Что такое рынок Форекс? Подробное руководство для новичков 2025

Forex — Что это такое — Основные определения

В последние годы торговля на валютном рынке стала популярным видом инвестиций во Вьетнаме. Однако многие всё ещё путаются в этом понятии.

Валютный рынок (Forex или FX) — это не просто деньги. В широком смысле, валютный рынок может включать:

• Иностранную валюту: USD, EUR, AUD, JPY…
• Международные платежные инструменты: банковские карты, векселя, чеки
• Международные сертификаты: облигации, акции иностранных компаний
• Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum
• Золото и драгоценные металлы: признаны как валютные ценности
• Внутренние деньги в международных сделках: например, CNY, используемый в странах Африки

В контексте торговли forex обозначает децентрализованный рынок, где участники могут покупать, продавать и обменивать разные валюты для различных целей: экспорт и импорт, хеджирование рисков или спекуляции с целью получения прибыли.

В настоящее время средний объем торгов на валютном рынке составляет 5,3 триллиона долларов США в день, что делает его крупнейшим финансовым рынком в мире, превосходящим фондовые биржи и рынки облигаций.

Особенности валютной торговли Forex

Торговые активы — Валютные пары

В отличие от рынка акций, где торгуются отдельные акции, forex работает по принципу валютных пар. Например: EUR/USD — это пара евро (EU) и доллара США (США).

Из-за постоянных колебаний обменных курсов, вызванных экономическими, геополитическими и психологическими факторами, создаются беспрерывные торговые возможности.

Основные понятия о курсе валют

Базовая валюта (Базовая валюта): валюта, стоящая перед в паре, показывает базовую стоимость.

• Например: EUR/USD = 1.1500 означает, что 1 EUR = 1.1500 USD

Котируемая валюта (Котируемая валюта): валюта, стоящая после, используется для определения цены базовой валюты.

Основные валютные пары

Несмотря на более 30 валют, торгуемых на рынке, основные пары занимают 85% рыночной стоимости:

Как работает — От прогнозов к прибыли

Принцип получения прибыли

Торговля на forex основана на простом принципе: предсказать направление изменения курса, затем купить или продать, чтобы извлечь выгоду из разницы цен.

Если вы считаете, что EUR/USD вырастет, покупаете (называется Long). Если предполагаете снижение — продаете (называется Short).

Иллюстрированный пример

Вы используете 11 500 USD для покупки 10 000 EUR по курсу 1.1500. Через две недели курс вырос до 1.2500, вы продаете 10 000 EUR и получаете 12 500 USD. Прибыль: 1 000 USD.

Однако, брокеры предоставляют инструмент кредитного плеча (leverage), позволяющего вам заложить всего 60 USD (с кредитным плечом 200 раз) для этой сделки. Это преимущество, но и двойной риск.

Другие активы на валютных платформах

Помимо базового forex, современные брокеры предлагают также: индексы, товары, золото, криптовалюты.

Важные термины, которые нужно знать

Long (Покупка): прогноз роста цены, покупка для последующей продажи по более высокой цене.

Short (Продажа): прогноз снижения цены, продажа заранее и покупка позже для получения разницы.

Leverage (Кредитное плечо): инструмент, позволяющий торговать суммой, превышающей собственный капитал. Например, 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Маржа): сумма, которую необходимо держать на счете для поддержания позиции.

Pip (Пип): минимальное изменение курса, считающееся в тысячных долях. Например, изменение EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пип.

Spread (Разница цен): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask), измеряется в пипах. Это основной источник дохода брокера.

Lot (Лот): единица сделки — Nano (100 единиц), Micro (1 000), Mini (10 000), Standard (100 000).

Различные виды валютных рынков

Спот-рынок Forex

Торговля по согласованной цене, расчет сразу или в течение 2 рабочих дней. Вьетнам запрещает этот вид.

CFD на Forex (Contract For Difference)

Договор разницы цен между двумя сторонами, без владения реальным активом. Занимает 99% всех сделок на рынке forex во Вьетнаме. Не запрещен, но рекомендуется выбирать лицензированные международные платформы (ASIC, FCA, CySEC) для безопасности.

Фьючерсы на валюту

Контракты на обмен валюты в заранее оговоренную дату по фиксированной цене. Реже встречаются во Вьетнаме.

Опционы на валюту (FX Options)

Позволяют прогнозировать рост или падение курса относительно фиксированного уровня. Правильный прогноз — прибыль, неправильный — убытки.

ETF на валюту

Фонды, отслеживающие стоимость валюты относительно USD или корзины валют. Не очень популярны во Вьетнаме.

Преимущества торговли forex

Очень низкие издержки

Нет платы за управление активами, комиссий или налогов. Брокеры зарабатывают только на спреде — разнице между ценой покупки и продажи.

Торговля 24/7

Работает круглосуточно по всему миру, подходит для тех, кто хочет торговать вне рабочего времени. Можно торговать утром, днем, вечером или даже во сне.

