Что такое рынок Форекс? Полное руководство по торговле на валютном рынке для новичков

Валютный рынок (Foreign Exchange Market) - Основные определения

В последние годы торговля на валютном рынке все больше привлекает внимание инвесторов Вьетнама. Однако все еще существуют распространенные заблуждения о валютном рынке и его механизмах.

Валютный рынок (или Forex, FX) — это децентрализованный рынок, на котором осуществляется торговля валютами. В широком смысле, к валютным операциям могут относиться:

• Иностранные валюты: USD, EUR, AUD, JPY и другие международные валюты
• Международные платежные инструменты: международные банковские карты, векселя, поручения
• Ценные бумаги: государственные облигации, акции международных компаний
• Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum и другие цифровые валюты
• Золото: драгоценный металл также рассматривается как форма валюты

В контексте современной торговли валютный рынок в основном относится к рынку, где трейдеры покупают, продают и обменивают валютные пары с целью получения прибыли от колебаний обменных курсов.

Как работает валютный рынок?

Масштаб и характер рынка

Валютный рынок — один из крупнейших финансовых рынков в мире, с ежедневным объемом торгов около 5,3 триллионов долларов США. Эта цифра показывает, что валютный рынок чрезвычайно динамичен и обладает высокой ликвидностью.

По сравнению с другими рынками, такими как фондовый или облигационный, Forex сохраняет лидирующие позиции по масштабам. Постоянные колебания курсов создают множество возможностей для заработка для опытных трейдеров.

Основные валютные пары, торгуемые на рынке

Несмотря на то, что на валютном рынке торгуется более 30 крупных валют, основные валютные пары занимают до 85% рыночной стоимости и обладают самой высокой ликвидностью.

Ключевые валютные пары включают:

• EUR/USD (Евро/Доллар США)
• USD/JPY (Доллар США/Японская иена)
• GBP/USD (Фунт стерлингов/Доллар США)
• AUD/USD (Австралийский доллар/Доллар США)
• USD/CHF (Доллар США/Швейцарский франк)
• NZD/USD (Доллар Новой Зеландии/Доллар США)
• USD/CAD (Доллар США/Канадский доллар)

В каждой валютной паре есть два компонента: базовая валюта (base currency - слева) и котируемая валюта (quote currency - справа). Обменный курс показывает относительную стоимость этих двух валют.

Как работает торговля на валютном рынке?

Основные принципы торговли

Для торговли на валютном рынке необходимо предугадывать направление изменения курса и выставлять соответствующие ордера. Есть два основных направления торговли:

1. Покупка (Long): покупаете валютную пару с ожиданием роста курса. Когда курс растет, продаете для получения прибыли.

2. Продажа (Short): открываете короткую позицию, предполагая снижение курса. Когда курс падает, покупаете обратно для получения прибыли.

Пример реальной сделки

Допустим, вы решили торговать парой EUR/USD. В данный момент курс составляет 1.1500 (то есть 1 евро = 1.1500 долларов).

Вы ожидаете, что евро подорожает, и используете 11,500 долларов для покупки 10,000 евро. Через две недели курс вырос до 1.2500. Тогда вы решаете продать 10,000 евро и получаете 12,500 долларов.

Результат: вы заработали 1,000 долларов прибыли.

Однако особенность рынка Forex в том, что для открытия крупной позиции не обязательно иметь большие средства. Благодаря инструменту кредитного плеча (leverage), вам достаточно внести небольшой залог (например 60 долларов), чтобы контролировать сделку на десятки тысяч долларов.

Термины и понятия, которые нужно знать

Чтобы эффективно торговать на Forex, необходимо ознакомиться с профессиональной терминологией:

Кредитное плечо (Leverage): инструмент, позволяющий торговать с объемом средств, превышающим собственный капитал. Коэффициент кредитного плеча выражается как 50:1, 100:1, 200:1 и т.д.

Маржа (Margin): сумма, которую нужно внести на счет у брокера для открытия и поддержания позиции. Это обязательный капитал для участия в рынке.

Пип (Point): минимальная единица измерения изменения курса. Например, если EUR/USD вырос с 1.2000 до 1.2005, это изменение равно 5 пипам.

Спред (Spread): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask). Это источник дохода брокеров.

Лот (Lot): объем валютной сделки, количество единиц валюты. Есть разные размеры лотов: нано (100 единиц), микро (1 000 единиц), мини (10 000 единиц) и стандартный (100 000 единиц).

Какие факторы влияют на валютный рынок

На валютный рынок оказывают влияние различные силы:

Политика центральных банков

Центральные банки контролируют денежную массу и проводят политику, напрямую влияющую на курсы. Например, политика количественного смягчения (увеличение денежной массы) обычно приводит к снижению стоимости валюты.

Экономические и финансовые новости

Положительные новости о национальной экономике стимулируют спрос на валюту страны. Если предложение денег не увеличивается пропорционально, валюта дорожает.

Рыночное настроение

Трейдеры часто действуют исходя из своих ожиданий относительно направления рынка. Когда большинство считает, что валюта вырастет, они покупают, создавая спрос и поднимая цену.

Политические факторы

Крупные политические события, выборы или конфликты могут значительно влиять на обменные курсы.

