6 Способов эффективного инвестирования в акции и ценные бумаги — руководство для начинающих

Несмотря на то, что фондовый рынок является одним из ведущих каналов инвестирования, многие инвесторы все еще не полностью понимают, как эффективно торговать акциями в Вьетнаме. Эта статья поможет вам лучше понять основные понятия о ценных бумагах, различные виды ценных бумаг и их преимущества и недостатки.

Что такое ценные бумаги?

Ценные бумаги (акции) — это финансовый инструмент, обладающий стоимостью, который его владелец может покупать и продавать на рынке. Ценные бумаги могут быть в виде бумажных сертификатов, электронных форм или записей в реестре, подтверждающих законные права владельца по отношению к эмитенту.

Ценные бумаги торгуются на отдельных рынках — фондовых биржах. Кроме того, ценные бумаги служат базой для других производных финансовых инструментов, таких как индексы, фьючерсные контракты, биржевые фонды.

Поскольку цена ценных бумаг постоянно колеблется в зависимости от рынка, они являются важным каналом инвестирования, который может приносить более высокую прибыль по сравнению с традиционными формами вложений.

6 популярных способов онлайн-торговли акциями в Вьетнаме

Вьетнамский фондовый рынок сегодня предлагает разнообразие видов ценных бумаг и производных финансовых продуктов. Ниже представлены 6 популярных форм инвестирования, которые вы можете выбрать:

1. Первичное публичное размещение (IPO)

Понятие: IPO (Initial Public Offering) — это вид акции, выпускаемый компанией впервые для привлечения капитала. Обычно это обыкновенные акции, выпускаемые в виде сертификатов. Владельцы получают обычные права компании.

Преимущества:

• Потенциал значительного роста в долгосрочной перспективе
• Обычно низкая цена покупки, возможная высокая прибыль
• Прозрачная и открытая цена акций

Недостатки:

• Очень трудно приобрести акции на этапе IPO
• Высокая волатильность, риск выше, чем у обычных акций

2. Одиночные акции

Понятие: Одиночные акции позволяют акционерам подтверждать право собственности на часть компании. Существуют два типа: обыкновенные и привилегированные акции.

Акционеры с обыкновенными акциями имеют право участвовать в общем собрании акционеров, голосовать и избирать совет директоров. Однако они не могут выводить капитал, имеют только право на передачу доли.

Акционеры с привилегированными акциями получают преимущества, такие как предварительные выплаты, меньшая номинальная стоимость, но не имеют права голоса или участия в управлении.

Преимущества:

• Снижение затрат на управление активами
• Высокая долгосрочная прибыль по сравнению с другими каналами — (золото, серебро)
• Полный контроль над выбором типа акций, временем покупки и продажи
• Высокая ликвидность, легко торговать на бирже

Недостатки:

• Трудности с диверсификацией портфеля
• Требуются большие капиталы для диверсификации
• Необходимость времени на исследование и управление
• Легко подвержены эмоциональным решениям, что может привести к ошибкам

3. Индексные акции (Index)

Понятие: Индекс — это совокупность нескольких акций или облигаций, представляющих определенный сегмент рынка. Например, VN30 включает 30 самых сильных акций Вьетнама (занимают 80% рыночной капитализации), и котируются на HoSE. В мире, S&P 500 включает 500 крупнейших компаний США (занимают 75-80% рыночной капитализации) на NYSE, NASDAQ. DJIA (Dow Jones Industrial Average) — это индекс из 30 крупнейших компаний, рассчитываемый по взвешенной средней.

Преимущества:

• Эффективная диверсификация — покупая индекс, покупаете множество акций
• Снижение риска при долгосрочных инвестициях за счет рыночных колебаний
• Экономия на транзакционных расходах
• Экономия времени и усилий по сравнению с выбором отдельных акций

Недостатки:

• Невозможно получить сверхприбыли, так как индекс может содержать слабые компании, что приведет к снижению всего индекса

4. Биржевые фонды (ETF) (ETF)

Понятие: Биржевой фонд (Exchange-Traded Fund) — это инвестиционный фонд, вкладывающий в множество базовых активов. Вы можете покупать и продавать паи ETF так же, как акции компании. Некоторые индексы также являются ETF, например, S&P 500, DJIA.

