Полное руководство: Что такое рынок Форекс и как начать торговлю в 2025 году

1️⃣ Внешняя торговля и рынок Forex - Основные понятия

Что такое рынок Forex?

В последние годы рынок валютных операций стал одним из самых привлекательных инвестиционных каналов в Вьетнаме, привлекая десятки тысяч трейдеров, любопытных к изучению. Однако многие по-прежнему путают основные понятия этой области.

Forex (— сокращение от Foreign Exchange Market) или рынок валют — это децентрализованная система, в которой люди могут покупать, продавать и обменивать различные валюты. Этот рынок работает без ограничений, без физического центра, а вместо этого представляет собой глобальную сеть, соединяющую финансовые институты, банки и частных трейдеров.

Понятие валютных операций на практике может означать:

• Иностранная валюта: USD, EUR, AUD,…
• Международные платежные инструменты: банковские карты, векселя, международные чеки,…
• Международные сертификаты: государственные облигации, международные акции,…
• Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum,…
• Драгоценные металлы: золото и другие драгоценные металлы
• Фиатные деньги: включая внутренние деньги, используемые в международных сделках

Однако, говоря о валютных операциях, частные инвесторы обычно сосредотачиваются на покупке и продаже валютных пар для использования колебаний курсов и получения прибыли.

Масштаб и значение рынка

Рынок Forex — крупнейший финансовый рынок в мире с ежедневным объемом торгов около 5,3 триллионов долларов США. Эта цифра в десятки раз превышает объемы фондовых и облигационных рынков, что подчеркивает его огромное значение для глобальной экономики.

2️⃣ Что вы можете торговать на рынке Forex

Основные торговые инструменты

Основным товаром, торгуемым на валютном рынке, является валюта, организованная в пары, такие как EUR/USD, GBP/JPY и т.д. Причина, по которой валюты торгуются в парах, заключается в том, что каждая сделка — это обмен: вы продаете одну валюту, чтобы купить другую.

Курсы обмена между этими парами постоянно меняются под воздействием экономических, политических и психологических факторов, создавая множество возможностей для получения прибыли.

Структура валютных пар

Любая валютная пара состоит из двух основных компонентов:

Базовая валюта (— валютная единица) — валюта, стоящая перед курсом. Она показывает свою стоимость относительно второй валюты. Например, если EUR/USD = 1.1500, это означает, что 1 евро стоит 1.1500 долларов США.

Котируемая валюта (— валюта котировки) — валюта, стоящая после, также называемая валютой-целью или pip currency.

Основные валютные пары на Forex

Несмотря на то, что торгуется более 30 основных валют, некоторые пары доминируют, занимая 85% от общего объема торгов и обладая высокой ликвидностью. Эти пары называются major pairs:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Эти валюты включают: USD (Соединённые Штаты — доллар США), EUR (Европейский союз — евро), JPY (Япония — йена), GBP (Великобритания — фунт стерлингов), CHF (Швейцария — франк), CAD (Канада — канадский доллар), AUD (Австралия — австралийский доллар), NZD (Новая Зеландия — доллар NZ).

Помимо Forex: Другие активы

Многие брокеры, помимо валютных пар, расширяют ассортимент продуктов. Инвесторы могут торговать индексами, товарами (такими как нефть, золото), криптовалютами (Bitcoin, Ethereum) и другими активами на одной платформе.

3️⃣ Механизм работы: как инвестировать в валюты?

Основные принципы

Инвестиции в валюты по сути — это прогнозирование направления изменения курса двух валют, после чего осуществляется сделка для получения прибыли от разницы.

Процесс прост: выбираете валютную пару (например EUR/USD), предсказываете, вырастет или снизится, размещаете ордер на покупку или продажу, ждете реализации прогноза и закрываете позицию для фиксации прибыли.

Реальный пример

Допустим, у вас есть 11 500 долларов США, и вы хотите торговать EUR/USD. Вы покупаете 10 000 евро по курсу 1.1500. Через две недели курс вырос до 1.2500, и вы продаете все свои евро. Итог:

• Вы потратили: 11 500 USD
• Получили: 12 500 USD
• Прибыль: 1 000 USD

Однако, интересно то, что на рынке Forex вам не обязательно вкладывать всю сумму — благодаря инструменту кредитного плеча (leverage), вы можете открыть сделку, заложив лишь небольшую часть, например 60 USD при кредитном плече 200:1, и торговать на сумму, значительно превышающую ваш депозит.

Двусторонний характер рынка

Особенность рынка Forex в том, что вы можете зарабатывать как на росте, так и на падении:

• Long (Покупка): ожидаете роста курса, покупаете и продаете для получения прибыли
• Short (Продажа): ожидаете снижения курса, продаете и покупаете обратно для получения прибыли

4️⃣ Почему стоит торговать на Forex? Основные преимущества

Очень низкие торговые издержки

По сравнению с другими инвестиционными каналами, Forex устраняет большинство традиционных посреднических расходов, таких как комиссии за управление активами или высокие брокерские сборы. Основной доход брокеров — это спред (разница между ценой покупки и продажи), что является очень небольшим расходом.

