Почему большинство новичков-трейдеров терпят неудачу: недостаток знаний о приказах Stop Loss

Когда начинаешь торговать, многие думают, что достаточно иметь хорошую стратегию, чтобы зарабатывать деньги. Но на самом деле всё иначе — решающим фактором успеха или неудачи является как вы управляете своими убытками. И самым важным инструментом управления рисками является ордер Stop Loss.

Что такое ордер Stop Loss и почему он так важен?

Ордер Stop Loss (или также называемый ордером Dừng Убыток) — это инструмент, предоставляемый биржей, позволяющий автоматически закрыть позицию, когда цена достигает заранее установленного уровня. Иными словами, это ваша “зона безопасности” — место, где вы решаете не терпеть дальнейшие убытки.

Почему ордер Stop Loss так важен? Потому что мы не можем предсказать рынок на 100% точно. Даже если ваша стратегия имеет высокий процент побед, даже если технические индикаторы согласны по направлению — рынок всё равно может внезапно развернуться. И если у вас нет ордера Stop Loss, вы позволите убыткам расти без ограничений.

Когда срабатывает ордер Stop Loss?

Представьте, что вы купили 10 акций Tesla (TSLA) по цене $300 каждая акция. Цена выросла до $350. Вы хотите продолжать держать, чтобы заработать больше, но также опасаетесь, если цена упадёт. После анализа вы решаете, что если цена упадёт до $325, вы продадите, чтобы сохранить прибыль. Вместо того чтобы следить за экраном весь день, вы просто выставляете ордер Stop Loss на уровне $325. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает и продаст все 10 акций — полностью автоматически.

Почему профессиональные трейдеры не используют Stop Loss?

Некоторые утверждают, что Уоррен Баффетт не использует ордера Stop Loss, тогда почему мы должны их применять? Ответ очень прост:

• Баффетт инвестирует на долгий срок (десятки лет), в то время как большинство трейдеров торгуют краткосрочно (день, неделя, месяц)
• Баффетт не использует кредитное плечо, а трейдеры часто используют его для максимизации прибыли
• Баффетт применяет стратегию хеджирования рисков (hedging), что не каждый умеет делать

По этим причинам использование ордера Stop Loss для краткосрочных трейдеров — абсолютная необходимость.

Тайна управления рисками: соотношение убытков и прибыли

Есть статистическое исследование по торговле на Форекс, показывающее: большинство трейдеров имеют более высокий процент побед, чем проигрышей, но всё равно теряют деньги. Почему? Потому что они теряют больше при убытках, чем зарабатывают при победах.

Это приводит к золотому правилу:

Тейк-профит должен быть равен или больше уровня Stop Loss

Например: если вы установили Stop Loss на 50 пунктов, то тейк-профит ставьте минимум на 50 пунктов (соотношение 1:1). На практике большинство профессиональных трейдеров используют соотношение 1:2 или 1:3 (проигрыш 1, выигрыш 2-3). При соотношении 1:1 вам нужно выигрывать как минимум 51% сделок, чтобы получать чистую прибыль.

Где лучше всего ставить уровень Stop Loss?

Общая проблема: вы выставляете Stop Loss, но рынок его срабатывает, а затем движется в вашем прогнозируемом направлении. Почему так происходит?

Возможно, вы:

• неправильно определили тренд рынка
• поставили Stop Loss слишком близко
• неправильно применяете технические инструменты

Чтобы решить это, можно использовать технические индикаторы для более точного определения уровня Stop Loss.

Метод 1: Использование скользящей средней (Moving Average)

• Определите тренд рынка (восходящий или нисходящий)
• Включите подходящий индикатор MA (MA 20 для краткосрочной, MA 50 для среднесрочной и долгосрочной)
• Установите Stop Loss, когда цена коснется MA

Метод 2: Использование ATR (Average True Range)

ATR помогает понять уровень волатильности цены, что позволяет более разумно рассчитывать Stop Loss:

• Включите индикатор ATR на графике
• Определите множитель (1, 2, 3 в зависимости от тренда)
• Если открываете лонг (Long): возьмите ближайшую точку разворота вверх и вычтите (ATR × множитель)
• Если открываете шорт (Short): возьмите ближайшую точку разворота вниз и прибавьте (ATR × множитель)

Инструкция по практическому выставлению уровня Stop Loss

Шаг 1: Выберите актив для торговли, например, пару USD/SGD, таймфрейм 30 минут. Включите скользящую среднюю MA 20 для наблюдения за трендом.

Шаг 2: Включите индикатор ATR. Предположим, текущий ATR равен 0.0006 (6 пунктов). Выберите соотношение риска к прибыли 1:2. Найдите ближайший уровень снижения (точка разворота вниз). Уровень Stop Loss будет на 12 пунктов (6 × 2), а тейк-профит — на 24 пункта.

Шаг 3: Установите ордер на продажу, введите значения Stop Loss и тейк-профит в торговую форму.

Что дальше?

Помимо уровня Stop Loss, стоит изучить другие инструменты управления рисками, такие как Trailing Stop (следящий за рынком Stop Loss), Limit Order (ордер лимит), и самое главное — всегда придерживаться принципов управления рисками в каждой сделке. Начинайте с демо-счёта с виртуальными деньгами, чтобы практиковаться и понять механизм, прежде чем торговать реальными средствами.