Что такое валютный рынок? Полное руководство по рынку Forex для начинающих

Понимание концепции валютного рынка и рынка Forex

В последние годы индустрия валютных торгов значительно развилась во Вьетнаме, привлекая внимание десятков тысяч инвесторов. Однако многие по-прежнему путают это понятие из-за недостатка точной и надежной информации.

Что такое валютный рынок?

Согласно определению Википедии, валютный рынок может иметь разные значения в зависимости от контекста использования:

Формы валютных операций включают:

• Валюту, такую как USD, EUR, AUD
• Международные платежные инструменты: банковские карты, векселя, чеки переводов
• Международные сертификаты: государственные облигации, акции международных компаний
• Децентрализованные криптовалюты: Bitcoin, Ethereum
• Золото и драгоценные металлы
• Внутренние деньги при международных сделках

В контексте финансовых операций (валютный рынок )Forex, FX### понимается как система децентрализованных торговых операций с валютой, где участники могут покупать, продавать и обменивать различные валюты для целей импорта-экспорта, хеджирования рисков или получения прибыли.

Что означает торговля на валютном рынке?

Торговля на валютном рынке — это покупка и продажа валютных пар. Цели участников рынка различны:

• Центральные банки участвуют для управления валютными резервами и поддержки экономики страны
• Частные инвесторы в основном участвуют для использования колебаний валютных курсов с целью получения прибыли

Средний ежедневный объем торгов достигает 5,3 трлн долларов США, что делает рынок Forex очень динамичным и в разы крупнее других рынков, таких как фондовый или облигационный. Постоянные колебания курсов открывают бесконечные возможности для трейдеров.

Активы, торгуемые на рынке Forex

Валюты торгуются парами

Основной товар на валютном рынке — это валюта, которая торгуется в виде пар. Например: EUR/USD — где EUR — евро Евросоюза, а USD — доллар США.

Поскольку обменный курс между этими двумя валютами постоянно колеблется под влиянием множества экономических и политических факторов, это создает постоянные торговые возможности для желающих участвовать и зарабатывать.

( Основные понятия о курсе валют

Базовая валюта )Валюта котировки(: валюта, расположенная слева в валютной паре, показывает ее цену относительно другой валюты. Например, если EUR/USD = 1.1500, это означает, что 1 евро равен 1.1500 доллара США.

Котируемая валюта )Валюта котировки###: валюта, расположенная справа в паре, также называется валютой-цель или pip currency.

( Основные валютные пары на рынке

Несмотря на то, что на рынке Forex торгуется более 30 крупных валют, лишь некоторые из них составляют около 85% рыночной стоимости с очень высокой ликвидностью. Эти пары называются основными валютными парами:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

В состав этих пар входят валюты:

• USD )США( — доллар США
• EUR )Европейский союз( — евро
• JPY )Япония( — иена
• GBP )Великобритания( — фунт стерлингов
• CHF )Швейцария( — франк
• CAD )Канада( — канадский доллар
• AUD )Австралия( — австралийский доллар
• NZD )Новая Зеландия### — новозеландский доллар

Другие активы помимо Forex

Авторитетные брокеры предоставляют широкий спектр активов для торговли помимо валют, включая фондовые индексы, товары, золото и криптовалюты, что создает дополнительные инвестиционные возможности.

Как работает инвестиции на валютном рынке

( Основные принципы

Инвестиции в валюту по сути — это торговля парой валют с целью получения прибыли за счет разницы курсов.

Допустим, вы предполагаете, что пара EUR/USD вырастет в цене в будущем. Вы будете:

1. Открывать позицию на покупку пары EUR/USD по текущей цене
2. Ожидать роста курса
3. Продать по более высокой цене, чтобы заработать

Важно: вы можете покупать или продавать валютную пару )двунаправленный рынок###. Если прогноз противоположен, можно открыть короткую позицию: сначала продать, а потом купить.

Пример реальной сделки

Вы используете 11 500 USD для покупки 10 000 евро по курсу EUR/USD = 1.1500

Через две недели продаете 10 000 евро по курсу 1.2500, получая 12 500 USD

Результат: прибыль 净= 1 000 USD

Однако на рынке Forex очень важен инструмент кредитного плеча. При использовании плеча до 200 раз, вам достаточно залога около 60 USD вместо 11 500 USD для совершения этой сделки.

