Полное руководство по торговле на валютном рынке: от теории к практике

Что такое Форекс? Основные вещи, которые нужно знать

Рынок Форекс (Forex, FX) стал одним из самых популярных каналов инвестирования в последние годы. Однако большинство новичков обычно не имеют четкого понимания сути инвестиций в форекс и принципов его работы.

Понятие Форекс

Форекс можно понять по-разному:

• Иностранная валюта: международные валюты, такие как USD, EUR, AUD
• Платежные инструменты: международные банковские карты, векселя, переводные чеки
• Международные сертификаты: государственные облигации, акции международных компаний
• Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum и другие децентрализованные валюты
• Золото и драгоценные металлы
• Внутренние деньги: при использовании в международных расчетах

В контексте инвестиций торговля на форекс — это простая деятельность по покупке и продаже валютных пар с целью использования колебаний курсов и получения прибыли.

Масштаб и важность рынка Форекс

Рынок Форекс — крупнейший финансовый рынок в мире, с ежедневным объемом сделок в среднем 5,3 трлн долларов США. Этот масштаб во много раз превышает фондовый рынок и сырьевые рынки, создавая постоянные торговые возможности для любого инвестора.

Механизм работы рынка Форекс

Валютные пары и обменные курсы

Торговля на рынке Форекс осуществляется через валютные пары. Например, EUR/USD, где:

• EUR (евро Европейского союза) — базовая валюта (base currency)
• USD (доллар США) — котируемая валюта (quote currency)

Курс EUR/USD постоянно меняется под влиянием множества экономических, политических факторов и настроений рынка. Эти колебания создают торговые возможности.

Важные понятия в торговле на форекс

Базовая валюта (Базовая валюта): валюта слева в паре, показывает цену этой валюты по отношению к другой. Например, если EUR/USD = 1.1500, значит 1 EUR = 1.1500 USD.

Котируемая валюта (Котируемая валюта): валюта справа, используется для определения стоимости базовой валюты.

Пип (Пип): минимальная единица изменения курса. Если EUR/USD вырос с 1.2000 до 1.2005, это изменение на 5 пип.

Спред (Спред): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask), выражается в пипах. Это способ, которым брокеры зарабатывают.

Кредитное плечо (Кредитное плечо): позволяет трейдеру торговать с большей суммой, чем есть на счете. Например, при плечо 200:1 достаточно залога в 1 доллар, чтобы открыть позицию на 200 долларов.

Маржа (Маржа): сумма, которую нужно внести на счет для открытия и поддержания позиции.

Лот (Лот): единица торговли, может быть нано (100 единиц), микро (1.000 единиц), мини (10.000 единиц) или стандартный (100.000 единиц).

Основные валютные пары на рынке

Несмотря на более 30 валют, торгуемых на рынке, основные пары составляют около 85% рыночной стоимости:

Виды торговых рынков Форекс

Спот-рынок (Рынок немедленной или двухдневной поставки)

Это рынок с расчетами в тот же день или в течение двух рабочих дней. Распространен среди банков и финансовых организаций. В Вьетнаме этот рынок не разрешен для торговли.

CFD на Форекс (Контракты на разницу)

CFD позволяют инвесторам торговать на разнице цен без владения активом. Это самый популярный вид в Вьетнаме, занимает около 99% всех брокеров. CFD-торговля не запрещена, но для безопасности рекомендуется выбирать лицензированные международными органами, такими как ASIC, FCA, CySEC.

Фьючерсы на валюту (Фьючерсные контракты)

Это договор обмена валюты в определенную дату в будущем по фиксированной цене. Менее распространены в Вьетнаме.

Опционы на валюту (Валютные опционы)

Позволяют инвестору прогнозировать рост или падение курса валюты относительно фиксированной цены на момент окончания. При правильном прогнозе — прибыль; при ошибке — убыток.

ETF на валюту (Фонды, торгующиеся на бирже)

Фонды, отслеживающие относительную стоимость валюты или корзины валют. Этот подход менее распространен в Вьетнаме.

Механизм получения прибыли на рынке Форекс

Как зарабатывать на Форекс

Длинная позиция (Long): покупка валютной пары с ожиданием роста курса. При росте курса — прибыль, при падении — убыток.

