Форекс: от базовых знаний до практической глобальной торговли

1️⃣ Понимание концепции валютного рынка Forex

В последние годы валютный рынок стал одним из самых привлекательных финансовых секторов для десятков тысяч розничных инвесторов во Вьетнаме. Однако большинство людей по-прежнему неправильно понимают эту концепцию.

Что такое валютный рынок (Forex)?

Валютный рынок или Foreign Exchange (Forex) — это не просто иностранная валюта, такая как USD, EUR или AUD. В широком смысле, валютный рынок включает:

• Международные валюты: валюты, используемые в международных расчетах
• Платежные инструменты: международные банковские карты, сертификаты, переводные чеки
• Финансовые сертификаты: государственные облигации, акции транснациональных компаний
• Цифровые активы: Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты
• Драгоценные металлы: золото и другие драгоценные металлы

В контексте торговых операций рынок Forex — это глобальное децентрализованное пространство, где участники могут покупать, продавать и обменивать разные валюты по разным целям: поддержка импорта-экспорта, хеджирование валютных рисков или получение прибыли от колебаний курса.

Почему инвестиции в валюту привлекательны?

Рынок Forex — крупнейший финансовый рынок в мире с ежедневным объемом торгов около 5,3 трлн долларов США. По сравнению с другими рынками, такими как фондовый или облигационный, этот рынок обладает чрезвычайно высокой ликвидностью, постоянно создавая возможности для получения прибыли при колебаниях курса.

2️⃣ Что вы можете торговать на Forex

Основной товар на валютном рынке — валюта, которая торгуется парами.

Что такое валютная пара?

Например: EUR/USD

В этом:

• EUR (Euro) Европейского союза — базовая валюта (base currency)
• USD (Доллар США) — котируемая валюта (quote currency)

Если EUR/USD = 1.1500, это означает, что 1 евро можно обменять на 1.1500 долларов США.

Основные валютные пары

Несмотря на то, что на Forex торгуется более 30 крупных валют, основные пары составляют около 85% рыночной стоимости:

Помимо валют, многие надежные брокеры Forex также предоставляют торговлю другими активами, такими как фондовые индексы, товары, золото и криптовалюты.

3️⃣ Механизм торговли и способы получения прибыли

Что такое инвестиции в валюту по сути?

Forex-инвестиции — это деятельность по торговле парой валют с целью получения прибыли от разницы курсов.

Пример:

Вы предполагаете, что пара EUR/USD вырастет в цене. Вы покупаете 10 000 евро по курсу 1.1500, стоимость — 11 500 USD.

Через две недели курс вырос до 1.2500. Вы продаете 10 000 евро, получая 12 500 USD.

Прибыль = 12 500 — 11 500 = 1 000 USD

Однако на рынке Forex есть мощный инструмент — кредитное плечо (Leverage). При кредитном плече 200:1 вам достаточно примерно 60 USD залога для открытия сделки.

Обратите внимание: вы можете открывать длинную позицию (Long) или короткую позицию (Short) по паре валют. Если вы предполагаете снижение курса, можно сначала продать, а потом купить, чтобы заработать на падении.

4️⃣ Основные понятия, которые должен знать трейдер

Перед началом важно усвоить 8 ключевых понятий:

Long — когда вы верите, что валюта вырастет в цене, покупаете её (Long). При росте курса прибыль увеличивается.

Short — когда вы считаете, что валюта упадет в цене, открываете короткую позицию (Short). При снижении курса прибыль увеличивается.

Кредитное плечо (Leverage) — инструмент, позволяющий торговать объемом больше, чем есть у вас на счете. Например, при плече 50:1, 1 000 USD вашего капитала контролируют 50 000 USD.

Маржа (Margin) — сумма, которую вы должны заложить для открытия позиции. Брокер автоматически удержит эти деньги со счета.

Пип (Pip) — минимальное изменение курса, обычно 0.0001 для большинства пар. Например: EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пипов.

Спред (Spread) — разница между ценой покупки (bid) и ценой продажи (ask). Это источник дохода брокера.

Лот (Lot) — стандартная единица объема сделки. Есть разные размеры: Nano (100 единиц), Micro (1 000 единиц), Mini (10 000 единиц), Standard (100 000 единиц).

Stop Loss & Take Profit — автоматические ордера для ограничения убытков или фиксации прибыли при достижении определенного уровня.

5️⃣ Разные виды рынков Forex

Спот-рынок (Мгновенная сделка)

Торговля по согласованной цене с расчетом в течение 2 рабочих дней. Вьетнамские инвесторы не имеют доступа к этому рынку.

Forex CFD (Контракт на разницу)

Договор между двумя сторонами о разнице цен актива без его фактического владения. Вьетнамские брокеры в основном работают по этой модели. Для безопасности выбирайте лицензированные платформы, регулируемые ASIC, FCA или CySEC.

Фьючерсы (Фьючерсные контракты)

Контракты на обмен валюты в определенную дату в будущем по фиксированной цене. Менее популярны во Вьетнаме.