Работа рынка круглосуточно

Forex работает 24/7 по всему миру. Вы можете торговать в любое удобное время — утром, днем, вечером или даже во сне. Это идеально подходит для тех, кто хочет получать дополнительный доход, не мешая основной работе.

Отсутствие манипуляций рынком

Масштаб рынка Forex — 5,3 трлн долларов в день (— и участие миллионов институтов и частных лиц делают невозможным контроль или манипуляции со стороны какого-либо органа, включая центральные банки. Это обеспечивает относительную честность и прозрачность для всех участников.

) Мощь кредитного плеча

Кредитное плечо — мощный инструмент, позволяющий контролировать большие суммы, чем ваш первоначальный депозит. Например, заложив 1 000 USD при кредитном плече 100:1, вы можете торговать на сумму 100 000 USD. Это значительно увеличивает потенциальную прибыль.

⚠️ Обратите внимание: Кредитное плечо — острый нож, оно увеличивает как прибыль, так и убытки.

Очень низкий порог входа

Для начала достаточно вложить несколько сотен тысяч вьетнамских донгов в качестве депозита. В отличие от фондовых или недвижимости, где требуются крупные инвестиции.

5️⃣ Пошаговая инструкция: как начать торговать на Forex

Шаг 1: Освойте 8 основных понятий

Перед входом на рынок важно понять используемые ежедневно термины:

Long — покупка с ожиданием роста курса. Ваша прибыль растет, когда курс идет вверх.

Short — продажа с ожиданием снижения курса ###продажа «в короткую»(, с целью получения прибыли при падении курса.

Leverage )Кредитное плечо( — механизм, позволяющий торговать с большей суммой, чем есть на счету. Выражается в виде соотношения, например 50:1, 100:1, 500:1. Например, при наличии 1 000 USD и открытии позиции на 500 000 USD, ваше кредитное плечо — 500:1.

Margin )Маржа( — сумма, которую нужно внести брокеру для открытия и поддержания позиции. Эта сумма автоматически блокируется на вашем счете.

Pip — минимальный пункт изменения курса. Например, если EUR/USD изменился с 1.2000 на 1.2005, это 5 пипов.

Spread — разница между ценой покупки )bid( и ценой продажи )ask(. Это способ заработка брокера.

Lot )Лот( — объем валюты, который вы хотите купить или продать. Есть разные размеры: nano )100 единиц(, micro )1 000 единиц(, mini )10 000 единиц(, стандартный )100 000 единиц(.

Position )Позиция( — текущий статус вашей сделки )открыта, закрыта, в прибыли или в убытке(.

) Шаг 2: Понимание видов валютных рынков

Есть несколько способов торговать валютой:

Спот-рынок — прямые сделки на спотовом валютном рынке. Расчет и расчет осуществляются в течение 2 рабочих дней. Это рынок, на котором участвуют банки и крупные организации. В Вьетнаме этот формат запрещен для частных инвесторов.

Forex CFD — контракт на разницу ###Contract for Difference( между двумя сторонами по разнице цен на актив. CFD позволяет спекулировать, не владея реальным активом. Это самый популярный формат в Вьетнаме )99% брокеров работают по этой модели(. Торговля CFD не запрещена, но рекомендуется выбирать лицензированные международными органами платформы, такие как ASIC, FCA, CySEC, для безопасности.

Фьючерсы на валюту — контракты на будущую поставку валюты по фиксированной цене в определенный день. Менее распространены в Вьетнаме.

Опционы на валюту — право купить или продать валюту по фиксированной цене в будущем. Если прогноз верен — прибыль, ошибся — убытки. Не очень популярны в Вьетнаме.

ETF на валюту — биржевые фонды, отслеживающие стоимость валюты. Реже встречаются в Вьетнаме.

Вывод: В Вьетнаме можно торговать Forex через CFD на лицензированных международных платформах.

) Шаг 3: Выбор надежной брокерской платформы

Самый важный фактор — надежность ###лицензия от международных регуляторов(. Также стоит учитывать:

• комиссии и брокерские сборы
• качество торговой платформы и программного обеспечения
• разнообразие активов
• уровень сервиса поддержки

) Шаг 4: Открытие торгового счета

Процесс прост: потребуется предоставить:

• паспорт/гражданский ID 2 стороны
• email и номер телефона
• банковские реквизиты
• пройти процедуру идентификации

Шаг 5: Выбор валютной пары для торговли

После открытия счета анализируйте и выбирайте подходящую валютную пару. Некоторые факторы для оценки:

Экономическая ситуация — если вы считаете, что экономика США ослабнет, доллар США снизится. Можно продать USD и купить валюту более сильной экономики.

Торговый баланс — страна с сильным экспортом получает больше валютных поступлений, что стимулирует экономику и повышает курс валюты.