Краткая таблица сделки

Основные преимущества торговли на валютном рынке

( Очень низкие торговые издержки

Валютный рынок устраняет большинство посреднических расходов, таких как комиссии за управление активами, брокерские сборы, налоги. Брокеры зарабатывают только на спреде )разнице между ценой покупки и продажи###, что очень мало.

Работа 24/7 по всему миру

Forex работает круглосуточно по всему миру, открываясь с понедельника по воскресенье. Это удобно для тех, кто хочет торговать как дополнительный источник дохода, так как можно самостоятельно управлять временем: утром, днем, вечером или даже во сне.

Невозможность манипуляций рынком

Из-за огромных масштабов и большого числа участников со всего мира ни одна организация, даже центральный банк, не может контролировать или манипулировать этим рынком.

Мощь кредитного плеча

Вы можете внести небольшой залог и участвовать в торговле крупными суммами валют, что позволяет зарабатывать сотни раз больше вашего первоначального залога. Однако кредитное плечо — это острый нож, требующий аккуратности в использовании.

Низкий порог входа

Можно начать с нескольких сотен тысяч рублей залога, чего не предлагают такие рынки, как фондовый, товарный или рынок недвижимости.

Руководство из 8 шагов для начала торговли на Forex

( Шаг 1: Освоить 8 основных понятий

Сначала нужно понять используемые в торговле термины:

Long )Покупка(: покупка валюты с расчетом продать ее по более высокой цене. При росте рынка прибыль увеличивается.

Short )Продажа(: короткая продажа валюты с расчетом, что цена снизится. При падении рынка прибыль увеличивается.

Leverage )Кредитное плечо(: торговля с объемом, превышающим ваш капитал. Плечо выражается в виде соотношения, например 50:1, 100:1 или 500:1. Например, при 1 000 USD и плечо 500:1 вы можете торговать на сумму 500 000 USD.

Margin )Залог(: сумма, необходимая для открытия и поддержания позиции, которая автоматически списывается с вашего счета.

Pip )Пункт(: минимальное изменение курса валютной пары, обычно считается как десятая часть пункта (0.0001). Например, изменение EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — это 5 пипов.

Spread )Разница(: разница между ценой покупки )bid( и ценой продажи )offer(, выраженная в пипах. Это способ заработка брокера.

Lot )Лот(: размер сделки, измеряемый в единицах валюты. Можно торговать: нано )100 единиц(, микро )1 000 единиц(, мини )10 000 единиц( или стандартный лот )100 000 единиц(.

Point Value )Стоимость пункта###: долларовая стоимость каждого пункта изменения курса.

( Шаг 2: Изучить виды валютных рынков

Спотовый рынок Forex )Рынок спот(: торговля по согласованной цене с расчетом сразу или в течение 2 рабочих дней. Это основной рынок для банков и финансовых учреждений. В Вьетнаме этот рынок ограничен.

Forex CFD )Контракты на разницу(: договор между двумя сторонами о разнице цен на актив без владения самим активом. CFD позволяют легко спекулировать на различных рынках. В Вьетнаме 99% брокеров работают по этой модели.

Фьючерсы )Фьючерсные контракты(: договор о покупке или продаже валюты в определенную дату в будущем по заранее оговоренной цене. Этот инструмент менее распространен во Вьетнаме.

Опционы )Валютные опционы(: инструмент, позволяющий спрогнозировать рост или падение стоимости актива относительно фиксированной цены на момент окончания. Также менее распространены во Вьетнаме.

ETF )Биржевые фонды###: фонды, отслеживающие относительную стоимость валюты по отношению к доллару или корзине валют. Не очень популярны во Вьетнаме.

Вывод: В Вьетнаме торговля на Forex возможна через CFD на надежных брокеров, лицензированных международными органами.

Шаг 3: Выбор надежного брокера

Подходящий брокер оценивается по нескольким критериям:

• Надежность: должен иметь лицензию от международных регуляторов
• Низкие торговые издержки и конкурентные комиссии
• Широкий ассортимент активов
• Удобная и стабильная торговая платформа

Шаг 4: Открытие торгового счета

Для открытия счета потребуется предоставить:

• Паспорт или удостоверение личности (2 стороны)
• Электронную почту и номер телефона
• Банковские реквизиты

Брокер проведет проверку личности по процедуре KYC.

