Что такое валютный рынок Forex? Пошаговое руководство для начинающих инвестировать в форекс

1️⃣ Изучение рынка Форекс

Основные понятия о Forex

В последние годы международный валютный рынок привлекает внимание десятков тысяч инвесторов во Вьетнаме. Однако многие все еще испытывают затруднения из-за недостатка полного понимания этой области. Итак, что такое инвестиции в forex и как он работает?

Валютный рынок (Forex или FX) — это глобальный децентрализованный рынок, где люди торгуют различными валютами. В широком смысле, к валютному рынку могут относиться:

● Международные валюты: такие как USD (Доллар США), EUR (Евро), AUD (Австралийский доллар) ● Международные платежные инструменты: банковские карты, переводы по чекам, векселя ● Международные сертификаты: государственные облигации, акции иностранных компаний ● Электронные деньги: Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты ● Драгоценные металлы: золото считается активом валютного рынка ● Местные валюты: при использовании в международных сделках

Однако, говоря о валютном рынке, обычно имеют в виду место децентрализованной торговли валютой, где трейдеры могут покупать, продавать или обменивать одну валюту на другую с целью импорта-экспорта, хеджирования рисков или получения прибыли.

Масштаб рынка Forex

Валютный рынок — крупнейший финансовый рынок в мире с ежедневным средним объемом торгов около 5,3 трлн долларов США. Эта огромная цифра делает другие рынки, такие как фондовый или облигационный, менее значительными в сравнении. Благодаря своей динамичности и постоянным возможностям заработка, торговля на валютном рынке стала широко популярным каналом инвестирования по всему миру.

Цели торговли на Forex

Что такое инвестиции в forex с точки зрения целей? Валютная торговля — это деятельность по покупке и продаже валют с разными целями:

• Крупные финансовые организации (центральные банки, коммерческие банки) торгуют для обеспечения валютных резервов и поддержки экономики страны
• Частные инвесторы участвуют на рынке в основном с одной целью: использовать колебания обменных курсов для получения прибыли

2️⃣ Что вы можете торговать на рынке Forex

Торгуемый товар — валюта

В отличие от других рынков, основным товаром, торгуемым на Forex, является деньги. Эти валюты торгуются парами, например EUR/USD. В этой паре EUR — евро Европейского союза, а USD — доллар США.

Из-за постоянных колебаний обменных курсов между EUR и USD под воздействием множества экономических и геополитических факторов создается множество торговых возможностей для желающих участвовать и зарабатывать.

Два важных понятия о курсе валют

Базовая валюта (Ценовая база): это валюта, которая находится слева в валютной паре, и показывает ее стоимость относительно другой валюты. Например, если EUR/USD = 1.1500, это означает, что 1 EUR = 1.1500 USD.

Котируемая валюта (Валюта котировки): это валюта, которая находится справа в паре, также называется контрвалютой или pip-валютой.

Основные валютные пары на рынке Forex

Несмотря на то, что торгуется более 30 валют, лишь некоторые из них занимают около 85% объема торгов на рынке и обладают очень высокой ликвидностью. Эти валютные пары называются основными валютными парами:

Другие активы для торговли

Помимо Forex, современные торговые платформы предоставляют широкий спектр активов, включая:

• Индексы акций
• Товары (нефть, газ, пшеница)
• Золото и серебро
• Криптовалюты (Bitcoin, Ethereum)

3️⃣ Как работает инвестиция в Forex

Принципы получения прибыли

Что такое инвестиции в forex по сути? Это прогнозирование изменений обменных курсов двух валют и выполнение сделок для получения прибыли от разницы цен.

Процесс выглядит так: вы предполагаете, что пара EUR/USD вырастет в цене в будущем, и размещаете ордер на покупку. Когда курс поднимается согласно вашему прогнозу, вы продаете и получаете прибыль. Если же вы ошиблись с направлением, можете выполнить ордер на продажу (шорт), то есть продать сначала, а купить позже.

Реальный пример торговли

Допустим, у вас есть 11 500 USD, и вы хотите торговать:

Ситуация покупки:

• Вы покупаете 10 000 EUR за 11 500 USD по курсу EUR/USD = 1.1500
• Через две недели продаете 10 000 EUR по курсу 1.2500, получая 12 500 USD
• Прибыль: 1 000 USD

Инструмент кредитного плеча (Leverage)

Особенность рынка Forex — это кредитное плечо (Leverage), позволяющее торговать с суммами, значительно превышающими ваш реальный капитал. Например:

Вместо вложения 11 500 USD, при кредитном плече 200:1, вам нужно заложить около 60 USD для открытия сделки. Это означает, что ваша прибыль может увеличиться в 100-200 раз относительно залога.

