Начало игры на фондовом рынке: основные техники, которые вам нужно освоить

Хотите добиться успеха в области инвестиций в ценные бумаги, но не знаете, с чего начать? Способы игры на фондовом рынке для новичков — это не только теория, но и постоянное обновление информации о рынке и обучение на опыте опытных инвесторов. В этой статье мы поделимся 10 золотыми принципами, которые помогут вам построить прочную основу для вашего пути в инвестировании в ценные бумаги.

Шаг 1: Определите подход к инвестициям, подходящий вам

Прежде всего, нужно понять, что существует два основных подхода к игре на фондовом рынке:

Краткосрочные инвестиции основаны на дневной торговле, использовании технического анализа для поиска точек входа и выхода. Этот метод требует постоянного мониторинга таблиц цен, быстрой реакции и высокой терпимости к рискам.

Долгосрочные инвестиции сосредоточены на покупке и удержании, выбор основан на фундаментальном анализе компании. Этот подход менее требователен к наблюдению, но требует глубокого понимания отрасли и компании.

Каждый подход требует разных навыков. Для краткосрочных — умения анализировать технические показатели, следить за экономическими новостями и применять особые стратегии торговли. Для долгосрочных — умения читать финансовую отчетность, оценивать потенциал развития бизнеса и выбирать компании с прочной основой.

Шаг 2: Диверсификация портфеля — защита ваших средств

Это секрет, на который делают акцент все опытные инвесторы. Вместо того чтобы класть все яйца в одну корзину, следует диверсифицировать риски, покупая акции разных отраслей или расширяя портфель за счет различных активов, таких как ценные бумаги, криптовалюты, валютные пары.

Крупные индексы, такие как S&P 500 или VN30, являются отличным примером диверсифицированного портфеля. Когда наступает медвежий рынок, эти индексы падают меньше, чем отдельные акции. Уоррен Баффет, один из величайших инвесторов, советует долгосрочным инвесторам вкладывать в индексные фонды — это простой и эффективный способ получать стабильную прибыль из года в год.

Шаг 3: Выбор качественных акций для удержания

Если вы придерживаетесь долгосрочной стратегии, правильный выбор акций — ключ к успеху. Нужно анализировать финансовую отчетность, изучать стратегию развития компании и оценивать перспективы продуктов или услуг.

Признаки качественной акции включают: низкий уровень задолженности с коэффициентом платежеспособности выше 1.5, стабильный рост выручки и прибыли за 5 лет, доходность (ROE, )ROA, увеличивающаяся ежегодно, регулярные дивиденды, а главное — наличие у руководства хорошей репутации, отсутствие обмана или сокрытия информации.

Вьетнамские лидеры, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk или Hòa Phát, обладают этими характеристиками. Хотя их доходность может быть не самой высокой в горячем рынке, они являются хорошей защитой при снижении рынка.

Шаг 4: Корректировка портфеля в соответствии с рыночными трендами

Эффективная стратегия игры на фондовом рынке — это не просто покупка и забывание. Даже долгосрочные инвесторы должны периодически проверять эффективность и корректировать доли активов.

Например, когда началась пандемия COVID-19, государственные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизив ставки, что сделало недвижимость привлекательной для инвестиций. Но в начале 2022 года, при ужесточении кредитных условий, спрос на недвижимость снизился, и акции этого сектора упали. Тогда гибкие инвесторы уменьшили долю недвижимости в портфеле, чтобы избежать убытков.

Наблюдая за портфелем Berkshire Hathaway (фонда Уоррена Баффета), видно, что доли акций меняются с каждым отчетным периодом. Это и есть секрет долгосрочного успеха.

Шаг 5: Контроль рисков — жизненно важный фактор

Особенно при краткосрочной торговле контроль рисков — обязательное условие. Используйте защитные ордера, такие как Sell Stop (автоматическая продажа при достижении определенной цены) и Buy Stop (автоматическая покупка при достижении определенной цены), чтобы ограничить убытки.

Эффективный совет — устанавливать стоп-лоссы на уровне 10-15% от цены открытия позиции. Это поможет управлять рисками и оставаться в пределах допустимых потерь.

Шаг 6: Выбор времени для покупки и продажи с помощью технического анализа

Опытные инвесторы используют технические индикаторы для определения оптимальных точек входа и выхода. Самые популярные из них:

RSI (Индекс относительной силы): измеряет силу тренда. RSI ниже 30 — сигнал о перепроданности (возможность покупки), RSI выше 70 — приближение к вершине (осторожность).

Stochastic: определяет сигналы разворота. Значение выше 80 — перекупленность (готовность к снижению), ниже 20 — перепроданность (готовность к росту).

Если вы новичок и еще не уверены в этих инструментах, начните с простых сигналов, прежде чем переходить к сложному анализу.

Шаг 7: Ловля дна — продвинутая техника

Ловля дна на рынке — возможность получить большую прибыль, но и очень рискованная стратегия. Для определения дна ищите сигналы, такие как: создание новых минимумов ценой, но при этом индикаторы RSI/Stochastic показывают снижение импульса (замедление падения), цены формируют более высокие минимумы (снижение давления продавцов), объем торгов увеличивается при падении (возврат инвесторов к покупке).

Однако используйте для этого только небольшую часть капитала. Не рискуйте всем имуществом в этой игре на удачу. Избегайте спекулятивных акций или акций ниже номинала, так как они могут упасть еще сильнее.

Шаг 8: Не берите кредиты для инвестиций

Это самая распространенная ошибка новичков. Вкладывайте только свободные деньги, которые готовы потерять. В настоящее время займы для инвестиций очень рискованны, особенно при наличии платформ с необоснованными ставками до 1000% в месяц.

Вместо этого можно использовать маржу (кредитное плечо) на надежных биржах. Например, при кредитном плече 1:20 можно контролировать активы на сумму $2000. В худшем случае вы потеряете только начальную сумму, не будучи обязанным возвращать долг.

Шаг 9: Постоянная практика — ключ к успеху

Один из ценных советов Уоррена Баффета — никогда не терять деньги при инвестировании. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать и практиковаться, чтобы овладеть как теорией, так и практикой.

Самый эффективный способ — торговать на реальных счетах с небольшим капиталом или проходить углубленные курсы по игре на фондовом рынке для новичков. Каждая сделка — урок, каждый убыток — опыт.

Шаг 10: Удерживайте психологическую стабильность — решающий фактор

Рынок очень волатилен, и прибыльные позиции могут за несколько дней превратиться в убытки. Поэтому важно сохранять спокойствие, анализировать причины колебаний и принимать решения о сохранении или закрытии позиций разумно.

Не поддавайтесь панике или страху и не закрывайте позиции на эмоциях. Такой подход часто приводит к сожалениям. Профессиональный инвестор умеет отделять эмоции от решений.

Способы игры на фондовом рынке для новичков требуют терпения, дисциплины и психологической устойчивости. Изучая эти принципы, вы построите прочную основу для долгосрочных инвестиций. Этот путь нелегкий, но при правильной подготовке вы вполне можете добиться успеха.