Руководство по игре на акциях - 10 секретов, которые нельзя пропустить для инвесторов

Многие новички в инвестициях в акции обычно сосредотачиваются на изучении теории, но на самом деле рынок гораздо сложнее. Чтобы эффективно торговать акциями, необходимо сочетать базовые знания с опытом от более опытных инвесторов. В этой статье собраны 10 важных секретов, которые должен знать каждый, кто хочет добиться успеха в торговле акциями.

1. Определите метод инвестирования с самого начала

Перед началом торговли вам нужно четко определить, к какому стилю вы принадлежите:

Краткосрочные инвестиции: Использование стратегий внутридневной торговли, основанных на техническом анализе для определения точек входа и выхода. Этот метод требует постоянного отслеживания ценовых графиков, высокой толерантности к риску и использования кредитного плеча для увеличения прибыли.

Долгосрочные инвестиции: Выбор качественных акций и удержание их в течение длительного времени на основе фундаментального анализа. Этот подход требует меньшего постоянного мониторинга, меньших рисков и стабильной доходности.

Каждый метод имеет свои стратегии. Если выбираете краткосрочные, вам нужно изучать техники анализа графиков, следить за новостями рынка ежедневно. Если долгосрочные — хорошо разбираться в финансовых отчетах и понимать бизнес-показатели компаний.

Таблица сравнения двух методов инвестирования:

Когда определились с направлением, строго придерживайтесь выбранной стратегии, чтобы избежать ошибок, вызванных эмоциями.

2. Сохраняйте психологическую стабильность в любых ситуациях

Причина неудач многих инвесторов — не недостаток знаний, а неспособность контролировать свои эмоции. Рынок акций очень волатилен, и позиция с большой прибылью может стать убыточной за несколько дней.

При сильном падении рынка вы можете испугаться и захотеть продать все сразу. Но именно в такие моменты нужно сохранять спокойствие. Вместо импульсивных решений анализируйте причины рыночных колебаний и принимайте логичные решения о удержании или закрытии позиций. Обычно поспешные решения в панике приводят к сожалениям впоследствии.

Опытные инвесторы понимают, что стабильное психологическое состояние — ключ к долгосрочной прибыли. Учитесь управлять эмоциями и всегда мыслите логически при столкновении с рыночными колебаниями.

3. Диверсификация портфеля — лучший защитный механизм

Это секрет, который советуют все опытные инвесторы. Даже легендарный Уоррен Баффетт постоянно подчеркивает важность диверсификации. Она помогает минимизировать крупные потери при наступлении рисков.

Вы можете диверсифицировать, например, так:

• Покупать разные акции вместо концентрации на одном активе
• Выбирать акции из разных отраслей
• Комбинировать разные классы активов: акции, криптовалюты, валютные пары

Пример — индексы, такие как S&P 500 или VN30. Эти индексы — это диверсифицированный портфель из множества акций. В периоды медвежьего рынка они падают меньше, чем отдельные акции. Баффетт советует долгосрочным инвесторам вкладывать в индексы — это простой и эффективный способ повысить доходность по сравнению с депозитами или облигациями.

4. Выбирайте хорошие акции для долгосрочного удержания

Если вы придерживаетесь стратегии долгосрочных инвестиций, правильный выбор акций очень важен. Для этого нужно:

• Тщательно изучать финансовую отчетность компаний
• Понимать стратегию развития бизнеса
• Оценивать потенциал рынка для будущих продуктов

Признаки качественной акции:

• Низкий уровень задолженности, показатель платежеспособности (Краткосрочные активы / Краткосрочные обязательства) должен быть выше 1.5
• Постоянный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (без учета кризисных периодов, например, пандемии)
• Рост ключевых показателей рентабельности, таких как маржа, ROE, ROA
• Регулярные дивиденды
• Надежное руководство без истории мошенничества или сокрытия информации

Анализируя историю, топ-10 компаний Вьетнама с наиболее быстрым ростом цен акций за 10 лет — Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastic — все крупные предприятия с высокой долей рынка и признанным руководством.

Качественные акции могут не показывать высокой доходности во время бурного роста рынка, но служат отличной защитой при его спаде. Поэтому добавление в портфель нескольких таких акций — распространенная рекомендация опытных инвесторов для новичков.

5. Корректируйте портфель в соответствии с рыночной тенденцией

Даже если вы инвестируете на долгий срок, важно периодически проверять эффективность портфеля и корректировать его доли в соответствии с рыночной ситуацией.

