Что такое Форекс? Полное руководство для начинающих

Полное понимание рынка Форекс

Что такое форекс? Это вопрос, который задают десятки тысяч инвесторов Вьетнама каждый год. Рынок форекс стал все более популярной областью, привлекающей все больше внимания, но также есть много людей, которые путают это понятие.

В широком смысле, форекс может означать валюты, такие как USD, EUR, AUD или международные платежные инструменты, такие как банковские карты, векселя. Кроме того, форекс включает криптовалюты, золото, а также международные ценные бумаги, такие как государственные облигации или акции международных компаний.

Однако, говоря о торговле на рынке форекс, мы имеем в виду децентрализованный рынок, где участники могут покупать, продавать и обменивать различные валюты. Средний ежедневный объем торгов достигает 5,3 трлн долларов США, что делает рынок форекс крупнейшей торговой площадкой в мире, превосходящей фондовые рынки и рынки облигаций.

Механизм работы рынка форекс

Что такое форекс с точки зрения функционирования? Проще говоря, это покупка и продажа валютных пар с целью получения прибыли от разницы курсов. Валютные пары торгуются по двум ценностям: базовой валюте (base currency) и котируемой валюте (quote currency). Например, EUR/USD = 1.1500 означает, что 1 евро равен 1.1500 доллара США.

Основные валютные пары торгуются в огромных объемах: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD и USD/CAD. Эти пары занимают около 85% рыночной стоимости.

Восемь основных понятий, которые нужно знать

Чтобы начать торговать на форекс, необходимо хорошо понимать следующие 8 терминов:

Long (покупка) — когда вы покупаете валюту с ожиданием, что цена вырастет и вы сможете продать дороже. Short (продажа) — наоборот, когда вы продаете валюту в короткую позицию, предполагая, что ее цена снизится.

Leverage (кредитное плечо) позволяет вам торговать с объемом, превышающим ваши реальные средства. Например, при кредитном плече 200:1, чтобы открыть сделку на 12 000 долларов, достаточно иметь 60 долларов на счете. Однако, это острый нож — он может как увеличить прибыль, так и привести к большим убыткам.

Margin (маржа) — сумма, которую вы должны внести на счет для открытия и поддержания сделки. Pip — минимальное изменение курса валютной пары: если EUR/USD изменится с 1.2000 на 1.2005, это 5 пипов.

Spread — разница между ценой покупки и продажи, выраженная в пипах. Это способ, которым брокеры зарабатывают. Lot — размер торгового лота: от nano (100 единиц) до стандартного (100 000 единиц).

Виды торговли на форекс

Рынок спот-forex (сделки на спот-рынке) — осуществляются с расчетом сразу или в течение 2 рабочих дней. В этом рынке участвуют крупные банки, однако в Вьетнаме он запрещен.

Forex CFD (контракты на разницу цен) — договор между двумя сторонами о разнице стоимости актива без его фактического владения. В Вьетнаме большинство брокеров работают по этой модели. Для безопасности рекомендуется выбирать брокеров с лицензией международных регуляторов, таких как ASIC, FCA, CySEC.

Фьючерсы на валюту и опционы на валюту — также формы торговли, но менее популярны в Вьетнаме.

Основные преимущества торговли на форекс

Очень низкие торговые издержки: отсутствуют комиссии за управление активами или традиционные брокерские сборы. Брокеры зарабатывают только на спреде — разнице между ценой покупки и продажи.

Работа 24/7: рынок форекс работает круглосуточно по всему миру, позволяя торговать в любое время — утром, вечером или во сне.

Невозможность манипуляций: рынок слишком большой, с множеством участников, даже центральные банки не могут полностью контролировать его.

Мощь кредитного плеча: вы можете внести небольшую маржу и торговать на крупные суммы, получая возможность заработать в сотни раз больше.

Низкий порог входа: всего несколько сотен тысяч вьетнамских донгов — и вы можете начать торговать на форекс, чего не скажешь о таких инвестиционных инструментах, как акции или недвижимость.

Пошаговое руководство по торговле на форекс

Шаг 1: Обучение и понимание рынка

Перед началом торговли необходимо хорошо усвоить вышеупомянутые 8 понятий. Изучите, как читать котировки, поймите разницу между bid и ask.

Шаг 2: Выбор подходящего типа сделки

Определите, хотите ли вы торговать на спот-рынке или через CFD. В текущих условиях Вьетнама наиболее реалистичный вариант — CFD. Важно выбрать надежного брокера с международной лицензией для защиты своих средств.

Шаг 3: Открытие торгового счета

Для открытия счета потребуется предоставить стандартные документы — паспорт, электронную почту, номер телефона и банковский счет. Перед активацией счета брокеры проводят проверку личности.

Шаг 4: Выбор валютной пары для торговли

Проанализируйте, будет ли расти или падать выбранная валютная пара. Учитывайте такие факторы, как состояние экономики страны, торговый баланс, политическая ситуация. Если вы считаете, что экономика США ослабнет, можете продать USD и купить валюту более сильной экономики.

Шаг 5: Определение маржи

В зависимости от политики брокера, вы можете торговать 100 000 USD, вложив всего 1 000 USD маржи (1% margin). Разумное правило — инвестировать не более 2% от общего капитала в одну валютную пару.

Шаг 6: Решение о покупке или продаже

Покупка (Long) — если вы считаете, что базовая валюта будет расти относительно котируемой, прибыль увеличивается с каждым пипом.

Продажа (Short) — если предполагаете снижение базовой валюты, прибыль растет при уменьшении курса.

Шаг 7: Использование ордеров управления рисками

Ордер стоп-лосс (Stop Loss) — автоматически закрывает сделку при достижении определенного уровня, ограничивая убытки. Ордер тейк-профит (Take Profit) — автоматически закрывает сделку при достижении целевой прибыли.

Например: EUR/USD сейчас 1.11128, вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Установите лимитный ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически выполнится.

Шаг 8: Мониторинг и корректировка

Рынок форекс постоянно меняется. Важно продолжать учиться, следить за своей стратегией, не торговать на эмоциях. Постепенно вы заметите прибыльность своей торговли.

Влияющие факторы на рынок форекс

Центральные банки контролируют предложение валюты. Решения о смягчении или ужесточении денежно-кредитной политики оказывают значительное влияние на курс валют.

Финансовые новости хорошего характера стимулируют инвестиции в валюту страны, повышая спрос и стоимость.

Настроение рынка также важно. Если трейдеры верят, что валюта будет расти, они покупают, создавая эффект самосбывающегося пророчества.

Регуляции и структура управления

Несмотря на огромный масштаб, рынок форекс мало регулируется. Регуляторы в каждой стране следят за соблюдением стандартов у брокеров. В США за регулирование отвечают CFTC и NFA.

Кто участвует в торговле на форекс?

На рынке форекс присутствуют правительства, центральные банки, крупные банки, брокеры и розничные инвесторы. Розничные инвесторы составляют около 1/3 ежедневного объема — примерно 1,7 трлн долларов США.

Важные замечания

Что такое форекс — возможность или риск? Ответ зависит от вашего подхода. Кредитное плечо может увеличить прибыль, но и убытки. Всегда используйте стоп-лоссы, не рискуйте всеми средствами и инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять.

Рынок форекс — отличная возможность для тех, кто готов учиться, соблюдать дисциплину и терпение. Начинайте с базовых шагов, практикуйтесь на демо-счете, прежде чем торговать реальными деньгами.