10 наиболее перспективных криптовалют для начала инвестиционного пути в 2021 году

Рынок криптовалют сегодня стал очень сложным, с более чем 7000 различными криптовалютами. Для новых инвесторов поиск перспективных монет для включения в портфель представляет собой большую задачу. В этой статье подробно проанализированы 10 наиболее заметных проектов по таким критериям, как рыночная капитализация, ликвидность, технология платформы и перспективы развития.

Список 10 заметных криптовалют

1. BTC - Bitcoin
2. ETH - Ethereum
3. LTC - Litecoin
4. XRP - Ripple
5. BCH - Bitcoin Cash
6. EOS - EOS
7. XTZ - Tezos
8. MKR - Maker
9. TRX - TRON
10. ADA - Cardano

Bitcoin (BTC) - основа всего

Bitcoin — первая криптовалюта, запущенная в 2009 году, и по-прежнему занимает лидирующие позиции в сфере цифровых валют. BTC — это не только криптовалюта, но и эталон для оценки стоимости всего рынка.

В период 2020-2021 годов Bitcoin пережил бурное развитие. Глобальные инвесторы начали рассматривать Bitcoin как безопасное убежище, аналог золота в периоды экономической нестабильности. Цена BTC достигла рекордных уровней, что отражает растущее доверие к криптовалютам.

Статистика:

• Текущая цена: $88,750
• Рыночная капитализация: $1 772,06 млрд
• В обращении: 19 967 293 BTC
• Общий объем предложения: 21 млн BTC
• Изменение за 24 часа: +1.35%

Масштабные государственные стимулы продолжают оказывать давление на традиционные инвестиционные каналы. Процентные ставки по депозитам практически не приносят реальной прибыли, что заставляет многих инвесторов переключаться на Bitcoin. Высокая доходность BTC в 2020 году (примерно 235%) свидетельствует о значительном потенциале прибыли.

Ethereum (ETH) - платформа децентрализованных приложений

Ethereum, созданный Виталиком Бутериным в 2015 году, стал пионером технологии смарт-контрактов (Smart Contract). Если Bitcoin — это деньги, то Ethereum — глобальная вычислительная платформа, позволяющая создавать децентрализованные приложения.

ETH превзошел первоначальные ожидания по стоимости. Разработчики могут создавать собственные токены и приложения на этой платформе. Экосистема DeFi (Децентрализованные финансы), построенная на Ethereum, создала новый рынок стоимостью миллиарды долларов.

Текущие данные:

• Текущая цена: ~$3,000-4,000 (в зависимости от времени)
• Рыночная капитализация: ~$300+ млрд
• В обращении: 120+ млн ETH
• Изменение за 24 часа: зависит от рынка

Многие эксперты считают, что потенциал роста Ethereum даже выше, чем у Bitcoin, благодаря более широкому спектру практического применения. Технология смарт-контрактов, по прогнозам, окажет более длительное и значительное влияние, чем чистый блокчейн.

Litecoin (LTC) - «цифровое серебро» мира криптовалют

Litecoin создан как усовершенствованная версия Bitcoin, чтобы устранить некоторые ограничения BTC. LTC обрабатывает транзакции в 4 раза быстрее, чем Bitcoin, и использует другой алгоритм майнинга.

Технические характеристики:

• Текущая цена: $77.35
• Рыночная капитализация: $5.93 млрд
• В обращении: 76 664 821 LTC
• Общий объем предложения: 84 млн LTC
• Изменение за 24 часа: +1.29%

Ключевым прорывом стало внедрение Litecoin сети Lightning Network в мае 2017 года. Эта технология позволяет переводить деньги почти мгновенно с минимальными затратами. Широкое внедрение Lightning Network, по прогнозам, значительно увеличит спрос на Litecoin в ближайшие годы.

Ripple (XRP) - мост между финансовыми системами

Ripple позиционируется как инфраструктурное решение для банков, позволяющее быстро и дешево осуществлять международные переводы. В отличие от Bitcoin, XRP создан для работы в традиционной финансовой системе.

