Что такое валютный рынок? 5 вещей, которые вам нужно знать перед началом торговли на Forex в 2025 году

Не все понимают правильно о валютном рынке

В последние годы инвестиции в валютный рынок (Forex) стали одной из самых горячих сфер финансов в Вьетнаме. Каждый день десятки тысяч людей ищут информацию о том, что такое валютный рынок, как начать, и можно ли заработать деньги. Но на самом деле большинство людей по-прежнему неправильно понимают этот рынок.

Forex – или, как его еще называют, валютный рынок – это децентрализованный рынок, где торгуют валютой физические лица, организации, банки и правительства. Ежедневный объем торгов на валютной бирже достигает 5,3 триллионов долларов США, что в десятки раз больше, чем на фондовом рынке. Так почему же здесь сосредоточено так много денег?

Валютный рынок – это не только деньги

Понятие «валютный рынок» изначально кажется простым – это просто иностранные валюты, такие как USD, EUR, JPY,… Но оно включает в себя и многое другое:

Инструменты международных расчетов, такие как банковские карты, переводы по чекам, векселя – вещи, помогающие вам осуществлять транзакции между странами.

Международные сертификаты и активы, такие как государственные облигации, акции международных компаний или даже золото.

Криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum – децентрализованные валюты, которые многие инвесторы считают частью валютного рынка.

Однако, когда речь идет о торговле валютой, люди обычно имеют в виду покупку и продажу валютных пар (например EUR/USD) с единственной целью: использовать колебания курсов для получения прибыли.

Как работает торговля на валютном рынке?

Допустим, вы предполагаете, что евро станет сильнее доллара США в будущем. Вы используете 11 500 USD для покупки 10 000 EUR по курсу EUR/USD = 1.1500. Через две недели курс вырос до 1.2500, вы продаете 10 000 EUR и получаете 12 500 USD. Ваша чистая прибыль составляет 1 000 USD.

Особенность валютного рынка в том, что вам не нужно иметь 11 500 USD, чтобы совершить эту сделку. Благодаря инструменту кредитного плеча (leverage), брокер может поддержать вас в торговле с коэффициентом до 200:1. Это означает, что вам достаточно заложить около 60 USD, чтобы открыть сделку на сумму 11 500 USD.

Однако, кредитное плечо – это острый нож с двумя лезвиями – оно может помочь вам заработать в несколько раз больше, но также может привести к быстрому потере денег, если рынок пойдет против ваших ожиданий.

4 основных преимущества инвестирования в валютный рынок

1. Очень низкие торговые комиссии

В отличие от акций или недвижимости, Forex устраняет большинство посреднических расходов, таких как комиссии за управление активами или брокерские сборы. Брокеры зарабатывают только на спреде (разнице между ценой покупки и продажи), и эта комиссия обычно очень мала.

2. Рынок работает 24/7

Forex не имеет времени закрытия. Вы можете торговать утром, днем, вечером или даже во сне. Это подходит тем, кто хочет использовать рынок как дополнительный канал инвестиций, не мешая основной работе.

3. Никто не может манипулировать рынком

С объемом в 5 триллионов долларов в день даже центральные банки не могут полностью контролировать его. Рынок слишком большой и слишком разобщен между тысячами участников.

4. Меньше барьеров для входа

Вы можете начать всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов. Ни один другой рынок не позволяет вам сделать это.

Основные валютные пары на рынке

Несмотря на то, что на Forex торгуется более 30 видов валют, 7 основных пар занимают до 85% объема торгов:

• EUR/USD – Евро/Доллар США
• USD/JPY – Доллар США/Японская иена
• GBP/USD – Фунт стерлингов/Доллар США
• AUD/USD – Австралийский доллар/Доллар США
• USD/CHF – Доллар США/Швейцарский франк
• NZD/USD – Новозеландский доллар/Доллар США
• USD/CAD – Доллар США/Канадский доллар

Эти пары обладают высокой ликвидностью, предсказуемыми колебаниями, что делает их идеальными как для новичков, так и для опытных трейдеров.

8 шагов для начала первой торговли на Forex

Шаг 1: Освойте основные понятия

Перед началом торговли необходимо хорошо понять:

• Long (Покупка): Вы верите, что валюта подорожает, поэтому покупаете и ждете продажи по более высокой цене.
• Short (Продажа): Вы считаете, что валюта подешевеет, поэтому продаете сначала, а потом покупаете по более низкой цене.
• Leverage (Кредитное плечо): Возможность торговать с суммой, превышающей ваш капитал. Например, кредитное плечо 100:1 означает, что при 1 USD у вас есть возможность торговать на сумму 100 USD.
• Margin (Маржа): Сумма, которую вы должны внести на счет для открытия сделки.
• Pip: Минимальное изменение курса. Если EUR/USD с 1.2000 вырос до 1.2005, это 5 пипов.
• Spread: Разница между ценой покупки и продажи. Это основной доход брокера.
• Lot (Лот): Размер сделки – от нано-лот (100 единиц) до стандартного лота (100 000 единиц).

