Изучение акций для новичков - 10 золотых правил для успеха

Вы начинаете погружение в мир инвестиций в акции, но еще не знаете, с чего начать? Теоретические знания — это только первый шаг. Чтобы действительно добиться успеха в торговле акциями, необходимо сочетать знания с практическим опытом и постоянно обновлять информацию о тенденциях рынка. Ниже приведены 10 основных принципов, которые должны знать все инвесторы, особенно новички.

1. Определите свой инвестиционный маршрут с самого начала

При изучении акций для новичков первым делом нужно выбрать подходящий маршрут, соответствующий вашим целям и возможностям.

Инвестиции в акции делятся на два основных направления:

Краткосрочные — для тех, кто хочет ловить возможности внутри дня или за несколько недель. Такой подход основан на техническом анализе, отслеживании ценовых сигналов и рыночной психологии. Вам понадобятся знания из разных областей, постоянное отслеживание новостей и готовность совершать десятки сделок в неделю.

Долгосрочные — для терпеливых инвесторов, желающих держать акции в течение нескольких лет. Этот метод основан на фундаментальном анализе — изучении финансовых отчетов компании, бизнес-планов и потенциала отрасли. Вам достаточно периодически проверять портфель, не нужно ежедневно следить за котировками.

У каждого маршрута есть своя стратегия. Краткосрочные инвесторы обычно принимают более высокий риск и используют кредитное плечо для увеличения прибыли. Долгосрочные инвесторы предпочитают стабильность, используют мало или вовсе не используют кредитное плечо.

Первый шаг — выбрать направление и придерживаться его. Последовательность помогает избегать импульсивных решений, вызванных эмоциями.

2. Диверсификация — мощная стратегия защиты

Один из советов опытных инвесторов — не класть все яйца в одну корзину. Легендарный инвестор Уоррен Баффетт постоянно подчеркивает важность диверсификации портфеля.

Если у вас есть акции разных отраслей — а не только одна или две компании — то при кризисе в одной отрасли другие помогут сбалансировать потери. Например, если рынок акций входит в фазу рецессии (медвежий рынок), ваш диверсифицированный портфель пострадает меньше, чем если бы вы держали только одну акцию.

Простая стратегия диверсификации — инвестировать в индексные фонды, такие как S&P 500 или VN30, которые включают множество компаний. Баффетт советует долгосрочным инвесторам именно такой подход — он эффективен, прост и дает значительно более высокую доходность, чем депозиты или облигации.

Также можно расширить диверсификацию, инвестируя в разные классы активов: акции, криптовалюты, валюты, товары. Это помогает снизить риски, связанные с отдельным рынком.

3. Как выбрать качественные акции

Если вы ориентируетесь на долгосрочные инвестиции, выбор хороших акций — самый важный шаг. Посвятите время изучению финансовых отчетов, планов развития компании и оценки перспектив продукта.

Признаки качественной акции:

◆ Финансово стабильная — у компании мало долгов, коэффициент текущей ликвидности (Текущие активы / Краткосрочные обязательства) выше 1.5 считается безопасным.

◆ Стабильный рост — выручка и прибыль растут на протяжении последних 5 лет (без учета глобальных кризисов, таких как COVID-19).

◆ Хорошие показатели эффективности — показатели рентабельности, такие как маржа, ROE, ROA, увеличиваются ежегодно.

◆ Регулярные дивиденды — компания стабильно выплачивает дивиденды, что свидетельствует о стабильной прибыли.

◆ Надежное руководство — руководство компании имеет успешную историю, редко нарушает обещания, не участвует в мошенничестве или сокрытии информации.

Хорошие компании обычно не дают «горячую» прибыль на быстрорастущем рынке, но являются отличной защитой при падении рынка. Топ-10 компаний Вьетнама с самыми сильными ростами за 10 лет, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh, — это крупные компании с высокой долей рынка и уважаемым руководством.

Добавление качественной акции в портфель для долгосрочного хранения — стратегия, которую советуют опытные инвесторы новичкам.

4. Корректировка портфеля в зависимости от ситуации на рынке

Мир постоянно меняется, потребности людей тоже, и рынок акций — не исключение. Даже если вы инвестируете на долгий срок, важно периодически проверять эффективность портфеля и корректировать доли акций в соответствии с новыми трендами.

Например, во время пандемии COVID-19 центральные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки, чтобы стимулировать потребление. Заимствование стало дешевле, спрос на недвижимость вырос. Акции недвижимости подорожали. Но в 2022 году, чтобы остановить рост цен на жилье, власти ужесточили кредитование в секторе недвижимости. Спрос снизился, ожидаемая прибыль компаний недвижимости — тоже, и цены на их акции начали падать.

Мудрый инвестор снизит долю недвижимости в портфеле в этот момент, чтобы защитить прибыль.

Уоррен Баффетт известен как инвестор, держащий акции долгое время, но если посмотреть на его портфель Berkshire Hathaway, то видно, что доли в акциях меняются с каждым отчетом. Успех — не только в долгом владении, а в правильных пропорциях.

