10 Принципов торговли акциями, которым всегда следуют успешные инвесторы

Если вы только начинаете путь инвестирования в акции и хотите улучшить результаты бизнеса, то обучение у опытных инвесторов — необходимое условие. Однако только знание теории недостаточно — вам нужно постоянно обновлять информацию о рынке, следить за тенденциями и учиться на уроках тех, кто шел до вас. Ниже приведены 10 принципов, которые помогут вам повысить эффективность при участии в торговле акциями.

1. Выбор подходящего метода инвестирования для себя

Перед началом необходимо четко определить, являетесь ли вы долгосрочным или краткосрочным инвестором:

Краткосрочное инвестирование: Использование внутридневной торговой техники, анализ графиков для поиска точек входа и выхода. Этот метод требует постоянного внимания, глубоких знаний технического анализа и высокой толерантности к рискам.

Долгосрочное инвестирование: Покупка и удержание акций, основанное на фундаментальном анализе финансового состояния компании. Этот подход требует знаний в чтении финансовых отчетов и стратегий развития бизнеса.

Каждый метод имеет свои стратегии. Определив направление, сосредоточьтесь и строго придерживайтесь выбранной стратегии, чтобы избежать ошибок, вызванных психологией.

2. Диверсификация портфеля для снижения рисков

Это один из ценных уроков, о которых постоянно напоминает Уоррен Баффет. Вместо того чтобы вкладывать все деньги в одну акцию, лучше иметь множество активов из разных отраслей.

Диверсификация может включать:

• Покупку акций различных отраслей
• Владение несколькими индексами рынка (например, S&P 500, VN30)
• Комбинирование акций, криптовалют, валют и других активов

Когда наступает медвежий рынок, диверсифицированный портфель теряет в цене меньше, чем один актив. В бычьем рынке инвестиции в индексы могут не приносить такую высокую доходность, как отдельные акции, но доходность все равно значительно превышает сбережения в банке или покупку облигаций.

3. Как выбрать качественные акции

Чтобы выбрать хорошие акции для долгосрочного удержания, необходимо:

Анализировать финансовую отчетность: Проверять уровень долгов, платежеспособность (текущие активы/краткосрочные обязательства должны быть выше 1.5).

Наблюдать за ростом: Доходы и прибыль должны стабильно расти в течение 5 лет (без учета глобальных кризисных периодов).

Проверять показатели прибыльности: Маржа прибыли, ROE, ROA должны ежегодно увеличиваться.

Проверять дивиденды: Компания должна регулярно выплачивать дивиденды.

Оценивать руководство: Руководство компании должно иметь хорошую репутацию, не иметь случаев мошенничества или сокрытия информации.

Лидеры рынка, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, имеют руководителей, признанных на протяжении многих лет. Эти качественные акции могут не показывать высокую доходность в периоды горячего рынка, но отлично защищают портфель при его спаде.

4. Корректировка стратегии в зависимости от рыночных колебаний

Рынок постоянно меняется в соответствии с экономическими потребностями. Мудрый инвестор должен корректировать долю активов в портфеле в зависимости от изменений политики и трендов.

Практический пример: Когда началась пандемия COVID-19, центральные банки смягчили денежно-кредитную политику и снизили ставки. Заимствование стало дешевым, что вызвало резкий рост спроса на недвижимость и рост цен на акции недвижимости. Однако в начале 2022 года, при ужесточении кредитной политики, спрос снизился, и цены на акции этого сектора упали.

Опытные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, не только держат активы, но и постоянно корректируют доли акций в портфеле. Успешное инвестирование — это не просто держать «всегда», а уметь держать с учетом текущей ситуации на рынке.

5. Управление рисками — ключевой фактор

Независимо от выбранной стратегии, контроль рисков всегда в приоритете.

Инструменты защиты капитала:

• Стоп-лосс: Продажа акций при достижении заранее установленной цены, автоматически ограничивающая убытки.

• Стоп-ордер на покупку: Покупка акций при достижении определенной цены, чтобы не упустить возможность роста.

Эффективная стратегия: Устанавливайте стоп-уровень примерно на 10-15% ниже цены открытия позиции. Это поможет управлять убытками в пределах допустимого и избегать крупных потерь.

6. Определение времени покупки и продажи с помощью технического анализа

Опытные инвесторы используют технические индикаторы для поиска оптимальных точек входа и выхода:

Индикатор RSI (Индекс относительной силы):

• RSI < 30: Акции перепроданы, есть шанс на рост
• RSI > 70: Акции перекуплены, возможен разворот вниз

Индикатор Stochastic:

• Выше 80: Перекупленность, возможен разворот
• Ниже 20: Перепроданность, скоро рост

Если вы еще не освоили эти инструменты, начните с платформ, предоставляющих встроенные аналитические инструменты и четкие сигналы.

7. Навык «ловли дна» акций

Точное определение дна может принести необычайную доходность. Признаки, что акция достигла дна:

• Цена формирует новые минимумы, но индикаторы импульса (RSI, Stochastic) растут — это говорит о слабости продавцов.

• Цена начинает формировать более высокие минимумы, что свидетельствует о снижении давления продавцов.

• Объем торгов увеличивается во время падения — инвесторы возвращаются за дном.

Предупреждение: ловля дна — рискованная стратегия. Используйте только небольшую часть капитала для эксперимента, не рискуйте всем. Не ловите дно у спекулятивных или недооцененных акций, так как они могут упасть еще сильнее.

8. Не занимайте деньги для инвестиций

Золотое правило — инвестировать только свободные средства, деньги, потеря которых не повлияет на ваше финансовое состояние.

Займы для инвестиций, особенно взятые у нелегальных источников, очень опасны. Однако, если хотите увеличить доходность и при этом оставаться в безопасности, некоторые брокеры предлагают маржинальную торговлю с разумным плечом (например, 1:20). Так, даже в худшем случае, вы потеряете только вложенные средства, не образуя долгов.

9. Постоянная практика — ключ к успеху

Уоррен Баффет подчеркивает, что успех достигается, когда никогда не позволяешь себе потерять деньги зря. Для этого нужно:

• Постоянно учиться и анализировать акции
• Регулярно практиковать торговлю
• Накопить опыт на реальных сделках

Хороший старт — использование демо-счетов, позволяющих тренировать стратегии и развивать навыки анализа без риска потери реальных денег.

10. Сохраняйте психологическую устойчивость в любых условиях

Стрессоустойчивость — важнейший фактор успеха любого инвестора.

Рынок очень волатилен — позиция, которая приносила прибыль вчера, может стать убыточной за несколько дней. В такие моменты важно:

• Анализировать причины колебаний
• Принимать решения о закрытии или удержании позиции рационально, без эмоций
• Избегать импульсивных решений из-за страха, ведь потом можно пожалеть

Итог

Обучение торговле акциями требует терпения, дисциплины и психологической устойчивости. Следуя этим 10 принципам, вы создадите прочную основу для построения успешного портфеля на долгий срок. Этот путь непрост, но при настойчивости и постоянном обучении вы обязательно достигнете своих финансовых целей.