Хотите добиться успеха на фондовом рынке? 10 принципов, которые должен знать инвестор

Многие новички в инвестициях на фондовом рынке часто полагаются скорее на удачу, чем на стратегию. Но чтобы добиться стабильной прибыли, нужно хорошо понимать основные законы рынка. Ниже приведены 10 правил, которые должен знать любой инвестор, чтобы повысить шансы на успех.

Первый шаг: определите свой стиль торговли

Не все подходят под один и тот же способ игры на бирже. Есть две основные школы:

Краткосрочная школа — основана на дневной торговле, использует технический анализ для захвата мелких колебаний. Это требует постоянного отслеживания ценовой таблицы, знания стратегий, таких как торговля по экономическим новостям, анализ ценовых моделей и иногда использование деривативов. Этот тип имеет высокую доходность, но и риск соответственно высокий.

Долгосрочная школа — предполагает держание акций в течение нескольких лет, основываясь на фундаментальном анализе компании. Нужно уметь читать финансовую отчетность, бизнес-стратегию и оценивать потенциал роста. Этот подход менее рискованный, но требует глубоких знаний в конкретной отрасли.

Каждая школа предъявляет разные требования к способности принимать риски, частоте мониторинга рынка и уровню использования кредитного плеча. Четко определите свой стиль с самого начала — это поможет выбрать подходящую стратегию и избежать ошибок, вызванных эмоциональными решениями.

Контроль рисков — ключ к долгосрочной выживаемости

Это важный урок, который должен усвоить каждый инвестор. Даже при хорошей стратегии, без управления рисками можно потерять всё.

Используйте базовые ордера для защиты капитала:

• Стоп-лосс (Sell Stop): автоматическая продажа при достижении определенного уровня, чтобы вовремя зафиксировать убытки.
• Стоп-ордер на покупку (Buy Stop): автоматическая покупка при пробое уровня сопротивления, чтобы избежать FOMO ((страха упустить возможность)).

Золотое правило: устанавливайте уровень стоп-лосса на 10-15% от цены открытия позиции. Это гарантирует, что при ошибке убытки останутся в пределах допустимого.

Помните: никогда не инвестируйте заемные деньги. Вкладывайте только те средства, которые можете потерять без ущерба для жизни. Маржа или кредитное плечо — инструменты для увеличения прибыли, но также могут значительно увеличить убытки. Взвешивайте риски тщательно.

Диверсификация — секрет Уоррена Баффета

Это простая, но очень мощная истина. Никогда не вкладывайте все деньги в одну акцию или один сектор.

Диверсификация может быть следующей:

• Покупка акций из разных отраслей
• Комбинирование акций, криптовалют, валют, товаров
• Инвестиции в индексы (например, S&P 500, VN30) вместо отдельных акций

Преимущество: при наступлении медвежьего рынка, диверсифицированный портфель снизит потери по сравнению с держанием одной акции. В бычьем рынке индексные инвестиции могут расти не так быстро, как хорошая акция, но доходность всё равно будет значительно выше, чем по облигациям или депозитам.

Уоррен Баффет советует долгосрочным инвесторам, что индексные фонды — простой и очень эффективный способ получать стабильную прибыль.

Как выбрать хорошие акции для долгосрочного удержания

Если вы придерживаетесь долгосрочной школы, правильный выбор акций — это вопрос жизни и смерти.

Характеристики хорошей акции:

• Низкий уровень задолженности, показатель ликвидности (Краткосрочные активы / Краткосрочные обязательства) выше 1.5 — безопасно
• Постоянный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (за исключением кризисных периодов, таких как COVID-19)
• Показатели прибыльности (маржа, ROE, ROA) растут ежегодно
• Компания регулярно выплачивает дивиденды акционерам
• Руководство имеет хорошую репутацию, не было случаев мошенничества или сокрытия важной информации

На практике лидеры рынка, такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, имеют общие черты: большая доля рынка, уважаемое руководство и значительный рост цен за последние 10 лет.

