10 Советов по участию в фондовом рынке, которые должен знать любой трейдер

Начало пути инвестирования в акции — это не только изучение теории. Чтобы эффективно участвовать в рынке ценных бумаг, трейдерам необходимо постоянно обновлять рыночную информацию и учиться у опытных участников. Ниже приведены 10 важных секретов, которые должен знать каждый инвестор для оптимизации прибыли.

1. Всегда Контролируйте Риск Заблаговременно

Первое, что должен понять любой трейдер, желающий участвовать в рынке ценных бумаг, — контроль риска является жизненно важным фактором. Используйте такие инструменты, как ордера стоп-лосс (Sell Stop) и ордера стоп-бай (Buy Stop) для защиты капитала. Установка уровня стоп-лосса на 10-15% от цены открытия позиции — практический способ ограничить убытки в случае внезапного разворота рынка.

2. Четко Определите Свой Метод Инвестирования

Существует два основных подхода к участию в рынке ценных бумаг:

Долгосрочные инвестиции: Метод покупки и удержания, основанный на фундаментальном анализе компании. Такой инвестор не нуждается в постоянном наблюдении за рынком, ему достаточно глубоких знаний о нескольких отраслях и умении читать финансовые отчеты.

Краткосрочные инвестиции: Торговля в течение дня или нескольких дней, основанная на техническом анализе. Этот подход требует постоянного отслеживания ценовых графиков, глубоких знаний о технических индикаторах и хорошего управления психологическим состоянием.

Выбрав подход, соответствующий вашему характеру и условиям, строго придерживайтесь выбранной стратегии, чтобы избежать ошибок при покупке и продаже.

3. Диверсификация Портфеля — Секрет Успешных Инвесторов

Уоррен Баффетт всегда подчеркивал важность диверсификации портфеля. Не стоит концентрировать весь капитал в одной акции или отрасли. Вместо этого распределите деньги между разными акциями, отраслями или даже активами, такими как ценные бумаги, криптовалюты, валютные рынки.

Индексы (S&P 500, VN30) являются отличной моделью диверсифицированного портфеля. По этой причине эти индексы обычно снижаются меньше, чем отдельные акции во время кризиса. Инвестирование в индекс — простой и эффективный способ для долгосрочных инвесторов.

4. Выбирайте Акции Высокого Качества

При участии в рынке ценных бумаг методом покупки и удержания важно выбрать хорошие акции. Вот признаки качественной акции:

• Финансовое здоровье: Коэффициент краткосрочной платежеспособности (текущие активы/краткосрочные обязательства) выше 1.5, что свидетельствует о низкой задолженности и хорошей платежеспособности компании.
• Стабильный рост: Доходы и прибыль постоянно растут за последние 5 лет (за исключением кризисных периодов, таких как COVID-19).
• Высокая доходность: Показатели рентабельности (маржа прибыли, ROE, ROA) ежегодно увеличиваются.
• Регулярные дивиденды: Компания регулярно выплачивает дивиденды акционерам.
• Авторитетное руководство: Руководство компании не имеет истории невыполненных обещаний или мошенничества.

История показывает, что крупные компании, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… с сильным руководством, приносят превосходную прибыль. Эти акции могут не расти быстро во время бумов рынка, но являются отличной защитой при падениях.

5. Корректировка Портфеля в Зависимости от Рыночных Условий

Даже при долгосрочной стратегии необходимо периодически проверять и корректировать долю акций в портфеле. Когда меняется экономическая политика или меняется тренд рынка, доли позиций также требуют балансировки.

Например, во время пандемии COVID-19 центральные банки снижали ставки и смягчали денежно-кредитную политику, делая недвижимость привлекательной. Но когда в 2022 году началось ужесточение кредитных условий для недвижимости, ожидания прибыли в этой отрасли снизились, и цены акций тоже упали. Умный инвестор снизит долю недвижимости в этот момент.

Уоррен Баффетт известен как инвестор на долгий срок, но если посмотреть на портфель фонда Berkshire, можно заметить, что доли акций постоянно меняются. Настоящий опыт инвестирования — это умение держать позиции с учетом условий рынка, а не просто держать их вечно.

6. Знайте Основные Технические Индикаторы

Чтобы определить оптимальные точки входа и выхода, необходимо хорошо понимать основные технические индикаторы:

Индикатор относительной силы (RSI): Измеряет уровень волатильности цены. Когда RSI ниже 30, акция распродана и есть шанс купить. Когда RSI выше 70, есть признаки достижения вершины.

Индикатор стохастик (Stochastic): Помогает определить разворот цены. Если этот индикатор выше 80, акция перекуплена и может скоро снизиться. Ниже 20 — перепродана и может начать расти.

Комбинируя эти два индикатора с анализом объема торгов, вы сможете принимать более точные торговые решения.

7. Секреты Вхождения в Дно — Но Будьте Осторожны

Успешное определение дна может принести огромную прибыль, но это один из самых рискованных методов. Для определения дна акции обратите внимание на:

• Когда цена формирует новый минимум, но индикаторы импульса (RSI, Stochastic) растут, что свидетельствует о слабости продаж.
• Когда новые минимумы выше предыдущих, давление на продажу снизилось.
• Большой объем торгов во время снижения указывает на возвращение инвесторов, ищущих дно.

Однако используйте для экспериментов только небольшую часть капитала, никогда не рискуйте всем. Не покупайте спекулятивные акции или акции ниже номинала, так как они могут упасть еще сильнее.

8. Не Берите В долг для Инвестиций

Распространенная ошибка — брать кредиты для увеличения доходности. Инвестируйте только свободные деньги, потеря которых не повлияет на ваше долгосрочное благополучие. В Вьетнаме много мошеннических компаний, которые заманивают через приложения с доходностью до 1000% в месяц.

Если хотите увеличить прибыль, разумно используйте маржу (кредитное плечо) — это безопаснее. В случае худшего сценария вы потеряете только начальный капитал, не оказавшись в долгах.

9. Постоянная Практика — Ключ к Успеху

Уоррен Баффетт дает ценную рекомендацию: никогда не позволяйте себе потерять деньги на фондовом рынке. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать акции и практиковаться.

Самый эффективный способ — начать с демо-счета, торговать виртуальными деньгами, чтобы накопить реальный опыт. Так вы сможете проверить стратегии на реальном рынке без финансовых рисков.

10. Стабильное Ментальное состояние — Последний Ключ

Рынок очень волатилен, и крупная прибыль может за 1-2 дня превратиться в убыток. Важна психологическая устойчивость.

Анализируйте причины рыночных колебаний перед принятием решения о удержании или продаже. Не позволяйте эмоциям, страху и панике управлять вашими решениями. Многие инвесторы сожалеют о своих импульсивных решениях.

Заключение

Эффективное участие в рынке ценных бумаг требует сочетания знаний, дисциплины и контроля над эмоциями. Инвестиционный путь — это долгосрочный процесс обучения. Применение вышеуказанных секретов поможет вам избежать распространенных ошибок и открыть возможности для создания устойчивого богатства на рынке ценных бумаг.