Что такое инвестиции в Forex? Полное руководство для начинающих

Обзор рынка Форекс

В последние годы торговля на рынке Форекс стала популярной сферой инвестиций, привлекающей широкие круги вьетнамских инвесторов. Однако многие все еще испытывают затруднения при изучении вопроса «что такое инвестиции в форекс» и как эффективно войти на этот рынок.

Форекс (Forex или FX) — это децентрализованное торговое пространство, где участники могут покупать и продавать валютные пары с целью получения прибыли от колебаний курсов. Этот рынок работает с ежедневным объемом торгов до 5,3 триллионов долларов США, что значительно превосходит масштаб любого другого финансового рынка в мире.

Привлекательность торговли на Форекс обусловлена его круглосуточной работой 24/7 и низкими входными затратами, что позволяет любому начать с небольшим капиталом.

Основные определения и понятия

Валюта и торговые инструменты

В широком смысле, к валютам и инструментам торговли относятся:

• Реальные валюты: USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, NZD, CAD
• Международные платежные средства: банковские карты, векселя, чеки
• Международные сертификаты: государственные облигации, акции иностранных компаний
• Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum и другие цифровые валюты
• Драгоценные товары: золото также считается формой валюты

Однако в современном контексте, говоря о торговле на форекс, мы имеем в виду покупку и продажу валютных пар на специализированных платформах с целью использования ценовых колебаний для получения прибыли.

Основные валютные пары и механизмы торговли

Из более чем 30 валют, торгуемых на рынке, только 7 основных пар составляют около 85% всей мировой торговой стоимости: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Каждая валютная пара включает:

• Базовую валюту (установленная цена): валюта слева, отображающая базовое значение
• Котируемую валюту (валюта оценки): валюта справа, используемая для оценки базовой валюты

Например, если EUR/USD = 1.1500, это означает, что 1 евро равен 1.15 доллара США.

Механизм работы рынка Форекс

Что такое инвестиции в форекс на практике?

Инвестиции в форекс — это что если не прогнозирование и ставка на изменение валютных курсов? Вы выбираете валютную пару, анализируете тренды и принимаете решение о покупке или продаже на основе своих прогнозов.

Сценарий покупки (Long position):

• Вы считаете, что евро будет сильнее доллара в будущем
• Ордер: покупка 10 000 евро по курсу 1.1500, стоимость 11 500 долларов
• Через две недели: продажа 10 000 евро по курсу 1.2500, получение 12 500 долларов
• Прибыль: 1 000 долларов от разницы курсов

Сценарий продажи (Short position):

• Вы предполагаете, что одна из валют ослабнет
• Вы открываете короткую позицию, а затем закрываете ее по более низкому курсу

Сила кредитного плеча

Самая заметная особенность торговли на Форекс — использование кредитного плеча (leverage). Вместо того чтобы вложить все 11 500 долларов для покупки 10 000 евро, вы можете внести лишь небольшую часть, например 60 долларов при кредитном плече 200:1.

Это позволяет:

• Получать прибыль в разы превышающую сумму залога
• Участвовать в крупных сделках с небольшим капиталом
• Оптимизировать доходность

Однако кредитное плечо — это острый нож — убытки также увеличиваются пропорционально.

Основные преимущества торговли на Форекс

Очень низкие издержки

В отличие от акций или недвижимости, торговля на форекс не предполагает платы за управление активами, брокерские комиссии или высокие налоги. Брокеры зарабатывают только на спреде (разнице между ценой покупки и продажи), который обычно очень мал для основных валютных пар.

Работа рынка 24/7

Рынок Форекс активен 5 дней в неделю, с Востока на Запад: Токио, Лондон, Нью-Йорк. Это позволяет:

• Торговать в любое время
• Гибко совмещать с повседневной работой
• Использовать возможности глобальных событий

Рынок не подвержен манипуляциям

Объем в 5,3 трлн долларов в день исключает возможность контроля или манипуляций со стороны каких-либо организаций, даже центральных банков. Это обеспечивает высокую честность и прозрачность.

Возможности для мелких инвесторов

Вы можете начать с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов, что невозможно в случае с акциями, облигациями или недвижимостью.

Виды рынков Форекс

Спот-рынок Форекс

Торговля спотовыми валютными курсами с расчетом в течение 2 рабочих дней. Это основной рынок для банков и финансовых организаций, однако в Вьетнаме он ограничен.

CFD на Форекс (Contract for Difference)

Договор между двумя сторонами о разнице в стоимости валюты. CFD позволяет инвестировать в множество активов без их фактического владения. Это самый популярный (99%) формат в Вьетнаме.

Фьючерсы на валюту

Контракты с заранее определенной ценой и датой расчетов. Реже распространены в Вьетнаме.

Опционы на валюту

Право выбрать, расти или падать курс. Подходят для инвесторов, желающих ограничить риски.

ETF на валюту

Фонды, отслеживающие относительную стоимость валюты по отношению к доллару или другой валюте.

