Что такое валютный рынок? Полное руководство по рынку Форекс и как начать инвестировать

Основные понятия о валютном рынке

В последние годы инвестиции в валюту стали популярным выбором для многих вьетнамских инвесторов. Однако многие по-прежнему путают это с другими понятиями.

Валютный рынок (Foreign Exchange или Forex) — это не просто простое понятие. В широком смысле, валютный рынок может включать:

● Иностранную валюту: USD, EUR, AUD и другие международные валюты ● Международные платежные инструменты: банковские карты, векселя, переводные чеки ● Международные ценные бумаги: государственные облигации, иностранные акции ● Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты ● Ценные активы: золото, драгоценные металлы

Однако, говоря о рынке Forex, обычно имеют в виду децентрализованную торговую платформу, где инвесторы могут покупать, продавать и обменивать валютные пары с целью импорта-экспорта, хеджирования рисков или получения прибыли от курсовых разниц.

Валютный рынок — глобальная финансовая сила

Рынок Forex — крупнейшая торговая площадка в мире, с ежедневным средним объемом в 5,3 триллиона долларов США. Эта цифра показывает, что валютный рынок чрезвычайно динамичен по сравнению с любыми другими финансовыми рынками — будь то акции, облигации или товары.

Торговля валютой служит разным целям в зависимости от участников:

• Центральные банки: управление валютными резервами, регулирование экономики страны
• Бизнес: поддержка экспортно-импортных операций, хеджирование валютных рисков
• Частные инвесторы: использование колебаний курсов для получения прибыли

Что можно торговать на рынке Forex

Основной актив для торговли на Forex — валюта, которая торгуется парой.

Например, пара EUR/USD:

• EUR (Euro) — котируемая валюта — единица слева
• USD (Доллар США) — базовая валюта — единица справа

Курс между двумя валютами постоянно колеблется под воздействием множества факторов: экономической ситуации, геополитических событий, денежно-кредитной политики. Эти колебания создают постоянные торговые возможности для всех участников.

Основные валютные пары на рынке

Несмотря на то, что торгуется более 30 крупных валют, некоторые основные валютные пары занимают до 85% рыночной стоимости и обладают самой высокой ликвидностью:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Эти валюты представляют экономики самых сильных стран мира, поэтому часто торгуются в больших объемах.

Помимо валют — другие активы

Помимо валютных пар, многие надежные брокеры предоставляют дополнительные активы, такие как:

• Индексы мировых фондовых рынков
• Товары (нефть, природный газ)
• Золото и драгоценные металлы
• Криптовалюты

Как работает инвестиции в валюту

Инвестиции в валюту — это покупка и продажа валютных пар с целью получения прибыли от разницы курсов.

Основной процесс:

1. Анализ и прогнозирование, вырастет или снизится курс
2. Размещение ордера на покупку или продажу валютной пары
3. Ожидание изменения курса согласно прогнозу
4. Закрытие сделки для получения прибыли или ограничения убытков

Реальный пример торговли

Допустим, вы прогнозируете рост EUR/USD:

• Вы покупаете 10 000 евро по курсу 1.1500 за 11 500 USD
• Через две недели курс вырос до 1.2500
• Вы продаете 10 000 евро, получая 12 500 USD
• Прибыль: 1 000 USD

Инструмент кредитного плеча (Leverage): Особенность Forex — вам не нужно вкладывать все 11 500 USD. При кредитном плече 200:1, достаточно залога около 60 USD для совершения этой сделки. Этот механизм позволяет увеличить прибыль, но также увеличивает риски.

Почему торговля валютой привлекательна для инвесторов

Очень низкие торговые издержки

В отличие от других инвестиционных каналов, таких как акции или недвижимость, торговля валютой имеет очень низкие комиссии. Брокеры взимают только спред (разницу между ценой покупки и продажи), без дополнительных сборов за управление или брокерских комиссий.

Работа рынка 24/7 (24/7)

Forex никогда не закрывается. Вы можете торговать утром, в обед, вечером, ночью или даже во сне. Это подходит для любого графика работы — от тех, кто хочет торговать вечером, до занятых профессионалов.

Невозможность манипуляции рынком

Из-за огромных масштабов и участия миллионов трейдеров со всего мира, ни один орган или организация (даже центральный банк) не может контролировать или манипулировать рынком Forex. Цены всегда определяются реальным спросом и предложением.

