Руководство по игре на фондовом рынке для новичков - 9 принципов, которые нужно усвоить

Хотите добиться успеха в инвестициях в акции? Вот основные принципы, которые должен знать любой инвестор. Помимо изучения теории, трейдеру необходимо постоянно обновлять рыночные новости и учиться у опытных инвесторов. В этой статье собраны 9 золотых правил, которые помогут вам повысить эффективность инвестиций в акции.

1. Выбор стратегии, соответствующей вашим целям

Прежде всего, вам нужно четко определить, к какому стилю вы принадлежите:

Краткосрочные инвестиции — применение стратегии дневной торговли, основанной на техническом анализе для поиска точек входа и выхода. Этот подход требует постоянного отслеживания рынка, высокой толерантности к риску и знаний в области чтения графиков и технических сигналов.

Долгосрочные инвестиции — стратегия покупки и удержания, выбор акций на основе фундаментального анализа и финансовых отчетов. Вам не нужно ежедневно следить за таблицами, риск ниже, но требуется глубокое знание отрасли и компании.

Когда стратегия выбрана, важно строго ей следовать, чтобы избежать ошибок, вызванных психологическими факторами.

Сравнение двух методов:

2. Диверсификация портфеля — защита ваших активов

Это секрет, который советуют все опытные инвесторы. Даже Уоррен Баффет придерживается этого принципа. Диверсификация помогает минимизировать крупные потери при возникновении рисков.

Вы можете диверсифицировать, например:

• Покупая акции разных отраслей
• Инвестируя в индексные фонды (S&P 500, VN30,…)
• Комбинируя различные активы: акции, криптовалюты, валютные пары

Индексы — это уже диверсифицированный портфель. Когда наступают медвежьи тренды, эти индексы падают меньше, чем отдельные акции. В периоды роста индексные инвестиции могут не показывать такой же рост, как отдельные акции, но в долгосрочной перспективе доходность обычно выше, чем сбережения или облигации.

3. Навыки выбора хороших акций

Если вы придерживаетесь долгосрочной стратегии, правильный выбор акций — вопрос жизни и смерти. Вам нужно:

• Читать финансовые отчеты компаний
• Понимать их стратегию развития
• Оценивать рыночный потенциал продукта

Характеристики хороших акций:

◆ Низкий уровень задолженности, коэффициент текущей ликвидности (текущие активы/краткосрочные обязательства) выше 1.5

◆ Постоянный рост выручки и прибыли за 5 лет (за исключением кризисных периодов)

◆ Показатели рентабельности (маржа прибыли, ROE, ROA) растут ежегодно

◆ Регулярные дивиденды

◆ Руководство с хорошей репутацией, без истории нарушений или сокрытия информации

Квалифицированное руководство играет ключевую роль. Крупные компании Вьетнама, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, за последние 10 лет показывали значительный рост благодаря руководству, признанному и награжденному неоднократно.

Хорошие акции могут не расти сильно в горячем рынке, но являются надежным активом в периоды падения. Это выигрышная стратегия, которую опытные инвесторы всегда советуют новичкам.

4. Корректировка портфеля в соответствии с рыночной тенденцией

Рынок постоянно меняется, поэтому даже долгосрочные инвесторы должны периодически проверять эффективность портфеля и корректировать его доли.

Например: при вспышке COVID-19 Национальный банк смягчил денежно-кредитную политику, снизил ставки. Заимствование стало проще, спрос на недвижимость вырос, что подтолкнуло цены акций этого сектора вверх. Но в начале 2022 года, при ужесточении политики, спрос снизился, и цены на недвижимость снова упали.

Умный инвестор — это тот, кто умеет адаптироваться к новым политикам и трендам. Уоррен Баффет известен долгосрочным удержанием, но портфель фонда Berkshire постоянно меняется от отчета к отчету.

5. Управление рисками — жизненно важный фактор

Особенно при краткосрочных сделках контроль рисков — залог выживания и роста.

Используйте ордера для защиты активов:

◆ Стоп-лосс (Sell Stop): продажа акций при достижении установленного уровня, помогает выйти из убыточной позиции.

◆ Стоп-ордер на покупку (Buy Stop): покупка по заданной цене для участия в восходящем тренде.

Эффективный совет: устанавливайте точки стоп-лосса и стоп-ордера на уровне 10–15% от цены открытия позиции. Такой подход помогает контролировать риски — даже при убытках они будут в пределах допустимого.

6. Точное определение времени входа и выхода

Опытные инвесторы используют технический анализ для поиска оптимальных точек.

Два самых популярных индикатора:

◆ RSI (Индекс относительной силы): измеряет степень ценовых колебаний. RSI < 30 — акции перепроданы, RSI > 70 — приближаются к вершине.

◆ Стохастик: измеряет силу тренда. Значения выше 80 — перекупленность, возможен разворот вниз; ниже 20 — перепроданность, возможен рост.

Если вы еще не уверены, начните с базовых торговых сигналов, основанных на этих двух индикаторах.

7. Техника «поймать дно» акций

Успешное «поймать дно» позволяет максимально увеличить прибыль, но сопряжено с большими рисками. Вкладывайте только небольшую часть капитала в эту стратегию.

Признаки дна:

◆ Цена постоянно формирует новые минимумы, а индикаторы RSI, Stochastic растут — давление продаж ослабевает

◆ Цена начинает формировать более высокие минимумы — продавцы теряют силу

◆ Объем торгов резко возрастает на падениях — инвесторы «ловят дно»

Внимание: не стоит пытаться поймать дно спекулятивных или акций ниже номинала, так как такие акции могут упасть очень глубоко.

8. Контроль амбиций — не берите кредиты для инвестиций

Инвестируйте только свободные деньги, даже если они пропадут, это не повлияет на ваше будущее. Ни в коем случае не занимайте деньги для торговли, риск больших потерь высок.

Если хотите увеличить прибыль, используйте маржу (использование кредитного плеча) с контролем. Например: при кредитном плече 1:20 на акции Alibaba, вам достаточно $100 для контроля позиции $2,000$100 . В худшем случае вы потеряете только начальный капитал, не будучи должником. При росте цены на 1% — получите 20% прибыли.

9. Постоянное обучение и психологическая устойчивость

Чтобы никогда не потерять деньги при инвестировании, нужно постоянно учиться, анализировать и практиковаться. Демонстрационные счета — отличный инструмент для тренировки аналитических навыков без риска реальных средств.

Рынок очень волатилен, крупная прибыль может за 1-2 дня превратиться в убыток. Важно сохранять спокойствие, анализировать причины колебаний и принимать правильные решения о удержании или продаже. Не позволяйте страху и панике подталкивать вас к поспешным продажам — вы можете пожалеть об этом позже.

Итог

Изучение игры на фондовом рынке требует терпения, дисциплины и психологической устойчивости. Следуя этим принципам, вы заложите прочную основу для успешного инвестирования на долгий срок.