Шаг 2: Изучите разные типы валютной торговли

Спот Forex – сделка с расчетом через 2 дня. Вьетнам запрещает этот тип.

Forex CFD – контракт на разницу. Вы не владеете реальной валютой, а только делаете ставку на рост или падение цены. Это самый популярный тип в Вьетнаме, занимает 99% всех валютных брокеров. Рекомендуется выбирать лицензированные брокеры, регулируемые международными органами, такими как ASIC, FCA, CySEC, для безопасности.

Фьючерсы на валюту – контракты с конкретной датой исполнения. Реже в Вьетнаме.

Опционы на валюту – право купить или продать валюту по фиксированной цене. Реже в Вьетнаме.

Валютные ETF – фонды, отслеживающие курс валют. Реже в Вьетнаме.

Шаг 3: Выберите надежного валютного брокера

Критерии выбора брокера очень важны:

• Надежность: должен иметь лицензию от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC,…)
• Торговые комиссии и спреды: как можно ниже
• Ассортимент продуктов: разнообразие, соответствующее вашим потребностям
• Торговая платформа: простая, удобная, стабильная
• Поддержка клиентов: быстрая, профессиональная

Шаг 4: Откройте счет

Вам потребуется предоставить основные личные данные и банковский счет для подтверждения личности.

Шаг 5: Выберите валютные пары для торговли

Анализируйте, будет ли курс расти или падать, основываясь на:

• Экономической ситуации: сильная экономика страны способствует росту валюты.
• Торговый баланс: экспорт страны влияет на курс.
• Политическая ситуация: выборы, процентные ставки, инфляция – все это влияет.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Правило безопасности – инвестировать только 2% от суммы маржи в одну валютную пару. Например, если вы хотите торговать на 100 000 USD с маржой 1%, вам нужно иметь 1 000 USD на счету.

Шаг 7: Разместите ордер на покупку или продажу

• Buy (Long): если вы считаете, что цена вырастет.
• Sell (Short): если вы считаете, что цена упадет.

Шаг 8: Используйте ордера управления рисками

• Stop Loss: закрыть сделку при достижении определенного уровня убытка. Помогает ограничить потери.
• Take Profit: закрыть сделку при достижении целевой прибыли. Помогает зафиксировать прибыль.

Например: EUR/USD сейчас 1.1128, вы предполагаете, что вырастет до 1.2000, а затем упадет. Вы выставляете ордер Take Profit на 1.2000, чтобы автоматически продать при достижении этой цены.

Какие факторы влияют на валютный рынок?

Центральные банки

Политика количественного смягчения (в деньгах) приводит к снижению курса валюты. Политика ужесточения (повышение процентных ставок) способствует росту курса.

Финансовые новости

Хорошие новости (рост ВВП, снижение безработицы) стимулируют инвесторов вкладывать деньги, что увеличивает спрос на валюту и повышает ее цену.

Рыночное настроение

Если большинство трейдеров верит, что валюта вырастет, они покупают, создавая эффект домино, который поднимает курс.

Кто участвует в валютном рынке?

• Правительства и центральные банки: управляют валютой, поддерживают экономику страны.
• Крупные банки: совершают сделки на огромные объемы.
• Брокеры валютного рынка: предоставляют платформу для инвесторов.
• Малые инвесторы: занимают около ⅓ объема торгов, примерно 1,7 триллионов долларов США в день.

Как регулируется валютный рынок?

Несмотря на огромный масштаб, Forex регулируется очень мало, так как отсутствует централизованный орган надзора 24/7. В США за регулирование отвечают Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная ассоциация фьючерсов (NFA). В других странах есть аналогичные органы.

Это означает, что вам нужно самостоятельно выбирать лицензированные международными органами валютные брокеры для защиты своих интересов.

Итог

Что такое валютный рынок? Это крупнейший в мире рынок торговли валютой, работающий 24/7 с объемом 5,3 триллиона долларов в день. Благодаря таким преимуществам, как низкие комиссии, минимальные барьеры для входа и возможность высокой прибыли, Forex привлекает миллионы инвесторов по всему миру.

Однако для успеха необходимо:

1. Глубоко изучать понятия и инструменты торговли
2. Выбирать надежных и безопасных брокеров
3. Тщательно управлять рисками
4. Соблюдать торговую дисциплину, избегать эмоций
5. Постоянно учиться и совершенствовать стратегии

Валютный рынок – это не быстрый путь к богатству, а легальный инструмент инвестирования для тех, кто готов вкладывать время в обучение и развитие навыков.