Путешествие по запуску глобальной валютной торговли: от теории к практике в 2025 году

Валютный рынок — что это? Изучение рынка объемом 5,3 трлн долларов США

Валютный рынок — или Forex/FX — крупнейшая в мире децентрализованная площадка для торговли международными валютами. Ежедневный средний объем сделок достигает 5,3 трлн долларов США, что значительно превышает объем рынка акций, облигаций или недвижимости.

Но что такое валютный рынок на самом деле? В широком смысле, валютный рынок включает множество ликвидных международных активов, таких как валюты (USD, EUR, AUD), международные платежные инструменты (чек, вексель), международные облигации (государственные, акции), а также криптовалюты (Bitcoin, Ethereum) и золото. Однако, говоря о валютной торговле, обычно имеют в виду операции покупки и продажи пар валют с целью получения прибыли на разнице курсов.

В отличие от того, как центральные банки используют Forex для стабилизации экономики страны, участники рынка — частные инвесторы — преследуют четкую цель: использовать колебания курсов для получения прибыли. Именно поэтому Forex стал популярным инвестиционным каналом, привлекающим десятки тысяч людей в последние годы.

Что такое товары для торговли на Forex?

Основной товар на валютном рынке — деньги. Они торгуются по парам, например EUR/USD, GBP/JPY, или AUD/CAD. Каждая пара состоит из двух компонентов:

Базовая валюта (указание цены): — валюта слева, которая показывает стоимость в отношении другой валюты. Например, EUR/USD = 1.1500 означает, что 1 евро стоит 1.1500 долларов США.

Котируемая валюта (указание стоимости): — валюта справа в паре.

Несмотря на то, что активно торгуется более 30 валют, основные валютные пары составляют 85% от общего объема рынка. В их число входят EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD и USD/CAD — представляющие крупнейшие экономики мира (США, ЕС, Япония, Великобритания, Швейцария, Канада, Австралия, Новая Зеландия).

Помимо чистого Forex, многие уважаемые брокеры также предоставляют доступ к другим активам, таким как фондовые индексы, товары (нефть, золото), и криптовалюты.

Как работает механизм валютной торговли?

Инвестиции в Forex — это в основном прогнозирование направления изменения курса и размещение ордера на покупку или продажу для получения прибыли на разнице. Валютный рынок — двунаправленный: вы можете зарабатывать как на росте, так и на падении курса.

Пример: у вас есть 11 500 долларов США, вы покупаете 10 000 евро по курсу EUR/USD = 1.1500. Через две недели, когда курс поднимается до 1.2500, вы продаете 10 000 евро и получаете 12 500 долларов. Ваша прибыль — 1 000 долларов.

Но это только внешняя сторона. Настоящая привлекательность Forex создается с помощью кредитного плеча (леверидж). Вместо того чтобы иметь 11 500 долларов, вы можете заложить всего около 60 долларов и открыть крупную сделку благодаря кредитному плечу до 200 раз от брокера. Конечно, леверидж — это меч с двумя острием: он может увеличить как прибыль, так и убытки.

Почему выбирают инвестиции в Forex по сравнению с другими каналами?

Очень низкие комиссии: Forex не взимает плату за управление активами или традиционные брокерские сборы. Брокеры зарабатывают только на спреде (небольшой разнице между ценой покупки и продажи).

Круглосуточный глобальный рынок: В отличие от фондового или недвижимости, Forex не имеет времени закрытия. Можно торговать рано утром или поздно ночью, что подходит тем, кто хочет зарабатывать дополнительно к основной работе.

Никто не монополизирует рынок: Его масштаб настолько огромен и участники настолько разнообразны (частные лица, банки, правительства…), что ни одна структура не может контролировать цены.

Низкий порог входа: Можно начать всего с нескольких сотен тысяч рублей или даже меньшей суммы, чего не скажешь о фондовом или недвижимом рынке.

Основные термины при торговле валютой

Перед началом важно понять эти понятия:

Long: покупка пары валют с ожиданием роста курса, чтобы заработать на повышении стоимости.

Short: продажа пары валют, если предполагается снижение курса, чтобы заработать на падении.

Leverage: кредитное плечо, позволяющее торговать с большей суммой, чем есть на счете. Например, 50:1, 100:1 или 500:1 — при этом 1 доллар позволяет контролировать 50, 100 или 500 долларов.

Margin: залоговая сумма, необходимая для открытия сделки. Брокер автоматически блокирует эти средства для поддержания позиции.

Pip: пункт — минимальная единица изменения курса. Например, EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — изменение на 5 пипов.

Spread: разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (offer), выраженная в пипах. Это доход брокера.

Lot: объем контракта. Есть разные размеры: nano (100 единиц), micro (1 000), mini (10 000), стандартный (100 000).

Виды торговых рынков Forex

Спот-рынок Forex: сделка по обмену валюты по текущему курсу с расчетом в течение 2 рабочих дней. Это рынок банков и финансовых организаций, однако в России для частных инвесторов он запрещен.