Преимущества:

• Эффективная диверсификация
• Легкая торговля, низкие издержки, выплата дивидендов
• Некоторые ETF можно торговать с помощью опционов (Options), аналогично Forex

Недостатки:

• Комиссии зависят от брокерской платформы
• Низкий объем торгов ведет к большему спреду между ценой покупки и продажи
• Некоторые ETF облагаются высокими налогами

5. Индексные фьючерсы (Stock Futures)

Понятие: Индексные фьючерсные контракты — это производные финансовые инструменты, в которых стороны договариваются о цене индекса на определенную дату в будущем. По истечении срока продавец обязан продать по заранее оговоренной цене, независимо от рыночных колебаний. В Вьетнаме фьючерсы по индексу VN30 с разными сроками (январь, февраль, март…).

Преимущества:

• Возможность коротких продаж без покупки акций
• Можно использовать кредитное плечо для увеличения прибыли
• Торговля похожа на Forex, применимы различные стратегии инвестирования

Недостатки:

• Большой лот, сложно для инвесторов с небольшим капиталом
• Требуется постоянный мониторинг портфеля
• Сложная торговля для новичков

6. CFD на акции (Stock CFD)

Понятие: CFD на акции (Contract For Difference) — это вид торговли, при котором инвестор не покупает базовый актив, а заключает контракт с поставщиком. В отличие от реальной торговли акциями, при покупке Stock CFD можно использовать большое кредитное плечо для увеличения прибыли.

Преимущества:

• Высокое кредитное плечо — доступ к большим суммам при меньших вложениях
• Торговля 24/7, глобальные инструменты
• Мгновенная и непрерывная торговля в течение дня
• Низкий уровень маржи

Недостатки:

• Можно потерять больше первоначальных инвестиций при неправильном использовании плеча
• Владельцы CFD имеют меньше прав, чем держатели обыкновенных акций — (право голоса, право на участие)

Важные термины при инвестировании в ценные бумаги

Дивидендные акции: форма разделения акций для привлечения капитала. Например, одна акция номиналом 100 000 VND делится на 2 акции номиналом 50 000 VND.

Обратный выкуп акций: компания выкупает свои акции с рынка, уменьшая их количество в обращении, что снижает дивиденды.

Акции ESOP: привилегированные акции, выпускаемые для продажи сотрудникам по более низкой цене, чтобы удержать талантливых специалистов.

OTC акции: акции, не котирующиеся на бирже. Их стоимость может быть завышена по сравнению с реальной ценой.

Bluechip акции: акции ведущих компаний, стабильных в работе и с растущей финансовой отчетностью. Например, акции в составе VN30, HNX30.

Пенни-акции: очень дешевые акции с высокой волатильностью, выпускаемые малыми компаниями. Могут приносить высокую прибыль, но и риск очень велик.

Защитные акции: акции стабильных компаний с низким уровнем риска. Сектора электроэнергетики, водоснабжения, фармацевтики считаются защитными.

Производные финансовые инструменты: включают CFD на акции, фьючерсы, индексы. Эти инструменты более гибкие, рынок значительно больше и разнообразнее, позволяют использовать кредитное плечо, торговать 24/7, применять различные стратегии.

Начало пути инвестирования в ценные бумаги

Чтобы зарабатывать на инвестициях в акции, необходимо уделять время изучению способов торговли, техническому анализу, отслеживанию рыночных трендов и накоплению практического опыта.

Обучение и развитие торговых навыков — это долгосрочный процесс. Начинайте с базовых знаний, овладейте эффективными методами торговли и постепенно разрабатывайте инвестиционные стратегии, соответствующие вашим целям и возможностям.