки 100 000 транзакций в секунду, что значительно превосходит скорость сети Visa — 65 000 транзакций в секунду. С момента запуска цена выросла на 7 748%, что демонстрирует мощный потенциал роста по сравнению с Bitcoin (увеличение на 2 107%).

Litecoin (LTC) — более быстрые транзакции

Litecoin был запущен в 2011 году на базе технологии Bitcoin, но с оптимизациями для более быстрой обработки транзакций. Среднее время подтверждения транзакции Litecoin — 2,5 минуты, против 10 минут у Bitcoin. Сейчас цена LTC — $77.35, изменение за 24 часа — +1.29%, объём торгов за 24 часа — $2.95M.

Несмотря на улучшения, Litecoin пока не достиг популярности Bitcoin: средний дневной объём торгов — около 12 миллиардов долларов, что в 5 раз меньше объема Bitcoin. Однако трейдеры считают Litecoin надежным выбором благодаря низким комиссиям и высокой скорости.

Ripple (XRP) — глобальная платежная сеть

XRP — токен, связанный с сетью RippleNet, системой глобальных платежных соединений, используемой многими крупными банками, например Bank of America. Текущая цена XRP — $1.88, изменение за 24 часа — +1.02%, объём торгов — $67.63M.

Преимущество Ripple — самая быстрая обработка транзакций среди криптовалют, позволяющая осуществлять международные переводы без традиционных комиссий. Однако важно учитывать: развитие сети RippleNet не обязательно ведет к росту стоимости XRP, поскольку пользователи могут не использовать этот токен. Реальный рост XRP зависит от уровня его внедрения в реальные транзакции.

Bitcoin Cash (BCH) — форк Bitcoin с большим размером блока

Bitcoin Cash появился в результате форка Bitcoin в 2017 году, когда часть майнеров не согласилась с обновлениями. Сейчас цена BCH — $607.71, изменение за 24 часа — +3.86%, объём торгов — $5.89M.

По сути, Bitcoin Cash похож на Bitcoin, но с важным отличием: каждый блок BCH имеет больший размер, что позволяет обрабатывать больше транзакций и обеспечивает более высокую скорость. Это делает BCH более подходящим для ежедневных платежей по сравнению с Bitcoin. Колебания цен BCH и BTC тесно связаны, однако волатильность BCH обычно ниже, что обеспечивает относительную стабильность.

Сравнение Altcoin и Bitcoin: плюсы и минусы

Что такое Altcoin, если не наследие и усовершенствование Bitcoin? Ниже таблица, которая помогает понять основные различия:

Bitcoin построен на собственной технологии с использованием шифрования SHA-256, что обеспечивает очень высокий уровень безопасности. Ограничение по количеству — 21 миллион монет, что при росте спроса ведет к росту цены. Bitcoin обладает самой высокой ликвидностью благодаря широкой популярности, однако медленная скорость транзакций — существенный недостаток. Майнинг Bitcoin требует специализированного оборудования с высокой производительностью и значительных затрат.

Ethereum унаследовал функции безопасности Bitcoin, но добавил smart contract и платформу DApp. Наиболее популярна благодаря гибкости, однако не ограничен по количеству, что может привести к инфляции.

Litecoin основан на Blockchain с важным улучшением: более быстрая обработка транзакций, меньшие издержки, но меньшая ликвидность по сравнению с Bitcoin.

Ripple (XRP) создан компанией RippleNet, обладает самой быстрой обработкой транзакций, однако связь между токеном XRP и сетью не очень плотная, поэтому развитие сети не обязательно ведет к росту цены.

Почему стоит инвестировать в Altcoin?

Первая и главная причина — диверсификация портфеля. Проницательные трейдеры всегда ищут новые инструменты для инвестиций помимо традиционных активов, и Altcoin — это новая возможность.

Вторая причина — новые криптовалюты всё ещё находятся на начальной стадии развития. Никто не может точно предсказать, какая криптовалюта станет широко распространенной в будущем. Наличие разнообразного портфеля из известных Altcoin позволяет оставаться в выгодной позиции при изменениях рынка.

Третья причина — Altcoin создают значительную ценовую волатильность, что открывает множество торговых возможностей. Профессиональные трейдеры могут использовать эти колебания для получения прибыли, независимо от направления рынка.

Эффективные стратегии инвестирования в Altcoin

Стратегия покупки и удержания (Hold)

Подходит для долгосрочных инвесторов. Выбираете несколько Altcoin с устойчивым потенциалом развития (таких как ETH, XRP, LTC, BCH, USDT) и покупаете их для долгосрочного хранения, обычно на срок от 1 года и более. При снижении рынка эти инвесторы продолжают накапливать по более низким ценам, готовясь к следующему росту.

Стратегия дневной торговли (Day Trading)

Altcoin — отличный инструмент для дневной торговли благодаря высокой волатильности. Например, ETH может колебаться на 15-30% за один день, что позволяет трейдерам за короткий срок получать значительную прибыль. Ключ к успеху — точно определить моменты сильных движений и их направление.

Некоторые хорошие моменты для торговли:

• День ICO: цена обычно растет резко, хорошее время для покупки
• После периода покупки-продажи ICO: цена часто стабилизируется из-за отсутствия спроса, что создает возможность для продажи при признаках движения.

Какие факторы учитывать при выборе Altcoin

На рынке более 5000 видов Altcoin, и правильный выбор — это большая задача. Вот важнейшие критерии:

Ликвидность: самый важный фактор. Чем выше ликвидность Altcoin, тем проще торговать и тем быстрее меняется цена. По данным Coinmarketcap, пять наиболее ликвидных — Ethereum, XRP, Tether, Litecoin и Bitcoin Cash.

Дата ICO: история показывает, что большинство altcoin показывают сильный рост в первые дни после ICO. Это хорошая возможность купить Altcoin по выгодной цене.

Осторожность с “фейковыми” Altcoin: из-за отсутствия государственного контроля разработчики могут легко создавать поддельные приложения или токены без реальной ценности. Внимательное изучение White Paper и исследование компании перед покупкой — обязательный шаг, чтобы не попасть в ловушку.

Выбор надежной биржи: не все криптобиржи безопасны и надежны. Выбор проверенной платформы — необходимое условие для защиты ваших активов.

Итог

Что такое Altcoin? Это новые творения в криптомире, каждое со своими целями и преимуществами. Будь то стратегия долгосрочного удержания или дневной трейдинг, понимание характеристик и сильных/слабых сторон каждого Altcoin — основа для разумных инвестиционных решений. Не забывайте о диверсификации и управлении рисками — ключах к успеху на рынке криптовалют.