Руководство по инвестированию в акции для новичков - 10 основных правил

Вы только начинаете входить в мир торговых операций на фондовом рынке, но не знаете с чего начать? Помимо глубокого знания теории, успешные инвесторы всегда следят за новостями рынка и учатся у опытных коллег. Ниже приведены 10 основных принципов, которые должен понять любой инвестор для оптимизации своей стратегии.

1. Определите стиль торговли, подходящий вам

Перед началом необходимо выбрать четкий стиль торговли:

Долгосрочные инвестиции: Используйте стратегию покупки и удержания, выбирайте акции на основе фундаментального анализа, обращайте внимание на потенциал развития компании в течение 5-10 лет.

Краткосрочные инвестиции: Применяйте внутридневную торговлю, используйте технический анализ для определения точек входа и выхода, постоянно следите за новостями рынка.

Каждый стиль требует разной стратегии:

Определив стиль, придерживайтесь выбранной стратегии дисциплинированно, чтобы избежать ошибок, вызванных эмоциями.

2. Оптимизация портфеля через диверсификацию

Это универсальный принцип, которому следуют опытные инвесторы, от Уоррена Баффета до крупных фондов. Диверсификация помогает снизить убытки при внезапных рисках.

Диверсификацию можно реализовать так:

• Держите акции из разных отраслей
• Комбинируйте разные классы активов: акции, облигации, криптовалюты, валюты
• Инвестируйте в индексные фонды (S&P 500, VN30) вместо отдельных акций

Преимущество диверсификации: при падении фондового рынка, индексы обычно падают меньше, чем отдельные акции. Уоррен Баффет советует для долгосрочных инвесторов выбирать индексные фонды — это просто и эффективно. В периоды роста рынок может показывать более высокую доходность, чем отдельные акции, но долгосрочная доходность обычно превышает облигации и депозиты.

3. Выбор качественных акций — основа

Если вы ориентируетесь на долгосрочные инвестиции, выбор хороших акций — ключевое решение. Внимательно изучайте финансовую отчетность, разрабатывайте стратегию развития и оценивайте потенциал продукта на рынке.

Признаки качественной акции:

• Финансовое здоровье: Коэффициент текущей ликвидности (Текущие активы / Краткосрочные обязательства) выше 1.5 — компания обладает хорошей ликвидностью
• Стабильный рост: Доходы и прибыль растут стабильно за последние 5 лет (за исключением кризисных периодов, таких как COVID-19)
• Высокая рентабельность: Маржа прибыли, ROE, ROA растут ежегодно, что свидетельствует об эффективности управления
• Дивидендная политика: Регулярные выплаты дивидендов — знак надежности
• Доверенное руководство: Руководство должно иметь чистую репутацию, без юридических проблем и мошенничества

Лидеры рынка в Вьетнаме, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát — яркие примеры с сильным руководством и устойчивой бизнес-структурой. Качественные акции обычно не дают высокой доходности во время бурного роста рынка, но являются хорошей “защитой” при его спаде.

4. Корректировка портфеля в соответствии с рыночной динамикой

Рынок постоянно меняется под влиянием политики и экономических потребностей. Даже долгосрочные инвесторы должны периодически пересматривать и корректировать доли активов.

Практический пример: Во время пандемии COVID-19 центробанки смягчали денежно-кредитную политику и снижали ставки, делая кредиты дешевле. Спрос на недвижимость вырос, что привело к росту цен на акции этого сектора. Однако в 2022 году, когда банки ужесточили кредитную политику, спрос снизился, и цены на акции этого сектора резко упали.

Умный инвестор — это тот, кто умеет гибко регулировать доли активов в соответствии с трендами валют и политики. Уоррен Баффет, хотя и известен как долгосрочный инвестор, постоянно корректирует портфель своей компании Berkshire Hathaway.

5. Контроль рисков — главный приоритет

Особенно при краткосрочной торговле с высоким риском контроль рисков — залог выживания.

