Валютный рынок: огромный рынок обмена валют и инвестиционные возможности для новичков

Понимание рынка Форекс — первый шаг

За последние годы рынок Форекс привлек внимание десятков тысяч вьетнамских инвесторов. Однако многие все еще путают это понятие. Помимо международных валют, таких как USD, EUR или AUD, форекс также включает инструменты платежа (международные кредитные карты, )векселя, (международные сертификаты )государственные облигации, (акции, )криптовалюты (Bitcoin, Ethereum), золото и даже внутренние деньги при международных расчетах.

Говоря о рынке Форекс (Forex, FX), мы имеем в виду децентрализованную торговую платформу, где инвесторы могут покупать, продавать и обменивать валюты по разным целям — от импорта-экспорта до хеджирования валютных рисков.

Валютная торговля — это покупка, продажа и обмен валют. Центральные банки участвуют для регулирования валютных запасов, но для частных инвесторов цель одна: использовать колебания курсов для получения прибыли.

Размер этого рынка огромен — ежедневно совершается около 5,3 трлн долларов США сделок, что делает фондовые рынки, облигации и другие рынки казаться малыми по сравнению. Именно благодаря постоянной волатильности, рынок Форекс создает бесконечные возможности для заработка.

Торговые активы: валютные пары

Основной товар на платформе Форекс — валюта, торгуемая в виде пар, например EUR/USD. В этой паре EUR (евро Европейского союза) — базовая валюта (base currency) — единица слева, а USD (доллар США) — котируемая валюта (quote currency) — единица справа.

Из-за постоянных изменений обменных курсов валют, зависящих от множества экономических и геополитических факторов, открываются бесконечные торговые возможности, позволяя каждому участвовать и искать прибыль.

Хотя торгуется более 30 крупных валют, некоторые пары занимают 85% рыночной стоимости и имеют высокую ликвидность — это основные валютные пары: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Авторитетные форекс-биржи не только предоставляют Forex, но и интегрируют такие активы, как фондовые индексы, товары, золото и криптовалюты.

Механизм работы валютных инвестиций

Валютные инвестиции — это по сути торговля парой валют и получение прибыли от разницы курсов. Предположим, вы прогнозируете рост EUR/USD — вы размещаете ордер на покупку этой пары, ждете повышения курса и затем продаете для получения прибыли. Главное преимущество — возможность одновременно покупать и продавать ###двунаправленный рынок( — если прогноз неверен, можно открыть короткую позицию.

) Реальный пример сделки на покупку

Вы вложили 11 500 USD, чтобы купить 10 000 евро по курсу EUR/USD = 1.1500. Через две недели вы продаете 10 000 евро по курсу 1.2500 и получаете 12 500 USD. Итог: прибыль 1 000 USD от разницы курсов.

Однако важным отличием на платформе Форекс является кредитное плечо. Вместо того чтобы вкладывать всю сумму 11 500 USD, брокер может поддержать вас с кредитным плечом до 200 раз — то есть для такой же сделки вам потребуется только около 60 USD маржи. Но кредитное плечо — это острый нож: оно увеличивает как прибыль, так и убытки.

Преимущества инвестирования в валюту

Минимальные торговые издержки

Торговля на Форекс исключает посреднические расходы, такие как комиссии за управление активами, брокерские сборы или налоги. Брокеры зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки (bid) и продажи (offer), которая выражается в пунктах (pip).

Работа рынка 24/7

Форекс работает круглосуточно по всему миру, что подходит тем, кто хочет торговать как дополнительным каналом инвестиций. Вы можете выбрать любое время — утро, день, вечер или даже ночь.

Никто не может манипулировать рынком

Из-за масштабов и участия множества групп, ни один орган (даже центральный банк) не способен контролировать или манипулировать рынком.

Сила кредитного плеча

Вы можете внести небольшую сумму и торговать с объемом валюты, значительно превышающим ваш депозит, создавая возможность умножить прибыль. Но нужно использовать его аккуратно.

Низкий порог входа

Для начала достаточно нескольких сотен тысяч донгов — этого не предоставляют фондовые рынки, драгоценные материалы или недвижимость.

Виды рынков Форекс

Рынок спот-операций (Spot Forex)

Торговля по согласованной цене, расчет сразу или в течение 2 рабочих дней. Здесь участвуют банки и финансовые учреждения. В Вьетнаме такой рынок запрещен.

CFD — Контракты на разницу

Контракты между сторонами на разницу цен активов (валют, индексов, акций). CFD позволяют спекулировать без владения базовым активом. В Вьетнаме 99% форекс-брокеров работают по этой модели. Торговля CFD не запрещена, но рекомендуется выбирать лицензированные платформы, например, ASIC, FCA, CySEC.

Фьючерсы (Futures)

Контракты на обмен валюты в определенную дату в будущем по заранее оговоренной цене. В Вьетнаме такие инструменты не очень популярны.

Опционы ###FX Options(

Инструменты, позволяющие прогнозировать рост или падение стоимости актива относительно фиксированного уровня. Если прогноз верен — получаете прибыль; если нет — теряете деньги. В Вьетнаме также не очень распространены.

Фонды ETF )ETFs(

Фонды, отслеживающие относительную стоимость валюты по отношению к USD или корзине валют. В Вьетнаме мало распространены.

Вывод: В Вьетнаме можно торговать Forex в виде CFD, выбирая надежные платформы с разумными издержками и подходящими продуктами.

