10 Советов по изучению базового фондового рынка и стабильной прибыли

Вход в мир инвестиций в акции не всегда является легким путешествием, особенно когда вы только начинаете изучать основы фондового рынка. Однако, благодаря опыту успешных инвесторов, вы вполне можете избежать ошибок, которые совершают многие. В этой статье мы поделимся 10 важными советами, которые помогут вам построить прочную основу для торговли акциями.

1. Выбор подходящего метода инвестирования в соответствии с вашими целями

При начале изучения основ фондового рынка первым шагом является четкое определение своих инвестиционных целей. Есть два основных направления, которые нужно учитывать:

Краткосрочные инвестиции на основе технического анализа, торговля в течение дня или нескольких недель. Этот метод требует постоянного отслеживания графиков цен, распознавания технических сигналов и регулярных сделок. Доходность может быть высокой, но и риск соответственно увеличен.

Долгосрочные инвестиции сосредоточены на выборе качественных акций и удержании их в течение многих лет. Необходимо иметь твердые знания в области фундаментального анализа, уметь читать финансовые отчеты и хорошо разбираться в отрасли, в которой работает компания. Прибыль может быть ниже в краткосрочной перспективе, но более стабильной.

Каждый метод требует различных знаний, навыков и психологической подготовки. Четкое определение с самого начала поможет вам не колебаться между стратегиями и снизить вероятность ошибок, вызванных эмоциями.

2. Диверсификация портфеля — умная стратегия защиты

Диверсификация портфеля — это золотое правило, которому следуют Уоррен Баффетт и большинство опытных инвесторов. Вместо того чтобы вкладывать все деньги в одну акцию, лучше распределить капитал между разными акциями, отраслями или даже классами активов, такими как криптовалюты, валюты или товары.

Например, индексы фондового рынка, такие как S&P 500 или VN30, уже диверсифицированы по десяткам акций. Когда рынок растет, такие портфели обычно растут меньше, чем отдельная акция, но при падении они показывают меньшую волатильность. В периоды сильного роста диверсифицированный портфель может не показывать такой же рост, как отдельная акция, но средняя доходность за год значительно превосходит сбережения в банке или покупку облигаций.

3. Навыки выбора качественных акций

Для тех, кто выбирает долгосрочные инвестиции, важен правильный подбор акций. Чтобы эффективно учиться основам фондового рынка, нужно уметь распознавать признаки достойных для удержания акций:

• Низкий уровень задолженности при коэффициенте ликвидности выше 1.5 (краткосрочные активы/краткосрочные обязательства), что говорит о хорошей платежеспособности компании
• Стабильный рост выручки и прибыли за последние 5 лет
• Постоянное улучшение показателей рентабельности, таких как маржа, ROE, ROA
• Регулярные дивиденды, свидетельствующие о финансовом здоровье
• Репутация и прозрачность руководства компании

Крупные компании, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, демонстрируют свою силу на протяжении десятилетий роста. Хотя доходность в бычьем рынке может быть менее впечатляющей по сравнению с мелкими акциями, они являются отличной защитой при снижении рынка.

4. Быстрая корректировка при изменении рыночных трендов

Даже долгосрочные инвесторы должны периодически пересматривать свой портфель. Экономический мир постоянно меняется: политики, потребительский спрос — все влияет на стоимость акций.

Например, во время пандемии COVID правительство смягчило денежно-кредитную политику, снизило ставки для стимулирования спроса. Это привело к резкому росту цен на недвижимость из-за облегченного кредитования. Однако с начала 2022 года политика ужесточилась, ограничены кредиты на недвижимость, и спрос снизился, что вызвало разворот цен на сектор недвижимости.

Умный инвестор гибко регулирует доли активов в портфеле, чтобы адаптироваться к этим изменениям, а не держит их неизменными.

5. Контроль рисков — необходимые инструменты

Чтобы выжить в долгосрочной торговле, важнейшая задача — защита капитала. Основные инструменты управления рисками включают:

Стоп-лосс (Stop Loss): при достижении ценой определенного уровня сделка автоматически закрывается, ограничивая убытки. Например, если вы купили по 100, установите стоп-лосс на 90, чтобы потерять не более 10%.

Условный ордер (Buy Stop): помогает купить актив, когда цена преодолевает определенный уровень сопротивления.

Обычно рекомендуется устанавливать стоп-лосс в диапазоне 10-15% от цены входа. Это обеспечивает контроль убытков даже при неудачной сделке.

6. Определение времени входа и выхода с помощью технического анализа

Чтобы повысить вероятность успеха и снизить потери, нужно знать, когда лучше входить и выходить из сделки. Самые популярные индикаторы:

RSI (Индекс относительной силы): измеряет перекупленность/перепроданность акции

• RSI ниже 30: акция перепродана, возможна коррекция
• RSI выше 70: акция перекуплена, возможен разворот

Стохастик: определяет точки разворота цены

• Значение выше 80: перекупленность, возможный пик
• Значение ниже 20: перепроданность, возможное восстановление

Эти индикаторы не являются абсолютными, но в сочетании с другими сигналами дают основу для принятия решений, основанных на расчетах, а не на эмоциях.

7. Советы по «поймать дно» акции

Успешное «поймать дно» может принести огромную прибыль, но очень опасно без подготовки. Признаки приближения дна:

• Цена формирует новые минимумы, а индикаторы импульса (RSI, Stochastic) начинают расти. Это говорит о снижении давления продаж
• Минимумы выше предыдущих, сигнализируя о завершении волны распродаж
• Объем торгов резко возрастает в период снижения, что указывает на возвращение инвесторов к покупкам

Однако используйте для этого только небольшую часть капитала. Не ставьте все на кон в этой игре удачи. Избегайте спекулятивных акций и акций ниже номинала, так как они могут упасть очень глубоко.

8. Не занимайте деньги для инвестиций — дорогостоящая ошибка

Распространенная ошибка — брать кредиты под надеждой высокой доходности. В Вьетнаме много «черных компаний», использующих фальшивые приложения с нереальными ставками (1000%/месяц) для заманивания пользователей.

Золотое правило: инвестируйте только свободные деньги, сбережения, которые можете потерять без ущерба для жизни. Если хотите увеличить доходность, используйте маржу осторожно и хорошо понимая риски. При марже 1:20 вы можете контролировать максимальные убытки в размере первоначального капитала, не оставаясь в долгу.

9. Постоянное обучение — ключ к успеху

Чтобы действительно эффективно учиться основам фондового рынка, нужно практиковаться постоянно. Теории недостаточно — необходимо проходить реальные ситуации для развития аналитических навыков и управления эмоциями.

Хороший способ — использовать демо-счета, где можно торговать виртуальными деньгами без риска. Это позволяет тестировать стратегии, учиться на ошибках и накапливать опыт безопасно, прежде чем вкладывать реальные деньги.

10. Психология — последний, но очень важный фактор

Рынок акций очень волатилен. Позиция с большой прибылью может за несколько дней превратиться в убыток. Важно сохранять психологическую стабильность.

Не торопитесь закрывать убытки из-за страха, и не продавайте прибыльные позиции, чтобы зафиксировать небольшую прибыль. Анализируйте причины колебаний, оценивайте, актуальна ли ваша стратегия. Часто эмоциональные решения приводят к сожалениям в будущем.

Изучение основ фондового рынка — это путь, требующий терпения, дисциплины и долгосрочного мышления. Следуя этим 10 советам, вы получите прочную базу для построения устойчивого портфеля и стабильного роста. Помните, успех достигается не одним крупным сделкой, а множеством правильных решений со временем.