Короткая позиция (Short): продажа валютной пары с ожиданием снижения курса. При падении — прибыль, при росте — убыток.

Реальный пример

Допустим, у вас есть 11 500 долларов и вы покупаете 10 000 евро по курсу EUR/USD = 1.1500. Через две недели, когда курс вырос до 1.2500, вы продаете 10 000 евро и получаете 12 500 долларов. Ваша прибыль — 1 000 долларов.

При использовании кредитного плеча (например 200:1), вам достаточно залога около 60 долларов для этой сделки — это сила торговли на форекс с кредитным плечом.

Преимущества инвестиций в форекс

Очень низкие торговые издержки

На рынке Форекс отсутствуют многие посреднические расходы, такие как комиссии, налоги или сборы за управление активами. Брокеры зарабатывают только на спреде (разнице между ценой покупки и продажи).

Работа 24/7 по всему миру

Рынок Форекс не закрывается, работает круглосуточно с понедельника по воскресенье. Это позволяет инвесторам торговать в любое удобное время.

Никто не может манипулировать рынком

Из-за огромных масштабов и количества участников ни одна организация или орган (включая центральные банки) не может контролировать или искажать рынок Форекс.

Мощь кредитного плеча

Инвестор может внести небольшой залог и торговать с большей суммой. Однако кредитное плечо — это острый нож: оно может увеличить прибыль, но и увеличить убытки.

Низкий порог входа

Вы можете начать торговлю всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов, что недоступно на других рынках (акции, недвижимость).

Подробное руководство по началу торговли на Форекс

Шаг 1: Изучите основные понятия

Перед началом необходимо понять используемые в торговле термины:

Long (Покупка): покупка валюты с ожиданием ее роста. Прибыль при росте курса.

Short (Продажа): продажа валюты с ожиданием снижения курса. Прибыль при падении курса.

Кредитное плечо (Leverage): торговля с большим объемом, чем есть на счете, в виде соотношения, например 50:1, 100:1, 500:1.

Маржа (Margin): сумма, необходимая для открытия и поддержки позиции.

Пип ###Pip###: минимальное изменение курса валютной пары, считается в тысячных долях.

Спред ###Spread###: разница между ценой покупки и продажи, выражается в пипах.

Лот ###Lot(: размер сделки, включает нано, микро, мини или стандартный лот.

) Шаг 2: Выбор надежной брокерской платформы

Критерии выбора:

• Надежность: лицензия от международных регуляторов
• Издержки: низкий спред и комиссии
• Инструменты: широкий ассортимент торговых инструментов
• Платформа: удобный интерфейс, хорошие аналитические инструменты

( Шаг 3: Открытие торгового счета

Для открытия потребуется:

• Паспорт/ID-карта
• Действующий email
• Телефон
• Банковские реквизиты

) Шаг 4: Выбор валютной пары для торговли

После открытия счета необходимо проанализировать и выбрать подходящую валютную пару. Важные факторы:

Экономическая ситуация: если экономика страны ожидается слабой, ее валюта будет падать. При сильной экономике — расти.

Торговый баланс: страны с высоким экспортом привлекают иностранную валюту, что повышает стоимость их валюты.

Политическая ситуация: выборы, новые денежно-кредитные политики — важные события, влияющие на рынок инвестиций в форекс.

Шаг 5: Определение суммы маржи

Общее правило — инвестировать не более 2% от своего капитала в одну валютную пару. Например, для сделки на 100 000 долларов при марже 1% потребуется залог в 1 000 долларов.

( Шаг 6: Решение о покупке или продаже

ПОКУПКА )Long(: если предполагаете, что базовая валюта укрепится по отношению к котируемой

• прибыль растет с ростом курса
• убытки — с падением курса

ПРОДАЖА )Short###: если предполагаете, что базовая валюта ослабнет

• прибыль — при снижении курса
• убытки — при росте курса

Шаг 7: Использование ордеров управления рисками

В условиях высокой волатильности важно использовать ордера:

Стоп-лосс (Stop Loss): автоматическое закрытие сделки при достижении определенного уровня убытка.

Тейк-профит ###Take Profit###: автоматическое закрытие при достижении целевой прибыли.

Пример: EUR/USD — 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Устанавливаете ордер на продажу по лимиту 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает.

