Что такое торговля акциями? 10 основных правил, которые должен знать новичок-инвестор

Что такое торговля акциями? Проще говоря, это форма инвестирования путём покупки и продажи сертификатов акций компаний. Но чтобы хорошо в этом разбираться, нужно не только понимать теорию, но и иметь практический опыт. Ниже приведены 10 ключевых принципов, которые должен знать любой, кто входит на рынок акций.

Шаг 1: Определите свой инвестиционный маршрут

Перед тем как начать торговать акциями, необходимо решить свой путь. Есть два основных направления:

Краткосрочные инвестиции: Торговля в течение дня, основанная на техническом анализе для быстрого реагирования на ценовые колебания. Требует высокого уровня навыков, знаний в различных областях и постоянного отслеживания рынка.

Долгосрочные инвестиции: Покупка и удержание качественных акций на годы. Этот подход требует сильных навыков фундаментального анализа, но менее подвержен ежедневному стрессу.

Каждое направление имеет свою стратегию. Чёткое понимание, по какому пути вы хотите идти, поможет выбрать подходящие инструменты и навыки.

Шаг 2: Создайте диверсифицированный портфель

Один из секретов успешных инвесторов — никогда не кладите все яйца в одну корзину. Уоррен Баффетт всегда советовал это.

Диверсификация портфеля означает:

• Покупку акций разных компаний
• Выбор из различных отраслей
• Если возможно, сочетание различных активов (акции, валюты, товары)

Индексы рынка, такие как S&P 500 или VN30, являются типичным примером диверсифицированного портфеля. Когда рынок падает, эти индексы обычно снижаются меньше, чем отдельные акции. Баффетт рекомендует долгосрочным инвесторам рассматривать инвестиции в индексные фонды за их эффективность и высокий уровень безопасности.

Шаг 3: Выбирайте акции по строгим критериям

Если вы инвестируете на долгий срок, выбор хороших акций — самое важное решение. Ищите компании с такими характеристиками:

• Финансово здоровые: Коэффициент текущей ликвидности (Текущие активы/Краткосрочные обязательства) выше 1.5, без чрезмерных долгов
• Устойчивый рост: Выручка и прибыль растут стабильно за последние 5 лет
• Высокая рентабельность: Показатели такие как маржа прибыли, ROE, ROA растут ежегодно
• Регулярные дивиденды: Компания действительно возвращает прибыль акционерам
• Надёжное руководство: Нет истории мошенничества или сокрытия информации

Лидеры рынка, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk за последние 10 лет имеют общие черты: крупный масштаб, высокая доля рынка и уважаемое руководство. Эти акции могут не приносить высокую доходность в бурные времена, но являются отличной защитой при падении рынка.

Шаг 4: Корректируйте портфель в соответствии с циклом рынка

Мир меняется, спрос меняется, и рынок тоже меняется. Даже если вы долгосрочный инвестор, необходимо периодически проверять эффективность каждой акции и корректировать доли.

Например, во время пандемии COVID-19 центральные банки смягчали денежно-кредитную политику, делая кредиты дешевле. Инвесторы ожидали роста спроса на недвижимость, и цены на акции недвижимости росли. Но в 2022 году ужесточение политики снизило спрос и цены на акции. Тонкий инвестор сразу же скорректирует доли в портфеле.

Баффетт известен как инвестор, держащий акции долгое время, но если посмотреть на портфель фонда Berkshire, видно, что доли в акциях постоянно меняются в каждом отчётном периоде. Секрет не в долгосрочном удержании, а в умении держать правильные доли.

Шаг 5: Контролируйте риски — это защита

Для краткосрочных инвесторов контроль рисков — вопрос выживания. Используйте защитные ордера:

Стоп-лосс (Sell Stop): Автоматическая продажа акции при достижении определённой цены. Помогает ограничить убытки.

Стоп-ордер на покупку (Buy Stop): Автоматическая покупка при достижении определённой цены. Позволяет поймать тренд роста.

Золотое правило: устанавливайте стоп-лосс примерно на 10-15% ниже цены открытия позиции. Это гарантирует, что при убытках вы останетесь в пределах допустимого.

Шаг 6: Используйте технический анализ для определения времени

Чтобы найти оптимальный момент для покупки или продажи, используйте технический анализ. Самые популярные индикаторы:

Индикатор RSI (Relative Strength Index):

• RSI ниже 30: Акции перепроданы, возможен отскок
• RSI выше 70: Акции перекуплены, близки к вершине

Индикатор Stochastic:

• Выше 80: Перекупленность, возможен разворот вниз
• Ниже 20: Перепроданность, возможна коррекция вверх

Если вы не уверены в этих инструментах, можно использовать торговые сигналы от аналитиков для принятия решений.

Шаг 7: Ловля дна — сложная, но прибыльная и рискованная стратегия

Поймать дно — значит купить по минимальной цене, чтобы получить огромную прибыль. Но это самый рискованный и сложный метод.

Признаки дна:

• Цена формирует новые минимумы, но индикаторы (RSI, Stochastic) растут → снижение силы продаж
• Цена начинает формировать более высокие минимумы → давление продавцов ослабевает
• Объёмы резко растут во время падения → инвесторы начинают покупать по низким ценам

Важно: используйте для этого только небольшую часть капитала. Не рискуйте всем ради азартной игры. Избегайте спекулятивных или мнимо дешёвых акций, которые могут сильно упасть.

Шаг 8: Не берите кредиты для инвестиций

Занимать деньги для инвестиций — путь к банкротству. Вьетнамские мошенники часто используют приложения с ставками до 1000% в месяц, чтобы заманить доверчивых.

Инвестируйте только свободные деньги, которые можете потерять без ущерба для жизни.

Можно использовать маржу разумно: она позволяет увеличить прибыль без внешнего долга. Например, при марже 1:20, чтобы купить активов на $2,000, достаточно иметь $100 собственных средств. В худшем случае вы потеряете только свои деньги, не влезая в долг.

Шаг 9: Постоянная практика — ключ к успеху

Уоррен Баффетт говорит: «Никогда не теряйте деньги при инвестировании». Для этого нужно постоянно учиться, анализировать акции и практиковаться.

Лучший способ — начать с демо-счёта, торговать виртуальными деньгами, чтобы набраться опыта без риска. В процессе вы лучше поймёте рынок, развиваете навыки анализа и формируете торговую дисциплину.

Шаг 10: Эмоциональная стабильность — основа всего

Рынок очень волатилен. Большая прибыль может за 1-2 дня превратиться в убыток. Нужно сохранять спокойствие.

Счастье и страх — враги: не торопитесь закрывать позиции при убытках из-за паники. Не держите позиции слишком долго из-за жадности. Анализируйте причины колебаний и принимайте рациональные решения.

Успешный инвестор — это не тот, кто всегда прав, а тот, кто умеет контролировать эмоции и придерживаться своей стратегии.

Итог

Торговля акциями — навык, который можно освоить. Требует терпения, дисциплины, психологической устойчивости и постоянного обучения. Следующие принципы станут основой для построения устойчивого и прибыльного инвестиционного пути на рынке акций.