6 способов эффективно торговать акциями онлайн — подробное руководство для инвесторов

Хотя акции считаются одним из ведущих каналов инвестирования, не все понимают, что такое акции и как торговать акциями онлайн в Вьетнаме. Эта статья поможет вам усвоить основные понятия, виды ценных бумаг, доступных для инвестиций на вьетнамском рынке, а также преимущества и недостатки каждого типа.

Что такое акции?

Акции (цена) — это финансовый инструмент, обладающий стоимостью, который владелец может покупать и продавать на рынке. Акции существуют в различных формах: бумажные сертификаты, электронные или в виде записей (book-entry), подтверждающих законные права владельца по отношению к эмитенту.

Акции торгуются на отдельных фондовых рынках. Кроме того, акции служат базой для других производных финансовых инструментов, таких как индексы, фьючерсные контракты, биржевые инвестиционные фонды (ETF)…

Поскольку цена акций постоянно колеблется в зависимости от условий рынка, акции считаются важным каналом инвестирования с потенциалом получения более высокой прибыли по сравнению с традиционными формами вложений.

6 способов онлайн-торговли акциями в Вьетнаме

Аналогично мировому рынку ценных бумаг, вьетнамский рынок сегодня включает большинство видов ценных бумаг и производных финансовых инструментов, таких как индексы, опционы, ETFs. Однако каждый тип обладает своими особенностями. Ниже представлены наиболее популярные продукты для инвестиций:

1. Первичное публичное размещение (IPO)

IPO (Initial Public Offering) — это акции, выпускаемые компанией/предприятием впервые для привлечения капитала. Это обычные (Common Stock), обычно в виде сертификатов. Владельцы IPO получают стандартные права от компании. Когда компания выпускает акции повторно для привлечения дополнительного капитала, этот выпуск называется последующим (Stock SPO).

Преимущества:

• Потенциал значительного роста в долгосрочной перспективе
• Низкая цена покупки, высокий потенциальный доход
• Прозрачность цены акций на бирже

Недостатки:

• Очень сложно приобрести акции на этапе IPO
• Высокая волатильность, повышенные риски по сравнению с обычными акциями

2. Одиночные акции

Одиночные акции позволяют акционерам подтверждать право собственности на часть компании. Существует два основных типа: обычные и привилегированные акции.

Владельцы обычных акций имеют право участвовать в общем собрании акционеров, голосовать, избирать в совет директоров. Однако они не могут выводить капитал, имеют только право на передачу доли.

Привилегированные акции предоставляют дополнительные преимущества, такие как более низкая номинальная цена и приоритетные выплаты. Но владельцы не участвуют в голосовании или в выборах в совет.

Преимущества:

• Снижение затрат: платите только при покупке или продаже, без комиссий за управление активами
• Высокая прибыль при долгосрочных инвестициях по сравнению с другими каналами (золото, серебро)
• Полный контроль над выбором типа акции, временем покупки/продажи, прибылью или убытками
• Высокая ликвидность, легкая торговля на биржах

Недостатки:

• Трудности с диверсификацией портфеля, повышенные риски при инвестировании в отдельные акции
• Требуется достаточный капитал для диверсификации, при малом капитале риск увеличивается
• Требуются много времени на исследование и управление портфелем
• Легко подвержены эмоциональному влиянию, что может привести к ошибочным решениям

3. Индексы фондового рынка (Index)

Индексы — это совокупность нескольких акций или облигаций, представляющих определенный сегмент рынка.

В Вьетнаме, VN30 включает 30 самых сильных акций, составляющих около 80% рыночной капитализации, и котируются на HoSE. В международных рынках индекс S&P 500 состоит из 500 ведущих акций США (занимает 75-80% рыночной капитализации), котируется на NYSE и NASDAQ. Индекс DJIA включает 30 крупнейших акций, рассчитываемых по взвешенной средней цене.

Преимущества:

• Эффективная диверсификация: покупка одного индекса — это покупка множества акций, снижение риска из-за рыночных колебаний в долгосрочной перспективе
• Экономия на транзакционных расходах
• Экономия времени по сравнению с выбором отдельных акций
• Снижение риска эмоциональных решений, получение более стабильной прибыли

Недостатки:

• Невозможность получения сверхприбыли, так как индекс может содержать слабые компании, что тянет индекс вниз

4. Биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Биржевой инвестиционный фонд (Exchange-Traded Fund) — это фонд, инвестирующий в различные базовые активы. Вы можете покупать и продавать паи ETF так же, как акции компании. На бирже ETF обычно обозначаются зеленым значком.

Некоторые индексы также являются ETF, например, S&P 500 и DJIA. В Вьетнаме FTSE Vietnam ETF — первый фонд, созданный в 2008 году. В настоящее время на внутреннем рынке действует 7 ETF, из которых три крупнейших занимают более 90% общего объема.

