6 способов эффективного онлайн-обучения инвестициям в акции для начинающих

Рынок ценных бумаг — один из важных прибыльных каналов в настоящее время, однако многие всё ещё не полностью понимают доступные виды продуктов и способы эффективного начала торговли. Эта статья поможет вам усвоить основные понятия, чтобы составить инвестиционный план, соответствующий вашим финансовым целям.

Что такое ценные бумаги? Понимание основных концепций

Ценные бумаги (также называемые акциями) — это финансовый инструмент, представляющий право собственности или законные права инвестора в отношении эмитирующей организации. Ценные бумаги могут существовать в виде бумажных, электронных или учетных записей и торговаться на специализированных биржах.

Помимо базовых ценных бумаг, рынок также предлагает производные финансовые инструменты, такие как индексы, фьючерсные контракты и биржевые фонды. Поскольку цены постоянно меняются в соответствии с рынком, ценные бумаги — это инвестиционный канал с потенциалом получения более высокой прибыли по сравнению с традиционными формами инвестирования.

Популярные инвестиционные продукты на рынке ценных бумаг Вьетнама

Рынок ценных бумаг Вьетнама сегодня предлагает широкий ассортимент продуктов, аналогичный международным рынкам. Ниже представлены 6 основных видов продуктов, к которым инвесторы могут получить доступ:

1. Первичное публичное размещение IPO(

IPO )Initial Public Offering( — это обыкновенные акции, выпускаемые компанией или предприятием впервые для привлечения капитала. Владельцы акций IPO получают обычные права от эмитента.

Преимущества IPO:

• Значительный потенциал долгосрочного роста
• Обычно низкая цена покупки с ожиданием высокой прибыли
• Прозрачная и открытая цена акций

Ограничения IPO:

• Очень сложно приобрести акции в момент их выпуска
• Высокая волатильность цен, больший риск по сравнению с обычными акциями

) 2. Одиночные акции — прямой выбор

Одиночные акции позволяют акционеру подтвердить право собственности на часть компании. Есть два основных типа: обыкновенные акции ###с правом голоса, выдвижения кандидатур в совет директоров( и привилегированные акции )с приоритетом в выплате дивидендов, но без права голоса(.

Преимущества одиночных акций:

• Снижение транзакционных издержек — оплачиваются только при покупке/продаже
• Более высокая долгосрочная прибыль по сравнению с золотом, серебром
• Полная свобода выбора времени покупки/продажи
• Высокая ликвидность на бирже

Проблемы одиночных акций:

• Трудности с диверсификацией портфеля при ограниченном капитале
• Требуется время на исследование и управление
• Легко подвержены эмоциональному влиянию

) 3. Индексы ценных бумаг — легкое диверсифицированное инвестирование

Индексы ценных бумаг — это совокупность множества акций или облигаций, представляющих определенный сегмент рынка. В Вьетнаме индекс VN30 включает 30 наиболее сильных акций ###занимает около 80% рыночной капитализации(, торгуемых на бирже HOSE. Также инвесторы могут получить доступ к международным индексам, таким как S&P 500 )500 ведущих американских акций( или DJIA.

Преимущества инвестирования в индексы:

• Автоматическая диверсификация риска при покупке одного индекса
• Экономия затрат за счет меньшего количества сделок
• Экономия времени и усилий на исследования
• Снижение эмоциональных решений, стабильная прибыль

Недостатки индексов:

• Ограниченная прибыль из-за влияния слабых компаний в корзине

) 4. Биржевые фонды (ETF)###

ETF (Exchange-Traded Fund) — это инвестиционный фонд, вкладывающий в множество базовых активов, позволяющий покупать и продавать паи как акции. В Вьетнаме FTSE Vietnam ETF — первый фонд, созданный в 2008 году, сейчас действует 7 ETF, из которых 3 — крупные (занимают более 90% общей стоимости).