Шаг 8: Мониторинг и управление сделками

Самое важное — не допускать эмоциональных решений. Рынок Форекс очень волатилен, цены постоянно меняются. Необходимо:

• продолжать изучать и обновлять информацию
• придерживаться своей стратегии
• терпеливо ждать подходящих моментов
• объективно отслеживать прибыль и убытки

Влияющие факторы на рынок Форекс

( Монетарная политика центральных банков

Обеспечение валютных резервов контролируется центральными банками. Меры, такие как количественное смягчение )размещение денег в экономику(, могут снизить курс валюты.

) Финансовые новости

Экономические показатели, прибыль компаний, индексы деловой активности и другие данные влияют на настроение инвесторов и спрос на валюту. Хорошие новости стимулируют инвестиции в экономику.

( Рыночное настроение

Настроение инвесторов, связанное с новостями, может создавать крупные торговые волны. Если трейдеры верят, что валюта пойдет в определенном направлении, они торгуют соответственно и могут убедить других, что влияет на колебания курса.

) Спрос и предложение

Как и на любом рынке, основными факторами являются спрос и предложение. Разница между ними определяет колебания курса.

Регулирование и контроль рынка Форекс

Несмотря на масштабность, регулирование относительно слабое, так как нет единого органа, контролирующего рынок 24/7. Вместо этого, национальные и международные организации следят за валютной торговлей в рамках своих юрисдикций.

В США основными регуляторами являются:

• CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами)
• NFA (Национальная ассоциация фьючерсов)

Ежедневный объем торгов на рынке Форекс

Ежедневно по всему миру объем торгов составляет около 5 трлн долларов США, со средним объемом 220 млрд долларов в час. Основные участники — финансовые организации, крупные компании, правительства и валютные спекулянты.

Около 90% торгов — спекулятивные операции, большая часть приходится на USD, EUR и JPY.

Основные участники рынка Форекс

Правительства и центральные банки: участвуют для управления валютными резервами и поддержки экономической политики.

Крупные банки: осуществляют валютные операции для клиентов и для себя.

Брокеры Форекс: предоставляют платформы для торговли частным инвесторам.

Частные инвесторы: занимают около 1/3 ежедневных объемов, примерно 1,7 трлн долларов в день, осуществляемых через форекс-брокеров.

Итог

Рынок инвестиций в форекс — один из крупнейших в мире, с множеством преимуществ: низкие входные издержки, круглосуточная работа, отсутствие манипуляций ценами и мощь кредитного плеча. Однако он также связан с определенными рисками, особенно при использовании высокого кредитного плеча.

Для успешной торговли на Форекс инвестору необходимо:

• хорошо знать основные понятия
• выбирать надежных брокеров с лицензией международных регуляторов
• разрабатывать четкую торговую стратегию
• грамотно управлять рисками
• постоянно учиться и обновлять знания о рынке

Терпение, дисциплина и правильное понимание могут сделать инвестиции в форекс эффективным каналом дохода и дополнением к вашему портфелю активов.

Часто задаваемые вопросы о торговле на Форекс

Вопрос 1: С какого капитала можно начать?

Можно начать всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов. Однако для эффективного управления рисками рекомендуется начинать с суммы, которую не жалко потерять.

Вопрос 2: Как выбрать безопасного брокера?

Выбирайте брокеров с лицензией от международных регуляторов, таких как ASIC (Австралия), FCA (Англия), CySEC (Кипр). Проверяйте историю, отзывы пользователей и политику защиты инвесторов.

Вопрос 3: Высокое кредитное плечо — хорошо ли это?

Высокое плечо увеличивает прибыль, но и риск убытков. Новичкам рекомендуется использовать плечо в диапазоне 10:1 — 50:1 для безопасности.

Вопрос 4: Когда лучше торговать?

Рынок Форекс работает 24/5, но наиболее ликвиден в основные сессии: Лондон 13:00-21:00 GMT, Нью-Йорк 17:00-01:00 GMT, Токио 20:00-04:00 GMT.

Вопрос 5: Можно ли торговать из Вьетнама?

Да, можно. Торговля CFD на Форекс возможна через международных брокеров. Выбирайте лицензированные платформы для защиты своих интересов.