Что такое торговля на Форекс? Подробное руководство от А до Я для начинающих

Сущность валютного рынка

Что такое торговля на валютном рынке по сути? Это деятельность по покупке и продаже валютных пар с целью использования разницы курсов для получения прибыли. Например, вы покупаете 10 000 EUR по курсу 1.1500, а затем продаете по 1.2500, за что получаете 1 000 USD прибыли от этой разницы.

Рынок валют (Forex или FX) не является централизованной биржей, как фондовая. Это глобальная децентрализованная сеть, в которой участвуют банки, финансовые организации, предприятия и частные инвесторы, торгующие валютой 24/7.

Масштаб этого рынка огромен — ежедневно совершается около 5,3 триллионов долларов США сделок. Эта цифра во много раз превышает совокупную стоимость всех мировых фондовых бирж. Поэтому что такое торговля на валютном рынке в современном контексте — это один из самых важных инвестиционных каналов, который нельзя игнорировать.

Валюта — единственный товар на рынке Forex

В отличие от акций или товаров, на Forex вы торгуете только одним товаром: валютой. Но валюты торгуются в виде пар, например EUR/USD, GBP/USD или AUD/USD.

Основные понятия, которые нужно понять

Базовая валюта (Валюта-основа): это валюта слева. Если EUR/USD = 1.1500, значит 1 EUR = 1.1500 USD.

Котируемая валюта (Валюта котировки): валюта справа, используется для определения стоимости базовой валюты.

Основные валютные пары, доминирующие на рынке

Несмотря на то, что торгуется более 30 валют, лишь 7 основных пар занимают 85% рыночной стоимости:

• EUR/USD (Евро против доллара США)
• USD/JPY (Доллар США против японской иены)
• GBP/USD (Фунт против доллара США)
• AUD/USD (Австралийский доллар против доллара США)
• USD/CHF (Доллар США против швейцарского франка)
• NZD/USD (Доллар Новой Зеландии против доллара США)
• USD/CAD (Доллар США против канадского доллара)

Эти пары популярны благодаря высокой ликвидности, стабильной волатильности и низким транзакционным издержкам.

Почему стоит торговать на валютном рынке?

Преимущество №1: очень низкие транзакционные издержки

Торговля на Forex не включает плату за управление активами, брокерские комиссии или налоги, как в других инвестиционных каналах. Прибыль брокеров формируется только за счет спреда — разницы между ценой покупки и продажи, обычно всего в несколько пунктов.

Преимущество №2: рынок работает 24/7

В отличие от фондового рынка, который открыт всего несколько часов, Forex функционирует круглосуточно с понедельника по пятницу по всему миру. Вы можете торговать утром, днем, вечером или в свободное время — гибко на 100%.

Преимущество №3: никто не может манипулировать рынком

Масштаб в 5,3 трлн долларов в день слишком велик, чтобы кто-либо — даже центральный банк — мог его контролировать. Рынок сам регулируется в соответствии с реальным спросом и предложением.

Преимущество №4: мощь кредитного плеча

Это особенность, делающая Forex привлекательным. Вы можете открыть позицию, вложив небольшую сумму, но контролировать значительно больший объем сделок. Например, при марже 60 USD вы можете торговать 100 000 EUR (с кредитным плечом 200:1).

Однако кредитное плечо — это острый нож: оно может быстро увеличить прибыль, но и быстро привести к крупным убыткам.

Преимущество №5: очень низкий входной барьер

Вы можете начать с нескольких сотен тысяч рублей в качестве маржи. В недвижимости или драгоценных материалах это невозможно представить.

Как работает Forex — практический пример

Допустим, вы предполагаете, что EUR укрепится по отношению к USD в ближайшее время. Вы решаете:

Купить 10 000 EUR по курсу EUR/USD = 1.1500

• Реальные затраты: 1 000 USD (при использовании кредитного плеча 100:1)
• Реальные деньги: примерно 60 USD в виде маржи (при использовании кредитного плеча 200:1)

Через две недели курс EUR/USD вырос до 1.2500

• Продать 10 000 EUR и получить: 12 500 USD
• Прибыль: 1 000 USD с маржи в 60 USD

Это сила кредитного плеча — но помните, если прогноз ошибочен, убытки могут быть такими же быстрыми.

Виды рынка Forex

Спот-рынок — сделка по обмену валюты на текущий момент

Это рынок, на котором торгуют крупные банки и финансовые организации. В России этот рынок для частных инвесторов запрещен.

CFD на валюты — контракт на разницу

Это самый популярный вид торговли в России (99% брокеров работают по этой модели). Вы не владеете валютой напрямую, а делаете ставку на рост или падение цены. Если угадаете — получаете прибыль, если ошибаетесь — теряете деньги.

Важно: торгуйте только на лицензированных брокерах, регулируемых международными органами, такими как ASIC, FCA, CySEC, чтобы обезопасить свои активы.

Фьючерсы и опционы на валюту

Это инструменты контрактов будущего или опционов. В России эти виды не очень распространены.

8 шагов для начинающих в торговле на Forex

Шаг 1: Освойте 8 базовых терминов

Long (Покупка): покупка валютной пары, если предполагаете рост курса.

Short (Продажа): короткая продажа валютной пары, если ожидаете падения.

