6 способов эффективно покупать акции — подробное руководство для вьетнамских инвесторов

Рынок ценных бумаг Вьетнама постоянно развивается, предлагая разнообразные инвестиционные продукты. Однако многие инвесторы все еще не полностью понимают различия между видами ценных бумаг и не знают, где лучше всего покупать ценные бумаги для достижения максимальной эффективности. В этой статье вы узнаете о 6 популярных способах инвестирования в ценные бумаги и их преимуществах и недостатках.

Что такое ценные бумаги? Основные понятия

Ценные бумаги (или акции) — это финансовый инструмент, обладающий стоимостью, который торгуется на рынке. Они могут существовать в виде бумажных носителей, электронных записей или в виде записей в реестре, подтверждающих законное право владельца на долю в эмитенте.

Поскольку цена ценных бумаг постоянно меняется в зависимости от рыночных колебаний, они становятся привлекательным каналом инвестирования с потенциалом более высокой прибыли по сравнению с традиционными формами вложений. Кроме того, ценные бумаги служат базой для производных финансовых инструментов, таких как индексы, фьючерсные контракты, биржевые фонды и многие другие продукты.

6 популярных способов инвестирования в ценные бумаги в Вьетнаме

1. Первичное публичное размещение акций (Stock IPO)

IPO (Initial Public Offering) — это вид акций, который компания впервые выпускает для широкой публики с целью привлечения капитала. Это обычные акции, обычно выпускаемые в виде сертификатов, предоставляющих инвестору стандартные права компании.

Преимущества:

• Значительный потенциал долгосрочного роста
• Покупка по низкой цене, возможность высокой прибыли
• Прозрачная цена акций, легкое отслеживание

Недостатки:

• Очень трудно приобрести акции на этапе IPO
• Высокая волатильность, риск выше, чем у обычных акций

2. Инвестиции в отдельные акции

Инвестиции в отдельные акции позволяют акционерам подтверждать право собственности на часть компании. Есть два основных типа: обычные акции (с правом голоса, участие в общем собрании) и привилегированные акции (с приоритетом в выплатах, но без права голоса).

Преимущества:

• Снижение затрат, оплата только при покупке и продаже
• Высокая прибыль в долгосрочной перспективе по сравнению с золотом, серебром
• Полный контроль над выбором типа акций и временем сделок
• Высокая ликвидность, легкая покупка и продажа

Недостатки:

• Трудности с диверсификацией портфеля
• Недостаточно капитала для диверсификации множества акций
• Требуются время на исследования и управление
• Легко подвержены эмоциональному влиянию

3. Инвестиции в индексные фонды (Index)

Индексы — это совокупность нескольких акций или облигаций, представляющих определенный сегмент рынка. Например, индекс VN30 включает 30 крупнейших акций рынка Вьетнама (с 80% рыночной капитализации), или S&P 500 — 500 ведущих акций США.

Преимущества:

• Автоматическая диверсификация — покупая индекс, вы фактически приобретаете множество акций одновременно
• Экономия на комиссиях за счет меньшего количества сделок
• Экономия времени и усилий по сравнению с выбором отдельных акций

Недостатки:

• Невозможность получения сверхприбыли из-за включения в индекс слабых компаний

4. Биржевые фонды (ETF) (Exchange-Traded Fund)

ETF — это инвестиционный фонд, вкладывающий в множество базовых активов, который можно покупать и продавать как обычные акции. В Вьетнаме первым ETF стал FTSE Vietnam ETF (основан в 2008), сейчас действует 7 ETF, среди которых крупнейшие — VNM ETF, FTSE ETF и VFMVN30 ETF.

Преимущества:

• Автоматическая диверсификация инвестиций
• Легкая торговля, низкие издержки, выплата дивидендов
• Некоторые ETF можно торговать с помощью опционов (Options)

Недостатки:

• Комиссии могут быть высокими в зависимости от брокера
• Низкий объем торгов, что ведет к спредам между ценой покупки и продажи
• Некоторые ETF облагаются высокими налогами

5. Индексные фьючерсы (Stock Futures)

Индексовые фьючерсы — это производные финансовые инструменты, в которых стороны договариваются о цене на индекс акций в будущем. В Вьетнаме фьючерсные контракты основаны на индексе VN30 с разными сроками.

