2025 год Полное руководство по инвестициям в акции: сравнение трех основных способов торговли для новичков

Хотите начать инвестировать в акции, но не знаете с чего начать? Видите, как другие делятся опытом инвестирования, и вам хочется попробовать, но опасаетесь попасть в ловушку? Не волнуйтесь, этот обновленный учебник по инвестированию в акции 2025 года поможет вам избежать лишних ошибок. В этой статье подробно разберем три основные способы торговли: тайваньские акции, американские акции и CFD, чтобы помочь вам быстро освоить инвестирование в акции.

Первый шаг: выберите правильного брокера и начните путь инвестора

Первый шаг в инвестировании в акции — выбрать подходящую торговую платформу, что напрямую влияет на ваши издержки и опыт торговли. При выборе брокера обратите внимание на следующие ключевые моменты:

Различия в комиссиях и издержках

Торговая комиссия за тайваньские акции обычно составляет 0.1425% от суммы сделки, однако скидки на электронные заказы у разных брокеров значительно различаются. Для американских акций важно учитывать минимальную плату за сделку (на некоторых платформах — 10 долларов за сделку), что особенно важно при небольших объемах инвестиций. Платформы CFD обычно используют спреды, без фиксированных комиссий, но с скрытыми затратами.

Интерфейс и удобство использования

Новичкам рекомендуется выбирать интуитивно понятные и простые в использовании приложения и интерфейсы. Для активных трейдеров важна скорость котировок и стабильность платформы.

Локализованная поддержка

Уровень поддержки на китайском языке у зарубежных платформ различен. Некоторые предоставляют интерфейс на традиционном китайском и круглосуточную поддержку на китайском, что помогает решить проблему разницы во времени. Платформы, поддерживающие вход и вывод в тайваньских долларах, позволяют избежать обменных операций и снизить дополнительные издержки.

Рекомендуемые действия

После выбора платформы сначала откройте демо-счет, чтобы ознакомиться с процессом, и только после уверенного использования приступайте к реальной торговле.

Инвестирование в тайваньские акции: знакомство, но с ограничениями

Преимущества инвестирования в тайваньские акции

✅ Лучше знакомство с местными компаниями, легче отслеживать отраслевые новости
✅ Строгий регуляторный контроль, относительно низкий рыночный риск
✅ Высокая прозрачность информации о сделках

Недостатки инвестирования в тайваньские акции

❌ Меньший размер рынка, крупные деньги могут влиять на цену
❌ Недостаточная прозрачность по сравнению с крупными международными компаниями, качество отчетности разнится
❌ Однородная структура отраслей, диверсификация сложна

Сравнение затрат на инвестирование

Через брокерский счет — комиссия 0.1425% от суммы сделки, при продаже дополнительно налог 0.3%. Через фонды/ETF — комиссия аналогична, налог на сделку всего 0.1%, внутренние издержки около 0.4%-1%; покупка паев фондов стоит 3% комиссии, годовое управление — 0.2%, менеджерский сбор — 1-2.5%.

При инвестировании в акции фактические издержки зависят от платформы, перед началом торговли обязательно уточняйте.

Инвестирование в американские акции: глобальные возможности и риски

Почему новички выбирают американские акции

✅ Огромный выбор компаний, таких как Apple, Microsoft, Tesla и другие мировые лидеры
✅ Сосредоточение инновационных отраслей (AI, электромобили, облачные сервисы), высокий потенциал роста
✅ Низкие издержки, низкие комиссии и отсутствие налогов на сделки (продажа — 0.3%)
✅ Один ETF — и вы диверсифицируете инвестиции по всему миру, снижая риск страны

Риски при инвестировании в американские акции

❌ Множество компаний и различия в отраслях усложняют анализ по сравнению с тайваньским рынком
❌ Время торгов — с 21:30 до 4:00 по тайваньскому времени, разница во времени создает неудобства
❌ Колебания курса валют могут съесть часть прибыли, обмен долларов на тайваньские доллары — дополнительные издержки

Три способа новичка инвестировать в акции

Способ 1: через доверительное управление или зарубежные платформы

Комиссия за доверительное управление — 0.25%-1%, биржевой сбор — 0.0008%, комиссия за торговую активность. Зарубежные платформы предлагают более выгодные условия: комиссия 0%-0.1%, биржевой сбор — 0.0008%, комиссия за активность — такая же.

