13 Наиболее распространённых способов мошенничества в криптовалюте и как их распознать

Bitcoin Есть ли в этом обман?

Bitcoin и другие криптоактивы — это легитимные финансовые технологии, торгующиеся на авторитетных биржах по всему миру. Однако быстрое развитие рынка криптовалют создало пространство для деятельности злоумышленников. Они используют незнание инвесторов и нереалистичные обещания прибыли для осуществления масштабных крипто-мошенничеств.

Ключевым моментом является различие между Bitcoin (законным цифровым активом) и мошенническими схемами, которые лишь используют его имя. В этой статье мы рассмотрим наиболее распространённые уловки и способы защитить себя от потенциальных рисков.

5 Золотых правил, чтобы не стать жертвой крипто-мошенничества

Перед тем как углубиться в виды мошенничества, необходимо усвоить следующие основные принципы:

Первое: остерегайтесь необоснованных обещаний. Любое приглашение обещающее высокую прибыль без соответствующих рисков — сигнал тревоги. Быстрые схемы заработка не существуют в реальном мире инвестиций.

Второе: всегда проверяйте информацию из нескольких независимых источников. Никогда не принимайте решение о вложениях на основе одного источника. Проверяйте аналитические статьи на ведущих сайтах, форумы сообществ и официальные отчёты.

Третье: используйте надёжное антивирусное программное обеспечение. Загружайте только проверенные приложения от известных компаний и регулярно обновляйте их до последних версий.

Четвертое: ограничивайте сделки с незнакомцами. Мошенники могут месяцами выстраивать ложные отношения с вами, но никогда не раскроют свою настоящую личность. Подтверждайте личность через несколько каналов связи.

Пятое: используйте только лицензированные биржи. Эти платформы должны соблюдать местные законы и иметь публичные лицензии. Проверяйте список одобренных бирж у финансовых регуляторов.

Цены на Bitcoin и другие криптоактивы постоянно меняются. Иногда резко растут, иногда падают, а иногда остаются стабильными. Хорошее понимание природы этих колебаний поможет вам не попасть в ловушку искусственного FOMO.

13 Современных видов крипто-мошенничеств

Злоумышленники постоянно совершенствуют свои методы. Ниже представлены наиболее распространённые уловки, которых следует избегать:

1. Фальшивые биржи

Когда количество инвесторов в криптовалюты резко растёт, злоумышленники создают множество поддельных бирж. Эти платформы часто предлагают слишком выгодные цены по сравнению с реальным рынком, создавая иллюзию «золотой сделки».

На деле, при переводе денег или криптовалюты на их счета, ваши средства исчезают. В 2022 году полиция Великобритании задержала 6 человек по делу о мошенничестве «пиратский корабль» на сумму 27 миллионов долларов.

2. Бесплатные крипто-подарки

Классическая, но всё ещё эффективная уловка: мошенники обещают раздавать Bitcoin, Ethereum или другие токены бесплатно. Для «активации» подарка нужно отправить небольшую сумму или предоставить личные данные.

После этого они используют полученную информацию для дальнейшего обмана вас или ваших близких. Если вы видите такие посты в соцсетях, сообщите о них немедленно для защиты сообщества.

3. Вымогательство по электронной почте

Электронные письма с вымогательством — одна из самых распространённых форм крипто-мошенничества. Вы получаете письмо, в котором говорится, что хакер проник в ваш компьютер, установил шпионское ПО или записал видео через веб-камеру.

Они угрожают распространить «чувствительные изображения» среди ваших друзей, если вы не отправите Bitcoin. Ловушка в том, что такие письма рассылаются массово, и мошенники знают, что некоторые испугаются и заплатят. Любое письмо с вымогательством следует сразу удалить.

4. Мошенничество с подделкой знаменитостей

Злоумышленники легко создают аккаунты в соцсетях, похожие на аккаунты известных личностей — от руководителей бирж до экспертов по блокчейну. Когда появляется пост или объявление от настоящего человека, поддельный аккаунт отвечает с обещаниями подарков криптовалют или эксклюзивных инвестпроектов.

Многие попадаются, потому что аккаунт выглядит очень похоже, имеет достаточное число подписчиков и профессиональный контент. Всегда проверяйте (синий значок верификации) и связывайтесь с реальным человеком через официальные каналы, если есть сомнения.

5. Вредоносное ПО, меняющее адрес кошелька

Некоторые вредоносные программы очень изощрённые: при копировании адреса кошелька для отправки Bitcoin malware автоматически заменяет его на адрес хакера. Вы ничего не заметите, пока деньги не отправите.

Поскольку транзакции в блокчейне необратимы, это — безвозвратная потеря. Будьте крайне осторожны с правами администратора при установке программ. Хороший антивирус поможет, но не гарантирует 100% безопасность.

6. Личные встречи для сделок

Некоторые советуют встречаться лично для обмена криптовалютой. Это очень опасно, если вы не знаете, кто перед вами. Мошенники могут выдавать себя за известных личностей, симулировать обмен реальных денег, чтобы забрать ваши крипто или даже применить силу.

Лучше использовать биржи с системой эскроу (escrow). Эта платформа проверит личность и защитит обе стороны.

7. Фишинговые письма

Фишинговые письма от крипто-сервисов, которые вы используете, требуют сбросить пароль, подтвердить личность или перейти по ссылке «обновить безопасность». Они могут выглядеть как настоящие письма.

Чтобы проверить, не подделка ли это, не кликайте по ссылкам в письме. Вместо этого заходите на сайт компании напрямую или звоните по официальным номерам, указанным на сайте.

