Начало работы с Forex: что нужно знать перед участием в рынке

Валютный рынок: что это и почему все хотят его понять?

Forex (— сокращение от Foreign Exchange), или рынок валютных операций, — место, где происходит торговля валютами. Это не новая концепция, но в последние годы все больше людей интересуются этим каналом инвестиций. Ежедневный объем валютных сделок достигает 5,3 триллионов долларов США, делая этот рынок крупнейшей площадкой среди финансовых рынков.

Но «валютный рынок» включает в себя множество понятий:

• Иностранная валюта: USD, EUR, JPY…
• Международные платежные инструменты: банковские карты, векселя, чеки…
• Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum…
• Другие активы: золото, государственные облигации…

Однако, говоря о торговле на Forex, большинство подразумевает покупку и продажу валютных пар с целью использования колебаний обменных курсов для получения прибыли.

Основные валютные пары, которые нужно знать

Несмотря на то, что на рынке Forex торгуется более 30 видов валют, лишь некоторые из них составляют около 85% объема сделок. Эти валютные пары называются основными и включают:

К основным валютным парам относятся EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD и USD/CAD.

Механизм работы: как формируется цена на Forex

Каждая валютная пара записывается в формате XXX/YYY, например EUR/USD. Валюта слева называется базовой валютой (base currency), а справа — котируемой валютой (quote currency).

Если EUR/USD = 1.1500, это означает, что 1 евро можно обменять на 1.1500 долларов США. При изменении этого курса у вас появляется возможность заработать на разнице цен.

Основные понятия, которые нельзя игнорировать

Кредитное плечо (Leverage): инструмент, позволяющий торговать суммой, превышающей ваш капитал. Например, при кредитном плече 200:1 достаточно иметь 60 долларов, чтобы контролировать 12 000 долларов. Однако кредитное плечо — это острый нож: оно может увеличить как прибыль, так и убытки.

Пип (Point): минимальное изменение курса валютной пары. Если EUR/USD изменился с 1.2000 до 1.2005, это 5 пипов.

Спред (Spread): разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (offer). Это способ, которым брокеры зарабатывают деньги.

Маржа (Margin): сумма, которую нужно внести на счет для поддержания открытых позиций.

Лот (Lot): объем валюты, который вы покупаете или продаете. Есть размеры: нано (100 единиц), микро (1 000 единиц), мини (10 000 единиц) или стандартный (100 000 единиц).

Лонг vs Шорт: зарабатывайте на росте и падении рынка

Еще одно важное отличие Forex — возможность зарабатывать не только при росте цен.

Long (Покупка): вы открываете позицию на покупку, предполагая, что валюта подорожает. Например, купили EUR/USD по 1.1500 и продали по 1.2500, ваш доход — 1 000 долларов при торговле 10 000 евро.

Short (Продажа): вы открываете короткую позицию, предполагая, что валюта подешевеет. Вы продаете сначала, а потом покупаете по более низкой цене, чтобы заработать на разнице.

Эта двухсторонняя возможность создает множество вариантов для заработка.

Почему Forex привлекателен для инвесторов?

Низкий входной барьер

Можно начать с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов на депозит. По сравнению с акциями, недвижимостью или товарными рынками, Forex гораздо проще для входа.

Очень низкие торговые издержки

Отсутствуют комиссии за управление активами, брокерские сборы или традиционные налоги. Брокеры зарабатывают только на спреде — небольшом разнице между ценой покупки и продажи.

Рынок работает 24/7

В отличие от фондового рынка, который открыт только в рабочие часы, Forex работает круглосуточно. Можно торговать утром, в обед, вечером и даже во сне. Это идеально подходит для тех, кто хочет совмещать Forex с основной работой.

Никто не может полностью контролировать рынок

Благодаря масштабам и большому количеству участников, даже центральные банки не могут полностью управлять Forex. Это обеспечивает большую честность и прозрачность.

