Какой брокер стоит выбрать? Анализ комиссий от 10 ведущих компаний 2568

ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์มีความสำคัญอย่างไรต่อผลกำไรของนักลงทุน? ลองนึกดูสิ ถ้าคุณทำกำไร 5% แต่โบรกเกอร์เรียกค่าธรรมเนียมแพงถึง 0.20% ต่อครั้ง ผลกำไรที่คาดหวังก็จะลดลงอย่างเห็นได้ชัด ในทางกลับกัน โบรกเกอร์ที่มีค่าธรรมเนียมแบบไม่มีขั้นต่ำ ช่วยให้นักลงทุนสามารถเทรดขาดทุนหรือเริ่มต้นด้วยทุนน้อยได้อย่างเต็มใจมากขึ้น เรามาดูกันว่า 10 โบรกเกอร์ชั้นนำในไทย คิดค่าธรรมเนียมแต่ละโบรกเกอร์กันอย่างไรในปี 2568

ตารางเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมแต่ละโบรกเกอร์ 2568

*ไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำเมื่อใช้ E-Confirmation | **ถูกยกเว้นเมื่อใช้ E-Statement

เลือกโบรกเกอร์แบบไหนตามสถานการณ์ของคุณ?

สำหรับนักลงทุนตัวจิ๋วทั่วไป: กำไรสูงสุดด้วยทุนน้อย

หากคุณเริ่มต้นซื้อหุ้นด้วยเงินไม่เยอะเท่าไหร่ ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำคือเรื่องสำคัญ ยกตัวอย่าง หากคุณซื้อหุ้นในมูลค่า 3,000 บาท:

• โบรกเกอร์ที่ไม่มีขั้นต่ำ (บัวหลวง, กรุงไทย เอ็กซ์สปริง): ค่าธรรมเนียม = 3,000 × 0.15% = 4.5 บาท
• โบรกเกอร์ที่มีขั้นต่ำ 50 บาท: ต้องจ่าย 50 บาท แบบถูกปัดขึ้น

คำแนะนำ: เลือกบัวหลวง (BLS) หรือกรุงไทย เอ็กซ์สปริง สำหรับการเทรดน้อย ๆ

สำหรับผู้ชำนาญการที่ซื้อขายปกติ: ค่าธรรมเนียมต่ำต่อหน่วย

บริษัทหลักทรัพย์เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ (SBITO) อยู่ในตำแหน่งพิเศษด้วยอัตราค่าธรรมเนียมแบบครึ่งต่อครึ่ง ที่ 0.075% สำหรับบัญชีแคชบาลานซ์ ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยตลาดมาก นอกจากนี้ยังไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำสำหรับกรณีที่ใช้ E-Confirmation

ตัวเลือกเพิ่มเติม: บริษัทหลักทรัพย์ลิเบอเรเตอร์ใช้ระบบขั้นบันไดตามมูลค่าการซื้อขาย จากเริ่มต้น 0.15% ลดลงเป็น 0.11% สำหรับการซื้อขายกว่า 20 ล้านบาท

สำหรับเทรดเดอร์เฉพาะด้านและลูกค้าเครือธนาคาร

หากคุณเป็นลูกค้าเดิมของกลุ่มธนาคารใดแล้ว โบรกเกอร์ในกลุ่มเดียวกันอาจให้ข้อเสียได้ เช่น:

• ธนชาต ออกแบบบัญชีเงินฝากพิเศษที่ให้ดอกเบี้ย 1% ต่อปี หากคุณฝากเงินไปเทรดหุ้นพร้อมกัน
• กสิกรไทย มีเครื่องมือวิเคราะห์เชิงลึกและการอัพเดทข้อมูลตลาดแบบรีอลไทม์

ต้นทุนซ่อนเงิน: เรื่องที่นักลงทุนมักลืมคิด

ค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์ที่ปรากฏในบทความนี้นั้น ยังไม่รวม ค่าใช้สอยอื่น ๆ เช่น:

• ค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์: ประมาณ 0.007% ของมูลค่าการซื้อขาย (จ่ายให้ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย)
• ภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT): 7% นำไปคิดจากค่าธรรมเนียมทั้งหมด
• ค่าธรรมเนียม ATS: สำหรับบัญชีเงินสด อีก 14.98 บาทต่อรายการ (รวม VAT)

เลยทั้งหมด หากคุณซื้อหุ้นในมูลค่า 50,000 บาท ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมอาจถึง 100-150 บาท นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์

CFD หุ้น: ทางเลือกที่ไม่เรียกค่าธรรมเนียมแต่มีต้นทุนอื่น

สำหรับผู้ที่อยากใช้เงินทุนน้อยเพื่อรับผลกำไรสูง (หรือขาดทุนสูง) CFD หุ้น คือตราสารอนุพันธ์ที่เป็นทางเลือก

แตกต่างจากซื้อหุ้นตรง CFD ไม่คิดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย แต่โบรกเกอร์จะได้กำไรจากส่วนต่างราคา (Bid-Ask Spread) ที่มักสูงกว่าซื้อขายหุ้นจริง นอกจากนี้ CFD ยังสนับสนุน Leverage สูงถึง 1:200 (ฝากแค่ 5,000 บาท ควบคุมสัญญา 1,000,000 บาท) ซึ่งขยายทั้งโอกาสกำไรและการขาดทุน

สรุป: เลือกโบรกเกอร์ตามสไตล์เทรดของคุณ

ไม่มีโบรกเกอร์ที่ “ดีที่สุด” สำหรับทุกคน ตัวเลือกที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับ:

1. ขนาดการซื้อขาย: ทั่วถึงน้อยเลือกที่ไม่มีขั้นต่ำ (บัวหลวง, กรุงไทย เอ็กซ์สปริง)
2. ความเป็นจำเพาะ: ซื้อบ่อยเลือกค่าธรรมเนียมต่ำ (เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ ที่ 0.075%)
3. บริการเพิ่มเติม: หากต้องการเครื่องมือวิเคราะห์ดี เลือกกสิกรไทยหรือธนชาต
4. กลยุทธ์ลงทุน: ถ้าคิดใช้ Leverage ให้พิจารณา CFD แทนหุ้นจริง

อย่าให้ค่าธรรมเนียมแต่ละโบรกเกอร์เป็นตัวตัดสินใจแค่เพียงลำพังเท่านั้น พิจารณาคุณภาพบริการ ความน่าเชื่อถือ และความสะดวกในการซื้อขายด้วย