Почему стоп-лосс — это обязательный навык, которым должен владеть каждый трейдер?

Много профессиональных трейдеров, даже с десятилетним опытом, всё ещё не используют ордера стоп-лосс в своей торговле. Это часто сбивает с толку новичков: действительно ли использование stoploss необходимо или нет? На самом деле, ответ во многом зависит от торговой стратегии и опыта каждого человека.

Почему некоторые трейдеры не нуждаются в Stoploss?

Трейдеры, не использующие ордера досклосса, обычно имеют общие черты:

Они применяют стратегию хеджирования (hedging) — продвинутую технику управления рисками, позволяющую компенсировать убытки по одной позиции за счёт прибыли по другой.

Они торгуют с крупным капиталом, но не используют высокий кредитное плечо — при отсутствии чрезмерного использования leverage отсутствие stoploss не представляет немедленной опасности для счёта.

Они применяют стратегию долгосрочных инвестиций — такие инвесторы могут держать активы годами, поэтому установка stoploss не подходит их методу.

Однако большинство современных трейдеров, особенно краткосрочных или использующих leverage, должны строго применять stoploss.

Что такое Stoploss и как он работает?

Ордер (Stop Loss Order) — это инструмент защиты счёта, предоставляемый биржами. Когда вы открываете позицию, вы можете установить конкретную цену. Если рынок пойдёт против вашего ожидания и достигнет этой цены, ордер автоматически сработает, закроет позицию и ограничит ваши убытки.

По сути, stoploss решает проблему, которую никто не может полностью избежать: мы не можем идеально предсказать будущее. Даже при очень точной торговой стратегии и согласии всех технических индикаторов на один сценарий, рынок всё равно может вести себя совершенно неожиданно.

Практический пример: Вы покупаете актив по цене $100, ожидая роста. Затем цена поднимается $120 - вы хотите продолжать держать позицию, чтобы заработать больше. Однако, по техническому анализу, если цена опустится до $105, ваша стратегия уже ошибочна. Вместо постоянного слежения за ценой, вы можете установить stoploss на уровне $105 чтобы автоматически закрыть позицию, если это произойдёт.

Многие трейдеры терпят убытки из-за неправильного использования Stoploss

По статистике основных рынков, выявлено интересное явление: многие трейдеры имеют более высокий процент выигрышных сделок, чем проигрышных, но всё равно в итоге получают чистый убыток. Основная причина — неэффективное управление рисками.

Данные показывают, что:

• Эти трейдеры теряют больше денег в каждом крупном убытке (крупный убыток)
• Но зарабатывают меньше в каждом небольшом выигрыше (небольшая прибыль)
• Это создаёт опасную ситуацию: количество выигрышных сделок не покрывает убытки

Основная причина — они устанавливают соотношение риск/прибыль (risk/reward ratio) слишком высокое, что делает каждую неудачу очень тяжёлой.

Золотое правило: как эффективно ставить Stoploss

Чтобы решить описанную проблему, можно применить простое, но мощное правило:

Устанавливайте тейк-профит равным или большим, чем stoploss.

Это означает, что если вы готовы потерять 50 пипсов на сделке, то цель по прибыли должна быть минимум 50 пипсов — создавая соотношение риск/прибыль 1:1.

При таком соотношении, если вы выигрываете 51% сделок, вы получаете чистую прибыль. Это достижимо для большинства краткосрочных трейдеров.

На практике многие профессионалы используют более высокое соотношение — обычно 1:2 или 1:3, то есть они готовы потерять 1, чтобы заработать 2 или 3. Однако соотношение никогда не превышает 1:4, так как это становится слишком рискованно.

Почему Stoploss часто срабатывает перед началом нового тренда?

Многие трейдеры устанавливают stoploss, но сталкиваются с проблемой: ордер срабатывает прямо перед тем, как рынок возвращается в ожидаемое направление. Это может происходить по следующим причинам:

• Некорректное определение тренда: Вы можете ошибаться в определении масштаба тренда или не замечать текущего направления.
• Слишком близкое размещение stoploss: Если он слишком близко к точке входа, даже небольшие колебания могут его активировать.
• Отсутствие вспомогательных инструментов: Установка stoploss наугад или по чувствительности — очень рискованно.

Использование технических индикаторов для точного размещения Stoploss

Чтобы решить эти проблемы, рекомендуется использовать технические индикаторы в качестве вспомогательных инструментов. Самые популярные — это:

Moving Average (MA) — скользящая средняя

MA помогает определить общий тренд рынка, сглаживая ценовые колебания.

Применение:

1. Определите таймфрейм вашей торговли (краткосрочный, среднесрочный или долгосрочный)
2. Выберите подходящую MA (MA 20 для краткосрочной, MA 50 для среднесрочной и долгосрочной)
3. Следите за положением текущей цены относительно MA
4. Устанавливайте stoploss за или перед линией MA, в зависимости от стратегии (покупка или продажа)

Если цена пересекает MA в противоположном направлении, это сигнал, что стратегия ошибочна.

( Average True Range )ATR### — средний диапазон ценовых колебаний

ATR измеряет волатильность рынка и помогает устанавливать stoploss, исходя из реальных условий, а не фиксированных значений.

Применение:

1. Включите ATR на графике
2. Определите множитель (1, 2, 3…) в зависимости от таймфрейма и допустимого риска
3. Найдите ближайший разворотный уровень на графике (swing high или swing low)
4. Для покупки: Stoploss = Swing low - (ATR × множитель)
5. Для продажи: Stoploss = Swing high + (ATR × множитель)

Этот метод лучше, так как он автоматически подстраивается под текущие рыночные условия.

Пошаговая инструкция по установке Stoploss

Чтобы применить эти знания на практике, следуйте этим шагам:

Шаг 1: Выбор актива и определение тренда

Выберите актив для торговли и наблюдайте за графиком на подходящем таймфрейме (30 минут, 1 час, 4 часа — в зависимости от стратегии). Включите MA для определения основного тренда.

Шаг 2: Применение ATR

Включите ATR на графике. Предположим, ATR показывает значение 0.0006 (6 пипсов). Если вы хотите рискнуть соотношением 1:2, умножьте это значение на 2, получив 12 пипсов для stoploss и 24 пипса для тейк-профита.

Шаг 3: Определение точки входа и установка Stoploss

Найдите ближайший разворотный уровень на графике. От этого уровня рассчитайте цену stoploss, отступив на рассчитанное расстояние. Установите ордер с соответствующими уровнями stoploss и тейк-профита.

Заключение: Stoploss — обязательный элемент, а не опция

Даже если вы видите, что успешные трейдеры не используют stoploss, это не значит, что вам стоит от него отказываться. У них есть преимущества, которых у вас может не быть: десятилетний опыт, отличное управление капиталом или стратегия хеджирования.

Для большинства современных трейдеров, особенно использующих leverage или торгующих краткосрочно, применение stoploss — не опция, а необходимость. Это разница между защитой вашего счёта и полным его уничтожением в случае неудачной сделки.

Начинайте уже сегодня: определите свою стратегию управления рисками, установите stoploss для каждой сделки и придерживайтесь её дисциплинированно. Это основа для долгосрочного прибыльного трейдинга.