Forex CFD (Контракт на разницу): договор между сторонами о разнице стоимости валюты без фактического владения активом. Популярен в России (99% брокеров Forex), не запрещен, но рекомендуется выбирать лицензированные международные брокеры (ASIC, FCA, CySEC) для безопасности.

Фьючерсы на валюту: договоры на обмен валют в определенную дату в будущем по заранее оговоренной цене. Не очень распространены в России.

Опционы на валюту / FX Options: инструменты, позволяющие прогнозировать рост или падение курса относительно фиксированной цены на момент окончания. Не очень популярны в России.

Валютные ETF: фонды, отслеживающие стоимость определенной валюты. Также не очень распространены в России.

8 шагов к началу торговли на Forex

Шаг 1: Построение учебного плана по базовым понятиям

Чтобы стать трейдером, нужно хорошо знать термины и концепции. Такие как Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot — это не только слова, а основа всех последующих решений. Потратьте время на изучение этих понятий перед началом реальной торговли.

Шаг 2: Ознакомление с методами торговли на Forex

Есть разные подходы к рынку Forex. Можно выбрать Спот-рынок (если разрешено), CFD (самый популярный), фьючерсы, опционы или ETF. В зависимости от целей, допустимого риска и времени выбирайте подходящий способ.

Шаг 3: Поиск надежного брокера

Критерий №1 — надежность: брокер должен иметь лицензию международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC…). Также учитывайте комиссии, ассортимент активов, удобство платформы и качество поддержки.

Шаг 4: Регистрация счета

Простая процедура: предоставьте паспорт, email, телефон, банковские реквизиты. Брокер проверит личность и активирует ваш счет.

Шаг 5: Выбор валютных пар для торговли

После открытия счета анализируйте и выбирайте пары. Важные факторы:

Экономический прогноз страны: слабая экономика США — доллар может снизиться. Сильная экономика — укрепление валюты.

Торговый баланс: страна с высоким экспортом и высоким спросом на товары получает много иностранной валюты, что поддерживает курс.

Политическая ситуация: выборы, изменения в денежной политике или высокие ставки влияют на курс.

Шаг 6: Определение подходящего размера залога

Зависит от политики брокера. Например, чтобы открыть позицию на 100 000 долларов при марже 1%, потребуется 1 000 долларов. Хорошая практика — инвестировать не более 2% от залога в одну пару, чтобы контролировать риски.

Шаг 7: Решение о покупке или продаже

Исходя из вашего прогноза, выбирайте:

Купить (Long): если верите, что курс вырастет. При росте курса — прибыль, при падении — убытки.

Продать (Short): если ожидаете снижение курса. При падении — прибыль, при росте — убытки.

Шаг 8: Использование ордеров для управления рисками

Ордер — автоматическая команда на сделку при достижении определенной цены:

Стоп-лосс (Stop Loss): закрывает позицию при убытке, чтобы ограничить потери.

Тейк-профит (Take Profit): закрывает позицию при достижении желаемой прибыли.

Пример: EUR/USD сейчас 1.11128, вы предполагаете, что он поднимется до 1.2000, а затем снизится. Вы выставляете лимитный ордер на продажу по 1.2000 — при достижении этой цены ордер автоматически выполнится.

Шаг 9: Мониторинг счета и корректировка стратегии

Не стоит действовать импульсивно при колебаниях рынка. Продолжайте изучать, следите за своей стратегией. Постоянный контроль поможет заметить возможности и своевременно реагировать.

Что влияет на рынок Forex?

Центральные банки: политика, например, количественное смягчение (размещение денег в экономику), может снизить курс валюты, а ужесточение — повысить.

Положительные экономические данные: рост ВВП, низкая безработица — привлекают инвестиции и повышают курс валюты.

Настроения рынка: если трейдеры верят, что валюта пойдет в определенном направлении, они торгуют так и могут убедить других, создавая эффект домино и влияя на цену.

Как регулируется рынок Forex?

Несмотря на огромные масштабы, Forex мало регулируется, так как нет единого надзорного органа 24/7. Каждая страна имеет свои органы. В США — это CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов).

Объем ежедневных сделок

По всему миру ежедневно совершается около 5 трлн долларов США сделок на валютном рынке, что составляет примерно 220 млрд долларов в час. Основная часть — это банки, корпорации, правительства и спекулянты. Важно отметить, что 90% объема приходится на спекулятивные операции, большая часть которых связана с USD, EUR и JPY.

Кто участвует в валютном рынке?

Правительства и центральные банки: участвуют для управления валютными резервами и стабилизации экономики.

Крупные банки: обеспечивают ликвидность, формируют основную часть объема.

Брокеры: выступают посредниками между трейдерами.

Частные инвесторы: занимают около 1/3 ежедневных объемов (примерно 1,7 трлн долларов), что делает Forex популярным каналом для тех, кто хочет начать инвестировать помимо основной работы.

Итог

Forex уже стал неотъемлемой частью финансового мира. Это крупнейший инвестиционный рынок с прозрачной структурой, низкими входными барьерами и безграничными возможностями для заработка. Следуя 8 шагам, вы получите базу для начала торговли на валютном рынке. Помните, что знания, дисциплина и управление рисками — три столпа успешного трейдера. Рынок Forex ждет вас.