Изучение Altcoin: Что инвесторам нужно знать

Altcoin Что такое? Определение и развитие

В мире криптовалют, помимо Bitcoin, существует тысячи других цифровых валют, объединённых под названием altcoin (альтернативная монета - криптовалюта замены). Altcoin — это монеты, выпущенные после Bitcoin, основанные на технологии Blockchain, аналогичной, но с улучшенными функциями, такими как скорость транзакций, безопасность или возможности применения.

С середины 2010 года, когда был запущен Namecoin, экосистема altcoin развивалась экспоненциально. В настоящее время на рынке криптовалют насчитывается более 5000 различных altcoin, каждый со своими особенностями.

По данным Coinmarketcap, несмотря на большое количество altcoin, их общая рыночная капитализация составляет около 34% от глобального рынка криптовалют, остальные 66% по-прежнему принадлежат Bitcoin. Однако за последние 2-3 года опытные инвесторы начали переключаться на проекты altcoin, что вызывает более сильные колебания цен по сравнению с Bitcoin в несколько раз.

Классификация Altcoin: два основных направления развития

Сообщество криптовалют разделило altcoin на две основные группы по функциям и целям использования.

Stablecoin - Монеты с фиксированной ценой

Это тип altcoin, предназначенный для поддержания стоимости, эквивалентной фиатным валютам, таким как USD или Euro, по соотношению 1:1. Stablecoin решает проблему сильных колебаний цен криптовалют, выпускаясь и обеспечиваясь централизованной организацией.

Преимущество Stablecoin — возможность быстрой международной передачи средств с низкими затратами, заменяя дорогие традиционные банковские переводы. Tether (USDT) — яркий пример широко используемого Stablecoin на криптовалютных биржах.

Digital Token - Цифровой токен

Большинство ICO altcoin — это токены, циркулирующие в децентрализованных приложениях (Dapps), построенных на платформе Blockchain или Smart Contract. Эти токены предназначены для оплаты, управления или доступа к услугам внутри их экосистемы.

Например, токен EOS используется для оплаты приложений, разработанных на платформе EOS.io, а UNI — это управляющий токен децентрализованной биржи Uniswap.

Популярные на рынке сегодня Altcoin

Ниже представлены altcoin, которые считаются наиболее ликвидными, технологически продвинутыми и перспективными для развития.

Ethereum (ETH) - Платформа для децентрализованных приложений

Ethereum — это altcoin с вторым по величине рыночным капиталом, достигшим более 70 млрд долларов в 2020 году. Запущен в июле 2015 года, Ethereum стал масштабной экосистемой с тысячами децентрализованных приложений, построенных на его платформе.

Сильная сторона Ethereum — сеть, разработанная для привлечения разработчиков к созданию приложений. Чем больше приложений запускается, тем выше спрос на использование токена ETH для оплаты транзакций, что создает давление на рост цены.

Технически, в 2020 году Ethereum улучшил технологию и достиг способности обрабатывать 100 000 транзакций в секунду, что значительно превосходит скорость обработки Visa — 65 000 транзакций в секунду. Это делает Ethereum перспективной технологией в области финансов и банковского дела.

Что касается инвестиционной доходности, ETH показывает более сильную волатильность, чем Bitcoin. С момента запуска до 2018 года ETH вырос на 56 919%, а по состоянию на сегодня — на 7 748%, в то время как Bitcoin — на 2 107%.

Litecoin (LTC) - Быстрые платежи

Litecoin был запущен в 2011 году на базе технологии Bitcoin, но с улучшениями по скорости. Если Bitcoin в среднем подтверждает транзакцию за 10 минут, Litecoin — всего за 2,5 минуты, в четыре раза быстрее.

В 2017-2018 годах LTC вырос на впечатляющие 9 791% с момента запуска, а по состоянию на сегодня — на 2 676%. Однако, несмотря на превосходство по скорости, LTC пока не достиг такой популярности, как Bitcoin, его средняя рыночная капитализация составляет около 12 млрд долларов, что в 5 раз меньше Bitcoin.

Ripple (XRP) - Международные мгновенные платежи

XRP — токен сети RippleNet, системы глобальных платежных соединений, позволяющей быстро переводить деньги за границу без комиссий традиционных банков. RippleNet используют многие крупные банки, такие как Bank of America.

Скорость транзакций XRP — самая высокая среди всех криптовалют. Однако важно учитывать, что пользователи RippleNet не обязаны использовать XRP, поэтому развитие сети не обязательно ведет к росту цены XRP. Только при реальном увеличении спроса на XRP его цена может взлететь.