Преимущества:

• Диверсификация инвестиций: фонды обычно инвестируют в разные виды активов
• Легкая торговля, низкие издержки, выплата дивидендов
• Некоторые ETF можно торговать по опционам (Options), лонг/шорт

Недостатки:

• Высокие комиссии (в зависимости от биржи)
• Объем торгов обычно мал, что ведет к большому спреду между ценой покупки и продажи
• Некоторые ETF облагаются высокими налогами

5. Индексные фьючерсные контракты (Stock Futures)

Фьючерсный контракт на индекс — это договор, определяющий цену на индекс акций в будущем. Это производный финансовый инструмент, при котором стороны договариваются о цене заранее. По истечении срока продавец обязан продать по оговоренной цене, независимо от текущей рыночной стоимости.

В Вьетнаме есть фьючерсы на базовый индекс VN30 с такими сроками, как 01 месяц (mã: VN30F1M), 2 месяца (VN30F2M) или конкретные месяцы.

Преимущества:

• Возможность коротких продаж без покупки акций
• Можно использовать кредитное плечо для увеличения прибыли
• Торговля похожа на Forex, подходит для различных инвестиционных стратегий

Недостатки:

• Большой лот, сложно инвестировать при небольшом капитале
• Требуется постоянный мониторинг портфеля
• Сложная стратегия для новичков

6. CFD на акции (Stock CFD)

CFD на акции — это торговля, при которой покупатель не приобретает базовый актив (акцию), а заключает контракт с поставщиком. В отличие от реальной торговли акциями, Stock CFD позволяет использовать кредитное плечо для получения высокой прибыли.

При определенной марже можно использовать кредитное плечо, открывать позиции Long-Short, как в Forex. Благодаря гибкости, Stock CFD — отличный инструмент для профессиональных трейдеров.

Преимущества:

• Высокое кредитное плечо — доступ к большим возможностям при меньших вложениях
• Торговля 24/7, глобальные инструменты
• Мгновенная и непрерывная торговля в течение дня
• Торговля с низким уровнем маржи

Недостатки:

• Можно потерять больше, чем вложено, при неправильном использовании кредитного плеча
• Ограниченные права владельца CFD — без права голоса, без права избирать в совет

Биржевые площадки в Вьетнаме

По данным HOSE, топ-10 крупнейших брокерских компаний в 2020 году включают:

• Công ty CPCK Thành phố SSI (SSI)
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt (VCSC)
• Công ty CPCK VNDirect (VNDS)
• Công ty CPCK Mirae Asset (MAS)
• Công ty CPCK VPS (VPS)
• Công ty CPCK MB (MBS)
• Công ty CPCK FPT (FPTS)
• Công ty TNHH MTV Chứng khoán Maybank KimEng (MBKE)
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)

Основные услуги брокеров — торговля акциями, паевыми сертификатами, варрантами, облигациями и индексом VN30, на двух биржах — HOSE и HNX.

Важные термины для инвестирования в акции

Cổ phiếu thưởng — форма разделения акций для привлечения дополнительного капитала. Например, при владении 1 акцией номиналом 100 000 VND после разделения будет 2 акции по 50 000 VND, что помогает компании привлечь капитал и стимулировать рост цены.

Cổ phiếu quỹ — компания выкупает свои акции с рынка, чтобы снизить их количество в обращении, уменьшить дивиденды и предотвратить поглощение со стороны конкурентов.

Cổ phiếu ESOP — привилегированные акции, выпускаемые для продажи сотрудникам по более низкой цене, чтобы удержать талантливых специалистов, иногда для снижения налогов на доходы.

Cổ phiếu OTC — акции, не котирующиеся на бирже. Из-за отсутствия листинга их стоимость может быть завышена по сравнению с реальной ценой.

Cổ phiếu Bluechip — акции ведущих компаний, стабильных, с растущей финансовой отчетностью и большой долей рынка. Например, акции в составе VN30, HNX30 — Bluechip.

Cổ phiếu Penny — очень дешевые акции с высокой волатильностью, выпускаемые малыми компаниями. Могут приносить высокую прибыль, но и риск больших потерь.

Cổ phiếu phòng thủ — акции стабильных компаний с низким уровнем риска. Например, электроэнергетика, водоснабжение, фармацевтика.

Производные финансовые инструменты — помимо акций, можно инвестировать в CFD, фьючерсы, индексы. Инвестиции в производные более гибки, рынок разнообразен, есть возможность использовать кредитное плечо, торговать 24/7 и применять различные стратегии.

Как учиться инвестировать в акции

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, необходимо изучать базовые знания, технический анализ, следить за рыночными трендами и накапливать опыт реальной торговли. Хороший старт — демо-счет для тренировки без финансовых рисков.

Постоянное обучение и практика помогут развить торговые навыки и сформировать собственную стратегию. Терпение и дисциплина — ключи к успеху в онлайн-торговле акциями.