Что нужно знать для успеха в инвестициях в акции - Руководство для новичков-инвесторов

Начинать путь инвестирования в акции без опыта — довольно сложно. Чтобы помочь вам понять, как эффективно играть на фондовом рынке, необходимо сочетать теоретические знания с постоянной практикой. Многие новички ограничиваются только чтением книг и игнорируют обновление рыночных новостей и обучение у опытных инвесторов.

После изучения и анализа стратегий инвестирования профессионалов я собрал 10 самых важных уроков, которые должен знать любой инвестор.

Шаг 1: Определите свой стиль инвестирования

Прежде всего, вам нужно четко решить, какой стиль инвестирования вы будете придерживаться:

Краткосрочное инвестирование: Использование стратегий дневной торговли, основанных на техническом анализе для определения точек входа/выхода на рынок. Этот стиль требует постоянного отслеживания рыночных колебаний, знания технических индикаторов и способности быстро принимать решения.

Долгосрочное инвестирование: Применение стратегии покупки и удержания, выбор качественных акций на основе фундаментального анализа. Этот стиль подходит инвесторам с глубокими знаниями о конкретных отраслях и компаниях.

Каждый стиль требует разного уровня знаний. Трейдерам краткосрочной торговли нужно хорошо разбираться в техническом анализе, психологии рынка и стратегиях быстрого получения прибыли. В то время как долгосрочным инвесторам важно уметь читать финансовые отчеты, анализировать потенциал роста компании в будущем.

Шаг 2: Создайте диверсифицированный портфель

Золотое правило, которое постоянно подчеркивает Уоррен Баффетт — диверсификация портфеля. Вместо того чтобы вкладывать все средства в одну-две акции, распределите риски, приобретая акции разных отраслей.

Диверсификация снижает влияние негативных событий в одной компании или отрасли на весь портфель. Например, широкие индексы (, такие как S&P 500 или VN30), показывают меньшую волатильность по сравнению с отдельными акциями во время кризиса.

Простым способом диверсификации является инвестирование в индексные фонды. Это эффективный метод для долгосрочных инвесторов, поскольку даже при росте рынка вы можете не получить такую же высокую прибыль, как при отдельной акции, но доходность все равно будет выше, чем при хранении денег на депозите или в облигациях.

Шаг 3: Выбор хорошей акции — стратегия долгосрочного подхода

Если вы выбираете долгосрочный путь, правильный подбор акций — ключевой фактор. Нужно внимательно читать финансовую отчетность, понимать стратегию развития компании и оценивать потенциал продукта в будущем.

Признаки качественной акции:

• Компания с низким уровнем задолженности, показатель ликвидности (Текущие активы / Краткосрочные обязательства) выше 1.5
• Постоянный рост выручки и прибыли за 5 лет (за исключением кризисных периодов)
• Показатели прибыльности (Рентабельность, ROE, ROA) постоянно улучшаются
• Регулярные дивиденды
• Надежное руководство, которое не раз разочаровывало или не имело случаев мошенничества

Важно помнить: сильное руководство — залог успеха компании. Топовые компании в Вьетнаме, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, имеют известных руководителей, признанных на протяжении многих лет. Эти акции могут не приносить самую быструю прибыль при сильном росте рынка, но являются отличной защитой при его коррекции.

Шаг 4: Корректировка стратегии в соответствии с рыночной ситуацией

Даже долгосрочные инвесторы должны периодически проверять эффективность портфеля и корректировать его доли в зависимости от изменений на рынке.

Например, при начале пандемии COVID-19 центральные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизив ставки. Это сделало заимствование дешевле и проще, стимулировало спрос на недвижимость, и цены на акции этого сектора начали расти.

Однако, когда в 2022 году цены на жилье резко выросли, регуляторы ужесточили кредитную политику. В результате спрос снизился, доходы девелоперов упали, и акции этого сектора начали падать. Тогда умный инвестор должен уменьшить долю недвижимости в портфеле.

Уоррен Баффетт известен как инвестор с долгосрочной стратегией, но если посмотреть на портфель фонда Berkshire, видно, что доли акций постоянно меняются. Это доказывает, что успешное инвестирование — не держать все и вся, а уметь корректировать доли в соответствии с рыночной ситуацией.