( 8. Мошеннические сайты

Поддельные сайты часто рассылают фишинговые письма и полностью копируют оригинальные ресурсы. Они могут выглядеть как рекламные объявления в Google или как приложения в магазине приложений.

Никогда не входите на сайт или не устанавливайте приложение, если не уверены на 100%, что это легитимный ресурс. Внимательно проверяйте URL и отзывы пользователей.

) 9. Понци-схемы, требующие крипто-зачислений

Ponzi — классическая схема мошенничества в криптовалюте: организаторы обещают высокую прибыль за ваши вложения, но деньги идут на выплаты предыдущим участникам. Когда новых инвесторов становится мало, система рушится, и все теряют деньги.

Признаки: слишком высокая доходность ###50% в месяц###, фиксированные выплаты, давление на быстрый вход или побуждение приглашать друзей.

( 10. Многослойные системы

МЛМ обещает выплаты за привлечение новых участников. Такие системы быстро растут, но большинство участников ничего существенного не зарабатывают. Верхушка системы получает прибыль за счёт нижестоящих.

Никогда не приглашайте друзей в схемы только ради реферальных бонусов. Не вкладывайте свои деньги, чтобы помочь другим присоединиться, так как такие фонды часто оказываются неликвидными.

) 11. Pump and Dump ###Раздувание и скупка###

Группа или влиятельный человек (или крупный инвестор) начинают активно пиарить небольшой токен, обещая, что он «вырастет в 10 раз». Когда обычные инвесторы вкладывают деньги, «инсайдеры» продают свои активы по высокой цене, а затем цена падает.

Они возвращаются, чтобы купить токен по низкой цене после того, как обманут других. Защититься можно, тщательно исследуя каждый проект перед инвестированием. Не верьте обещаниям без ясных данных.

( 12. Вымогатели-вымогатели с крипто-выкупом

Ransomware — вредоносное ПО, блокирующее доступ к вашему устройству, и требующее оплату Bitcoin для разблокировки. Никогда не платите выкуп. Обратитесь к специалистам по кибербезопасности для удаления вредоносного ПО.

Чтобы защититься: будьте осторожны при установке программ, особенно тех, что требуют прав администратора, и всегда делайте резервные копии важных данных.

) 13. Поддельные альткоины

Рынок альткоинов очень уязвим к мошенничеству. Поддельные токены могут иметь привлекательные сайты, активное сообщество в Discord и убедительные истории. Основатели проводят «приватные продажи» по низкой цене, а после выхода токена на биржу используют маркетинг для создания FOMO.

Когда цена растёт, ранние держатели продают и исчезают. Некоторые поддельные альткоины даже включают слово «Bitcoin» в название, чтобы сбить с толку. Перед покупкой любого альткоина обязательно изучайте whitepaper, команду и историю проекта.

Крупные крипто-мошенничества, потрясшие мир

Инцидент PlusToken: Понци на 2 миллиарда долларов в Китае

PlusToken — китайская платформа, обещающая очень высокие проценты. В 2018–2019 годах это мошенничество привлекло более 2 миллиардов долларов от тысяч инвесторов. Руководители организовали крупные маркетинговые мероприятия, привлекая даже трезвых инвесторов.

В июне 2019 года полиция Китая задержала 6 ключевых фигурантов. Однако до сих пор не удалось вернуть все деньги пострадавшим.

Инцидент USI-Tech: Многослойный Ponzi на 10+ миллиардов долларов

USI-Tech основана в Дубае четырьмя лицами ###двое из которых живут в Австралии###. Компания сочетает Ponzi и МЛМ, обещая минимум 48% прибыли в месяц.

Они используют видео в соцсетях, чтобы показать роскошную жизнь, привлекая десятки миллионов долларов. Регуляторы США, Канады, Австралии, Новой Зеландии и Испании публично предупреждали о них.

Когда их разоблачили, они сменили название на Eyeline, затем WealthBoss и продолжили деятельность. Пострадавшие сообщили о полном потере инвестиций и подали жалобы на поддельные недвижимость и сертификаты.

( Инцидент iFan & Pincoin: Мошенничество на 15 трлн донгов во Вьетнаме

Это крупнейшее крипто-мошенничество во Вьетнаме. iFan )выглядит как из Сингапура###, а Pincoin (— как из Индии), создано семью вьетнамцами.

iFan обещает 48% прибыли в месяц, возврат за 4 месяца. Также, если вы привлечёте других, получите 8% комиссионных. Система сочетает Ponzi и МЛМ.

В 2018 году это мошенничество затронуло 32 000 человек и привлекло около 15 трлн донгов. Многие потеряли дома и всё. До сих пор многие не вернули деньги.

Итог: как защитить себя от крипто-мошенничеств

Bitcoin и другие криптоактивы — это не мошенничество. Это реальные технологии с реальным потенциалом. Однако рынок злоупотребляют злоумышленники, желающие воспользоваться жадностью и незнанием.

Самые крупные крипто-мошенничества обычно сочетают Ponzi, МЛМ и психологический маркетинг. Они используют FOMO, надежду разбогатеть быстро и недостаток правовых знаний.

Чтобы инвестировать безопасно:

• Получайте знания перед началом
• Сохраняйте спокойствие, не поддавайтесь панике
• Проверяйте всю информацию
• Используйте только лицензированные и проверенные биржи
• Не верьте нереалистичным обещаниям
• Сообщайте о мошенничествах для защиты сообщества

Любое инвестирование связано с рисками, но знания и бдительность помогут вам избежать самых распространённых ловушек. Будьте осторожны, последовательны и торгуйте только в безопасных и прозрачных условиях.