Какой убыток вызывает маржин-колл? Как рассчитать и 7 стратегий избегания маржин-колла

Margin Call — Что это и когда происходит?

Margin call (— это уведомление от биржи, сообщающее вам, что ваш счет находится в опасной зоне. Конкретно, ваши открытые ордера движутся в противоположную сторону, а оставшаяся сумма на счете недостаточна для покрытия убытков. В этом случае биржа отправит вам )сообщение, email или звонок( с требованием пополнить счет или автоматически закроет эти ордера.

Важный вопрос, который задают многие инвесторы: Сколько убытков вызывает margin call? Ответ зависит от уровня маржи )margin level(, установленного биржей, и варьируется в зависимости от платформы и типа актива.

Понимание маржи )Margin( и принцип работы

Маржа )margin( — это форма торговли, при которой инвестор использует заемные средства от брокера для увеличения покупательной способности, превышающей собственные средства. Вы вносите некоторую сумму в качестве залога, а биржа добавляет дополнительные средства для увеличения покупательной способности.

Например: у вас есть 10 USD на счете. Если биржа предоставляет кредитное плечо 1:10, вы можете торговать на сумму 100 USD. Каждый 1 USD — это обязательная маржа, а биржа добавляет 90 USD.

) Взаимосвязь между кредитным плечом и уровнем маржи

Кредитное плечо и маржа связаны обратной зависимостью:

• Плечо 2:1 = 50% маржи
• Плечо 5:1 = 20% маржи
• Плечо 10:1 = 10% маржи
• Плечо 20:1 = 5% маржи
• Плечо 100:1 = 1% маржи
• Плечо 200:1 = 0,5% маржи

При большом кредитном плече прибыль может расти экспоненциально, но и риск увеличивается. Если рынок движется против вас, вы быстро потеряете капитал.

Поддержание маржи и уровень маржи — два важных понятия

Помимо обязательной маржи ###минимальной суммы для внесения(, вам необходима поддерживающая маржа — это оставшаяся в счете сумма, неиспользуемая для текущих сделок, которая покрывает убытки при убыточных открытых позициях.

Уровень маржи )Margin Level( — это отношение поддерживающей маржи к первоначальной марже. Обычно он колеблется от 50% до 100%, в зависимости от платформы.

Когда уровень маржи опускается ниже безопасного порога, установленного биржей )обычно 50%(, происходит margin call. Тогда вам нужно пополнить счет или закрыть позиции, чтобы избежать принудительной ликвидации.

Сколько убытков вызывает margin call — формула расчета

Чтобы точно определить, при каком убытке произойдет margin call, используйте формулу:

Уровень маржи = )Остаток на счете / Обязательная маржа( × 100%

Когда уровень маржи достигнет 50%, сработает margin call.

Практический пример:

• Вы внесли 1 000 USD на счет
• Открыли позицию с кредитным плечом 10:1, обязательная маржа = 100 USD
• Поддерживающая маржа — 900 USD
• Вы получите margin call при убытке = 450 USD )то есть поддерживающая маржа останется 450 USD, уровень маржи = 50%(

7 эффективных стратегий для избегания margin call

) 1. Пополнение счета

Самый простой способ — добавить капитал. Если вы уверены, что цена восстановится в краткосрочной перспективе, пополните счет, чтобы увеличить поддерживающую маржу. Но если прогноз ошибочен, вы потеряете больше.

2. Уменьшение размера сделки

Если ваш капитал ограничен, торгуйте меньшими лотами. Это снизит давление на маржу при внезапном развороте рынка.

3. Не открывайте слишком много ордеров на один актив

Допустим, вы открыли 5 мелких ордеров по одной валютной паре в одном направлении — это похоже на один крупный ордер. Соблюдайте правило: одна стратегия = один ордер, избегайте наложения ордеров.

4. Всегда используйте стоп-лосс

Стоп-лосс — ваш защитный инструмент. Устанавливая стоп-лосс, вы точно знаете максимально допустимый убыток, и ордер автоматически закроется при достижении этого уровня. Это поможет избежать стресса при получении margin call, не зная, что делать дальше.

5. Избегайте торговли перед важными новостями

Во время публикации важных экономических данных ###отчетов за квартал, процентных ставок, данных по безработице…(, рынок очень волатилен и быстро меняется. Вероятность получения margin call в такие моменты очень высока.

) 6. Ограничьте использование высокого кредитного плеча

Чем больше плечо, тем быстрее снижается уровень маржи. При плече 100:1 достаточно колебания рынка на 1%, чтобы потерять весь капитал. Новичкам рекомендуется начинать с низкого плеча ###2:1 или 5:1( или вообще без плеча.

) 7. Подготовьте достаточный капитал для высокой волатильности рынка

Для активов, таких как криптовалюты, колебания могут быть очень сильными. Имейте в счете достаточный капитал, торгуйте с подходящим размером и всегда используйте стоп-лосс для защиты.

Итог

Margin call — не страшное явление, если понять его механизм. Убытки, вызывающие margin call, зависят от уровня маржи платформы, обычно при снижении его до 50% или ниже. Применяя 7 стратегий — от управления капиталом до использования стоп-лоссов, от избегания высокого плеча до торговли в спокойные периоды — вы значительно снизите риск получения margin call и защитите свои средства. Помните: безопасная торговля — это устойчивая торговля.