Обзор рынка Форекс и как начать свой путь

Валютный рынок Forex: что это? Основные понятия

За последние годы сфера валютных торгов стала одной из самых привлекательных финансовых рынков в Вьетнаме. Ежедневно в этот рынок вовлечены десятки тысяч инвесторов, однако многие до сих пор неправильно понимают, что такое валютный рынок.

Валютный рынок (Forex или FX) — это не просто один вид валюты. Согласно Википедии, валютный рынок может включать:

• Иностранные валюты: USD, EUR, AUD, GBP, JPY…
• Инструменты международных платежей: международные банковские карты, чеки, векселя
• Международные ценные бумаги: государственные облигации, акции транснациональных компаний
• Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum и другие цифровые валюты
• Драгоценные металлы: золото также считается формой валюты

В контексте современного финансового рынка, когда говорят о рынке валютных операций Forex, обычно имеют в виду децентрализованную платформу, где участники могут покупать, продавать и обменивать валютные пары для различных целей — от импорта-экспорта и хеджирования рисков до спекуляций и получения прибыли.

Giao Dịch Ngoại Hối Diễn Ra Như Thế Nào?

Валютная торговля — это деятельность по покупке и продаже различных валют. Цели участников рынка могут различаться. Центральные банки участвуют для поддержания стабильности национальной валюты, тогда как частные инвесторы в основном преследуют единственную цель: использовать колебания обменных курсов для получения прибыли.

Рынок Forex — один из самых динамичных в мире, с средним ежедневным объемом торгов около 5,3 трлн долларов США. Такая огромная масштабность делает другие рынки, такие как фондовые или облигационные, менее значимыми по сравнению. Благодаря постоянной волатильности обменных курсов, рынок Forex создает бесконечные возможности для заработка при покупке и продаже валютных пар.

Какие активы можно торговать на рынке Forex

Tiền Tệ Được Giao Dịch Theo Cặp

Основной товар на валютном рынке — ВАЛЮТА, и она всегда торгуется парой. Например: EUR/USD.

В этой паре EUR — евро еврообъединения, USD — доллар США. Поскольку обменный курс между этими двумя валютами постоянно колеблется под воздействием множества экономических и геополитических факторов, это создает бесконечные торговые возможности для желающих участвовать.

Hai Thành Phần Cơ Bản Của Tỷ Giá Hối Đoái

Base Currency (Базовая валюта): валюта, расположенная слева в валютной паре, показывает ее стоимость относительно другой валюты.

Например: если EUR/USD равен 1.1500, это означает, что 1 EUR = 1.1500 USD

Quote Currency (Котируемая валюта): валюта, расположенная справа в валютной паре, также называется валютой-цель или pip currency.

Các Cặp Tiền Tệ Chính Trên Thị Trường

Несмотря на то, что на Forex торгуется более 30 крупных валют, существует ряд пар, которые занимают около 85% рыночной стоимости и обладают очень высокой ликвидностью. Эти пары называются основными валютными парами:

Авторитетные брокеры сегодня не только предоставляют торговлю Forex, но и интегрируют множество других активов, таких как фондовые индексы, товары, золото, криптовалюты, чтобы инвесторы могли выбирать из широкого спектра.

Начинаем торговое путешествие на Forex: пошаговая инструкция

Bước 1: Освойте основные термины Forex

Перед началом работы на рынке необходимо понять используемые ежедневно понятия:

Long (Покупка): когда вы покупаете валюту в надежде, что ее цена вырастет. Ваша прибыль увеличивается с каждым ростом курса, а убытки — при падении.

Short (Продажа): когда вы продаете валюту «коротко» в ожидании снижения ее стоимости. При снижении курса прибыль растет, при росте — вы теряете.

Leverage (Кредитное плечо): инструмент, позволяющий торговать с объемом, превышающим ваши реальные средства. Выражается в виде соотношения, например 50:1, 100:1 или 200:1. При кредитном плече 200:1, чтобы открыть сделку на 12 000 долларов, достаточно иметь 60 долларов на счете.

Margin (Маржа): сумма, необходимая для открытия и поддержания позиции. Брокер автоматически удержит эти деньги со счета.

