Недавно один мой друг, давно увлекающийся криптовалютами, рассказал мне одну историю, которая заставила меня затрепетать. Он обменял 600 000 USDT на наличные через банковскую карту, и всего через два часа пришло смс от банка — приостановлена операция вне кассы. Деньги застряли в аккаунте, даже проверить баланс можно было только через полчаса.

Это ощущение — ещё хуже, чем быть ликвидированным по маржинальной позиции.

На первый взгляд кажется, что ты получил чистые наличные. Но правда в том, что некоторые USDT проходили через несколько рук, и их источник мог быть связан с мошенническими средствами или другими нарушениями. Если источник под угрозой, вся цепочка финансирования может быть заблокирована банком и регуляторами с последующим возвратом.

Здесь важно подчеркнуть: **заморозка аккаунта ≠ нарушение закона**. Главное — уметь доказать свою невиновность. В большинстве случаев, достаточно предоставить скриншоты OTC-сделки, переписку с контрагентом, подтверждение перевода — и 90% случаев удаётся разблокировать средства. Но этот процесс очень утомительный — нужно бегать в банк, сотрудничать с полицией, объяснять всё снова и снова. Зачастую занимает от нескольких недель до трёх-пяти месяцев, и эмоциональное состояние легко может разрушиться.

Как же избежать подобных рисков? Я выделил три практических совета:

**Первый шаг: выделяйте отдельный счет для OTC-вывода, риск изоляции**

Открывайте отдельную карту только для OTC-операций по выводу — не используйте её для зарплаты или повседневных расходов. Даже если случится блокировка, пострадает только этот счет, а ваша повседневная жизнь не пострадает. Это минимальный уровень защиты.

**Второй шаг: выбирайте контрагента очень аккуратно**

Не гнаться за низкой ценой, ищите: проверенных бизнесменов с высоким рейтингом, более чем годовой историей сделок и стабильным объемом. Гораздо неразумнее рисковать безопасностью аккаунта ради сэкономленных нескольких десятков рублей.

**Третий шаг: внимание к деталям — залог успеха**

Переводите крупные суммы небольшими партиями, старайтесь делать операции в daytime (банки более прозрачны в дневное время); после получения денег подождите 2-3 дня, прежде чем что-то делать; в комментариях к переводу указывайте логичные причины — «оплата за товар», «технические услуги», «консультационные услуги» — и ни в коем случае не пишите непонятные объяснения.

В криптомире зарабатывание — одна вещь, а безопасное «засасывание» денег — совсем другая. Много кто терпит крах не из-за рыночных условий, а потому, что в моменте подумал, что деньги уже у него в кармане. Не стоит слепо доверять ощущениям — лучше быть внимательнее, рынок не так спешит.