Данные рынка:

• Текущая цена: $1.88
• Рыночная капитализация: $113.76 млрд
• В обращении: 60.57 млрд XRP
• Общий объем предложения: 99.99 млрд XRP
• Изменение за 24 часа: +0.91%

Компания, стоящая за Ripple, заключила партнерства с крупными банками, такими как American Express и JPMorgan. Недавно Ripple ведет переговоры с центральными банками, включая Центральный банк Саудовской Аравии и крупные финансовые организации Китая. Расширяющаяся сеть партнеров — ключевой фактор поддержки стоимости XRP.

Bitcoin Cash (BCH) - ежедневные платежи

Bitcoin Cash создан в 2017 году как ответ на проблему масштабируемости Bitcoin. BCH использует больший размер блока, что позволяет использовать его как средство ежедневных платежей.

Текущие показатели:

• Текущая цена: $607.62
• Рыночная капитализация: $12.14 млрд
• В обращении: 19.97 млн BCH
• Изменение за 24 часа: +3.84%

В то время как Bitcoin рассматривается как долгосрочный хранилище стоимости, Bitcoin Cash стремится позиционировать себя как реальную валюту для ежедневных транзакций. Развитие BCH во многом зависит от успеха материнского Bitcoin, но у него уже есть собственное сообщество.

EOS - платформа для бесплатных транзакций

EOS — децентрализованная операционная система, разработанная на платформе с функциями, аналогичными смарт-контрактам, но с важным отличием — транзакции на EOS полностью бесплатны.

Несмотря на то, что EOS появился позже Ethereum, он быстро привлек пользователей благодаря уникальной бизнес-модели. Рост числа децентрализованных приложений на EOS свидетельствует о том, что платформа занимает свою нишу.

Данные рынка:

• Рыночная капитализация: около 2,5 млрд долларов
• Общий объем предложения: без ограничений
• Производительность в 2020 году: 0% (стабильно)

На фоне жесткой конкуренции других платформ модель бесплатных транзакций EOS может стать ключевым преимуществом для привлечения разработчиков и пользователей в ближайшее время.

Tezos (XTZ) - блокчейн с возможностью самосовершенствования

Tezos — новый проект блокчейна, запущенный в 2018 году, с акцентом на безопасность и механизм Proof-of-Stake.

В отличие от Bitcoin, использующего майнинг, Tezos применяет механизм Proof-of-Stake — держатели XTZ могут получать регулярные награды, участвуя в работе сети. Это похоже на получение дивидендов за владение акциями.

Текущие данные:

• Текущая цена: $0.45
• Рыночная капитализация: $482.98 млн
• В обращении: 1.07 млрд XTZ
• Доходность стейкинга: 6-7% в год
• Изменение за 24 часа: -0.33%

Возможность самосовершенствования Tezos (self-amending blockchain) позволяет системе развиваться без спорных форков, что является важным конкурентным преимуществом по сравнению с другими блокчейнами.

MakerDAO (MKR) - стабильная криптовалюта

MakerDAO — протокол, построенный на Ethereum, создающий DAI — стабильную монету, привязанную к доллару США.

Токен MKR используется для управления системой. Когда цена DAI превышает $1, система создает новые MKR. Когда DAI падает ниже $1, MKR сжигается. Такой механизм обеспечивает стабильность DAI.

Параметры:

• Рыночная капитализация: около 1,4 млрд долларов
• Общий объем: 1 млн MKR
• В обращении: около 996 тысяч MKR
• Доходность в 2020 году: +27.62%

MakerDAO показал эффективность работы более 2 лет, даже в периоды высокой волатильности рынка. Он стал одним из важнейших протоколов DeFi.

TRON (TRX) - платформа для обмена контентом

TRON — платформа для децентрализованных приложений, ориентированная на вознаграждение создателей контента.

Идея TRON — создать экосистему, где создатели могут получать награды напрямую от аудитории без посредников.

Данные рынка:

• Текущая цена: $0.28
• Рыночная капитализация: $26.37 млрд
• Общий объем предложения: 100 млрд TRX
• В обращении: 94.69 млрд TRX
• Изменение за 2020 год: +106.9%

Рыночная капитализация TRON превысила 1,8 млрд долларов, и эта модель, по прогнозам, продолжит развиваться, поскольку все больше внимания уделяется правам собственности на контент по всему миру.

