Всеобъемлющее руководство по торговле акциями для новичков - 10 правил, которые нельзя пропустить

Начало пути инвестирования в акции — важный шаг, но необходимо иметь четкий план. Только знание теории недостаточно — нужно постоянно обновлять знания о рынке, учиться у опытных инвесторов и делать выводы из своих сделок. Ниже приведены 10 основных принципов, которые должен знать любой участник рынка для оптимизации результатов инвестиций.

1. Определите свой стиль инвестирования

Акции — не единственный путь. Инвестор должен выбрать один из двух основных подходов:

Краткосрочные инвестиции: применение стратегий внутридневной торговли, основанных на техническом анализе для поиска точек входа и выхода. Это требует постоянного отслеживания рынка, глубокого понимания графических моделей, технических индикаторов и рыночной психологии. Высокая доходность, но и риск тоже велик.

Долгосрочные инвестиции: выбор хороших компаний для удержания на основе фундаментального анализа. Нужно читать финансовые отчеты, разбираться в отрасли и конкурентных преимуществах компании. Средняя, но более стабильная доходность.

Каждый стиль требует разного уровня знаний, способности к принятию рисков и времени для мониторинга. После выбора направления необходимо соблюдать дисциплину и избегать импульсивных решений, вызванных эмоциями.

2. Управление рисками — приоритет номер один

Многие начинающие трейдеры игнорируют этот шаг и платят за это. Контроль рисков — не выбор, а обязательное условие.

Используйте ордера стоп-лосс (Stop Loss) для защиты капитала. Устанавливайте уровень закрытия позиции на 10-15% от цены открытия — это разумный подход: он позволяет избежать преждевременных остановок из-за обычных колебаний и ограничить убытки. Это гарантирует, что даже при проигрыше вы сможете продолжать торговать.

Никогда не инвестируйте заемные деньги. Используйте только резервные или свободные средства, которые при полном обесценивании не повлияют на вашу текущую жизнь. В настоящее время очень распространены мошеннические инвестиционные приложения с нереалистичной доходностью — будьте бдительны.

3. Осторожно выбирайте акции

Если вы инвестируете на долгий срок, правильный выбор акций определит успех или провал.

Компании, достойные удержания, обычно имеют следующие признаки:

• Низкий уровень задолженности, показатель (Текущие активы/Краткосрочные обязательства) выше 1.5
• Постоянный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (за исключением кризисных периодов экономики)
• Показатели доходности (Рентабельность, ROE, ROA) растут ежегодно
• Регулярные дивиденды для акционеров
• Руководство с хорошей репутацией, без скандалов и скрытых информации

Высококлассное руководство — ключевой фактор. Анализируя 10-летнюю историю, такие компании, как Vincostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát или Nhựa Bình Minh — известные бренды с сильным ростом — объединяет наличие сильного и уважаемого руководства.

Хорошие акции обычно не показывают яркую доходность в горячем рынке, но служат защитой при кризисах.

4. Диверсификация портфеля — секрет Уоррена Баффета

Уоррен Баффет никогда не держит только одну-две акции. Он всегда советует диверсифицировать риски через множество акций, отраслей и даже типов активов (акции, облигации, валюты, криптовалюты) — лучший способ защиты капитала.

Когда одна отрасль падает, другие могут оставаться устойчивыми. Индексы (S&P 500, VN30…) — яркий пример диверсификации: они объединяют десятки или сотни акций, поэтому при медленном росте рынка они растут медленнее, а при падении — снижаются менее резко, чем отдельные акции.

Баффет советует долгосрочным инвесторам, что индексные инвестиции — самый эффективный и простой способ, при этом доходность значительно выше депозитов или облигаций.

5. Корректировка портфеля по рыночным трендам

Мир меняется, спрос меняется, и рынок тоже. Даже долгосрочные инвесторы должны периодически пересматривать свой портфель.

Например, во время пандемии COVID-19 центральные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки — кредиты стали дешевыми. Это вызвало бум спроса на недвижимость и рост цен на акции недвижимости. Но в начале 2022 года, когда правительство решило ужесточить кредитование для борьбы с перегревом, ситуация изменилась — спрос снизился, цены на акции недвижимости пошли вниз.

Мудрый инвестор — тот, кто умеет гибко корректировать долю акций в соответствии с политикой и трендами. Даже Баффет со своим фондом Berkshire меняет структуру портфеля в каждом отчете.

6. Выбор времени для сделки с помощью технического анализа

Определение момента входа и выхода — навык, оттачиваемый годами. Есть два самых популярных индикатора:

Индикатор Relative Strength Index (RSI): измеряет силу тренда. RSI ниже 30 — акция перепродана (возможность купить), выше 70 — на грани вершины (нужно насторожиться).

Индикатор Stochastic: помогает обнаружить развороты. Значение выше 80 — перекупленность (может развернуться), ниже 20 — перепроданность (готова к росту).

Если вы не уверены в этих индикаторах, не торопитесь — учитесь постепенно, на практике.

7. Вхождение на дне — осторожность и техника

Поймать дно — возможность получить огромную прибыль, но очень рискованно.

Потенциальные признаки дна:

• Цена постоянно обновляет минимумы, а индикаторы (RSI, Stochastic) растут — признаки ослабления давления продаж
• Цена формирует более высокие минимумы — сигнал, что продажи ослабевают
• Объем торгов увеличивается при снижении — инвесторы начинают возвращаться

Но ловить падающий нож очень опасно. Используйте только небольшую часть капитала, никогда не вкладывайте все. Избегайте покупки акций спекулятивных или ниже номинала — при падении они могут упасть очень сильно.

8. Не становитесь рабом кредитного плеча

Нет ничего плохого в использовании маржи, если вы знаете свои лимиты. Кредитное плечо увеличивает прибыль, но и убытки.

Например, при торговле с плечом 1:20 вам достаточно $100 контролировать активы на сумму $2,000. Если удачно, рост цены на 1% даст 20% прибыли. Но при неудаче вы потеряете весь начальный капитал — и всё.

Золотое правило: занимайте деньги только при ясном плане, с четким стоп-лоссом и готовностью потерять весь вложенный капитал. Ни в коем случае не берите кредиты у банков или нелегальных кредитных организаций — их ставки $100 до 1000% в месяц( уничтожат любую прибыль.

9. Постоянная практика — ключ к успеху

Уоррен Баффет знает секрет: «Никогда не теряйте деньги при инвестировании.» Для этого нужно постоянно учиться — анализировать акции, практиковать сделки, делать выводы.

Практика — лучший способ. Можно начать с демо-счета или симулятора, с виртуальными деньгами, чтобы проверить навыки анализа и принятия решений без реальных рисков. Накопленный опыт — бесценен.

10. Стойкий психологический настрой — всё решает

Рынок очень волатилен. Сегодня можно заработать много, а завтра потерять всё. Инвестор должен иметь железную психологию, анализировать причины колебаний, чтобы принимать решения о стоп-лоссе или удержании без эмоций, холодно и рационально.

Импульсивные решения часто приводят к сожалениям. Соблюдайте дисциплину, придерживайтесь плана — это единственный путь к долгосрочному успеху.

Начинать играть на бирже новичкам нелегко, но возможно. Главное — терпение, дисциплина, стабильная психика и постоянное обучение. Следуя этим базовым принципам, вы постепенно сформируете собственную стратегию, подходящую вашему характеру и целям инвестирования.