Внимание: Кредитное плечо — острый нож. Оно может помочь вам заработать много, но также быстро привести к потере всех средств при неправильном использовании.

4️⃣ Почему стоит торговать на Forex?

Есть множество причин, почему сегодня торговля валютой становится популярнее других инвестиционных инструментов:

★ Очень низкие торговые издержки

На рынке Forex отсутствуют сборы за управление активами, комиссии или другие посреднические расходы. Брокеры зарабатывают на спреде (разнице между ценой покупки bid и ценой продажи ask), что очень мало.

★ Открытие рынка 24/7

В отличие от фондовых или традиционных рынков, Forex работает круглосуточно по всему миру. Вы можете участвовать в любой момент — утром, в обед, вечером, ночью или даже во сне. Это идеально подходит для тех, кто хочет зарабатывать на Forex как дополнительной работе.

★ Отсутствие манипуляций рынком

Из-за огромного масштаба с ежедневным объемом торгов в триллионы долларов, ни одна организация, ведомство или даже центральный банк не могут контролировать или манипулировать рынком Forex. Это защищает интересы трейдеров.

★ Мощь кредитного плеча

Всего с небольшим депозитом вы можете торговать крупными объемами валюты. Это позволяет использовать небольшие колебания курса для получения значительной прибыли.

★ Очень низкий входной барьер

В отличие от фондового рынка, недвижимости или других рынков, начать торговлю на Forex можно всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов в качестве залога. Это делает Forex более доступным для всех, особенно для новичков.

5️⃣ 9 шагов для начинающих в торговле на Forex

Торговля на Forex не так сложна, как кажется. Ниже — подробный план, как начать свой путь в валютной торговле:

Шаг 1: Освоить основные понятия

Перед началом необходимо понять используемые в торговле на Forex термины:

● Long (Покупка): Когда вы покупаете валюту с ожиданием ее роста, вы получаете прибыль от повышения курса.

● Short (Продажа в короткую): Когда вы предполагаете снижение курса валюты, вы продаете сначала, а потом покупаете, чтобы заработать на разнице.

● Leverage (Кредитное плечо): Позволяет торговать с суммами, превышающими ваш капитал. Например, плечо 50:1, 100:1 или 500:1.

● Margin (Маржа): Сумма, которую вы должны внести на счет для открытия позиции. Брокер автоматически блокирует эти средства, чтобы обеспечить возможность покрытия убытков.

● Pip: Минимальная единица изменения курса. Если EUR/USD изменился с 1.2000 на 1.2005, это 5 pip.

● Spread: Разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask), выраженная в pip. Это источник прибыли брокеров.

● Lot: Объем сделки. Есть размеры от nano (100 единиц), micro (1 000 единиц), mini (10 000 единиц) до стандартного лота (100 000 единиц).

Шаг 2: Изучить виды торговых операций на Forex

Существует несколько способов торговли валютой:

● Спот-рынок Forex: Сделки по обмену валюты с расчетом в тот же день или в течение 2 рабочих дней. Вьетнамская юрисдикция запрещает этот вид.

● CFD на Forex: Контракт на разницу цен между двумя сторонами по изменению стоимости актива (валюты, индексы, акции). Позволяет спекулировать на различных рынках без владения реальным активом. Вьетнамские 99% брокеров работают по этой модели и не запрещены, однако рекомендуется выбирать лицензированные международными органами (ASIC, FCA, CySEC).

● Фьючерсы на валюту: Контракт на обмен валюты в определенную дату в будущем по заранее оговоренной цене.

● Опционы на валюту: Право купить или продать валюту по фиксированной цене в будущем.

● ETF на валюту: Фонд, отслеживающий стоимость валюты относительно доллара США.

Шаг 3: Выбрать надежную торговую платформу

При выборе брокера обращайте внимание на:

• Надежность: Лицензия от международных регуляторов
• Издержки: Низкие комиссии, конкурентные спреды
• Продукты: Разнообразие валют и активов
• Платформу: Простота использования, стабильность, наличие аналитических инструментов

Шаг 4: Открыть торговый счет

Для открытия потребуется предоставить:

• Паспорт или удостоверение личности (2 стороны)
• Электронную почту и номер телефона
• Банковский счет

Процесс обычно занимает от нескольких минут до нескольких часов для подтверждения.

Шаг 5: Выбрать валютную пару для торговли

После открытия счета необходимо проанализировать и решить, какую валютную пару торговать. Важные факторы:

⭐ Экономическая ситуация: Если экономика страны слабая, ее валюта может ослабнуть. При сильной экономике — укрепиться.

