Руководство по инвестированию в акции: 10 основных принципов, которые инвестор должен усвоить

Хотите добиться успеха в торговле на фондовом рынке, важно не только понимать теорию, но и уметь гибко применять её на практике. Для этого инвестору необходимо постоянно отслеживать рыночные тренды, учиться у успешных личностей и извлекать ценные уроки. Ниже приведены 10 принципов инвестирования в акции, которые должен знать каждый участник рынка.

1. Выбор подходящего метода инвестирования с самого начала

Существует два основных подхода к инвестированию в акции:

Краткосрочное инвестирование: применение внутридневных торговых техник, основанных на техническом анализе для определения точек входа/выхода. Этот метод требует постоянного мониторинга рынка, знания межотраслевого анализа и высокой толерантности к рискам.

Долгосрочное инвестирование: стратегия покупки и удержания, выбор акций на основе фундаментального анализа и финансового состояния компании. Этот подход требует знаний о конкретной отрасли, навыков чтения финансовых отчетов и меньшей склонности к рискам.

Каждый метод имеет свои стратегии. Определившись с направлением, вы будете знать, чему учиться и как применять знания. Важно строго придерживаться выбранной стратегии, избегая эмоциональных решений.

2. Диверсификация портфеля — щит защиты активов

Это один из важнейших принципов инвестирования. Вместо концентрации всего капитала в одной или двух акциях, распределите средства между разными активами (акциями различных отраслей, облигациями, криптовалютами, валютой), что снизит убытки при наступлении рисковых событий.

Крупные индексы, такие как S&P 500 или VN30, являются яркими примерами диверсифицированных портфелей. В периоды кризиса такие портфели обычно теряют меньше стоимости, чем держание одной акции.

Опытные инвесторы рекомендуют новичкам вкладываться в индексные фонды, так как это простой и эффективный способ получения долгосрочной прибыли. Хотя в периоды сильного роста рынка диверсифицированный портфель может расти медленнее, чем отдельная акция, долгосрочная прибыль обычно выше, чем при хранении сбережений или инвестировании в облигации.

3. Как выбрать качественные акции для удержания

Для долгосрочных инвесторов выбор хороших акций — ключ к успеху. Необходимо тщательно изучать финансовую отчетность, разрабатывать стратегию развития компании и оценивать рыночный потенциал продукта.

Признаки хороших акций:

• Низкий уровень задолженности, показатель краткосрочной ликвидности (Краткосрочные активы/Краткосрочные обязательства) ≥ 1.5
• Стабильный рост выручки и прибыли за последние 5 лет
• Рост ключевых показателей рентабельности (Маржа прибыли, ROE, ROA)
• Регулярные дивиденды
• Надежное руководство с хорошей репутацией и прозрачной информацией

Крупные компании с устойчивой долей рынка и признанным руководством, такие как Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát, показывают, что они — хорошие выборы. Хотя они не дают сверхприбыли в периоды «горячего» рынка, они выступают как защитные активы в кризис.

4. Корректировка веса портфеля в зависимости от рыночных изменений

Даже долгосрочные инвесторы должны регулярно проверять эффективность портфеля и корректировать его в соответствии с новыми рыночными трендами. Рынок постоянно меняется из-за политики, экономической ситуации и потребительского спроса.

Например, при пандемии центральные банки смягчали денежно-кредитную политику и снижали ставки, что стимулировало ипотеку и рост цен на недвижимость. В результате акции недвижимости росли. Но когда политика ужесточилась для предотвращения пузыря, спрос снизился, и доходы компаний недвижимости упали, что привело к падению их котировок.

Мудрый инвестор умеет гибко менять доли активов в портфеле, чтобы соответствовать этим изменениям. Даже Уоррен Баффет, известный как инвестор на долгий срок, постоянно корректирует веса акций в своих портфелях в соответствии с отчетными периодами.

5. Управление рисками — главный ключ к безопасной торговле

Особенно при краткосрочной торговле контроль рисков — жизненно важный аспект. Полезные инструменты включают:

• Стоп-лосс (Stop Loss): автоматическая продажа акции при достижении заданного уровня, ограничивающая убытки.
• Стоп-ордер (Buy Stop): автоматическая покупка при превышении цены определенного уровня, поддерживая тренд.
• Лимитный ордер (Limit Order): установка максимальной/минимальной цены для сделки.

Распространенная стратегия — установка стоп-лосса на 10-15% ниже цены открытия позиции. Это позволяет управлять рисками и ограничивать убытки.

6. Определение времени покупки и продажи с помощью технического анализа

Опытные инвесторы используют технический анализ для определения оптимальных точек входа/выхода. Самые популярные индикаторы:

RSI (Индекс относительной силы):

• RSI < 30: акция перепродана, возможен рост
• RSI > 70: перекуплена, возможен спад

Стохастик:

• 80: перекупленность, возможна коррекция вниз

• < 20: перепроданность, возможен рост

Начинающие трейдеры могут начать с изучения этих базовых индикаторов, прежде чем переходить к более сложным стратегиям.

7. Техника «поймать дно» — создавать возможности из страха

Успешное «поймать дно» может принести огромную прибыль. Но это один из самых рискованных методов. Для определения потенциального дна обращайте внимание на:

• Новые минимумы цены при росте индикаторов (RSI, Стохастик) — слабость снижающейся динамики
• Рост цены выше предыдущего минимума — снижение давления продаж, рост вероятности восстановления
• Объем торгов в периоды снижения — признак интереса инвесторов

Важно: используйте для «поймать дно» только небольшую часть капитала, никогда не рискуйте всем. Не покупайте акции спекулятивных компаний или уже дешевеющих ниже номинала, так как они могут упасть еще сильнее.

8. Не берите кредиты для инвестиций — избегайте стать заложником

Это золотое правило: инвестируйте только те деньги, которые можете потерять, не влияя на свою жизнь. Заимствование средств для инвестиций — очень рискованный шаг, особенно в развивающихся экономиках, где много «теневых» компаний, предлагающих кредиты с огромными ставками до нескольких тысяч процентов в месяц.

Лучше используйте свободные деньги, сбережения, которые не планируете тратить. Если хотите увеличить прибыль, некоторые платформы предлагают маржинальную торговлю с разумным кредитным плечом, что позволяет контролировать риски: при убытке вы теряете только вложенные средства, не становясь должником.

9. Постоянная практика — ключ к настоящему успеху

Один из ценных уроков легендарных инвесторов — никогда не теряйте деньги по глупости. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать акции в разных ситуациях и практиковаться в торговле, чтобы соединить теорию с реальностью.

Самый эффективный способ — торговля на демо-счете, где можно практиковать анализ, тестировать стратегии и накапливать опыт без риска потерять реальные деньги. Это помогает укрепить уверенность и убедиться, что выбранная стратегия работает, прежде чем использовать реальные средства.

10. Удержание психологической стабильности — последний и самый важный фактор

Рынок очень волатилен. Открытая позиция с прибылью может стать убыточной за несколько дней. Важно сохранять спокойствие, анализировать причины колебаний и принимать решения о закрытии или удержании позиций трезво.

Не торопитесь с действиями из-за страха или паники. Эмоциональные решения часто приводят к сожалениям. Помните, что неудачи — часть обучения. Главное — извлекать уроки и двигаться дальше.