Крупные брокеры обычно предоставляют скидки 6-6.5%, мелкие — до 2-3%, чтобы привлечь клиентов. Клиенты с месячным объемом свыше миллиона могут договориться о более выгодных условиях.

Способ 2: через CFD-платформы

CFD — популярный в Тайване способ инвестировать в акции за последние годы. Пользователю не нужно владеть реальными акциями — он зарабатывает на разнице цен. Один счет позволяет торговать американскими акциями, валютой, золотом, нефтью и другими рынками, что особенно удобно для формирования диверсифицированного портфеля.

Ключевые преимущества CFD: гибкий кредитное плечо (рекомендуется 1-2 раза для новичков), с помощью небольшого залога можно контролировать крупные позиции. Например, при залоге 1000 юаней можно торговать на сумму 10 000 юаней.

Основные риски CFD: высокий кредитный рычаг увеличивает как прибыль, так и убытки, без стоп-лосса риск очень велик; нельзя получать дивиденды; выбор платформы требует осторожности — обязательно выбирайте лицензированные платформы с международными сертификатами (FCA, ASIC и др.).

Процесс работы с CFD: регистрация → подтверждение личности → поиск актива (вводите тикер, например TSLA или AAPL) → выбор направления (лонг или шорт) → оформление ордера и настройка кредитного плеча → подтверждение сделки.

Способ 3: инвестирование в американские ETF

Покупка через доверительное управление или зарубежные платформы — комиссия примерно равна комиссии за отдельные акции плюс 0.03%-0.2% управленческих сборов. Налог на сделки с ETF — всего треть от налога на акции, что делает их выгодными для долгосрочного инвестирования.

ETF подходит ленивым инвесторам — не нужно выбирать отдельные компании, достаточно купить один продукт, объединяющий несколько лучших предприятий. SPY (S&P 500) и VT (мировой рынок) — хорошие стартовые варианты, особенно при использовании метода регулярных инвестиций для снижения издержек.

Быстрый обзор базовых знаний по инвестированию в акции

Ключевые термины

Рыночный ордер: покупка или продажа по текущей рыночной цене. Лимитный ордер: установка желаемой цены, сделка произойдет только при достижении этой цены. Внутренний и внешний спрос показывают силу покупателей и продавцов: внутренний спрос — по цене покупки (могут сигнализировать о падении), внешний — по цене продажи (могут сигнализировать о росте).

Время торговли

Тайваньский рынок работает с понедельника по пятницу с 9:00 до 13:30 (без перерыва). Американский рынок — с 9:30 до 16:00 по тайваньскому времени (с 21:30 до 4:00 по тайваню), есть предварительные и послеторговые сессии.

Понимание торговых единиц

Минимальный лот — 1 акция для американских акций, подходит для небольших инвесторов. В Тайване обычно торгуют лотом по 1000 акций, есть возможность покупать дробные акции. Гонконгский рынок — по 1 лоту, но размер лота у разных компаний различен (обычно 20 или 100 акций).

Введение в мониторинг рынка акций

Выбор инструментов для просмотра рынка

Большинство платформ предоставляют бесплатные инструменты для просмотра цен. Новичкам рекомендуется обращать внимание на следующие показатели:

Текущая цена — цена сделки в реальном времени, цена закрытия — последняя цена предыдущего дня, цена открытия — первая сделка дня, максимальная/минимальная — диапазон колебаний за день.

