10 Советов по торговле акциями, которые должен знать любой инвестор

Хотите научиться эффективно инвестировать в акции? Тогда вам недостаточно только теории. Рынок всегда требует постоянного обновления знаний, обучения у опытных, и самое главное — непрерывной практики. Ниже приведены 10 секретов, которые используют все успешные трейдеры.

1. Четко определите свой стиль с самого начала

Прежде всего, вам нужно решить, будете ли вы торговать краткосрочно или долгосрочно, так как эти подходы кардинально отличаются.

Краткосрочная торговля: покупка и продажа в течение дня, основанная на техническом анализе, постоянном отслеживании новостей. Высокая прибыль, но и высокий риск.

Долгосрочная инвестиция: покупка и удержание хороших акций на несколько лет, анализ бизнес-показателей компании. Стабильная прибыль, меньшие риски.

Когда вы определитесь со стилем, вы узнаете, какие стратегии и инструменты использовать. Не колебайтесь между двумя подходами, чтобы не терять концентрацию. Следуйте своему плану, чтобы избежать ошибок, вызванных эмоциями.

2. Никогда не кладите все яйца в одну корзину

Это золотое правило инвестирования, о котором часто напоминает Уоррен Баффет. Диверсификация портфеля означает покупку различных акций из разных отраслей или даже диверсификацию в криптовалюты, валюты, товары.

Например, индексы как S&P 500 или VN30 уже диверсифицированы. Когда наступает медвежий рынок, эти индексы падают менее значительно, чем отдельные акции.

Этот подход имеет преимущества: более высокая доходность по сравнению с банковским вкладом, меньшие риски, чем вложение в отдельные акции. Недостаток: на бычьем рынке прибыль может быть ниже, чем при выборе хороших акций.

3. Навык выбора акций — ключ к успеху

Если вы инвестируете на долгий срок, правильный подбор акций очень важен. Внимательно изучайте финансовую отчетность, понимайте планы развития компании.

Признаки хорошей акции:

• Меньший долг, коэффициент ликвидности от 1.5 и выше
• Постоянный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (за исключением форс-мажорных ситуаций, таких как COVID)
• Рост показателей рентабельности, таких как маржа прибыли, ROE, ROA
• Регулярные дивиденды
• Надежное руководство, без скандалов

Обратите внимание на топ-компании Вьетнама, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát… — крупные предприятия с высокой долей рынка, руководством, которому доверяют работники и рынок.

4. Корректируйте портфель в соответствии с колебаниями рынка

Мир меняется, потребности людей меняются, и фондовый рынок тоже должен адаптироваться. Даже долгосрочные инвесторы должны периодически проверять и корректировать структуру портфеля.

Например, когда началась пандемия COVID-19, центробанки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки. Заимствование стало дешевле, вырос спрос на недвижимость, что привело к росту цен на акции недвижимости. Но позже, при ужесточении политики, спрос снизился, и акции недвижимости тоже упали.

Уоррен Баффет — инвестор долгосрочный, но его портфель постоянно меняется. Успех — не в том, чтобы держать акции долго, а в правильной доле в нужное время.

5. Управление рисками — главный приоритет

Краткосрочная торговля связана с высоким риском, поэтому контроль рисков — ключевой фактор. Используйте ордера типа Stop Loss (ордер на ограничение убытков) или Buy Stop (ордер на ограничение покупки) для защиты капитала.

Лучший способ — установить стоп-лосс на уровне 10-15% от цены открытия позиции. Так, даже при убытке он останется в пределах допустимого.

Этот принцип помогает избежать крупных потерь при внезапных разворотах рынка.

6. Технический анализ для поиска оптимальных точек входа и выхода

Опытные трейдеры используют графики, модели, индикаторы для определения лучших моментов.

Два самых популярных индикатора:

• RSI (Индекс относительной силы): RSI < 30 — акция перепродана (выгодно покупать). RSI > 70 — достигла вершины (осторожно)
• Stochastic: выше 80 — перекупленность (готовность к снижению). ниже 20 — перепроданность (готовность к росту)

Если вы не знакомы с этими индикаторами, начинайте с простых сигналов и постепенно повышайте уровень навыков.

7. Стратегия «поймать дно» — огромная прибыль, но очень рискованно

Поймать дно может принести невероятную прибыль, но легко «поймать нож».

Признаки дна:

• Цена достигает нового минимума, а RSI, Stochastic растут — слабость продавцов уменьшается
• Цена начинает расти выше предыдущего минимума — давление продавцов ослабевает
• Объем торгов резко увеличивается при падении — инвесторы начинают покупать на дне

Важно: вкладывайте небольшие суммы, чтобы поймать дно, не рискуйте всем. Не покупайте акции спекулятивных или уже ниже номинала, так как они могут упасть еще сильнее.

8. Не берите кредиты для инвестиций

Это одна из самых распространенных ошибок. Не занимайте деньги для инвестирования в акции. Используйте только свободные средства, сбережения, которые не повлияют на ваше благосостояние.

Можно использовать маржу (кредитное плечо) для увеличения прибыли, но обязательно понимайте риски. Например, при кредитном плече 1:20 $100 ваш контроль — $2,000 стоимости активов$100 . В худшем случае, вы потеряете только вложенные деньги, без долгов. Но при росте акций на 1% — получите 20% прибыли.

Тщательно взвешивайте плюсы и минусы маржи перед использованием.

9. Постоянная практика — секрет Уоррена Баффета

Баффет постоянно говорит: никогда не позволяйте себе потерять деньги при инвестировании. Для этого нужно учиться постоянно, тщательно анализировать акции, практиковаться.

Лучший способ — начать с демо-счета (бесплатный тестовый аккаунт), торговать виртуальными деньгами, накапливать опыт без риска потерять реальные деньги. Когда почувствуете уверенность, переходите на реальный счет с небольшими суммами.

10. Стабильное психологическое состояние — секретное оружие

Рынок иногда бывает безумным. Сегодня вы можете иметь большую прибыль, а завтра — крупные убытки. Важно сохранять спокойствие, анализировать реальные причины, принимать решения о удержании или продаже, а не паниковать.

Не торопитесь закрывать позиции из-за эмоций — можете пожалеть потом. И не держите слишком долго, если не уверены, чтобы не попасть в ловушку постоянной смены позиций.

В итоге: изучение инвестирования в акции требует терпения, дисциплины и психологической устойчивости. Эти секреты — не быстрый путь к богатству, а основа для построения устойчивого богатства на фондовом рынке.