Опционы (Опционы)

Инструменты, позволяющие прогнозировать рост или падение курса относительно фиксированной цены. При правильном прогнозе — прибыль, при ошибке — убытки.

ETF на валюту (Фонды на валюту)

Фонды, отслеживающие стоимость определенной валюты относительно USD или другой валюты.

6️⃣ Преимущества инвестиций в валюту

Очень низкие торговые комиссии

Отсутствие платы за управление активами, брокерские комиссии или налоги. Брокеры зарабатывают только на спреде (разнице между ценой покупки и продажи).

Работа 24/7

В отличие от фондового рынка, Forex работает круглосуточно по всему миру. Можно торговать в любое время — день или ночь.

Никто не может контролировать рынок

Благодаря масштабам и миллионам участников, ни одна организация (даже центральный банк) не способна полностью контролировать Forex.

Мощь кредитного плеча

Можно заложить небольшую сумму и торговать крупным объемом, что дает возможность высокой прибыли. Но кредитное плечо — это острый нож — оно также увеличивает риски убытков.

Низкий порог входа

Можно начать всего с нескольких сотен тысяч вьетнамских донгов, чего не позволяют другие рынки (фондовый, недвижимость).

7️⃣ 8 шагов для начала торговли на Forex

Шаг 1: Изучите основные понятия

Освойте 8 понятий, перечисленных выше: Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss & Take Profit. Это база для понимания торговых ордеров.

Шаг 2: Определите подходящий тип рынка

Существует несколько видов рынка Forex. Вьетнамский рынок — это в основном CFD. Выбор типа рынка определит вашу стратегию.

Шаг 3: Выберите надежного брокера

Критерии выбора:

• Лицензия от международных регуляторов (ASIC, FCA, CySEC)
• Низкий спред
• Адекватная комиссия
• Простая и стабильная платформа
• Хорошая поддержка клиентов

Шаг 4: Откройте торговый счет

Вам потребуется предоставить:

• Паспорт или удостоверение личности
• Email и телефон
• Банковский счет для пополнения/вывода средств

Шаг 5: Выберите валютную пару для торговли

Анализируйте, будет ли курс расти или падать, учитывая:

Экономическую ситуацию — слабая экономика снижает стоимость валюты.

Торговый баланс — экспортирующие страны с высоким спросом на валюту получают больше иностранной валюты, что повышает курс.

Политическую стабильность — влияет на доверие инвесторов и курс валюты.

Шаг 6: Определите сумму маржи

В зависимости от политики брокера, можно заложить небольшую сумму и торговать крупным объемом. Например, для сделки на 100 000 USD при марже 1% потребуется залог 1 000 USD.

Правило безопасности: инвестировать не более 2% от общего капитала в одну валютную пару.

Шаг 7: Разместите ордер на покупку или продажу

Покупка (Long) — если вы считаете, что курс вырастет:

• При росте курса — прибыль
• При падении — убыток

Продажа (Short) — если ожидаете снижение:

• При падении — прибыль
• При росте — убыток

Шаг 8: Используйте управление рисками

Устанавливайте Stop Loss — автоматическое закрытие при достижении убытка, чтобы снизить потери.

Устанавливайте Take Profit — автоматическое закрытие при достижении желаемой прибыли.

Пример: EUR/USD — 1.11128. Вы предполагаете рост до 1.2000, затем снижение. Устанавливаете лимитный ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает.

Шаг 9: Мониторинг и корректировка стратегии

Не поддавайтесь эмоциям. Рынок Forex постоянно меняется, но если следовать стратегии и продолжать обучение, прибыль будет расти.

8️⃣ Факторы, влияющие на валютный рынок

Центральный банк

Центробанк регулирует денежную массу и устанавливает процентные ставки. Политика количественного смягчения (размещение денег в экономику) может снизить курс; ужесточение — повысить.

Финансовые новости

Положительные новости экономики страны увеличивают спрос на ее валюту, повышая ее курс.

Настроения рынка

Если трейдеры верят, что валюта движется в определенном направлении, они торгуют по тренду, что влияет на спрос и цену.

9️⃣ Часто задаваемые вопросы

Q: Как регулируется рынок Forex?

A: Рынок Forex очень большой, но регулируется менее строго, чем другие рынки, поскольку нет единого регулятора. В каждой стране есть свои органы, контролирующие Forex. В США — это CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов).

Q: Сколько денег торгуется ежедневно?

A: В среднем около 5 трлн долларов в день (примерно 220 млрд долларов в час). Большая часть — спекуляции (90% объема), в основном в USD, EUR и JPY.

Q: Кто участвует в рынке?

A: Правительства, центральные банки, крупные банки, форекс-брокеры и розничные инвесторы. Розничные инвесторы — около ⅓ ежедневного объема, примерно 1,7 трлн долларов.

🔟 Итог

Теперь вы понимаете, что такое инвестиции в валюту, как работает рынок Forex и как начать торговлю. Благодаря крупнейшему масштабу, низким входным барьерам и высокой прозрачности, Forex — привлекательный канал для глобальных инвесторов. Но помните, что торговля на Forex связана с рисками — грамотное управление рисками — ключ к успеху.