Шаг 5: Выбор валютной пары для торговли

После открытия счета необходимо проанализировать и выбрать подходящую валютную пару. Учитывайте факторы:

Экономическая ситуация: если вы считаете, что экономика США ослабнет, это негативно скажется на долларе. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: если у страны высокий экспорт, она зарабатывает много валюты, что способствует развитию экономики и росту курса валюты.

Политическая ситуация: политические события, такие как выборы, также влияют на рынок. Если избранный кандидат поддерживает жесткую денежно-кредитную политику с высокими ставками, валюта может укрепиться.

Шаг 6: Определение суммы залога

В зависимости от политики брокера, можно торговать с небольшим залогом. Например, чтобы торговать на 100 000 USD при требовании залога 1%, нужно подготовить всего 1 000 USD.

Правила управления рисками: рекомендуется инвестировать не более 2% от суммы залога в одну валютную пару, чтобы избежать больших потерь.

Шаг 7: Решение о покупке или продаже

Покупайте валютную пару, если считаете, что цена будет расти:

• Прибыль увеличивается с ростом курса
• Возможны убытки при его снижении

Продавайте валютную пару, если ожидаете падения:

• Прибыль увеличивается при снижении курса
• Возможны убытки при росте курса

( Шаг 8: Использование ордеров управления рисками

Ордер — это автоматическая команда на сделку, которая срабатывает при достижении ценой определенного уровня. Есть два основных типа ордеров:

Стоп-лосс )Stop Loss(: закрывает сделку по более низкой цене, ограничивая убытки. Необходимый инструмент для управления рисками в условиях высокой волатильности.

Тейк-профит )Take Profit###: закрывает сделку по более высокой цене, фиксируя прибыль.

Практический пример: текущий курс EUR/USD — 1.11128, вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Вы выставляете ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически закроется и принесет прибыль.

Шаг 9: Мониторинг прибыли и убытков

Важно не поддаваться эмоциям. Валютный рынок очень волатилен, цены постоянно колеблются. Необходимо:

• Продолжать изучать и совершенствоваться
• Следовать своей торговой стратегии
• Терпеливо ждать результатов и прибыли

Факторы, влияющие на валютный рынок

( Центральный банк

Обеспечением валютного предложения занимается центральный банк, который принимает решения, существенно влияющие на курс валюты. Например, политика количественного смягчения )размещение денег в экономику### обычно приводит к снижению курса валюты.

( Финансовые новости

Коммерческие банки и инвесторы предпочитают вкладывать в страны с перспективной экономикой. Позитивные новости стимулируют инвестиции и повышают спрос на валюту региона, что ведет к росту курса )за исключением случаев увеличения предложения###.

Рыночное настроение

Настроение трейдеров, часто связанное с новостями, играет важную роль в формировании курса. Если трейдеры считают, что валюта пойдет в определенном направлении, они будут торговать соответственно и могут убедить других, что влияет на спрос и предложение.

Регулирование и контроль валютного рынка

Валютный рынок огромен по масштабу, но регулируется слабо, так как нет единого органа, который бы контролировал его круглосуточно. Вместо этого в разных странах существуют организации, регулирующие деятельность брокеров и обеспечивающие соблюдение стандартов.

Ежедневный объем торгов

По всему миру ежедневно совершается около 5 трлн долларов валютных операций, что в среднем составляет 220 млрд долларов в час. Основные участники — это организации, корпорации, правительства и валютные спекулянты.

Спекуляции занимают около 90% объема торгов, большая часть которых приходится на доллар США, евро и иену.

Основные участники валютного рынка

Ключевые группы участников:

Правительства и центральные банки: управляют валютными резервами и поддерживают экономическую политику.

Крупные банки: участвуют для обеспечения ликвидности и управления валютными рисками.

Брокеры Forex: предоставляют платформы и инструменты для торговли инвесторам.

Малые инвесторы: составляют около ⅓ ежедневного объема валютных операций. При общем объеме 5 трлн долларов в день это примерно 1,7 трлн долларов, которыми торгуют частные инвесторы через брокеров.

Итог

Валютный рынок — крупнейшая в мире финансовая инвестиционная площадка. Благодаря прозрачности, низким издержкам и постоянным возможностям для торговли, Forex является эффективным каналом инвестирования для трейдеров по всему миру. Знание, что такое валютный рынок, как работают валютные инструменты и стратегии торговли, поможет вам начать этот путь уверенно и безопасно.