Pip (Пип): минимальное изменение курса валютной пары, выраженное до тысячных долей. Например, изменение EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — это 5 пипов.

Spread (Спред): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask), выраженная в пипах. Это основной источник дохода брокеров.

Lot (Лот): стандартный объем сделки. Сейчас можно торговать от нано (100 единиц), микро (1 000 единиц), мини (10 000 единиц), до стандартного лота (100 000 единиц).

Bước 2: Понимайте разные виды валютных рынков

Существует несколько способов торговли валютой:

Spot Forex Market (Рынок спот): сделки по текущей цене с расчетом в течение двух рабочих дней. Этот рынок включает банки, финансовые учреждения и считается крупнейшим. В Вьетнаме торговля на спот-рынке запрещена.

Forex CFD (Контракты на разницу): договор между двумя сторонами о разнице стоимости актива. CFD позволяют спекулировать на различных рынках без владения реальным активом. В Вьетнаме 99% Forex-брокеров работают по этой модели. Хотя она не запрещена, рекомендуется выбирать лицензированные международными органами, такими как ASIC, FCA, CySEC, для безопасности.

Currency Futures (Фьючерсные контракты): договор на обмен одной валюты на другую в определенную дату в будущем по заранее оговоренной цене. Такой рынок в Вьетнаме малораспространен.

Currency Options (Опционы FX): инструмент, позволяющий прогнозировать рост или падение стоимости актива относительно фиксированной цены на момент окончания. Если прогноз верен — прибыль, если нет — убытки. Этот рынок также малораспространен во Вьетнаме.

Currency ETFs (Биржевые фонды): фонды, отслеживающие относительную стоимость валюты по отношению к доллару США или корзине валют. В Вьетнаме не распространены.

Bước 3: Выбирайте надежную брокерскую платформу

Подходящая платформа должна соответствовать нескольким критериям:

• Лицензия: наличие разрешения от международных регуляторов (обязательно)
• Торговые комиссии: низкие и конкурентоспособные
• Брокерская комиссия: разумная
• Торгуемые активы: соответствующие вашим потребностям
• Торговая платформа: простая и удобная
• Поддержка клиентов: профессиональная и своевременная

Bước 4: Открывайте торговый счет

Для открытия счета потребуется предоставить:

• Документы удостоверения личности / паспорт (2 стороны)
• Электронную почту и номер телефона
• Банковский счет

Брокер проверит ваши данные и активирует счет.

Bước 5: Выбирайте валютную пару для торговли

После активации счета выбирайте валютную пару, с которой хотите работать. Анализируйте, будет ли курс расти или падать, основываясь на:

Прогнозе экономической ситуации: если вы считаете, что экономика США ослабнет, это негативно скажется на долларе. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговом положении страны: если страна экспортирует много товаров с высоким спросом, она получит много иностранной валюты, что стимулирует развитие экономики и повышает стоимость валюты.

Политической ситуации: политические события, такие как выборы, изменение процентных ставок или ужесточение денежной политики, могут значительно влиять на стоимость валют.

Bước 6: Определяйте сумму маржи

В зависимости от политики брокера, вы можете торговать с небольшим залогом. Например, при марже 1%, чтобы открыть сделку на 100 000 USD, потребуется всего 1 000 USD на счете.

Прибыль или убыток будет прибавляться или вычитаться из этой суммы. Хорошее правило — инвестировать не более 2% от маржи в одну валютную пару.

Bước 7: Решайте, покупать или продавать

Когда выбран рынок, проверьте текущую цену и разместите ордер. Цены на Forex всегда указываются в виде одной валюты относительно другой.

Купите валютную пару, если считаете, что цена будет расти

• прибыль увеличивается с каждым ростом курса
• убытки — при снижении курса ниже уровня ордера

Продайте валютную пару, если считаете, что цена снизится

• прибыль растет при падении курса
• убытки — при росте курса выше уровня ордера

Bước 8: Используйте ордера управления рисками

Ордер — это автоматическая торговая команда, которая срабатывает в будущем, когда цена достигнет заданного уровня. Этот инструмент необходим для защиты прибыли и минимизации рисков.

Стоп-лосс (Stop Loss): закрывает сделку при снижении цены до определенного уровня, уменьшая убытки. Например, если вы купили по 1.1500, можно установить стоп-лосс на 1.1400, чтобы автоматически продать при достижении этого уровня.