5. Контроль рисков — ключ к выживанию и успеху

Инвесторы-краткосрочники особенно подвержены рискам. Чтобы защитить капитал, используйте ордера стоп (Stop Order) и ограничивайте убытки.

Инструменты контроля рисков:

◆ Стоп-ордер на продажу (Sell Stop) — автоматически продает акции при достижении заданной цены. Помогает избежать больших потерь при внезапном развороте рынка.

◆ Стоп-ордер на покупку (Buy Stop) — автоматически покупает при пробое уровня, не позволяя упустить возможность.

Эффективный совет: устанавливайте стоп-ордер на 10–15% ниже цены открытия позиции. Если цена снизится в этом диапазоне, убытки останутся приемлемыми. При более сильном падении — вы своевременно зафиксируете убытки.

6. Точное определение момента покупки и продажи

Опытные инвесторы используют технический анализ для поиска оптимальных точек входа и выхода. Самые популярные индикаторы:

Индикатор относительной силы (RSI): измеряет волатильность цены. Если RSI < 30 — акция перепродана, есть шанс покупки (возможность входа). Если RSI > 70 — акция перекуплена, стоит быть осторожным (предупреждение о возможной коррекции).

Стохастический осциллятор (Stochastic): определяет сигналы разворота. Значение выше 80 — перекупленность, готовность к снижению (продажа). Ниже 20 — перепроданность, возможен рост (покупка).

Если вы не уверены в техническом анализе, используйте встроенные инструменты на торговых платформах, которые автоматически дают сигналы на основе этих индикаторов, что ускоряет принятие решений.

7. Ловля дна — шанс и риск

Поймать дно — значит купить по минимальной цене, чтобы максимизировать прибыль в будущем. Но это — рискованная игра.

Признаки, что акция достигла дна:

◆ Цена формирует новые минимумы, а RSI и Стохастик растут — продавцы слабеют.

◆ Цена начинает показывать более высокие минимумы — давление на продажу ослабевает, возможен рост.

◆ Объем торгов увеличивается при падении — инвесторы возвращаются, чтобы купить по низкой цене.

Если повезет, вы получите огромную прибыль. Но если поймаете «нож», можно сильно потерять. Используйте только небольшую часть капитала для покупки на дне, не рискуйте всем. Не покупайте спекулятивные акции или акции ниже номинала — при падении они могут упасть очень сильно.

8. Не берите кредиты для инвестиций

При изучении акций для новичков важное правило — инвестировать только те деньги, которые можете позволить себе потерять. Ни в коем случае не занимайте деньги для торговли акциями. Сейчас много «черных» компаний, обещающих огромную прибыль и требующих огромных процентов (до 1000% в месяц).

Лучше всего использовать свободные средства, сбережения.

Если хотите увеличить доходность, можете использовать маржу — кредитное плечо от брокера. С маржой, имея $100 капитал, вы можете контролировать позицию стоимостью $2,000 (при соотношении маржи 1:20). Преимущество — ставка по марже обычно ниже, чем по внешним займам. Риск — при обратном движении рынка вы потеряете только вложенное, а не будете в долгу.

Но кредитное плечо — острый нож: оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Используйте его аккуратно и всегда имейте план выхода.

9. Постоянная практика — секрет успеха

Один из важных уроков, который постоянно напоминает Уоррен Баффетт — никогда не теряйте деньги при инвестировании. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать акции и практиковаться.

Самый эффективный способ — использовать демо-счета $100 если платформа их поддерживает(. Демосчет позволяет торговать виртуальными деньгами, накапливать опыт без финансовых рисков. Вы научитесь анализировать, управлять рисками, контролировать эмоции — все важные навыки перед началом работы с реальными деньгами.

Когда почувствуете уверенность, можете перейти на реальный счет с небольшим стартовым капиталом.

10. Сохраняйте психологическую устойчивость — залог победы

Самый важный урок для новичков — контроль над эмоциями. Рынок очень волатилен. Даже прибыльная позиция может стать убыточной за 1-2 дня. Тогда можно впасть в панику, поспешно зафиксировать убытки и пожалеть об этом, когда рынок восстановится.

Чтобы этого избежать, анализируйте причины колебаний. Это долгосрочные изменения или временные колебания? Почему вы купили эту акцию? Эти причины еще актуальны? Исходя из анализа, решайте, держать или продавать — не по эмоциям.

Меньше следите за ценами — это поможет сохранить спокойствие. Если вы инвестор на долгий срок, не нужно проверять портфель каждый день — достаточно раз в месяц или квартал.

Итог

Изучение акций для новичков — не короткий путь. Это требует терпения, дисциплины, психологической устойчивости и постоянного обучения. Эти 10 принципов — основа для построения надежного портфеля и повышения шансов на успех на рынке акций. Начинайте с малого, учитесь на ошибках и постепенно формируйте свою стратегию инвестирования.