Руководство: 8 шагов для начала торговли на Форекс

Шаг 1: Освоить основные термины

Перед началом торговли необходимо понять следующие понятия:

• Long: покупка, ожидание роста цены. Прибыль при росте курса.
• Short: продажа, ожидание снижения цены. Прибыль при падении курса.
• Leverage: кредитное плечо, соотношение сделок 50:1, 100:1, 200:1.
• Margin: залог, обязательный взнос для открытия и поддержания позиции.
• Pip: минимальный пункт, показывающий изменение цены. Например: EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пипов.
• Spread: разница между ценой покупки и продажи, выраженная в пипах.
• Lot: объем сделки — нано (100 единиц), микро (1.000), мини (10.000), стандарт (100.000).

Шаг 2: Выбрать подходящий тип рынка

Определить, хотите ли вы торговать CFD или другим инструментом. Для розничных инвесторов во Вьетнаме CFD — самый популярный выбор.

Шаг 3: Выбрать надежную брокерскую платформу

Критерии выбора:

• Лицензия от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC)
• Низкие комиссии и спреды
• Стабильная торговая платформа
• Хорошая поддержка клиентов

Шаг 4: Открыть счет

Подготовка:

• Паспорт/ID
• Электронная почта и телефон
• Банковский счет
• Прохождение процедуры идентификации

Шаг 5: Выбрать валютную пару и провести анализ

Рассмотреть факторы:

Экономическая ситуация: если экономика США слабее, доллар ослабнет. Покупайте валюты стран с более сильной экономикой.

Торговый баланс: страна с большим экспортом создает высокий спрос на свою валюту, что повышает ее стоимость.

Политическая ситуация: выборы, процентные ставки, решения ЦБ — все влияют на курсы.

Шаг 6: Определить сумму залога

Золотое правило: залог не более 2% от счета на одну валютную пару. Например, чтобы торговать 100 000 долларов при залоге 1%, нужно всего 1 000 долларов.

Шаг 7: Разместить ордер на покупку или продажу

• Купить (Long), если предполагаете, что базовая валюта укрепится
• Продать (Short), если ожидаете ее ослабления

Шаг 8: Использовать управление рисками

Stop Loss: автоматическое закрытие сделки при достижении определенного убытка.

• Например, купили EUR/USD по 1.1100, установили Stop Loss на 1.1050. Если цена упадет до 1.1050, сделка закроется автоматически.

Take Profit: автоматическое закрытие при достижении желаемой прибыли.

• Например, купили EUR/USD по 1.1100, установили Take Profit на 1.1200. Когда цена достигнет 1.1200, прибыль зафиксируется.

Совет: не принимайте решения на эмоциях при движениях рынка. Следуйте стратегии и продолжайте обучение для повышения навыков.

Влияющие факторы на рынок

Центральные банки и денежно-кредитная политика

Решения ЦБ по ставкам, количественному смягчению или ужесточению политики существенно влияют на стоимость валют. Количественное смягчение обычно ослабляет валюту, а ужесточение — укрепляет.

Экономические новости и макроэкономические данные

Отчеты по занятости, CPI, ВВП, торговый баланс — все это напрямую влияет на спрос на валюту. Позитивные новости о экономике повышают ее стоимость.

Рыночное настроение

Доверие трейдеров к тренду может формировать собственное решение. Если большинство верит в рост или падение, они торгуют в этом направлении, создавая сильное предложение и спрос.

Геополитические события

Конфликты, торговые переговоры или политические решения могут вызвать значительные колебания и создать торговые возможности.

Часто задаваемые вопросы о инвестициях в форекс

Как регулируется рынок Форекс?

Рынок форекс не имеет централизованного регулятора 24/7. Каждая страна имеет свои органы надзора. В США — CFTC и NFA, в Вьетнаме — выбирайте брокеров с лицензией ASIC (Австралия), FCA (Англия) или CySEC (Кипр).

Какой средний объем ежедневных торгов?

В среднем 5,3 трлн долларов США в день, что примерно равно 220 млрд долларов в час.

Кто основные участники?

• Правительства и центральные банки (регулируют)
• Крупные банки (создают ликвидность)
• Форекс-брокеры (посредники)
• Розничные инвесторы (занимают около ⅓ объема торгов)

Розничные инвесторы участвуют примерно в 1,7 трлн долларов США ежедневных сделок через брокеров.

Итог

Теперь вы ясно понимаете, что такое инвестиции в форекс — это возможность зарабатывать на колебаниях валют в прозрачном, недорогом рынке, работающем 24/7.

Рынок Форекс — крупнейшая финансовая площадка в мире, предоставляющая равные возможности для инвесторов любого масштаба. При наличии надежной стратегии, хорошего управления рисками и постоянном обучении вы можете стать успешным трейдером.

Путь начинается с выбора надежного брокера, постоянного обучения и практики на демо-счете перед началом реальных сделок.