Шаг 5: Управление рисками — главный приоритет

Для краткосрочных инвесторов контроль рисков — вопрос жизни и смерти. Полезный инструмент — использование ордеров стоп-лосс (Stop orders) для автоматической защиты активов.

Важные ордера:

• Ордер на продажу по стоп-цене (Sell Stop): автоматическая продажа акции при достижении определенной цены
• Ордер на покупку по стоп-цене (Buy Stop): автоматическая покупка при достижении определенной цены

Эффективная техника — установка стоп-лосса на уровне 10-15% от цены открытия позиции. Это помогает контролировать убытки и не допускать больших потерь.

Шаг 6: Определение оптимальных точек входа/выхода с помощью технического анализа

Чтобы выбрать правильное время для покупки и продажи, используйте популярные технические индикаторы:

Индикатор Относительной силы (RSI):

• RSI < 30: акция распродана, хорошая точка для покупки
• RSI > 70: акция на вершине, нужно насторожиться

Индикатор Стохастик:

• 80: перекупленность, возможен разворот вниз

• < 20: перепроданность, возможен рост

Эти индикаторы помогают определить возможные развороты тренда. Но для эффективного использования важно хорошо понимать их работу и сочетать с другими методами анализа.

Шаг 7: Техника “Поймать дно” акции

Поймать дно акции — может принести отличную прибыль, но очень рискованно.

Признаки формирования дна:

• Цена постоянно обновляет минимумы, а индикаторы импульса (RSI, Stochastic) растут — давление продавцов ослабевает
• Цена начинает формировать более высокие минимумы — снижение давления продаж
• Объем торгов увеличивается при падении — инвесторы возвращаются, чтобы купить по низкой цене

Важно: если удастся поймать дно, прибыль может быть очень высокой. Но это игра с риском. Используйте только небольшую часть капитала для экспериментов и никогда не ставьте все деньги. Также избегайте покупки спекулятивных или акций ниже номинала, так как они могут продолжить падение.

Шаг 8: Не берите кредиты для инвестиций

Это важный урок: никогда не занимайте деньги для инвестирования. Используйте только свободные средства или сбережения, которые можете потерять без ущерба для жизни.

Однако можно использовать маржу (займ у брокера) разумно. Например, при использовании кредитного плеча 1:20 на акцию, вы можете владеть ценностью $2,000, вложенной в акции. В худшем случае потеряете только начальную сумму, не влезая в долг. А при росте акции на 1% — заработаете 20%.

Будьте осторожны с платформами, предлагающими нереальные проценты $100 1000% в месяц$100 или подобные мошенничества. Используйте маржу только на проверенных и надежных брокерах.

Шаг 9: Постоянная практика — ключ к успеху

Уоррен Баффетт постоянно подчеркивает: главный принцип — не терять деньги. Для этого нужно постоянно учиться, регулярно анализировать акции и практиковаться в реальных сделках.

Самый эффективный способ — начать с демо-счета, где можно тренироваться без риска реальных денег. Используйте этот этап для накопления опыта, тестирования стратегий и развития аналитических навыков. Когда почувствуете уверенность и приобретете навыки, переходите к торговле реальными средствами.

Шаг 10: Соблюдайте психологическую стабильность

Рынок всегда очень волатилен и полностью предсказать его невозможно. Открытая позиция с прибылью может стать убыточной за 1-2 дня. Это легко вводит новичков в панику и заставляет принимать эмоциональные решения, например, поспешно закрывать позиции и потом жалеть.

Чтобы добиться успеха, нужно:

• Сохранять спокойствие, анализировать причины колебаний
• Принимать решения о удержании или закрытии позиции на основе логики, а не эмоций
• Осознавать, что не все сделки будут прибыльными

Итог

Чтобы понять, как эффективно играть на фондовом рынке, необходимы терпение, дисциплина и психологическая устойчивость. Инвестирование — это не игра удачи, а навык, который можно развивать и совершенствовать. Следуя этим 10 урокам, вы создадите прочную основу для входа на рынок и построения устойчивого портфеля на долгий срок.