⭐ Торговый баланс: Экспортирующая страна получает больше валюты, что повышает курс ее валюты.

⭐ Политическая ситуация: Изменения в политике, выборы или новые законы могут значительно влиять на курс валют.

Шаг 6: Определить сумму маржи

В зависимости от политики брокера, можно внести небольшой депозит и торговать крупными объемами. Например, при торговле 100 000 USD с маржой 1% потребуется внести всего 1 000 USD.

Золотое правило: Не инвестировать более 2% от своего капитала в одну сделку для эффективного управления рисками.

Шаг 7: Решить, покупать или продавать

После выбора валютной пары необходимо определить направление сделки:

Купить валюту, если:

• Вы считаете, что цена вырастет
• Прибыль увеличивается с ростом курса
• Убытки — при снижении курса ниже цены покупки

Продать валюту, если:

• Вы считаете, что цена упадет
• Прибыль увеличивается с падением курса
• Убытки — при росте курса выше цены продажи

Шаг 8: Установить ордера для управления рисками

Ордер — автоматическая команда закрыть позицию при достижении определенного уровня цены. Самые важные ордера:

● Стоп-лосс (Лимит убытка): закрывает сделку при снижении цены ниже определенного уровня, ограничивая убытки.

● Тейк-профит (Фиксация прибыли): закрывает сделку при росте цены до заданного уровня, фиксируя прибыль.

Пример: текущий курс EUR/USD — 1.11128, вы ожидаете рост до 1.2000. Устанавливаете лимит на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает, и вы зафиксируете прибыль.

Шаг 9: Мониторинг и корректировка

Рынок Forex очень волатилен, поэтому:

• Не реагируйте эмоционально на колебания цен
• Продолжайте анализировать и придерживаться своей стратегии
• Регулярно проверяйте прибыль и убытки
• Учитесь на каждой сделке для улучшения навыков

6️⃣ Факторы, влияющие на рынок Forex

Центральные банки

Центральные банки контролируют денежную массу в экономике. Политика количественного смягчения (вливание денег в экономику) может ослабить валюту, а ужесточение денежной политики (повышение ставок) — укрепить.

Экономические новости

Банки и инвесторы склонны вкладывать в страны с перспективной экономикой. Публикация позитивных экономических данных увеличивает спрос на валюту страны, повышая ее курс.

Рыночное настроение

Если большинство трейдеров считают, что валюта пойдет в определенном направлении, они торгуют в этом направлении, что может убедить других последовать за ними и изменить спрос и предложение.

Геополитические события

Выборы, международные конфликты или крупные политические решения могут вызвать сильные колебания на валютном рынке.

7️⃣ Часто задаваемые вопросы о инвестициях в Forex

Как регулируется рынок Forex?

Несмотря на огромный масштаб, рынок Forex мало регулируется, так как отсутствует орган, осуществляющий круглосуточный контроль. Вместо этого, каждая страна имеет свои органы, контролирующие внутренний валютный рынок. В США основными являются:

• CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами)
• NFA (Национальная ассоциация фьючерсов)

Сколько денег ежедневно торгуется?

Ежедневный объем торгов на рынке Forex составляет около 5 трлн долларов США, что примерно равно 220 млрд долларов в час. Основная часть этого объема приходится на крупные организации, корпорации и правительства. Спекуляции занимают около 90% объема, преимущественно в USD, EUR и JPY.

Кто участвует в рынке Forex?

Участники рынка включают:

• Правительства и центральные банки: управление денежной массой
• Крупные банки: торгуют крупными объемами
• Многонациональные компании: управляют международной валютой
• Брокеры Forex: предоставляют услуги инвесторам
• Малые инвесторы: занимают около ⅓ ежедневного объема торгов

Общий объем — 5 трлн долларов в день, что означает, что малые инвесторы совершают сделок примерно на 1,7 трлн долларов через брокеров.

Итог

Что такое инвестиции в forex? — это возможность участвовать в крупнейшем финансовом рынке мира, используя колебания курсов для получения прибыли. Forex выделяется низкими входными затратами, круглосуточной работой, отсутствием манипуляций и постоянными возможностями заработка для тех, кто умеет управлять рисками.

Однако помните, что Forex — мощный инструмент, но он также связан с рисками. Перед началом необходимо:

• Тщательно изучить рынок
• Понять управление рисками
• Торговать только теми средствами, которые можете позволить себе потерять
• Выбрать лицензированного и надежного брокера
• Разработать четкую торговую стратегию

Обладая этими базовыми знаниями, вы готовы войти в мир валютной торговли. Начинайте с малых шагов, учитесь постоянно и постепенно развивайте свои навыки, чтобы стать успешным трейдером.