Например, во время пандемии COVID-19: когда начался кризис, центробанки снизили ставки и расширили денежную массу, стимулируя потребление. В результате спрос на недвижимость вырос, и акции строительных компаний подорожали.

Затем, в 2022 году, центробанки начали ужесточать кредитование недвижимости, что снизило спрос и привело к падению цен на акции этого сектора.

Опытный инвестор умеет гибко менять доли активов, чтобы адаптироваться к политике и трендам. Даже Баффетт, известный своей стратегией долгосрочного удержания, регулярно корректирует состав портфеля Berkshire Hathaway. Эффективная торговля — это не только долгосрочное удержание, а умение держать активы с учетом условий рынка.

6. Постоянно управляйте рисками

Контроль рисков — ключ к успеху, особенно для краткосрочной торговли. Инструменты управления рисками включают:

Стоп-лосс (Sell Stop): автоматическая продажа при достижении ценой заданного уровня. Когда цена падает до этого уровня, ордер срабатывает и продает актив.

Стоп-ордер на покупку (Buy Stop): автоматическая покупка при достижении ценой определенного уровня.

Эффективная стратегия — устанавливать стоп-лоссы или стоп-ордеры примерно на 10-15% от цены открытия позиции. Это помогает управлять рисками и ограничивать убытки.

7. Точно определяйте моменты входа и выхода

Опытные инвесторы используют технический анализ (графики, модели, индикаторы) для определения оптимальных точек сделок. Самые популярные индикаторы:

Индикатор RSI (Relative Strength Index): измеряет уровень волатильности цены. Когда RSI < 30, акция перепродана (возможность купить). Когда RSI > 70, акция на вершине (следует продать).

Индикатор Stochastic: показывает силу тренда и сигналы разворота. Если > 80, актив перекуплен и возможен разворот вниз. Если < 20, перепродан и скоро начнется рост.

Если вы еще не освоили эти инструменты, изучите сигналы ведущих аналитиков. Умение правильно использовать индикаторы — важный шаг в обучении торговле акциями.

8. Секреты «поймать дно» акций

Поймать дно — купить по минимальной цене — поможет максимально увеличить прибыль. Для определения дна обращайте внимание на сигналы:

• Цена формирует новый минимум, а индикаторы momentum (RSI, Stochastic) растут. Это говорит о слабости продавцов и приближении дна.

• Цена начинает формировать новые более высокие минимумы. Это признак ослабления давления продавцов.

• Объем торгов увеличивается при снижении цены. Это свидетельство того, что инвесторы начинают «ловить дно».

Если удастся поймать дно, можно получить очень высокую прибыль. Но «ловля ножа» очень опасна — можно попасть в ловушку. Поэтому рекомендуется вкладывать небольшие суммы для эксперимента. Не рискуйте всем капиталом. Также избегайте покупки спекулятивных акций или акций, торгующихся ниже номинала, — они могут сильно упасть при ухудшении ситуации.

9. Не берите кредиты для инвестиций

Это секрет, который постоянно подчеркивает Баффетт: никогда не теряйте деньги в инвестициях. Поэтому не стоит занимать деньги для покупки акций.

Инвестируйте только свободные средства или сбережения — деньги, которые при потере не повлияют на вашу жизнь. В Вьетнаме сейчас очень рискованно брать кредиты для инвестиций, так как много недобросовестных компаний «ловят на удочку» с приложениями для инвестирования с доходностью до 1000% в месяц.

Но можно использовать инструменты, такие как маржа, разумно. Маржа увеличивает потенциал прибыли, ограничивая убытки. Например, при кредитном плече 1:20, чтобы купить акций на $2000, достаточно $100 вложить $100$100 . В худшем случае вы потеряете только свои $100, не влезая в долг. А при росте цены на 1% — получите прибыль в 20%.

10. Постоянная практика — ключ к успеху

Непрерывное обучение, анализ акций и практика торговли — единственный способ овладеть теорией и применением на практике. Нужно накапливать опыт через реальные сделки.

Лучший способ — тренироваться на симуляторах рынка. Начинайте с демо-счета, чтобы развивать навыки анализа и торговли без риска. На ошибках в виртуальных сделках вы научитесь важным урокам, которые пригодятся при реальных операциях.

Итог

Успешное обучение торговле акциями требует терпения, дисциплины и психологической устойчивости. Эти 10 секретов — лишь основа, путь еще долгий. Продолжайте учиться, адаптироваться к изменениям рынка и помните: успех в инвестировании — не мгновенный результат, а результат усилий и накопленного опыта со временем.