Политическая ситуация — выборы, денежно-кредитная политика центрального банка или решения по политике существенно влияют на курс.

Шаг 6: Определение размера маржи

Зависит от политики брокера: можно заложить небольшую сумму и торговать крупными объемами. Например, залог 1% для торговли на 100 000 USD — всего 1 000 USD.

Золотое правило: не рекомендуется использовать более 2% от вашего капитала в качестве маржи на одну сделку.

Шаг 7: Решение о покупке или продаже

На основе анализа принимайте решение:

Купить ###LONG( — если ожидаете роста курса, покупаете и продаете для получения прибыли

• прибыль при росте курса
• убытки при падении курса

Продать )SHORT( — если ожидаете снижения курса, продаете и покупаете обратно для получения прибыли

• прибыль при падении курса
• убытки при росте курса

) Шаг 8: Использование ордеров для управления рисками

Ордеры — автоматические инструкции, активирующиеся при достижении определенного уровня цены. Два основных типа:

Stop Loss — автоматическое закрытие сделки при снижении цены для ограничения убытков.

Take Profit — автоматическое закрытие при достижении цели по прибыли.

Пример: текущий курс EUR/USD — 1.11128. Вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Вы выставляете лимитный ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает.

Шаг 9: Мониторинг позиций

Самое важное — избегать эмоциональных решений. Рынок постоянно меняется, но важно придерживаться своей стратегии. Постоянно учитесь, анализируйте и корректируйте подходы. В конечном итоге, настойчивость принесет положительные результаты.

6️⃣ Факторы, влияющие на рынок Forex

Роль центральных банков

Обеспечение валютных резервов контролируется центральными банками. Решения по денежно-кредитной политике — такие как количественное смягчение ###— вливание денег в экономику( или ужесточение политики — существенно влияют на курс валют.

) Финансовые и экономические новости

Инвесторы предпочитают вкладывать в страны с хорошими перспективами. Позитивные новости стимулируют спрос на валюту страны, повышая ее курс. За исключением случаев, когда рост предложения валюты совпадает с ростом спроса, что может удерживать или снижать курс.

Рыночное настроение

Настроение участников рынка, часто связанное с новостями, сильно влияет на курс валют. Если трейдеры считают, что валюта пойдет в определенном направлении, они будут торговать в этом направлении, что может убедить других последовать примеру, увеличивая или уменьшая спрос.

7️⃣ Механизм регулирования рынка Forex

Рынок Forex огромен, но регулируется слабо, так как отсутствует единый надзорный орган, работающий 24/7. Вместо этого, многие национальные организации контролируют местных брокеров, чтобы обеспечить соблюдение стандартов.

В США основные регуляторы:

• CFTC ###Комиссия по торговле товарными фьючерсами(
• NFA )Национальная ассоциация фьючерсов(

8️⃣ Важные статистические данные о рынке Forex

) Объем ежедневных торгов Ежедневно по всему миру совершается около 5 триллионов долларов США валютных операций, в среднем — 220 миллиардов долларов в час.

Участники рынка

Рынок включает:

• правительства и центральные банки
• крупные банки
• форекс-брокеры
• частные инвесторы ###занимают почти 1/3 объема(

Общий объем — 5 триллионов долларов в день, частные инвесторы совершают сделки на сумму около 1,7 триллионов долларов ежедневно.

) Структура торгов Спекуляции составляют около 90% объема торгов, в основном — в долларах США, евро и йенах.

9️⃣ Итог

Что такое рынок Forex? Это децентрализованный финансовый рынок, чрезвычайно динамичный, где трейдеры могут зарабатывать на колебаниях курса. Благодаря высокой прозрачности, низким издержкам и возможностям работы 24/7, рынок Forex стал одним из самых привлекательных инвестиционных каналов для инвесторов по всему миру.

Начать торговать на Forex несложно, но требует твердых знаний, четкого плана и дисциплины. Постоянно учитесь, начинайте с небольших средств, используйте инструменты управления рисками и разрабатывайте собственные стратегии. Успех на рынке Forex требует времени и усилий, но награды могут быть очень значительными.

Часто задаваемые вопросы

Безопасна ли торговля на Forex? Forex может быть безопасным, если вы торгуете на платформах, лицензированных международными регуляторами ###ASIC, FCA, CySEC(, и соблюдаете принципы управления рисками.

Могу ли я стабильно зарабатывать на Forex? Да, но это требует навыков, опыта и дисциплины. Не все трейдеры получают прибыль; многие теряют деньги из-за недостатка знаний или плохого управления рисками.

Высокое или низкое кредитное плечо лучше? Высокое плечо увеличивает как прибыль, так и убытки. Новичкам рекомендуется использовать низкое плечо для обучения и лучшего управления рисками.

Когда лучше торговать? Зависит от выбранных валютных пар. Основные пары ликвидны 24/7, но оптимально торговать во время активных торговых сессий, когда крупные биржи работают.