Bitcoin Cash (BCH) - Ветвь улучшенного Bitcoin

Bitcoin Cash — результат хард-форка Bitcoin в 2017 году, когда некоторые майнеры не согласились с новыми правилами обновления. По сути, BCH и Bitcoin очень похожи, но главное отличие — BCH имеет больший размер блока, что позволяет обрабатывать больше транзакций за один блок, а значит — быстрее.

Курс BCH ниже BTC (примерно на $300 в 2020 году), а колебания BCHUSD тесно связаны с BTCUSD, но с меньшей амплитудой, что делает его подходящим для ежедневных платежей.

Важные особенности, которые нужно знать о altcoin

Altcoin предлагает преимущества, но также сопряжен с рисками:

• Namecoin считается первым altcoin, запущенным в апреле 2011 года, но не получил широкой популярности и практически прекратил деятельность
• Ежедневно появляется сотни новых altcoin, проводящих ICO
• Altcoin — это усовершенствованная версия Bitcoin по одному или нескольким аспектам
• Многие эксперты считают, что altcoin не нужен, так как трудно конкурировать с популярностью Bitcoin
• Для ранних инвесторов рынок altcoin — это возможность краткосрочного спекулятивного заработка с высокой прибылью, но и с большими рисками

Сравнение: Bitcoin Vs Altcoin

Почему стоит рассматривать altcoin в инвестиционном портфеле?

Altcoin создаёт новые возможности на рынке криптовалют по нескольким причинам:

Диверсификация портфеля: Основной инвестиционный принцип — не «класть все яйца в одну корзину». Держание нескольких популярных altcoin, кроме Bitcoin, помогает участвовать в новых разработках рынка криптовалют.

Ранние стадии развития: Новые криптовалюты находятся на начальных этапах жизненного цикла, и никто не может точно предсказать, какая из них станет доминирующей технологией в будущем.

Возможность быстрого заработка: Значительные колебания цен altcoin создают множество краткосрочных торговых возможностей для спекулянтов, ищущих быструю прибыль.

Эффективные стратегии инвестирования в altcoin

Есть два основных способа получения прибыли от altcoin:

Стратегия покупки и долгосрочного удержания

Выбирайте перспективные altcoin для долгосрочного хранения (более 1 года). Лучшие варианты — Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash и Tether с высокой ликвидностью.

Инвестор покупает токены и хранит их в кошельке, ожидая роста цены для последующей продажи. При падении цен из-за экономических шоков — это возможность для накопления.

Стратегия дневной торговли (Day Trading)

Altcoin демонстрируют сильные колебания цен в течение дня. Например, ETH может меняться на 15%-30% за один день. Используя кредитное плечо, трейдеры могут получать прибыль в 1 500%-3 000% за день.

Эта стратегия предполагает краткосрочную торговлю без долгосрочного удержания. Прибыль возможна как при росте, так и при падении цен, главное — правильно определить момент входа и направление движения:

• В день ICO: цены обычно растут, стоит открывать позиции на покупку
• После ICO: цены часто стабилизируются, стоит готовиться к продаже при признаках изменения тренда

Критерии оценки altcoin перед покупкой

При более чем 5000 видах altcoin важно правильно выбрать. Вот ключевые факторы для анализа:

Ликвидность: самый важный показатель. Altcoin с высокой ликвидностью легче купить и продать, а его цена меняется быстрее. По данным Coinmarketcap, пять наиболее ликвидных — Ethereum, XRP, Tether, Litecoin и Bitcoin Cash.

Дата ICO: по истории, большинство altcoin показывают сильный рост в первые дни после ICO. Это хорошая возможность купить по низкой цене.

Мошеннические “призраки” altcoin: из-за отсутствия строгого регулирования рынка криптовалют много мошеннических проектов или фальшивых сетей без реальной ценности, чтобы обмануть инвесторов. Важно читать White Paper проекта и тщательно изучать команду разработчиков.

Выбор надежной биржи: для торговли altcoin необходимо выбрать авторитетную платформу. С тысячами бирж риск мошенничества высок, поэтому важно выбрать проверенную и надежную.

Итог

Altcoin — неотъемлемая часть современной экосистемы криптовалют, предоставляющая разнообразные инвестиционные возможности и потенциал прибыли. Однако инвестирование в altcoin требует глубокого понимания, взвешенной оценки рисков и доходов.

Независимо от выбранной стратегии — долгосрочного удержания или краткосрочной торговли — главное — соблюдать дисциплину, управлять рисками и постоянно учиться. Рынок криптовалют продолжает развиваться, и altcoin будет играть важную роль в будущем цифровых финансов.