Инструменты контроля рисков:

• Стоп-лосс (Sell Stop): Автоматическая продажа при достижении цены, чтобы вовремя ограничить убытки
• Стоп-ордер (Buy Stop): Автоматическая покупка при достижении заданной цены, полезно для входа по выгодной цене

Золотое правило: устанавливайте стоп-лосс на уровне 10-15% от цены открытия позиции. Это поможет управлять убытками в допустимых пределах.

6. Определение оптимального момента с помощью технического анализа

Чтобы точно определить моменты входа и выхода, используют технические индикаторы.

Два популярных индикатора:

RSI (Индекс относительной силы): измеряет перекупленность/перепроданность:

• RSI < 30: акция перепродана, возможна точка покупки
• RSI > 70: акция на вершине, риск входа в позицию

Stochastic (Стохастический осциллятор): определяет сигналы разворота:

• Выше 80: перекупленность, возможен разворот вниз
• Ниже 20: перепроданность, возможен рост

Комбинирование этих индикаторов помогает точнее входить и выходить из сделок.

7. Стратегия “поймать дно” — высокая прибыль, большие риски

Поймать дно акции, упавшей глубоко, — шанс получить необычную прибыль. Но это рискованная тактика, требующая дисциплины.

Сигналы приближения дна:

• Цена формирует новые минимумы, но индикаторы динамики (RSI, Stochastic) растут — слабость снижения уменьшается
• Цена начинает формировать более высокие минимумы — давление продавцов ослабевает
• Объем торгов увеличивается на нисходящем движении — инвесторы возвращаются к покупке

Важно: вкладывайте в эту стратегию только небольшую часть капитала, никогда не вкладывайте все деньги. Не покупайте акции спекулятивных или уже просевших ниже номинала — они могут упасть очень сильно.

8. Финансовое управление — не занимайте деньги для инвестиций

Финансовая дисциплина — это каркас защиты ваших активов:

• Инвестируйте только свободные деньги: сумму, которую даже потеряв, сможете сохранить свой образ жизни
• Избегайте займов: брать кредиты для инвестиций очень опасно, особенно с мошенническими приложениями под 1000% в месяц(
• Используйте кредитное плечо разумно: маржа увеличивает прибыль, но и убытки. Например, при плечо 1:20 вы можете контролировать активы на сумму $2,000, вложив лишь часть, но максимальный убыток не может стать отрицательным.

9. Постоянная практика — ключ к владению рынком

Уоррен Баффет постоянно подчеркивает, что главная цель — никогда не терять деньги при инвестировании. Для этого нужно:

• Постоянно учиться — читать книги, исследовать, анализировать финансовые отчеты
• Регулярно практиковать анализ и торговлю
• Учиться на мелких ошибках, а не на крупных потерях
• Использовать демо-счета для тренировки навыков и знаний перед реальными вложениями

Практика — лучший способ накопить реальный опыт и понять поведение рынка.

10. Сохраняйте психологическую стабильность — самый недооцененный навык

Рынок очень волатилен, даже крупная прибыль может исчезнуть за несколько дней. Стабильный настрой помогает:

• Анализировать истинные причины колебаний перед принятием решений
• Не торопиться с закрытием позиций из-за страха — это часто приводит к сожалениям
• Следовать заранее подготовленному торговому плану, а не эмоциям
• Принять, что неудачи — часть обучения

Успешные инвесторы — это не те, кто никогда не ошибается, а те, кто умеет учиться на своих ошибках и сохранять психологическую устойчивость.

Заключение

Торговля акциями требует терпения, дисциплины и психологической устойчивости. Нет коротких путей или волшебных формул — есть только постоянное обучение и систематическая практика. Начинайте с этих базовых принципов, диверсифицируйте портфель, строго управляйте рисками и помните, что долгосрочная прибыль — лучше быстрой, но нестабильной.