Преимущества ETF:

• Автоматическая диверсификация портфеля
• Легко торговать с низкими затратами
• Некоторые ETF поддерживают торговлю опционами

Недостатки ETF:

• Высокие комиссии в зависимости от биржи
• Небольшой объем торгов, что ведет к большему спреду между ценой покупки и продажи
• Некоторые фонды облагаются высоким налогом

( 5. Индексные фьючерсные контракты — деривативы)

Индексовый фьючерс — это производный финансовый контракт, в котором стороны определяют цену индекса на будущий момент. В Вьетнаме фьючерсы по индексу VN30 имеют разные сроки ###1 месяц, 2 месяца, по годам(.

Преимущества фьючерсов:

• Позволяют продавать «в короткую» без владения акциями
• Можно использовать кредитное плечо для увеличения прибыли
• Поддерживают множество инвестиционных стратегий )технический анализ и др.(

Риски фьючерсов:

• Большой размер лота, подходит для инвесторов с достаточным капиталом
• Требуют постоянного мониторинга портфеля
• Сложные для новичков способы торговли

) 6. CFD на акции###

CFD — это торговля контрактами, при которой инвестор не владеет базовым активом, а торгует контрактом с поставщиком. В отличие от реальной торговли акциями, CFD позволяют использовать высокий кредитный рычаг, гибко открывать длинные и короткие позиции.

Преимущества CFD:

• Высокий кредитный рычаг для доступа к рынку с меньшим капиталом
• Торговля 24/7 с глобальными инструментами
• Низкий маржинальный уровень, мгновенная торговля

Риски CFD:

• Потери могут превышать первоначальные инвестиции при использовании рычага
• Ограниченные права по сравнению с обыкновенными акциями

Биржевые площадки и брокерские компании Вьетнама

По данным HOSE, топ-10 крупнейших брокерских компаний внутри страны включают:

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

Брокерские компании предоставляют продукты, такие как акции, паи фондов, варранты, облигации и работают на обеих биржах — HOSE и HNX.

Важные термины при обучении онлайн-инвестированию в ценные бумаги

При начале обучения онлайн-инвестированию в ценные бумаги вы столкнетесь с множеством специальных терминов:

Акции с дивидендами — способ привлечения капитала за счет выпуска дополнительных акций. Например, одна акция номиналом 100 000 VND может быть разделена на 2 акции номиналом 50 000 VND.

Акции выкупленные компанией — компания покупает свои собственные акции на рынке для уменьшения их количества в обращении.

Акции ESOP — привилегированные акции, продаваемые сотрудникам компании по более низкой цене для удержания талантов.

OTC акции — акции, не котирующиеся на бирже, их стоимость может быть выше реальной.

Bluechip акции — акции ведущих, стабильных компаний, оказывающих значительное влияние на рынок. Например, акции в корзинах VN30, HNX30.

Пенни-акции — очень дешевые акции малых компаний с высокой волатильностью, высоким потенциалом прибыли, но и высоким риском.

Защитные акции — стабильные, менее рискованные акции. Включают отрасли, связанные с необходимыми товарами: электроэнергия, вода, фармацевтика.

Производные финансовые инструменты — помимо акций, можно инвестировать в CFD, фьючерсы, индексы с большей гибкостью, более крупным рынком, поддержкой торговли 24/7 и разнообразными стратегиями.

Первый шаг в обучении онлайн-инвестированию в ценные бумаги

Чтобы добиться успеха в торговле ценными бумагами, необходимо уделять время изучению технического анализа, отслеживанию рыночных трендов и накоплению практического опыта через торговлю.

Основные шаги для начала:

1. Освоить базовую теорию — хорошо понимать виды продуктов, расчет прибыли/убытка, управление рисками
2. Выбрать подходящую биржу — учитывать комиссии, инструменты, поддержку клиентов
3. Практиковаться на демо-счете — ознакомиться с интерфейсом, стратегиями перед использованием реальных денег
4. Начинать с небольших сумм — контролировать риски при старте
5. Следить и корректировать — оценивать результаты, делать выводы, улучшать стратегии

Успех в инвестировании в ценные бумаги не приходит за один день. Будьте настойчивы в обучении, регулярно практикуйте и строго придерживайтесь торговой дисциплины для достижения своих финансовых целей.