Чтобы добиться успеха в акциях - 10 правил, которые новички обязательно должны знать

Войти в мир торговых операций на фондовом рынке — это не только изучение теории. Чтобы развивать навыки игры на бирже для новичков, необходимо постоянно практиковаться, следить за изменениями на рынке и учиться у опытных инвесторов. В этой статье собраны 10 золотых правил, которые должен знать каждый, кто стремится к успеху в инвестициях в акции.

Шаг 1: Определите направление — краткосрочная или долгосрочная стратегия?

Способ игры на фондовом рынке для новичков начинается с выбора подходящей стратегии:

Краткосрочная стратегия инвестирования: использование стратегий покупки и продажи в течение дня, основанных на техническом анализе для определения точек входа/выхода. Требует глубоких знаний графиков цен, технических индикаторов и постоянного мониторинга.

Долгосрочная стратегия инвестирования: применение стратегии покупки и удержания, выбор акций на основе фундаментального анализа компании. Требует знаний в области чтения финансовых отчетов, понимания отраслей и терпения.

Каждая стратегия имеет разный уровень риска, частоту сделок и требования к знаниям. Четко определите свой курс, а затем придерживайтесь выбранной стратегии дисциплинированно, чтобы избежать ошибок, вызванных эмоциями.

Шаг 2: Не кладите все яйца в одну корзину

Диверсификация портфеля — это секрет, которым делятся большинство опытных инвесторов. Уоррен Баффет также всегда поддерживал этот принцип. Распределяя капитал между разными акциями, отраслями или даже разными видами активов(акции, криптовалюты, валюты), вы снижаете риск крупных потерь при наступлении неблагоприятных событий.

Например, индексы рынка (S&P 500, VN30) — это очень хороший пример диверсифицированного портфеля. В периоды слабости рынка эти индексы обычно падают меньше, чем отдельные акции. Для долгосрочных инвесторов Баффет советует вкладывать в индексные фонды — это просто и эффективно.

Хотя в периоды бурного роста инвестирование в отдельные акции может приносить более высокую прибыль, в долгосрочной перспективе стратегия индексных фондов показывает лучшие результаты, чем хранение денег в банке или покупка облигаций.

Шаг 3: Выбор акций — иметь четкие критерии

Для тех, кто выбирает долгосрочные инвестиции, правильный подбор акций — ключевой фактор. Нужно тщательно изучать финансовую отчетность, разрабатывать стратегию развития компании и оценивать рыночный потенциал продукта в будущем.

Характеристики качественной акции:

• Низкий уровень задолженности, краткосрочная платежеспособность выше 1.5 — безопасно
• Постоянный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (за исключением кризисных периодов, таких как пандемия)
• Улучшение показателей рентабельности (маржа прибыли, ROE, ROA)
• Компания регулярно выплачивает дивиденды
• Надежное руководство, прозрачность действий, отсутствие скрытой информации

Квалифицированное руководство — это залог успеха. Компании такие как Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát подтверждают это — все имеют руководителей, признанных в течение многих лет, а их акции показывают сильный рост за последние 10 лет.

Хорошие акции могут не приносить огромную прибыль в периоды горячего рынка, но являются отличным защитным активом при его спаде. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам добавлять в портфель несколько качественных акций.

Шаг 4: Реагировать на рыночные сигналы

Даже инвесторы, ориентирующиеся на годовые периоды, должны периодически пересматривать свой портфель. Мир меняется, потребности людей меняются, и рынок тоже.

Например, во время пандемии COVID-19: когда начался кризис, центральные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки, что сделало займы дешевыми и доступными. В результате спрос на недвижимость вырос, подняв цены на акции недвижимости. Но в начале 2022 года началась политика ужесточения кредитования, чтобы остановить рост цен. Спрос снизился, ожидания прибыли уменьшились, акции недвижимости развернулись вниз. Проницательный инвестор в этот момент уменьшит долю таких акций в портфеле.