8 ключевых шагов для начала инвестиций в валюту

) Шаг 1: Освойте 8 базовых понятий

Чтобы торговать эффективно, нужно понимать профессиональные термины:

Long (Покупка): Когда трейдер покупает валюту с ожиданием ее дальнейшего роста. При росте рынка прибыль увеличивается.

Short (Продажа): Когда трейдер открывает короткую позицию, предполагая снижение курса. При падении рынка прибыль увеличивается.

Leverage (Кредитное плечо): Торговля с объемом больше вашего капитала, выраженная в виде соотношения (50:1, 100:1, 500:1). Например, при наличии 1 000 USD можно открыть позицию на 500 000 USD, используя плечо 500:1.

Margin (Маржа): Сумма, которую нужно заложить брокеру для открытия и поддержания позиции. Брокер автоматически списывает эти деньги.

Pip (Пип): Минимальное изменение курса, выраженное в тысячных долях. Например, изменение EUR/USD с 1.2000 до 1.2005 — 5 пипов.

Spread (Спред): Разница между ценой покупки (bid) и продажи (ask), выраженная в пипах. Это источник дохода брокера.

Lot (Лот): Объем валюты, который вы покупаете или продаете. Есть разные размеры: нано (100 единиц), микро (1 000), мини (10 000), стандартный ###100 000(.

Bid & Ask: Bid — цена, по которой вы можете продать; Ask — цена, по которой покупаете.

) Шаг 2: Выберите надежную валютную платформу

Критерии выбора: надежность ###лицензия от международных регуляторов обязательна###, низкие издержки, разумные комиссии, подходящие продукты, простая и удобная платформа.

( Шаг 3: Откройте счет

Предоставьте необходимые документы:

• Паспорт/ID-карта 2 стороны
• Электронная почта и телефон
• Банковский счет

) Шаг 4: Определите валютную пару для торговли

Анализируйте, будет ли курс расти или падать, основываясь на:

Экономической ситуации: Если вы считаете, что экономика США ослабнет, USD пострадает. Можно продать USD и купить валюту страны с более сильной экономикой.

Торговом балансе: Страна с высоким спросом на экспортные товары будет получать больше валюты, стимулируя развитие экономики и повышая стоимость валюты.

Политической ситуации: Выборы или ужесточение денежно-кредитной политики ###с высокими ставками### могут повысить стоимость валюты.

Шаг 5: Определите сумму маржи

В зависимости от политики брокера, вы можете торговать с объемом, значительно превышающим маржу. Например, чтобы торговать 100 000 USD при марже 1%, нужно всего 1 000 USD. Общий принцип — инвестировать не более 2% капитала в одну валютную пару.

( Шаг 6: Выберите покупку или продажу

Купите пару, если считаете, что базовая валюта будет сильнее котируемой:

• При росте курса — прибыль
• При падении — убытки

Продайте пару, если ожидаете снижения:

• При падении курса — прибыль
• При росте — убытки

) Шаг 7: Используйте ордера для управления рисками

Ордер — автоматическая команда при достижении ценой определенного уровня:

Стоп-лосс (Stop Loss): закрывает позицию при снижении курса, чтобы минимизировать убытки.

Тейк-профит ###Take Profit(: закрывает позицию при достижении курса, чтобы зафиксировать прибыль.

Пример: EUR/USD — 1.11128, вы ожидаете рост до 1.2000, затем снижение. Вы выставляете лимитный ордер на продажу по 1.2000. Когда цена достигнет этого уровня, ордер автоматически сработает, принося прибыль.

) Шаг 8: Следите и корректируйте

Не действуйте импульсивно. Рынок Форекс постоянно меняется, цены скачут. Важно продолжать изучать, придерживаться стратегии. В итоге — получите прибыль.

Факторы, влияющие на рынок Форекс

Центральные банки

Они контролируют денежную массу и принимают меры, существенно влияющие на цену. Политика количественного смягчения (размещение денег в экономику) может снизить стоимость валюты.

Финансовые новости

Коммерческие банки и инвесторы склонны вкладывать в страны с перспективной экономикой. Хорошие новости стимулируют инвестиции, повышают спрос на валюту и ее цену (если предложение не увеличивается).

Настроения рынка

Если трейдеры верят, что валюта движется в определенном направлении, они торгуют по этому сценарию и убеждают других, что влияет на спрос и цену.

Регулирование и управление рынком

Несмотря на масштаб, рынок Форекс мало регулируется, так как нет глобального органа, контролирующего его 24/7. Вместо этого, национальные и международные организации следят за соблюдением стандартов. В США основными регуляторами являются CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) и NFA (Национальная ассоциация фьючерсов).

Размер и участники рынка

Ежедневный объем торгов на рынке Форекс составляет около 5 трлн долларов, в среднем 220 млрд долларов в час. В рынок вовлечены организации, корпорации, правительства и спекулянты. Спекуляции занимают около 90% объема, большая часть — в USD, евро и йенах.

Участники включают:

• Правительства и центральные банки
• крупные банки
• форекс-брокеры
• частные инвесторы занимают почти треть ежедневного объема, около 1,7 трлн долларов

Итог: почему стоит инвестировать в валюту

Рынок Форекс — крупнейший в мире рынок финансовых инвестиций. Благодаря прозрачности, низким входным издержкам и высоким возможностям прибыли, Forex становится одним из самых эффективных каналов инвестирования для инвесторов по всему миру. Теперь, когда вы понимаете, что такое форекс, как работает рынок и 8 шагов к началу инвестиций в валюту, подготовьтесь, выберите надежную платформу и начните свой путь.