Практическое руководство: Инвестировать в аргентинский фондовый рынок без лишних денег

Многолетняя практика показывала, что инвестировать в акции было сложно для граждан Аргентины. Регуляторные барьеры и экономические различия между Аргентиной и развитыми рынками усложняли доступ к инвестиционным инструментам. Однако эта реальность меняется. Сегодня существует множество каналов, позволяющих начать инвестировать в аргентинский фондовый рынок с очень доступных сумм.

Первые вопросы, которые должен задать себе каждый инвестор

Прежде чем выбрать, где инвестировать, стоит прояснить два основных аспекта:

Рынок локальный или международный? Диверсификация между национальными и международными рынками — разумная стратегия. Когда Аргентина переживает сложные экономические циклы, местные компании могут пострадать. В такие моменты наличие экспозиции на внешних рынках обеспечивает определённую защиту.

Активное или пассивное инвестирование? Этот момент очень важен. Пассивное инвестирование — просто: вкладываете деньги в паевые фонды и ожидаете умеренные, но стабильные доходы. Активное инвестирование требует большего внимания, но при правильном подходе может приносить более высокие прибыли.

Два пути для инвестирования: платформы и банки

Второе важное решение — выбрать между специализированными инвестиционными платформами или использовать традиционные банковские услуги.

Банки: консервативный и пассивный подход Банки ориентированы в основном на инвесторов, ищущих долгосрочные операции или паевые фонды. Они предлагают знакомство и упрощают переводы между текущим счётом и инвестициями, но комиссии обычно выше и отсутствуют продвинутые инструменты.

Инвестиционные платформы: полный контроль и активная доходность Торговые платформы позволяют инвесторам полностью управлять своими операциями. Они выбирают, какие акции покупать, когда входить и выходить с рынка. Это требует знаний, но может приносить значительно большие доходы.

Национальные альтернативы для инвестирования в аргентинский рынок

В Аргентине есть несколько специализированных приложений, которые облегчают доступ к национальным и международным рынкам с минимальными депозитами.

IEB+: универсальность без начальных комиссий

Эта аргентинская платформа выделяется своей доступностью. Базовый план «Rookie» не взимает комиссий, хотя ограничен операциями до 250 000 песо в месяц. Для неограниченных операций есть платные планы примерно за 2 500 песо в месяц. Если хотите доступ к американскому рынку, план «Global Markets» стоит 20 долларов в месяц и включает акции и ETF США.

• Минимальный депозит: отсутствует
• Рынки: Аргентина и США
• Инструменты: акции, ETF, CEDEARs, ADR, облигации, опционы, паевые фонды
• Преимущество: полная доступность и отсутствие ограничения по минимальному балансу
• Недостаток: отсутствие криптовалют, форекс или сырья

Front: предназначена для начинающих

Front приобрела популярность во время пандемии среди новичков (75% их базы). Предлагает персонализированное обслуживание и возможность оставить управление фондами приложению. Комиссии варьируются от 1,5% до 3,1% в год за управление фондами, а прямые операции на бирже — около 0,08% за сделку.

• Минимальный депозит: отсутствует
• Рынки: Аргентина и США
• Инструменты: акции, CEDEARs, инвестиционные фонды
• Преимущество: конкурентные комиссии и дружелюбный интерфейс для новичков
• Недостаток: не подходит для активных трейдеров; отсутствует доступ к другим рынкам

Ualá: гибкость между пассивными и активными инвестициями

Ualá предлагает лучшее из обоих миров. Можно пассивно инвестировать в семь различных паевых фондов с минимальной суммой всего 1 доллар или совершать прямые покупки международных акций (например, Apple или Google) через CEDEARs с минимальной суммой 10 долларов. Продажа возможна от 5 долларов.

• Минимальный депозит: 10 USD для прямой торговли; 1 USD для паевых фондов
• Рынки: Аргентина и США
• Инструменты: акции, CEDEARs, инвестиционные фонды
• Преимущество: отличной интерфейс, доступ к американским рынкам, высокая гибкость
• Недостаток: высокий спред; отсутствие криптовалют и форекс

Международные варианты для максимизации доходности

Существуют платформы глобального уровня, предлагающие доступ к множеству рынков, продвинутым инструментам, таким как CFDs, и более конкурентным спредам. Они идеально подходят для инвесторов, стремящихся увеличить свои прибыли.

Специализированные международные платформы позволяют одновременно торговать акциями, индексами, валютами, сырьем и криптовалютами. Минимальный депозит обычно составляет 20-50 USD. Основное преимущество — кредитное плечо, позволяющее увеличить прибыль (хотя и увеличивающее риски). Однако эти платформы не позволяют инвестировать напрямую в pesos.

Аргентинские банки: когда предпочитаете комфорт

Если не нужен полный контроль или хотите оставаться в привычной среде, банки предлагают инвестиционные услуги.

BBVA: доступ к национальным и международным акциям (Apple, Microsoft) с комиссиями около 1,09% за операцию.

Santander Río: аналогично BBVA, позволяет международные инвестиции с комиссиями около 1%. Нужно быть совершеннолетним и иметь счёт в банке.

Banco Macro: большая экспозиция на аргентинский рынок, но комиссии могут быть выше.

Banco Galicia: самые конкурентные комиссии среди банков — всего 0,62% за сделку, хотя доступ к международным рынкам ограничен.

Сравнительная таблица основных вариантов

Как выбрать: руководство по принятию решений

Для пассивных инвесторов: если ищете умеренные, но надёжные доходы без затрат времени, выбирайте паевые фонды в Ualá или IEB+. Начальная сумма может быть менее 2 долларов.

Для местных инвесторов: если интересует только аргентинский рынок, Front или IEB+ — отличные варианты с низкими входными барьерами и конкурентными комиссиями.

Для активных инвесторов с международной перспективой: международные торговые платформы предлагают большую гибкость и доступ к глобальным рынкам, хотя минимальный депозит выше (20-50 USD).

Для консерваторов: традиционные банки обеспечивают знакомство и простоту переводов, хотя жертвуя потенциальной доходностью.

Три шага для начала

Шаг 1: Регистрация Выберите платформу в соответствии с вашим профилем и завершите регистрацию, подтвердив личность.

Шаг 2: Пополнение счёта Переведите начальную сумму (может быть от 1 USD на некоторых платформах).

Шаг 3: Начинайте торговать Выберите первые акции или фонды и реализуйте свою стратегию.

Реальность такова, что инвестировать в аргентинский рынок никогда не было так просто. Хотите ли вы безопасное пассивное инвестирование или активную международную торговлю — есть варианты, подходящие под каждую потребность и бюджет. Главное — начать, учиться и корректировать свою стратегию по мере набора опыта.