Полное руководство по торговле на валютном рынке - от теории к практике

Валютный рынок — что это? Всё, что вам нужно знать

В последние годы валютный рынок стал популярным инструментом инвестирования во Вьетнаме. Однако многие всё ещё путают его с базовым определением.

Основные понятия:

Валютный (рынок, также называемый Forex или FX), — это не только виды валют, такие как USD или EUR, но и включает:

• Иностранные валюты: международные деньги, такие как доллар США, евро, японская иена
• Международные платежные инструменты: чеки, международные переводы, международные кредитные карты
• Международные сертификаты: государственные облигации, акции транснациональных компаний
• Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты
• Золото и драгоценные металлы: считаются валютой в международных сделках

Как работает валютный рынок?

Валютный рынок — это децентрализованное место, где участники могут покупать, продавать и обменивать разные валюты. Его привлекательность обусловлена:

• Объемом ежедневных сделок до 5,3 трлн долларов США
• Постоянной работой 24/7 по всему миру
• Отсутствием возможности манипуляций или контроля со стороны кого-либо

Как частный инвестор, ваша цель — использовать колебания курсов для получения прибыли от разницы цен.

Основные знания о Forex, которые должен знать новичок

Чтобы успешно торговать на Forex, нужно понять следующие базовые термины:

Валютные пары:

Торговля на валютном рынке всегда происходит по парам, например EUR/USD, GBP/USD. В каждой паре:

• Базовая валюта (Base Currency): валюта слева, показывает её стоимость относительно другой валюты
• Котируемая валюта (Quote Currency): валюта справа

Например: EUR/USD = 1.1500 означает, что 1 EUR = 1.1500 USD

Еще 8 важных понятий:

Основные валютные пары на рынке:

Несмотря на более 30 валют, торгуемых, 8 основных пар занимают 85% рынка:

EUR/USD (Евро — USD), USD/JPY (USD — Японская иена), GBP/USD (Британский фунт — USD), AUD/USD (Австралийский доллар — USD), USD/CHF (USD — Швейцарский франк), NZD/USD (Новозеландский доллар — USD), USD/CAD (USD — Канадский доллар)

Разные способы торговли на валютном рынке

Спотовый валютный рынок (Рынок немедленной сделки)

• Сделки по согласованной цене с расчетом через 2 дня
• В основном используют банки и финансовые организации
• Вьетнам: запрещено

Forex CFD (Контракты на разницу)

• Торговля на разнице цен без владения реальным активом
• Позволяет спекулировать на различных рынках
• Вьетнам: 99% брокеров работают по этой модели, не запрещены, но без конкретных правил — выбирайте лицензированные международными органами (ASIC, FCA, CySEC)

Фьючерсы на валюту

• Контракты с фиксированной ценой и датой окончания
• Вьетнам: не очень популярны

Опционы на валюту

• Инструменты для прогнозирования роста или падения цены
• Вьетнам: не очень популярны

ETF на валюту

• Фонды, отслеживающие курс валюты по отношению к USD или другим валютам
• Вьетнам: не очень популярны

Возможности и преимущества торговли на валютном рынке

Очень низкие торговые издержки

В отличие от акций или недвижимости, Forex значительно снижает расходы на посредников, такие как:

• Управление активами
• Комиссии брокеров
• Налоги на доходы

Брокеры зарабатывают только на spread (разницу между ценой покупки и продажи), что очень мало.

Рынок работает круглосуточно

Forex работает 24/7 по всему миру, что позволяет вам:

• Торговать в любое время дня
• Совмещать работу и инвестиции
• Свободно выбирать время для участия

Никто не может контролировать рынок

Благодаря огромному масштабу и множеству участников (банки, правительства, компании, инвесторы), никто — даже центральные банки — не может манипулировать или искажать рынок.

Сила кредитного плеча

Это уникальная особенность Forex:

• Нужно только внести небольшую маржу, чтобы торговать крупными суммами
• Например: при марже 60 USD можно торговать на 11 500 USD (с плечом 200:1)
• Можно заработать в сотни раз больше внесенной суммы

Важно: Кредитное плечо — это острый нож: оно может принести большую прибыль, но и привести к значительным потерям.

Низкий порог входа

• Нужно всего несколько сотен тысяч вьетнамских донгов для начала
• Не требуется крупный капитал, как при торговле акциями или недвижимостью
• Можно открыть счет за несколько минут

9 шагов к началу торговли на Forex

Шаг 1: Изучите базовые знания о Forex

Перед началом обязательно усвойте 8 понятий, перечисленных выше (Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss). Эти знания помогут вам понять торговые ордера.