Никто не может манипулировать рынком

Объем в 5 трлн долларов в день и множество участников — правительств, банков, компаний, частных инвесторов — делают невозможным контроль рынка кем-либо, даже центральным банком.

( Мощь кредитного плеча Маленький залог — огромная прибыль. Например, залог в 60 USD позволяет торговать на сумму 12 000 USD с плечом 200. Но и убытки тоже увеличиваются.

) Низкий порог входа Всего несколько сотен тысяч вьетнамских донгов — и вы начинаете. Другие рынки, такие как акции, недвижимость или драгоценные товары, требуют гораздо большего стартового капитала.

Руководство по началу торговли forex — 9 необходимых шагов

Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Перед началом торговли важно знать: Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, CFD. Хорошее понимание этих терминов поможет правильно ставить ордера и управлять рисками.

Шаг 2: Изучите торговые модели

Существует 5 основных видов рынка forex: Спот-рынок ###запрещен во Вьетнаме###, CFD (разрешены при лицензии), фьючерсы, опционы, ETF. В основном во Вьетнаме торгуют через CFD.

( Шаг 3: Выберите надежную платформу Критерии выбора: международная лицензия )обязательно###, низкий спред, низкие комиссии, широкий ассортимент инструментов, удобная платформа. Сравните варианты перед выбором.

( Шаг 4: Откройте счет Предоставьте основные данные: паспорт, email, телефон, банковский счет. Процесс подтверждения занимает от нескольких часов до нескольких дней.

) Шаг 5: Выберите валютную пару для торговли Анализируйте факторы:

• Экономическая ситуация: слабая экономика — снижение валюты, сильная — рост.
• Торговый баланс: страна с большим экспортом — более сильная валюта.
• Политическая ситуация: выборы, политика ставок влияют на курс.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Если хотите торговать на 100 000 USD при марже 1%, потребуется залог 1 000 USD. Правило безопасности: инвестировать не более 2% от счета в одну пару.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

• Покупка (Long): если верите, что цена вырастет. При росте — прибыль, при падении — убытки.
• Продажа (Short): если ожидаете снижения. При падении — прибыль, при росте — убытки.

Шаг 8: Настройте управление рисками

Используйте два основных типа ордеров:

• Stop Loss: закрывает позицию при достижении определенного уровня убытка.
• Take Profit ###Ограничение###: закрывает позицию при достижении целевой прибыли.

Например: EUR/USD — 1.11128, предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Установите ордер Take Profit на продажу по 1.2000, и при достижении этого уровня ордер автоматически закроется.

( Шаг 9: Следите и корректируйте Рынок forex постоянно меняется. Не полагайтесь на интуицию — придерживайтесь стратегии, учитесь постоянно и верьте, что прибыль придет благодаря дисциплине и настойчивости.

Влияющие факторы на валютный рынок

) Центральные банки Контролируют предложение валюты через политику количественного смягчения ###QE### или ужесточение денежной политики. Эти меры напрямую влияют на стоимость валюты.

( Новости и экономические данные Инвесторы вкладывают в экономики с хорошими перспективами. Позитивные новости стимулируют спрос на валюту и повышают ее цену.

) Рыночное настроение Когда трейдеры уверены, что валюта пойдет в определенном направлении, они начинают торговать в этом направлении. Такое согласие может подтолкнуть других к тому же, усиливая колебания.

Регулирование и контроль

Рынок forex очень огромен, но регулируется слабо, так как нет единого надзорного органа 24/7. Вместо этого, внутренние организации контролируют и требуют соблюдения стандартов:

• США: CFTC ###Комиссия по торговле товарными фьючерсами### и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов)
• Европа: FCA, CySEC
• Азиатско-Тихоокеанский регион: ASIC

Рекомендуется выбирать брокеров с лицензией этих органов для защиты своих прав.

Объем ежедневных торгов

Объем валютных операций составляет около 5 триллионов долларов США в день, что эквивалентно 220 миллиардам долларов в час. Основные участники рынка:

• Крупные финансовые организации (50%)
• Многонациональные компании (15%)
• Правительства и банки (10%)
• Частные инвесторы (25%)

Особенно: 90% торгов — спекуляции, в основном на USD, EUR, JPY.

Участники валютного рынка

1. Правительства и центральные банки: управление денежной массой
2. Крупные банки: осуществляют крупные сделки
3. Брокеры forex: предоставляют платформы для инвесторов
4. Частные инвесторы: занимают около 1/3 объема, совокупная сумма — 1,7 трлн USD в день

Итог

Рынок forex — привлекательная инвестиционная возможность с низкими входными затратами, работой 24/7, невозможностью манипуляций и высоким потенциалом прибыли. Однако, forex — инструмент с двойственной природой: прибыль и убытки могут быть равны.

Для успеха необходимо:

• Хорошо знать основные понятия
• Выбирать надежных брокеров
• Тщательно управлять рисками (Stop Loss, Take Profit)
• Постоянно учиться и обновлять знания
• Следовать выбранной стратегии, избегая эмоций

Обладая этими знаниями, вы готовы войти в мир валютной торговли с уверенностью и шансами на успех.