Преимущества инвестирования на валютном рынке

Низкие торговые издержки

Валютный рынок обладает самыми низкими затратами среди финансовых рынков. Вы не платите за управление активами, брокерские комиссии или высокие налоги. Основной доход брокеров — спред, разница между ценой покупки и продажи.

Работа 24 часа в сутки

В отличие от фондовых и других рынков, которые закрываются в определенное время, Forex работает круглосуточно по всему миру. Это позволяет торговать в любое удобное время.

Отсутствие рычагов и манипуляций

Благодаря огромному масштабу и множеству участников, ни одно учреждение, организация или банк не может полностью контролировать рынок Forex. Это обеспечивает честность и прозрачность для всех трейдеров.

Мощь кредитного плеча

Через кредитное плечо вы можете контролировать позицию значительно больше, чем ваш залог. Например, при плечо 200:1 достаточно 100 долларов, чтобы торговать на 20 000 долларов.

Низкий порог входа

Начать торговлю на Forex можно всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов. Это полностью отличается от рынка акций, недвижимости или других активов, требующих больших инвестиций.

Руководство: 8 шагов для начала торговли на валютном рынке

Шаг 1: Изучите основные понятия

Перед началом торговли необходимо понять такие термины, как Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread и Lot. Эти понятия — основа для правильного понимания инструментов и выставления ордеров.

Шаг 2: Ознакомьтесь с видами рынка

Существует несколько способов торговли валютой:

Спот-рынок Forex: торговля с расчетом в течение 2 рабочих дней. Популярен среди банков и финансовых организаций.

Forex CFD (Контракты на разницу цен): вы не владеете валютой напрямую, а делаете ставку на разницу цен. Это самый распространенный вид в Вьетнаме (около 99% брокеров).

Фьючерсы: контракты, позволяющие торговать в определенный день в будущем по заранее оговоренной цене.

Опционы FX: предполагаете, что цена вырастет или снизится по сравнению с фиксированным уровнем в конце сделки.

ETF на валюту: биржевые фонды, отслеживающие стоимость валюты относительно доллара США.

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Самый важный критерий — наличие лицензии от международных регуляторов, таких как ASIC ###Австралия(, FCA )Англия###, CySEC ###Кипр###. Также сравнивайте комиссии, спреды, ассортимент инструментов и интерфейс платформы.

( Шаг 4: Откройте торговый счет

Для открытия счета потребуется предоставить:

• Паспорт или удостоверение личности )2 стороны(
• Электронную почту и номер телефона
• Банковские реквизиты

) Шаг 5: Выберите валютную пару для торговли

Анализируйте факторы для прогнозирования направления цены:

Экономическая ситуация: если экономика США слабая, доллар США может снизиться. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: страна с большим экспортом получает больше иностранной валюты, что стимулирует экономику и повышает курс валюты.

Политическая ситуация: крупные политические события, выборы или решения влияют на валюту.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Рассчитайте требование по марже согласно политике брокера. Хороший совет — инвестировать не более 2% от капитала в одну сделку. Например, при торговле на 100 000 долларов с маржой 1%, потребуется залог 1 000 долларов.

( Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Покупайте )Long( валютную пару, если считаете, что базовая валюта укрепится:

• При росте курса прибыль увеличивается
• При снижении — убытки

Продавайте )Short### если ожидаете снижение курса:

• При падении — прибыль
• При росте — убытки

( Шаг 8: Используйте ордера для управления рисками

Стоп-лосс )Stop Loss( и тейк-профит )Take Profit( — важные инструменты:

Стоп-лосс: автоматическое закрытие сделки при достижении ценой определенного уровня, помогает снизить убытки.

Тейк-профит: автоматическое закрытие при достижении желаемой прибыли.

Пример: EUR/USD — 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Устанавливаете ордер на продажу по 1.2000. Когда курс достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает.

) Шаг 9: Мониторинг и корректировка

Самое важное — не торговать на эмоциях. Рынок постоянно меняется, но необходимо придерживаться своей стратегии. Продолжайте изучать, анализировать и совершенствовать навыки для долгосрочной прибыли.

Кто участвует в валютном рынке?

Основные участники валютного рынка:

Правительства и центральные банки: торгуют для регулировки курса, обеспечения валютных резервов и поддержки экономики.

Крупные коммерческие банки: занимают большую часть объема, проводят крупные сделки для клиентов.

Брокеры валюты: предоставляют услуги для частных инвесторов.

Частные инвесторы: составляют около 1/3 ежедневных сделок, примерно 1,7 триллионов долларов из общего объема 5 триллионов долларов в день.

Важные замечания о регулировании и безопасности

Валютный рынок огромен, но регулируется слабо, так как нет единого регулятора. Вместо этого контроль осуществляют разные организации по странам:

В США — CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов).

Для безопасности выбирайте брокеров с лицензией от авторитетных регуляторов, таких как ASIC Австралия, FCA Англия, CySEC Кипр.

Итог

Валютный рынок — это огромный и динамичный финансовый рынок с множеством возможностей для получения прибыли. Благодаря прозрачности, низким издержкам, небольшим барьерам входа, Forex становится привлекательным выбором для инвесторов по всему миру.

Однако, рынок валюты также связан с рисками. Успех требует глубокого понимания основ, постоянной практики, тщательного управления рисками и следования своей торговой стратегии.

Начинайте с малого, учитесь на опыте и постепенно развивайте навыки торговли — это путь к успеху в мире валютных операций.