Обратите внимание: хорошие акции обычно не дают самую высокую прибыль во время бурного роста рынка, но служат надежной защитой при его падении.

Технический анализ для определения момента покупки и продажи

Чтобы найти оптимальный момент для входа или выхода, используйте два самых популярных технических индикатора:

Индикатор RSI (Relative Strength Index): измеряет уровень волатильности акции

• RSI ниже 30: акция распродана, есть шанс купить
• RSI выше 70: акция на вершине, стоит осторожно продавать

Индикатор Stochastic: определяет точки разворота

• Выше 80: перекупленность, скоро снижение
• Ниже 20: перепроданность, ожидается рост

Опытные инвесторы используют оба индикатора в сочетании с анализом рыночной психологии для принятия решений.

Искусство ловли дна

Правильная ловля дна может принести невероятную прибыль. Но это один из самых рискованных методов.

Признаки приближающегося дна:

• Цена постоянно обновляет минимумы, но RSI и Stochastic растут — слабость нисходящего тренда уменьшается
• Цена начинает формировать более высокие минимумы — давление продавцов ослабевает
• Объем торгов резко возрастает на падении — инвесторы возвращаются к покупке

Предупреждение: ловить падающую нож — очень опасно. Вкладывайте в это только небольшую часть капитала. Ни в коем случае не рискуйте всем. Избегайте ловли дна у спекулятивных или недорогих акций, так как они могут полностью рухнуть.

Корректировка портфеля по тренду рынка

Долгосрочный инвестор должен оставаться гибким. Со временем меняются потребности и политика, меняется и рынок.

Например: при пандемии COVID-19 центробанки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки. Люди легко брали кредиты под низкий процент и активно покупали недвижимость. Акции недвижимости росли. Но в 2022 году политика изменилась — банки ограничили кредитование недвижимости. Спрос на жилье снизился, прибыль компаний сократилась, акции начали падать.

Совет: регулярно проверяйте эффективность портфеля, корректируйте доли акций в соответствии с новыми политиками и трендами. Уоррен Баффет — известный долгосрочный инвестор, но его портфель постоянно меняется. Эффективное инвестирование — не только держать долго, а держать с правильной долей в нужный момент.

Постоянное обучение и практика

Уоррен Баффет говорит: “Секрет того, чтобы никогда не терять деньги — постоянно учиться.”

Делайте так:

• Анализируйте акции подробно
• Практикуйте торговлю, чтобы закрепить теорию на практике
• Участвуйте в демо-трейдинге для накопления опыта
• Учитесь на своих ошибках

Лучший способ начать — торговать на демо-счете с воображаемым капиталом, чтобы тренироваться без риска потери реальных денег. Это поможет развить навыки и уверенность перед реальными сделками.

Психология — всё

Рынок очень волатилен. Открытая позиция с прибылью может за 1-2 дня превратиться в убыток. Многие аналитики терпят неудачу из-за слабой психологии.

Чтобы сохранить психологическое равновесие:

• Не торопитесь закрывать убытки из-за страха, сначала проанализируйте причины
• Не будьте чрезмерно жадными во время бурного роста
• Следуйте своему торговому плану, не позволяйте эмоциям управлять решениями

Помните: рынок даст вам испытания. Но если вы будете терпеливы, дисциплинированы и сохранять спокойствие, сможете пройти через любые испытания.

Итог

Опыт инвестирования на фондовом рынке — это не удача, а результат четкой стратегии, строгого управления рисками и устойчивой психологии. От определения вашего стиля торговли, диверсификации портфеля до постоянного обучения и корректировки по тренду — все это кирпичи долгосрочного успеха.

Путь инвестора — это марафон, а не спринт. Начинайте с базовых правил, стройте дисциплину и шаг за шагом двигайтесь к своей цели.