Тейк-профит (Take Profit): закрывает сделку при достижении целевой цены, фиксируя прибыль. Например, если текущий курс EUR/USD — 1.11128, а вы ожидаете рост до 1.2000, установите ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически выполнится.

Bước 9: Следите за прибылью и убытками

Самое важное — не поддаваться эмоциям. Валютный рынок очень волатилен, цены часто колеблются. Продолжайте изучать, придерживайтесь своей стратегии и будьте терпеливы. В конце концов, вы увидите прибыль.

Какие факторы влияют на валютный рынок

Как и на большинстве других финансовых рынков, на Forex движущей силой является спрос и предложение. Понимание факторов, влияющих на эти показатели, — ключ к успеху:

Центральный банк: контролирует предложение валюты и принимает меры, существенно влияющие на цену. Политика количественного смягчения (вливание денег в экономику) может снизить стоимость валюты.

Финансовые новости: коммерческие банки и инвесторы предпочитают вкладывать в страны с перспективной экономикой. Хорошие новости из региона стимулируют инвестиции, повышают спрос на валюту и ее цену.

Настроение рынка: настроение трейдеров, часто связанное с новостями, играет важную роль. Если трейдеры считают, что валюта пойдет в определенном направлении, они начинают торговать соответственно, убеждая других, что влияет на спрос и предложение.

Инвестиции на валютном рынке: пример из практики

Допустим, вы вложили 11 500 USD для покупки 10 000 EUR по курсу EUR/USD 1.1500. Через две недели вы продаете 10 000 EUR по курсу 1.2500 и получаете 12 500 USD. Ваша прибыль — 1 000 USD.

Но на рынке Forex есть инструмент — кредитное плечо. При использовании плеча до 200 раз, вам не нужно иметь все 11 500 USD — достаточно примерно 60 USD на счете для этой сделки!

Преимущества инвестирования в Forex

Очень низкие торговые издержки: торговля на Forex исключает большинство посреднических расходов, таких как комиссии, налоги. Брокеры зарабатывают только на спреде — разнице между ценой покупки и продажи (spread).

Работа 24/7: рынок Forex функционирует круглосуточно по всему миру. Можно торговать утром, в обед, вечером, ночью — полностью самостоятельно по времени.

Никто не может манипулировать рынком: рынок огромен, с множеством участников, и ни один орган, даже центральный банк (, не способен контролировать или манипулировать им.

Мощь кредитного плеча: вы можете заложить небольшую сумму и торговать с объемом, превышающим ваши средства в сотни раз, что позволяет зарабатывать в разы больше. Однако будьте осторожны — это острый нож.

Низкий порог входа: начать можно всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов, что недоступно на других рынках, таких как акции, товары или недвижимость.

Кто участвует в валютном рынке?

На рынке Forex представлены разные группы участников:

• Правительства и центральные банки: участвуют для стабилизации национальной валюты
• Крупные банки: совершают крупные сделки с огромными объемами
• Брокеры Forex: предоставляют платформы и поддержку инвесторам
• Малые инвесторы: составляют почти треть ежедневных объемов торгов

Общий объем рынка — около 5 трлн долларов в день, а мелкие инвесторы совершают примерно 1,7 трлн долларов сделок через брокеров.

Регулирование и контроль рынка Forex

Рынок Forex огромен, но регулируется слабо, так как отсутствует единый надзорный орган 24/7. Вместо этого в разных странах существуют организации, контролирующие деятельность брокеров, чтобы обеспечить соблюдение стандартов.

В США основные регуляторы:

• CFTC )Комиссия по торговле товарными фьючерсами(
• NFA )Национальная ассоциация фьючерсов(

Итог

Теперь вы ясно понимаете, что такое валютный рынок Forex, как он работает и как начать инвестировать. Forex — крупнейший в мире финансовый рынок. Благодаря прозрачности, низким входным затратам, он является эффективным каналом инвестиций для трейдеров по всему миру.

Ваш путь в торговле на Forex потребует знаний, навыков и терпения. Начинайте с изучения основ, выбирайте лицензированные международные платформы и всегда управляйте рисками разумно.