Мощь кредитного плеча

С помощью кредитного плеча вы можете получать прибыль в разы превышающую ваш первоначальный залог. Например, при залоге 100 USD и торговле на 10 000 USD, при прибыли 5% вы получите 500 USD — прибыль в 500% от вашего залога.

( Низкий порог входа

Вы можете начать всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов. В других рынках, таких как акции, недвижимость или товары, это невозможно.

9 шагов к началу торговли на Forex

) Шаг 1: Освойте 8 основных терминов

Перед началом важно понять популярные термины в торговле:

● Long ###Покупка###: Покупка валюты с ожиданием роста цены. При росте курса прибыль увеличивается.

● Short (Продажа): Продажа валюты с прогнозом снижения курса. При падении курса прибыль увеличивается.

● Leverage (Кредитное плечо): Торговля с объемом, превышающим ваш капитал. Например, кредитное плечо 100:1 позволяет торговать 100 000 USD при залоге всего 1 000 USD.

● Margin (Маржа): Сумма, которую вы должны внести для открытия и поддержания сделки. Брокер автоматически блокирует эти средства при размещении ордера.

● Pip: Минимальное изменение курса — десятичная точка. Например, рост EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 pip.

● Spread: Разница между ценой покупки (Bid) и ценой продажи (Ask), выраженная в pip. Это торговые издержки брокера.

● Lot (Лот): Объем валюты, которую вы покупаете или продаете. Есть разные размеры: Nano (100 единиц), Micro (1 000), Mini (10 000), Standard (100 000).

● Slippage: Разница между ожидаемой ценой и фактической при исполнении ордера, часто возникает при высокой волатильности.

( Шаг 2: Понимание видов валютных рынков

Спотовый рынок Forex )Рынок немедленной сделки###: Торговля по согласованной цене с расчетом сразу или в течение 2 рабочих дней. Это рынок банков и крупных финансовых организаций. В Вьетнаме этот рынок запрещен.

Forex CFD (Контракт на разницу): Договор о разнице цен между двумя сторонами без владения реальным активом. Это самый популярный способ в Вьетнаме (99% брокеров Forex). Торговля CFD не запрещена, но рекомендуется выбирать лицензированные брокеры, регулируемые международными органами, такими как ASIC, FCA или CySEC.

Фьючерсы (Фьючерсные контракты): Обязательство купить/продать валюту в определенную дату в будущем по заранее оговоренной цене. Менее популярны в Вьетнаме.

Опционы (Форекс опционы): Позволяют торговать на основе предположения, что цена вырастет или снизится по сравнению с фиксированной ценой при завершении сделки. Не очень популярны в Вьетнаме.

ETF на валюту: Биржевые фонды, отслеживающие стоимость валюты относительно USD. Не очень популярны в Вьетнаме.

( Шаг 3: Выбор надежной брокерской платформы

Критерии выбора брокера:

• Надежность: наличие лицензии от международных регуляторов
• Издержки: низкий спред, конкурентные комиссии
• Продукты: широкий выбор валютных пар и активов
• Платформа: стабильное и удобное торговое программное обеспечение
• Поддержка: качественное обслуживание клиентов

) Шаг 4: Открытие торгового счета

Для открытия счета потребуется предоставить:

• Паспорт или удостоверение личности ###обе стороны###
• Электронную почту и номер телефона
• Банковские реквизиты
• Прохождение процедуры идентификации

( Шаг 5: Выбор валютной пары для торговли

После открытия счета необходимо выбрать валютную пару и проанализировать, вырастет или снизится курс. Важные факторы для анализа:

Экономическая ситуация: Если экономика США слабая, доллар снизится. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: Страна с высоким экспортом товаров будет получать много иностранной валюты, что способствует развитию экономики и росту курса валюты.

Политическая ситуация: Выборы, изменения политики или политические события могут значительно влиять на рынок Forex.

) Шаг 6: Определение размера маржи

В зависимости от политики брокера, вы можете торговать крупными суммами, вложив лишь небольшую часть — маржу. Например, для сделки на 100 000 USD при марже 1% потребуется всего 1 000 USD.