Уоррен Баффет известен своей стратегией долгосрочного удержания, но если посмотреть на портфель фонда Berkshire, можно заметить, что доли акций меняются регулярно в отчетных периодах. Настоящий инвестор — это не тот, кто держит одни и те же акции вечно, а тот, кто умеет корректировать доли в соответствии с рыночной ситуацией.

Шаг 5: Контроль рисков — ключ к выживанию

Особенно для краткосрочных трейдеров контроль рисков — это вопрос выживания. Инструменты такие как ордера стоп-лосс (Sell Stop), стоп-ордер (Buy Stop) и лимитированные ордера (Stop Limit) позволяют автоматически защищать капитал и избегать серьезных потерь при внезапных разворотах рынка.

Популярная стратегия — установка стоп-уровня на 10-15% от начальной позиции. Если акция выросла на 15%, вы зафиксировали убыток, и потери управляемы. Это помогает контролировать риски по каждой сделке.

Шаг 6: Уметь точно входить и выходить

Опытные инвесторы используют технический анализ для определения оптимальных моментов входа и выхода. Самые популярные индикаторы:

RSI (Индекс относительной силы): измеряет импульс цены. Когда RSI ниже 30 — акция перепродана, это сигнал к покупке. Когда выше 70 — достигла вершины, нужно быть осторожным.

Стохастический осциллятор: помогает определить точки разворота. Значение выше 80 — перекупленность (готовность к снижению), ниже 20 — перепроданность (готовность к росту).

Если вы не уверены в техническом анализе, начните с отслеживания торговых сигналов от аналитиков, постепенно развивая собственные навыки.

Шаг 7: Стратегия «ловли дна» — высокая прибыль, высокий риск

Успешный «лов» дна может принести огромную прибыль. Технические признаки дна:

• Цена формирует новый минимум, но индикаторы импульса (RSI, Stochastic) растут — давление продавцов ослабевает
• Цена начинает формировать более высокий минимум — снижение замедляется
• Объем торгов в нисходящем движении увеличивается — сигнал возвращения инвесторов

Однако ловля «ножа» очень опасна. Используйте только небольшую часть капитала для экспериментов, никогда не рискуйте всем. Также избегайте ловли дна у спекулятивных или недорогих акций, так как при падении они могут сильно просесть.

Шаг 8: Не занимайте деньги для торговли

Никогда не берите кредиты для инвестиций. Используйте только свободные деньги, которые не повлияют на ваше будущее при потере. В Вьетнаме займы для инвестиций очень опасны — много мошеннических компаний с ужасными ставками (до 1000% в месяц).

Но вы можете использовать маржу (кредитное плечо) для увеличения прибыли при хорошем управлении рисками. Например, при кредитном плече 1:20, достаточно $100 купить акции на сумму $2,000$100 . В худшем случае вы потеряете только вложенные деньги, не влезая в долг. А при росте на 1% — получите 20% прибыли.

Шаг 9: Постоянная практика — путь к совершенству

Ценный совет Уоррена Баффета — никогда не терять деньги. Для этого нужно постоянно учиться, анализировать и практиковаться, пока не достигнете мастерства. Лучший способ — начать с демо-счета, торговать виртуальными деньгами, чтобы накапливать опыт без риска реальных потерь.

Шаг 10: Эмоциональный баланс — последнее решение

Рынок очень волатилен. Даже при больших прибылях позиции могут за несколько дней превратиться в убытки. Поэтому важно сохранять спокойствие, анализировать причины колебаний и принимать решения о удержании или продаже. Не поддавайтесь панике и не закрывайте позиции из-за страха — это может привести к сожалениям в будущем.

Итог

Способов играть на фондовом рынке для новичков нет волшебных. Главное — терпение, дисциплина и психологическая устойчивость. Учиться инвестировать — это долгий путь, но с этими принципами у вас будет прочная основа для уверенного входа в мир торговли.