10 ценных уроков при изучении акций, которые инвестор должен усвоить

Чтобы добиться успеха в области инвестиций в ценные бумаги, недостаточно только теоретических знаний. Вам необходимо постоянно обновлять информацию о рынке, учиться у опытных инвесторов и приобретать практический опыт через каждую сделку. Эта статья соберет 10 самых важных принципов при изучении акций, помогая вам построить прочную основу для развития вашей инвестиционной карьеры.

1. Определите инвестиционную стратегию заранее

Перед началом вам нужно четко определить свой курс. Есть два основных направления при изучении акций:

Долгосрочные инвестиции: Использование метода “купить и держать”, фокус на фундаментальный анализ компаний, выбор качественных акций для долгосрочного владения.

Краткосрочная торговля: Использование стратегий внутридневной торговли, основанных на техническом анализе, отслеживание новостей рынка для быстрого получения прибыли.

Каждое направление требует разных знаний, навыков и уровня риска. После выбора придерживайтесь стратегии дисциплинированно, избегая импульсивных решений под воздействием эмоций.

2. Диверсификация — ваша защитная оболочка

Это урок, который подчеркивают все опытные инвесторы. Уоррен Баффет всегда считал диверсификацию ключом к снижению рисков. При изучении акций важно понять, что диверсификация означает — не стоит “класть все яйца в одну корзину”.

Эта стратегия включает:

• Покупку акций разных отраслей
• Инвестиции в различные виды активов (акции, криптовалюты, валюты)
• Отслеживание индексов рынка (S&P 500, VN30) вместо владения отдельными акциями

Во время кризиса диверсифицированный портфель пострадает меньше, чем один актив. Хотя в периоды сильного роста прибыль может быть выше при концентрации на одной акции, индексные инвестиции все равно показывают более стабильную доходность по сравнению с банковскими вкладами или облигациями.

3. Навыки выбора качественных акций

Если вы ориентируетесь на долгосрочные инвестиции, правильный выбор акций — ключевой момент. При более глубоком изучении акций научитесь читать финансовую отчетность, анализировать стратегию развития компании и оценивать потенциал продукта в будущем.

Характеристики хорошей акции:

• Низкий уровень долга, показатель ликвидности (Краткосрочные активы/Краткосрочные обязательства) выше 1.5
• Стабильный рост выручки и прибыли за последние 5 лет
• Постоянное улучшение показателей рентабельности (Маржа, ROE, ROA)
• Регулярные дивиденды для акционеров
• Надежное руководство без истории сокрытия информации

Лидеры рынка, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, выросли многократно за последние 10 лет благодаря прочной бизнес-модели и талантливому руководству. Эти акции могут не показывать взрывной прибыли во время горячих рынков, но служат “щитом” при падениях.

4. Гибко корректируйте портфель в соответствии с рынком

Даже долгосрочные инвесторы должны периодически пересматривать свой портфель и корректировать доли в соответствии с экономической ситуацией. Мир меняется, потребности потребителей меняются, а политика правительства тоже претерпевает изменения.

Например, во время пандемии политика смягчения денежно-кредитной политики и снижение ставок делали займы дешевле. Это поднимало цены на недвижимость, и акции сектора недвижимости росли значительно. Но в 2022 году, когда правительство ужесточило кредитование, спрос на покупку жилья снизился, и цены на акции этого сектора резко упали.

Зрелый инвестор знает, когда стоит увеличить долю, а когда уменьшить, чтобы максимально использовать прибыль в разные периоды рынка.

5. Управление рисками — главный приоритет

Будь вы долгосрочный инвестор или трейдер, контроль рисков — это жизненно важно. Используйте ордера стоп-лосс (Stop Loss) и тейк-профит (Take Profit) для защиты своих активов.

Инструменты управления рисками:

• Стоп-лосс (Быстрая продажа): Автоматическая продажа при достижении цены, чтобы ограничить убытки
• Тейк-профит (Автоматическая покупка): Автоматическая покупка при достижении определенной цены

Эффективное правило — устанавливать стоп-лосс на уровне 10-15% от цены открытия позиции. Это помогает управлять рисками и одновременно позволяет хорошим сделкам развиваться.

6. Определяйте моменты покупки и продажи с помощью технического анализа

При более глубоком изучении акций вам потребуется освоить технический анализ. Самые популярные индикаторы:

Индикатор RSI (Индекс относительной силы):

• RSI < 30: Акции распроданы, возможен рост
• RSI > 70: Акции перекуплены, возможен спад

Индикатор Stochastic (Стохастик):

• Выше 80: Перекупленность, вершина достигнута
• Ниже 20: Перепроданность, возможна коррекция

Если вы еще не уверены в этих инструментах, начните с отслеживания сигналов на платформах с автоматическим анализом по этим индикаторам.

7. Искусство ловли дна

Поймать дно рынка — эффективный способ максимизировать прибыль, но очень рискованный. При изучении акций научитесь распознавать признаки достижения дна:

• Цена постоянно обновляет минимумы, а индикаторы (RSI, Stochastic) растут — слабость продавцов уменьшается
• Цена начинает формировать более высокие минимумы — давление продавцов ослабевает
• Объем торгов увеличивается при падении — инвесторы возвращаются к покупке

Но помните: ловля падающих ножей очень рискованна. Используйте только небольшую часть капитала для экспериментов, не рискуйте всем. Также избегайте ловли дна у спекулятивных или уже дешевеющих акций, так как при падении они могут упасть очень сильно.

8. Не берите много кредитов для инвестиций

Распространенная ошибка — брать кредиты для инвестиций, особенно у нелегальных кредитных организаций с огромными ставками. При изучении акций помните золотое правило: инвестируйте только свободные деньги.

Вместо этого можно использовать маржу (Кредитное плечо) на надежных торговых платформах. Маржа позволяет увеличить прибыль и минимизировать убытки. Например, при кредитном плече 1:20 вам достаточно $100 чтобы купить $2,000 акций$100 . В худшем случае вы потеряете только и не будете в долгу.

9. Постоянная практика — ключ к успеху

Уоррен Баффет всегда подчеркивал: избегайте потерь при инвестировании. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать акции и практиковаться. Нет лучшего способа, чем начать с демо-счета для накопления реочного опыта.

Практика поможет понять, как работает рынок, как реагировать на страх и жадность, как управлять прибылью и убытками. Эти уроки невозможно получить из книг.

10. Стабильное психологическое состояние — основа

Рынок очень волатилен, даже прибыльные позиции могут за 1-2 дня превратиться в убытки. Поэтому важно сохранять спокойствие.

При изучении акций помните:

• Не закрывайте позиции в панике
• Не держите позиции из жадности
• Анализируйте причины рыночных колебаний
• Следуйте своей стратегии, не позволяйте эмоциям управлять решениями

Успех в инвестировании — не быстрый путь к богатству, а формирование хороших привычек, управление рисками и постоянное обучение. Терпение, дисциплина и психологическая устойчивость помогут вам стать профессионалом в инвестициях.