Важно: рекомендуется инвестировать не более 2% от общего капитала в одну валютную пару. Это помогает эффективно управлять рисками.

Шаг 7: Решение о покупке или продаже

После выбора валютной пары необходимо определить стратегию:

Купить ###Long### — если вы считаете, что курс вырастет:

• Прибыль увеличивается с ростом курса
• Убытки при снижении курса

Продать (Short) — если вы ожидаете падения курса:

• Прибыль при снижении курса
• Убытки при росте курса

( Шаг 8: Использование ордеров для управления рисками

Ордер — автоматическая команда, активирующаяся при достижении ценой определенного уровня:

Ордер Stop Loss )Держать убытки###: закрывает сделку по более низкой цене, чтобы минимизировать убытки при движении против позиции.

Ордер Take Profit (Фиксация прибыли): закрывает сделку по более высокой цене, чтобы зафиксировать прибыль.

Пример: текущий курс EUR/USD — 1.11128. Вы предполагаете, что он вырастет до 1.2000, а затем снизится. Вы выставляете ордер на продажу по 1.2000 (Take Profit). Когда цена достигнет 1.2000, ордер автоматически сработает и зафиксирует прибыль.

( Шаг 9: Мониторинг и управление сделками

Самое важное — не руководствуйтесь эмоциями. Рынок Forex постоянно меняется, цены постоянно колеблются. Необходимо:

• Постоянно учиться и обновлять знания
• Следить за своей стратегией
• Не паниковать при волатильности
• Соблюдать дисциплину управления рисками

Факторы, влияющие на рынок Forex

) Центральные банки

Центральные банки контролируют предложение денег через политику:

• Квантитативное смягчение ###QE###: вливание денег в экономику, что снижает курс валюты
• Сокращение денежной массы: уменьшение предложения, что повышает курс
• Регулирование процентных ставок: высокие ставки привлекают инвестиции, повышая стоимость валюты

( Экономические новости

Положительные новости о экономике стимулируют инвесторов вкладывать средства в страну, увеличивая спрос на валюту. При росте спроса и неизменном предложении цена валюты растет.

) Рыночное настроение

Если трейдеры верят, что одна валюта будет двигаться в определенном направлении, они торгуют в этом направлении и убеждают других, создавая эффект домино, влияющий на спрос.

Регулирование и контроль рынка Forex

Несмотря на огромные масштабы рынка Forex, существует очень мало глобальных правил, так как нет единого регулирующего органа. Вместо этого, страны имеют свои органы контроля:

• США: CFTC ###Комиссия по торговле товарными фьючерсами### и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов)
• ЕС: ESMA (Европейское управление по ценным бумагам и рынкам)
• Австралия: ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям)
• Великобритания: FCA (Финансовое поведение и регулятор)
• Кипр: CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам)

Статистика рынка Forex

• Ежедневный объем торгов: около 5 триллионов долларов США
• Объем торгов в час: в среднем 220 миллиардов долларов
• Структура рынка: в основном участники — организации, корпорации, правительства и спекулянты
• Спекуляции: около 90% объема торгов
• Основные валюты: доллар США, евро и японская иена — большинство
• Розничные инвесторы: около 1/3 объема — примерно 1,7 триллиона долларов в день (.

Участники рынка Forex

Правительства и центральные банки: управление валютными резервами, регулирование экономики

Крупные банки: торговля крупными объемами, обеспечение ликвидности рынка

Многонациональные компании: хеджирование валютных рисков, поддержка международного бизнеса

Брокеры Forex: предоставление платформ для розничных инвесторов

Частные инвесторы: торговля для получения прибыли от колебаний курса

Итог

Инвестиции в валюту стали эффективным каналом для миллионов людей по всему миру. Благодаря низким издержкам, круглосуточной работе рынка, низкому порогу входа и силе кредитного плеча, Forex открывает возможности для заработка всем, кто обладает знаниями и дисциплиной.

Однако, это также очень рискованный рынок. Перед началом убедитесь, что вы:

• хорошо понимаете основные понятия
• выбираете лицензированного брокера
• разрабатываете четкий план управления рисками
• готовы принять убытки как часть обучения

Начинайте с малого, учитесь постоянно и развивайте свои торговые навыки — ключ к успеху на валютном рынке.