Преимущества:

• Возможность коротких продаж без покупки акций
• Использование кредитного плеча для увеличения прибыли
• Применение различных инвестиционных стратегий
• Торговля похожа на Forex

Недостатки:

• Большой лот, сложно для инвесторов с небольшим капиталом
• Требуется постоянный мониторинг портфеля
• Сложная для новичков форма торговли

6. CFD на акции (Stock CFD)

Stock CFD — это форма торговли, при которой инвестор не покупает базовый актив, а заключает контракт с поставщиком. Отличие в том, что можно использовать большое кредитное плечо, открывать позиции Long-Short, как на Forex.

Преимущества:

• Высокое кредитное плечо, доступ к рынку с меньшим капиталом
• Торговля 24/7, глобальные инструменты
• Мгновенная и непрерывная торговля в течение дня
• Возможность торговать с низким маржином

Недостатки:

• Можно потерять больше, чем вложено, при неправильном использовании плеча
• Меньшие права по сравнению с обычными акциями (без права голоса)

Где покупать ценные бумаги? Биржи Вьетнама

Ведущие брокерские компании

По данным HOSE, топ-10 крупнейших брокерских компаний внутри страны (по объему торгов за II квартал 2020) включают:

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

Эти компании предоставляют продукты, такие как акции, паи фондов, варранты, облигации и индекс VN30, работают на биржах HOSE и HNX.

Международные торговые платформы

Помимо отечественных брокеров, в Вьетнаме работают международные торговые платформы, предоставляющие доступ к мировым индексам, таким как S&P 500, AUS200, JPN225, CFD на акции, криптовалютам, товарам и Forex. Эти платформы обычно оснащены удобными аналитическими инструментами, дружелюбным интерфейсом и поддерживают торговлю 24/7 на различных устройствах.

Важные термины при инвестировании в ценные бумаги

Акции с дивидендами — форма разделения акций для привлечения дополнительных средств. Например, 1 акция номиналом 100 000 VND делится на 2 акции по 50 000 VND.

Обратный выкуп акций — компания выкупает свои акции на рынке, чтобы снизить их количество в обращении и скорректировать дивиденды.

Акции ESOP — привилегированные акции, продаваемые сотрудникам по сниженной цене для удержания талантов.

OTC акции — неофициально котируемые акции, цена которых может быть завышена по сравнению с реальной стоимостью.

Bluechip акции — акции ведущих компаний, стабильные, с большой долей рынка, такие как в VN30, HNX30.

Пенни-акции — очень дешевые акции малых компаний, с высокой волатильностью, возможной большой прибылью или убытками.

Защитные акции — стабильные акции с низким риском, такие как электроэнергетика, водоснабжение, фармацевтика.

Производные финансовые инструменты — помимо акций, можно инвестировать в CFD, фьючерсы, индексы. Они обладают высокой гибкостью, имеют рынок, в миллионы раз превышающий рынок акций, поддерживают кредитное плечо, торговлю 24/7 и позволяют реализовать различные стратегии.

Начало инвестирования в ценные бумаги

Чтобы зарабатывать на инвестициях в ценные бумаги, необходимо изучать технический анализ, следить за рыночными трендами и накапливать практический опыт торговли.

Многие платформы предоставляют не только знания, но и аналитические инструменты, прогнозы рынка и новости, влияющие на цены. Начинайте с бесплатных демо-счетов для тренировки навыков торговли.

Где покупать ценные бумаги — уже не сложный вопрос — главное выбрать подходящую платформу под ваши потребности и начать учиться уже сегодня. Помните: “Ковать железо — не перековать, а терпение и постоянное обучение приведут к успеху в инвестициях.”