Мощь кредитного плеча

Кредитное плечо позволяет зарабатывать в разы больше вашего депозита. Но при этом нужно очень аккуратно управлять рисками.

Разные формы торговли на Forex

Спот-рынок Forex

Рынок спот — расчет в течение двух рабочих дней. Основные участники — банки и крупные финансовые организации. В Вьетнаме этот рынок запрещен для розничных инвесторов.

CFD на Forex (Contract for Difference)

Это договор между двумя сторонами о разнице в цене актива. 99% брокеров в Вьетнаме работают по этой модели. Вам не нужно владеть реальной валютой, достаточно предсказать, вырастет или упадет цена.

Фьючерсы на валюту

Контракты на будущую поставку валюты по заранее оговоренной цене в определенную дату. Не очень распространены в Вьетнаме.

Опционы на валюту

Вы делаете ставку на рост или падение курса относительно фиксированной цены на момент окончания. Если угадаете — заработаете, если нет — потеряете деньги. Не очень популярны в Вьетнаме.

ETF на валюту

Фонды, отслеживающие стоимость валюты относительно доллара США. Не очень распространены в Вьетнаме.

Факторы, влияющие на цену валюты

Политика центрального банка

Решения по ставкам, количественное смягчение или ужесточение денежной политики сильно влияют на курс валюты. Например, повышение ставки Федеральной резервной системы США обычно укрепляет доллар.

Экономические новости

Хорошие экономические отчеты (рост ВВП, снижение безработицы) стимулируют инвесторов вкладывать деньги, увеличивая спрос на национальную валюту.

Рыночное настроение

Доверие и ожидания трейдеров очень важны. Если все верят, что валюта подорожает, они начнут покупать ее, что само по себе поднимает цену.

Политическая ситуация

Политические события, выборы или конфликты могут вызвать волатильность рынка.

9 шагов для начала торговли на Forex

Шаг 1: Освойте основные термины

Сначала нужно понять язык трейдера. Помимо уже упомянутых понятий, ознакомьтесь с каждым термином, пока он не станет для вас рефлексом.

Шаг 2: Изучите виды рынков

Понимайте разницу между Spot, CFD, Futures и Options. В основном розничные инвесторы во Вьетнаме торгуют CFD.

Шаг 3: Выберите надежную брокерскую платформу

Самое важное — чтобы у брокера был лицензия от международных регуляторов, таких как ASIC, FCA или CySEC. Затем сравните комиссии, качество платформы, обслуживание и доступные активы.

Шаг 4: Откройте счет

Вам потребуется предоставить:

• Паспорт или удостоверение личности (2 стороны)
• Электронную почту и телефон
• Банковский счет

Шаг 5: Выберите валютную пару для торговли

Обдумайте:

• Экономические перспективы страны: если верите, что USD ослабнет, продавайте USD.
• Торговый баланс: страны с большим экспортом обычно имеют сильную валюту.
• Политическую обстановку: выборы или новые политики могут влиять.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Полезное правило — инвестировать не более 2% от своих наличных в одну валютную пару. Например, при 10 000 долларов используйте только 200 долларов на сделку.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Покупайте (Long), если считаете, что базовая цена будет выше котируемой. Каждое увеличение пипа увеличит вашу прибыль.

Продавайте (Short), если предполагаете снижение курса. Каждое уменьшение пипа принесет прибыль.

Шаг 8: Установите управление рисками

Это очень важный шаг. Используйте:

• Stop Loss: ордер на закрытие сделки при достижении определенного уровня убытка.
• Take Profit: ордер на закрытие при достижении определенной прибыли.

Например: EUR/USD сейчас 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Установите лимит на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер сработает автоматически.

Шаг 9: Следите за рынком и корректируйте стратегию

Не действуйте на эмоциях. Forex — очень волатильный рынок, цены часто колеблются. Важно придерживаться своей стратегии, продолжать учиться и совершенствовать навыки. Результат придет со временем.