Leverage (Кредитное плечо): инструмент для торговли с большим объемом, чем есть на счете. Например, 50:1, 100:1, 500:1.

Margin (Маржа): сумма, необходимая для открытия сделки. Она автоматически блокируется при открытии позиции.

Pip (Пункт): минимальная единица изменения курса. Например, если EUR/USD с 1.2000 вырос до 1.2005, это 5 пунктов.

Spread (Спред): разница между ценой покупки (bid) и продажи (ask). Вычисляется в пунктах.

Lot (Лот): размер контракта. Стандартные размеры: Nano (100 единиц), Micro (1 000 единиц), Mini (10 000 единиц), Standard (100 000 единиц).

Position (Позиция): открытая сделка, которая еще не закрыта.

Шаг 2: Разберитесь в видах рынка Forex

Помимо спот и CFD, есть валютные фьючерсы, опционы и ETF — хотя эти виды менее распространены в России.

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Критерии выбора:

• Лицензия от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC) — обязательно
• Низкие транзакционные издержки
• Адекватная комиссия
• Удобная платформа
• Хорошая служба поддержки

Шаг 4: Откройте счет

Для этого потребуется:

• Паспорт или удостоверение личности
• Электронная почта и телефон
• Банковский счет

Процесс подтверждения обычно занимает 1-2 дня.

Шаг 5: Выберите валютные пары для торговли

Проанализируйте факторы:

Экономическая ситуация: если экономика США слабее, USD может снизиться. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговый баланс: страны с большим экспортом обычно имеют более сильную валюту.

Политическая ситуация: выборы, денежно-кредитная политика, ставки — все влияет на курс валют.

Шаг 6: Определите сумму маржи

Золотое правило: инвестируйте не более 2% от общего капитала в одну валютную пару. Если хотите торговать 100 000 USD при марже 1%, потребуется всего 1 000 USD.

Шаг 7: Решите, покупать или продавать

Купить (Long) если верите, что:

• Валюта будет расти
• Прибыль увеличивается с каждым движением вверх
• Убытки — при падении курса

Продать (Short) если предполагаете:

• Валюта будет слабеть
• Прибыль растет при снижении курса
• Убытки — при росте курса

Шаг 8: Используйте ордера для управления рисками

Стоп-лосс (Лосс-ордер): автоматическое закрытие сделки при достижении определенного уровня убытка, чтобы ограничить потери.

Тейк-профит (Тейк-профит): автоматическое закрытие при достижении заданной прибыли.

Например, текущий курс EUR/USD 1.1128, вы ожидаете рост до 1.2000. Устанавливаете лимитный ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает.

Шаг 9: Следите за рынком и не поддавайтесь эмоциям

Рынок Forex постоянно меняется. Курсы поднимаются, опускаются и снова растут. Будьте спокойны, придерживайтесь стратегии и продолжайте учиться. Прибыль приходит благодаря дисциплине и знаниям, а не случайности.

Какие факторы влияют на курс валют?

Центральные банки

Политика, такая как количественное смягчение (QE) — вливание денег в экономику — обычно снижает курс валюты. Повышение ставок, наоборот, укрепляет валюту.

Экономические новости

Если страна публикует хорошие показатели (ВВП растет, безработица снижается), инвесторы хотят вкладываться в нее, что повышает спрос на валюту и курс.

Рыночное настроение

Эмоции трейдеров важны. Если трейдеры верят, что валюта вырастет, они покупают, что реально поднимает цену.

Геополитические события

Конфликты, торговые соглашения или выборы могут неожиданно повлиять на рынок.

Регулирование и контроль рынка Forex

Рынок Forex очень крупный, но мало регулируемый централизованно. В каждой стране есть свои органы контроля:

• США: CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов)
• Европа: ESMA
• Австралия: ASIC

При выборе брокера проверяйте, кем он лицензирован.

Впечатляющие цифры о рынке Forex

• 5,3 трлн USD: ежедневный объем сделок
• 220 млрд USD: объем сделок в час
• 85%: доля 7 основных валютных пар
• 90%: доля спекулятивных сделок
• 1/3: доля розничных инвесторов (около 1,7 трлн USD в день)

Эти цифры показывают, что Forex — не только крупнейший рынок, но и демократичный: любой может зарабатывать, если есть стратегия.

Кто участвует в рынке Forex

Рынок Forex не только для богатых. В него входят:

Правительства и центральные банки: торгуют для регулирования валютных резервов и поддержки экономики.

Крупные банки: торгуют для получения прибыли и управления валютными рисками.

Брокеры Forex: предоставляют платформы для частных инвесторов.

Розничные инвесторы: составляют почти 1/3 объема сделок, около 1,7 трлн USD в день. Это самая быстрорастущая группа.

Итог: что такое торговля на Forex в современном мире?

Что такое торговля на Forex? Это возможность для каждого — независимо от финансового положения — участвовать в крупнейшем рынке мира. Благодаря низким входным затратам, высокой ликвидности и круглосуточной работе, Forex стал популярным инвестиционным каналом для миллионов по всему миру.

Но помните: что такое торговля на Forex без стратегии? Это всего лишь азарт. Учитесь, практикуйтесь на демо-счете, строго управляйте рисками и торгуйте только на лицензированных платформах. Тогда вы сможете по-настоящему воспользоваться возможностями, которые дает рынок Forex.