Шаг 2: Ознакомьтесь с видами рынка Forex

Определите, какой тип торговли подходит вам больше всего. В Вьетнаме наиболее популярны и легальны CFD — при условии выбора лицензированного брокера (с международной лицензией).

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Критерии выбора:

• Главное: лицензия от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC)
• Стоимость: низкие комиссии, конкурентные спреды
• Продукты: широкий выбор валютных пар и активов
• Платформа: простой и удобный интерфейс

Шаг 4: Откройте торговый счет

Подготовьте:

• Паспорт/ID-карту
• Электронную почту и телефон
• Банковский счет

Процесс подтверждения обычно занимает от нескольких минут до нескольких часов.

Шаг 5: Выберите валютную пару для торговли

Анализируйте и прогнозируйте курс на основе:

Экономической ситуации: если экономика США слабее, USD ослабевает. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торгового баланса: страны с высоким экспортом и высоким спросом на товары увеличивают доходы в иностранной валюте, что повышает курс.

Политической ситуации: выборы или изменение процентных ставок могут значительно влиять на курс валют.

Шаг 6: Определите сумму маржи

В зависимости от брокера:

• Если хотите торговать 100 000 USD при марже 1%, потребуется 1 000 USD
• Правило безопасности: инвестируйте не более 2% от общего капитала в одну валютную пару

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Покупка (Long):

• Когда вы считаете, что курс вырастет
• При росте курса — прибыль
• При падении — убыток

Продажа (Short):

• Когда ожидаете снижения курса
• При падении курса — прибыль
• При росте — убыток

Реальный пример:

У вас есть 11 500 USD, покупаете 10 000 EUR по курсу EUR/USD = 1.1500. Через 2 недели продаете 10 000 EUR по курсу 1.2500, получаете 12 500 USD. Прибыль — 1 000 USD.

При использовании плеча 200:1, вам нужно всего около 60 USD маржи вместо 11 500 USD!

Шаг 8: Установите ордера управления рисками

Автоматические ордера — это инструкции для автоматической торговли при достижении определенного уровня цены.

Ордер на стоп-лосс (Stop Loss):

• Автоматически закрывает сделку при достижении убытка
• Помогает снизить потери
• Обязателен в Forex из-за высокой волатильности

Ордер на тейк-профит (Take Profit):

• Автоматически закрывает сделку при достижении желаемой прибыли
• Зафиксировать желаемую цену

Пример: текущий курс EUR/USD — 1.11128. Вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Установите лимит на продажу по 1.2000 для автоматического фиксации прибыли.

Шаг 9: Мониторинг и корректировка

• Не реагируйте эмоционально на рыночные колебания
• Продолжайте изучать и придерживаться своей стратегии
• Записывайте сделки для анализа опыта
• Терпеливо ждите результатов

Основные факторы, влияющие на валютный рынок

Политика центральных банков

• Центральные банки контролируют предложение валюты
• Политика количественного смягчения (QE) может снизить курс валюты
• Повышение процентных ставок обычно повышает курс

Финансовые новости

• Инвесторы ищут возможности в перспективных экономиках
• Позитивные новости о стране увеличивают спрос на валюту
• Разница между спросом и предложением напрямую влияет на цену

Настроение рынка

• Мнение трейдеров может менять тренд
• Если большинство верит в рост, они покупают — создавая тренд
• Коллективные действия могут вызвать эффект «стада» (herding effect)

Регулирование валютного рынка

Несмотря на огромный масштаб, регулирование довольно ограничено:

• Отсутствие глобального надзора — рынок децентрализован и работает 24/7, что усложняет контроль
• Местное регулирование: в США — CFTC и NFA
• Международные лицензии: у надежных брокеров есть лицензии FCA (Англия), ASIC (Австралия), CySEC (Кипр) для защиты инвесторов

Ежедневный объем торгов

• Общий объем: около 5.3 трлн долларов США в день
• Средний за час: около 220 млрд долларов
• Состав: в основном — организации, компании, правительства
• Спекуляции: занимают около 90% объема
• Фокус: USD, EUR, JPY

Участники валютного рынка

1. Правительства и центральные банки — управление валютными резервами, стабилизация экономики
2. Крупные банки — крупные сделки
3. Брокеры Forex — предоставляют платформы для инвесторов
4. Малые инвесторы — занимают около ⅓ объема (примерно 1,7 трлн USD в день)

Итог

Валютный рынок — крупнейший в мире финансовый рынок. Благодаря высокой прозрачности, низким входным затратам и работе 24/7, Forex открывает возможности для заработка любому, кто обладает базовыми знаниями и умеет управлять рисками.

Ваш путь начинается с обучения, выбора лицензированного брокера и соблюдения заранее разработанной стратегии. Успех не приходит за один день, но с терпением и дисциплиной вы увидите положительные результаты.