Cardano (ADA) - блокчейн, созданный учеными

Cardano разработан Чарльзом Хоскинсоном, одним из соучредителей Ethereum. Проект использует научный подход и строгие исследования.

Cardano фокусируется на трех ключевых характеристиках: масштабируемости, взаимодействии и устойчивости. Технологическая структура тщательно продумана для поддержки сложных приложений.

Текущие показатели:

• Текущая цена: $0.36
• Рыночная капитализация: $13.04 млрд
• Общий объем: 45 млрд ADA
• В обращении: 36.66 млрд ADA
• Доходность в 2020 году: +436.36%

Cardano продемонстрировал потенциал, превысив ожидания, с ростом цены почти в 4.4 раза за 2020 год. Технологическая база высоко оценивается экспертами, что обещает устойчивое развитие в долгосрочной перспективе.

Почему стоит инвестировать в криптовалюту?

Контекст развития криптовалют

Криптовалюта начиналась как концепция, существующая только в цифровых платформах и игровых системах. Однако с развитием технологий и ростом онлайн-сообществ криптовалюты постепенно получили широкое распространение.

Bitcoin, первая криптовалюта, запущена в 2009 году и привлекла большое внимание с 2013 года. Взрывной рост криптовалют начался после появления тысяч новых проектов. В настоящее время торгуется более 7 100 различных криптовалют.

5 причин инвестировать в криптовалюту

► Возможность деления на мелкие единицы

Криптовалюты можно делить на очень мелкие части (до десятичных знаков). Это означает, что инвестор не обязательно иметь крупный капитал для начала.

► Высокая ликвидность

Криптовалютные биржи работают 24/7, позволяя торговать в любое время и в любом месте с доступом к интернету.

► Прозрачность блокчейна

Все транзакции записываются в блокчейн и могут быть проверены любым участником сети. Это создает уровень прозрачности, которого раньше не было.

► Диверсификация портфеля

Более 5000 различных криптовалют, построенных на разных технологиях, дают инвестору широкий выбор для диверсификации.

► Низкие транзакционные издержки

Комиссии за переводы в блокчейне значительно ниже, чем в традиционных банках, особенно при международных переводах.

Способы заработка на криптовалюте

Долгосрочные инвестиции (HODL)

Этот подход основан на предположении, что криптовалюта станет будущим денег. Чем больше людей будет использовать криптовалюты, тем выше их стоимость. Стратегия подходит тем, кто верит в технологию.

Плюсы: простота, не требует постоянного мониторинга, подходит для тех, кто вкладывает и забывает.

Минусы: долгий срок ожидания прибыли, риск потери денег при провале проекта.

Майнинг (Mining)

Криптовалюты создаются через процесс майнинга — решение сложных криптографических задач с помощью компьютеров. Требует технических знаний.

Плюсы: возможность высокой прибыли без покупки по высокой цене.

Минусы: необходимость глубоких знаний программирования, большие затраты на электроэнергию, дорогое оборудование.

Участие в DeFi сообществе

Децентрализованные приложения позволяют зарабатывать, участвуя в обмене данными, создании контента или играх.

Плюсы: относительно легко начать, пассивный доход.

Минусы: небольшие суммы заработка, требует много времени.

CFD-трейдинг (Contract for Difference)

CFD — это контракты, позволяющие торговать на изменениях цен без владения активом. Можно использовать маржу для увеличения прибыли.

Плюсы: прибыль как при росте, так и при падении рынка, небольшие стартовые вложения, быстрые сделки T+0.

Минусы: проценты по займам, подходит для краткосрочной торговли, а не для долгосрочного держания.

Итог

Рынок криптовалют открывает новые инвестиционные возможности с анализируемыми выше монетами. Для успеха инвестору рекомендуется:

1. Диверсифицировать портфель: не вкладывать все в одну криптовалюту
2. Выбирать монеты с сильной платформой: отдавать предпочтение проектам с надежной технологической базой и крупным сообществом
3. Управлять рисками: вкладывать только те деньги, которые готовы потерять
4. Следить за новостями: рынок очень волатилен, важно быть в курсе событий

Для тех, кто не хочет владеть криптовалютой напрямую, но хочет участвовать в движениях рынка, CFD — хорошая альтернатива. С помощью CFD можно зарабатывать независимо от направления движения цен — вверх или вниз.