Путь обучения продвинутых навыков

На начальном этапе достаточно освоить базовые ценовые движения, затем научиться распознавать тренды по графикам свечей, далее — использовать скользящие средние, MACD для поиска точек входа и выхода, анализировать объемы для понимания действий крупных игроков, читать финансовую отчетность для оценки качества компаний. Но все это требует времени и практики, спешить не стоит.

Как выбрать акции для инвестирования: правильное направление для новичков

Начинайте с отраслей, которые знаете

Самое надежное — инвестировать в отрасли, хорошо вам знакомые. Любите гаджеты — обращайте внимание на полупроводниковые компании; любите продукты питания — изучайте пищевую промышленность. Чем лучше вы понимаете отрасль, тем точнее будете принимать решения.

Обратите внимание на крупные компании

Компании с большой рыночной капитализацией и высокой узнаваемостью менее подвержены рискам краткосрочных спекуляций. Лидеры отраслей обычно имеют более стабильные показатели.

Учитесь оценивать компании

Коэффициент цена/прибыль (P/E) и дивидендная доходность — базовые инструменты оценки стоимости, помогают понять, насколько цена оправдана.

Создавайте сбалансированный портфель

Комбинация акций с дивидендами и акций роста помогает справляться с разными рыночными циклами и снижать риски. Регулярные инвестиции — особенно подходящий метод для тех, кто не умеет точно предсказывать рынок.

Четыре важнейших совета для новичков в инвестировании в акции

Выбор брокера — важное решение

Мелкие различия в комиссиях кажутся незначительными, но при долгосрочной перспективе могут привести к потере десятков тысяч юаней. Надежный брокер — как хороший партнер, его выбор очень важен. При большом объеме сделок обязательно договаривайтесь о скидках.

Готовьтесь заранее

Покупка акций без понимания компании — рискованно. Новичкам рекомендуется изучить: отрасль и основные продукты компании, финансовые показатели (EPS, валовая прибыль), последние новости и презентации. Множество инвесторов попадаются на слепую покупку без понимания, и в итоге остаются у разбитого корыта.

Строго придерживайтесь правил тейк-профита и стоп-лосса

Прибыль 20% — зафиксировать половину позиции, оставшуюся — сдвинуть стоп-лосс. При убытке более 10% — обязательно закрывать позицию, не надеясь на отскок. Это — граница между успешными и неудачными инвесторами: успешные умеют вовремя выйти, неудачники — не хотят продавать по убыточной цене.

Подберите подходящий для вас стиль инвестирования

День торговля (дейтрейдинг) — подходит тем, кто может следить за рынком весь день; инвестирование с получением дивидендов — для занятых людей; волновая торговля с техническим анализом — для тех, кто ищет точки разворота. Нет универсального метода — есть только тот, что подходит именно вам.

Три шага к началу инвестирования в акции

Шаг 1: регистрация счета

Выберите платформу, заполните базовые данные и отправьте заявку. Лучше начать с демо-счета — так можно без риска ознакомиться со всеми этапами и интерфейсом.

Шаг 2: пополнение счета

Убедитесь, что платформа поддерживает выбранный способ пополнения. Некоторые позволяют напрямую переводить тайваньские доллары, другие требуют обмена на доллары США. Перед операцией уточняйте курсы и комиссии, чтобы избежать лишних затрат.

Шаг 3: размещение ордера

Войдя в систему, найдите нужный тикер (например, TSLA — Tesla, AAPL — Apple), выберите покупку или продажу, введите количество, подтвердите сделку. Обычно весь процесс занимает всего несколько секунд.

Советы для новичков по инвестированию в акции

Самое главное — не следовать слепо за рынком. Тренируйтесь на демо-счете минимум 3 месяца, в начальном этапе ограничивайте реальные деньги небольшими суммами, тщательно записывайте все сделки и анализируйте их. Так вы накапливайте опыт и избегаете крупных убытков.

Помните: инвестирование в акции — не способ быстро разбогатеть за ночь, а долгосрочный путь накопления богатства. Найдите свой стиль, придерживайтесь дисциплины, и со временем рынок даст ответ.